WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 647 866 177 454 II. Przychody z tytułu prowizji 92 073 25 219 III. Wynik na działalności bankowej 319 138 87 414 IV. Wynik na działalności operacyjnej -40 925 -11 210 V. Zysk (strata) brutto -40 378 -11 060 VI. Zysk (strata) netto -28 520 -7 812 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 5 198 527 1 476 058 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 850 781 241 569 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 3 468 677 984 888 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 540 828 153 561 01-12-31 XII. Kapitał zakładowy (stan na 31-12-2001) 132 000 37 480 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 13 200 000 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 40,97 11,63 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XV. Rozwodniona wartość księgowa na jedną 41 12 akcję XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 15,72 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w -2,16 -0,59 zł/EUR) XVIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną -2 -1 akcję zwykłą
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 289 977 135 726 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 309 384 307 625 1. W rachunku bieżącym 14 362 20 887 2. Terminowe 295 022 286 738 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 3 301 477 2 846 607 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 142 694 172 940 2. Terminowe 3 158 783 2 673 667 V. Należności od jednostek zależnych i 2,3 369 370 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją VI. Należności od jednostek zależnych i 2,3 128 687 18 378 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VII. Należności z tytułu zakupionych 4 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VIII. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 969 608 1 364 370 IX. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 25 25 i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją X. Akcje i udziały w jednostkach zależnych i 7, 8, 11 10 461 2 509 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności XI. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 3 866 18 094 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 prawa majątkowe XIII. Wartości niematerialne i prawne 12 7 311 8 485 XIV. Wartość firmy z konsolidacji 13 XV. Rzeczowy majątek trwały 14 87 992 89 704 XVI. Akcje własne do zbycia 15 XVII. Inne aktywa 16 29 214 2 616 1. Przejęte aktywa - do zbycia 3 334 105 2. Pozostałe 25 880 2 511 XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 17 60 156 33 766 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 56 491 32 841 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 3 665 925 AKTYWA RAZEM 5 198 527 4 828 275 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 18 850 781 367 328 1. Bieżące 6 689 11 182 2. Terminowe 844 092 356 146 III. Zobowiązania wobec sektora 19 3 468 677 3 518 277 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 793 819 a) bieżące b) terminowe 793 819 2. Pozostałe, w tym: 3 467 884 3 517 458 a) bieżące 577 516 493 772 b) terminowe 2 890 368 3 023 686 IV. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i 18,19 97 259 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją V. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i 18,19 1 343 898 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VI. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 20 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VII. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 21 76 259 107 828 papierów wartościowych VIII. Fundusze specjalne i inne pasywa 22 92 515 117 601 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie 23 89 653 49 546 oraz zastrzeżone X. Rezerwy 24 77 855 88 480 1. Rezerwy na podatek dochodowy 50 576 75 190 2. Pozostałe rezerwy 27 279 13 290 XI. Zobowiązania podporządkowane 25 XII. Kapitał własny akcjonariuszy 26 31 32 (udziałowców) mniejszościowych XIII. Rezerwa kapitałowa z konsolidacji 27 488 1 042 XIV. Kapitał akcyjny 28 132 000 132 000 XV. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XVI. Kapitał zapasowy 29 391 411 390 460 XVII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 3 897 4 069 XVIII. Pozostałe kapitały rezerwowe 30 43 359 34 622 XIX. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XX. Różnice kursowe z konsolidacji XXI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 31 -1 319 -20 151 strata z lat ubiegłych XXII. Zysk (strata) netto -28 520 35 984 PASYWA RAZEM 5 198 527 4 828 275
Współczynnik wypłacalności 32 15,72 22,18
Wartość księgowa 540 828 576 984 Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 32 40,97 43,71
Przewidywana liczba akcji 13 200 000 15 950 000 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 32 40,97 36,17 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 1 690 929 1 400 332 1. Zobowiązania udzielone: 1 387 269 1 134 992 a) dotyczące finansowania 1 244 433 980 640 b) gwarancyjne 33 142 836 154 352 2. Zobowiązania otrzymane: 303 660 265 340 a) dotyczące finansowania 109 591 22 433 b) gwarancyjne 194 069 242 907 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 170 281 143 392 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 383 451 366 331 - papiery wartościowe do otrzymania 12 621 38 992 - papiery wartościowe otrzymane 6 094 2 038 - papiery wartościowe do wydania 9 185 - aktywa przyjęte za wierzytelności 296 986 316 116 - przyjęcie emisji 67 750 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 2 244 661 1 910 055
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 34 647 866 599 236 II. Koszty odsetek 35 -434 029 -368 231 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 213 837 231 005 IV. Przychody z tytułu prowizji 36 92 073 102 039 V. Koszty z tytułu prowizji -11 725 -10 483 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 80 348 91 556 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 37 5 450 251 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 38 768 281 IX. Wynik z pozycji wymiany 18 735 11 927 X. Wynik na działalności bankowej 319 138 335 020 XI. Pozostałe przychody operacyjne 39 2 945 8 146 XII. Pozostałe koszty operacyjne 40 -3 955 -2 528 XIII. Koszty działania banku 41 -166 199 -153 311 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości -19 281 -16 625 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 42 -323 803 -162 103 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 43 150 230 73 315 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -173 573 -88 788 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej -40 925 81 914 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych -8 57 1. Zyski nadzwyczajne 44 11 66 2. Straty nadzwyczajne 45 -19 -9 XX.Odpis wartości firmy z konsolidacji -6 505 XXI. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji 555 2 029 XXII. Zysk (strata) brutto -40 378 77 495 XXIII. Podatek dochodowy 46 8 292 -29 950 XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 47 (zwiększenie straty) XXV. Udział w zyskach (stratach) jednostek 3 569 -11 550 objętych konsolidacją metodą praw własności XXVI. (Zysk) strata akcjonariuszy (udziałowców) -3 -11 mniejszościowych XXVII. Zysk (strata) netto 48 -28 520 35 984
