WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 645 303 176 752 II. Przychody z tytułu prowizji 80 829 22 139 III. Wynik na działalności bankowej 296 883 81 318 IV. Wynik na działalności operacyjnej -47 656 -13 053 V. Zysk (strata) brutto -47 653 -13 052 VI. Zysk (strata) netto -38 828 -10 635 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 5 177 011 1 469 948 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 867 926 246 437 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 3 449 996 979 584 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 528 996 150 202 01-12-31 XII. Kapitał zakładowy (stan na 31-12-2001) 132 000 37 480 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 13 200 000 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 40,08 11,38 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XV. Rozwodniona wartość księgowa na jedną 40 11 akcję (stan na 31-12-2001) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 15,72 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w -2,94 -0,81 zł/EUR) XVI. Rozwodniony zysk na jedną akcję zwykła -3 -1 (w zł/EUR) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR)
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 289 972 135 719 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 424 250 309 910 1. W rachunku bieżącym 5 857 11 032 2. Terminowe 418 393 298 878 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 3 301 631 2 841 328 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 142 694 172 940 2. Terminowe 3 158 937 2 668 388 V. Należności z tytułu zakupionych papierów 4 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 958 670 1 361 597 VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 20 774 17 719 VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 6 181 6 181 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 3 784 16 677 X. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 5 262 7 311 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 83 588 85 652 XIII. Akcje własne do zbycia 14 XIV. Inne aktywa 15 24 081 1 916 1. Przejęte aktywa - do zbycia 3 334 105 2. Pozostałe 20 747 1 811 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 58 818 33 442 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 56 204 32 841 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 2 614 601 AKTYWA RAZEM 5 177 011 4 817 452 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 867 926 523 931 1. Bieżące 7 753 6 782 2. Terminowe 860 173 517 149 III. Zobowiązania wobec sektora 18 3 449 996 3 363 654 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 793 819 a) bieżące b) terminowe 793 819 2. Pozostałe, w tym: 3 449 203 3 362 835 a) bieżące 560 198 482 180 b) terminowe 2 889 005 2 880 655 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 19 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 76 259 107 828 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 88 318 115 318 VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie 22 88 873 48 439 oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 76 643 88 363 1. Rezerwy na podatek dochodowy 50 507 75 156 2. Pozostałe rezerwy 26 136 13 207 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 X. Kapitał akcyjny 25 132 000 132 000 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 393 626 393 454 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 3 897 4 069 XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 38 301 30 000 XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 28 strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto -38 828 10 396 PASYWA RAZEM 5 177 011 4 817 452
Współczynnik wypłacalności 29 15,72 22,18
Wartość księgowa 528 996 569 919 Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 40,08 43,18
Przewidywana liczba akcji 13 200 000 15 950 000 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 29 40,08 35,73 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 1 690 929 1 400 332 1. Zobowiązania udzielone: 1 387 269 1 134 992 a) dotyczące finansowania 1 244 433 980 640 b) gwarancyjne 30 142 836 154 352 2. Zobowiązania otrzymane: 303 660 265 340 a) dotyczące finansowania 109 591 22 433 b) gwarancyjne 194 069 242 907 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 170 281 143 392 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 383 451 366 331 - papiery wartościowe otrzymane 6 094 2 038 - papiery wartościowe do otrzymania 12 621 38 992 - papiery wartościowe do wydania 9 185 - aktywa przyjete za wierzytelności 296 986 316 116 - przyjęcie emisji 67 750 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 2 244 661 1 910 055
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 645 303 597 077 II. Koszty odsetek 32 -442 305 -380 302 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 202 998 216 775 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 80 829 82 325 V. Koszty z tytułu prowizji -7 403 -3 678 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 73 426 78 647 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 8 448 1 613 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 -6 727 -1 965 IX. Wynik z pozycji wymiany 18 738 11 928 X. Wynik na działalności bankowej 296 883 306 998 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 2 821 8 080 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 -3 785 -2 278 XIII. Koszty działania banku 38 -153 801 -139 362 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości -17 418 -15 529 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 -327 868 -194 795 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 40 155 512 72 702 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -172 356 -122 093 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej -47 656 35 816 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 3 63 1. Zyski nadzwyczajne 41 3 66 2. Straty nadzwyczajne 42 -3 XX. Zysk (strata) brutto -47 653 35 879 XXI. Podatek dochodowy 43 8 825 -25 483 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 -38 828 10 396
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) -38 828 10 396 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 13 200 000 13 200 000 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 -2,94 0,79
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych 13 200 000 15 950 000 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 46 -2,94 0,65 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 569 919 584 293 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 569 919 584 293 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 132 000 132 000 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 132 000 132 000 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 393 454 331 659 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 172 61 795 a) zwiększenia (z tytułu) 172 61 795 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 61 756 - z przeszacowania zlikwidowanego środka trwałego 172 39 b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 393 626 393 454 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 4 069 4 108 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny -172 -39 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 172 39 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 172 39 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 3 897 4 069 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 30 000 20 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 8 301 10 000 a) zwiększenie (z tytułu) 8 301 10 000 - odpis z zysku na ogólne ryzyko bankowe 8 301 10 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 38 301 30 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat 10 396 96 526 ubiegłych na początek okresu 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 10 396 96 526 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 10 396 96 526 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) 10 396 96 526 - podziału zysku 10 396 96 526 9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto -38 828 10 396 a) zysk netto 10 396 b) strata netto -38 828 II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 528 996 569 919
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ 185 166 95 418 (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto -38 828 10 396 II. Korekty razem: 223 994 85 022 1. Amortyzacja 17 477 15 619 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i dywidendy -3 211 -1 701 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej 1 349 -239 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw 15 301 40 093 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat) -8 825 25 483 7. Podatek dochodowy zapłacony -17 837 -14 490 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 402 927 -809 411 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -117 387 215 678 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i -460 303 -243 140 sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych 12 736 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 9 773 -4 541 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 343 995 95 173 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego 86 342 722 558 i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów -72 810 wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów -31 569 4 076 wartościowych 17. Zmiana stanu innych zobowiązań -30 645 64 068 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 1 808 -3 116 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 36 613 10 151 20. Pozostałe korekty -21 814 28 835 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ -13 843 -41 925 (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 9 197 2 735 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 748 216 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 1 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 876 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 8 448 1 643 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -23 040 -44 660 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -930 -1 815 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -12 667 -26 571 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych -9 350 -6 574 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych -9 470 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -93 -230 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ -20 117 -771 (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -20 117 -771 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli -19 800 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących -221 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -317 -550 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 151 206 52 722 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 151 206 52 722 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic 2 532 2 196 kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 144 249 91 527 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 295 455 144 249 - w tym środki o ograniczonej możliwości dysponowania
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość Warunki Termin pożyczki oprocentowa wymagalnośc nia i waluta tys. zł.
kom emitent ewa/zdz