Zysk (strata) netto za 12 miesięcy -28 520 35 984 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 13 200 000 13 200 000 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 49 -2,16 2,73
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych 13 200 000 15 950 000 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 49 -2,16 2,26 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 576 984 560 726 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 576 984 560 726 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 132 000 132 000 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 132 000 132 000 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 390 460 329 543 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 951 60 917 a) zwiększenia (z tytułu) 951 62 325 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) 779 529 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 61 757 - z przeszacowania zlikwidowanego środka trwałego 172 39 b) zmniejszenia (z tytułu) 1 408 - pokrycia straty 1 408 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 391 411 390 460 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 4 069 4 108 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny -172 -39 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 172 39 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 172 39 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 3 897 4 069 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 30 000 20 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 8 301 10 000 a) zwiększenie (z tytułu) 8 301 10 000 - odpis z zysku na ogólne ryzyko bankowe 8 301 10 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 38 301 30 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 4 622 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską 436 4 622 a) zwiększenie (z tytułu) 5 900 4 622 - odpis z zysku 5 900 4 255 - korekty konsolidacyjne 367 b) zmniejszenie (z tytułu) 5 464 - przemieszczenie na kapitał zakładowy 5 450 - korekty konsolidacyjne 14 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 5 058 4 622 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Różnice kursowe z konsolidacji 10. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat 15 833 75 075 ubiegłych na początek okresu 10.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 37 475 75 485 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 37 475 75 485 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 2 998 664 - podziału zysku 2 998 664 b) zmniejszenie (z tytułu) 35 984 74 658 - podziału zysku 35 984 74 658 10.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec 4 489 1 491 okresu 10.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek 21 642 410 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek 21 642 410 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 2 007 21 642 - przeniesienia straty do pokrycia 2 007 21 642 b) zmniejszenie (z tytułu) 17 841 410 - pokrycie straty z lat ubiegłych 17 841 410 10.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec 5 808 21 642 okresu 10.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z -1 319 -20 151 lat ubiegłych na koniec okresu 11. Wynik netto -28 520 35 984 a) zysk netto 35 984 b) strata netto 2 850 II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 540 828 576 984
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ 185 759 96 617 (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto -28 520 35 984 II. Korekty razem: 214 279 60 633 1. Zysk (strata) akcjonariuszy (udziałowców) 3 11 mniejszościowych 2. Udział w (zyskach) stratach jednostek objętych -3 569 11 550 konsolidacją metodą praw własności 3. Amortyzacja (w tym odpisy wartości firmy z 18 785 21 191 konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji) 4. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych 5. Odsetki i dywidendy -4 894 -3 216 6. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -5 661 -239 7. Zmiany stanu pozostałych rezerw 16 559 39 996 8. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat) -8 319 29 987 9. Podatek dochodowy zapłacony -19 332 -19 419 10. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 394 762 -812 183 11. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -115 963 212 112 12. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i -454 870 -248 533 sektora budżetowego 13. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów 12 736 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 11 108 -4 843 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 483 898 104 396 16. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego -49 762 716 597 i sektora budżetowego 17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów -72 810 wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 18. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów -31 569 4 076 wartościowych 19. Zmiana stanu innych zobowiązań -28 254 65 268 20. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 719 -2 690 21. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 36 613 10 162 22. Pozostałe korekty -25 975 -3 516 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ -15 137 -44 091 (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 11 053 4 286 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 774 217 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 1 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 880 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 10 278 3 189 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -26 190 -48 377 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -2 573 -2 864 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -14 174 -29 200 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych -9 350 -6 574 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych -9 470 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -3 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -93 -266 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ -20 266 -803 (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -20 266 -803 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli -19 800 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących -221 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -317 -550 10. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) -3 mniejszościowym 11. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 12. Pozostałe wydatki -146 -32 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 150 356 51 723 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 150 356 51 723 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic 2 532 2 196 kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 151 649 99 926 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 302 005 151 649
kom emitent ewa/zdz