Spis treści:
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
| KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO | ||||||||||||
| Raport bieżący nr | 29 | / | 2009 | |||||||||
| Data sporządzenia: | 2009-09-23 | |||||||||||
| Skrócona nazwa emitenta | ||||||||||||
| FASING | ||||||||||||
| Temat | ||||||||||||
| Umowa kredytu w formie limitu kredytowego wielocelowego. | ||||||||||||
| Podstawa prawna | ||||||||||||
| Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe |
||||||||||||
| Treść raportu: | ||||||||||||
| Zarząd Spółki Fabryk Sprzętu i Narzędzi Górniczych Grupa Kapitałowa FASING S.A. informuje o zawarciu w dniu wczorajszym tj. 22 września 2009 roku z Bankiem Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna, z siedzibą w Warszawie przy ul. Puławskiej 15, umowy kredytu w formie limitu kredytowego wielocelowego w kwocie 6.000.000,00 zł. Limit udzielony jest na okres od dnia 22.09.2009 roku do 21.09.2010 roku. W ramach limitu, PKO BP SA: 1. udziela kredytu w rachunku bieżącym do wysokości 16,67% limitu, co stanowi kwotę 1.000.000,00 zł, 2. udziela kredytu obrotowego odnawialnego do wysokości 58,33% limitu, co stanowi kwotę 3.500.000,00 zł, z przeznaczeniem na finansowanie bieżących zobowiązań wynikających z wykonywanej działalności, 3. udzieli gwarancji bankowych do wysokości 25%, co stanowi kwotę 1.500.000,00 zł. Wykorzystanie limitu: a) wykorzystanie limitu w formie kredytu w rachunku bieżącym. W ramach limitu (pkt.1) zostanie włączony (udostępniony) dotychczasowy kredyt w rachunku bieżącym udzielony na podstawie umowy nr 270-1/5/RB/2005 z dnia 07.10.2005r. wraz z późniejszymi aneksami. Wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym następować będzie na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy, w formie bezgotówkowej lub gotówkowej w ciężar rachunku bieżącego. Spłacone kwoty wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym mogą być wykorzystywane ponownie łącznie z pozostałą częścią kredytu, z tym, że kwota wykorzystanego kredytu nie może przekroczyć kwoty określonej w dyspozycji. b) wykorzystanie limitu w formie kredytu obrotowego w rachunku kredytowym. Kredyt obrotowy (pkt.2) będzie wykorzystany zgodnie z przeznaczeniem, w formie bezgotówkowej, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy przy czym w pierwszej kolejności zostaną uruchomione środki na spłatę zadłużenia z tytułu kredytów obrotowych udzielonych przez PKO BP SA tj. na podstawie umowy nr 202-127/2/I/21/2007 z dnia 18.12.2007 wraz z późniejszym aneksem; umowa kredytu nr 202-127/2/I-22/2003 z dnia 18.12.2003 wraz z późniejszymi aneksami. Spłacone kwoty wykorzystanego kredytu obrotowego mogą być w okresie kredytowania wykorzystywane ponownie łącznie z pozostałą częścią limitu, z tym, że kwota wykorzystanego kredytu nie może przekroczyć limitu wskazanego w dyspozycji Kredytobiorcy. c) wykorzystanie limitu w formie gwarancji bankowej własnej PKO BP SA. PKO BP SA udzieli gwarancji bankowej (pkt.3) na zabezpieczenie zobowiązań Kredytobiorcy będącego Zleceniodawcą gwarancji, wynikających z umów handlowych, które są albo będą zawarte przez Kredytobiorcę z Beneficjentem gwarancji. Zadłużenie z tytułu kredytu (realizacja gwarancji bankowej) oprocentowane jest w stosunku rocznym wg stałej stopy procentowej. Marża banku wynosi 2,1p.p. Oprocentowanie limitu: 1. Oprocentowanie limitu ustalane jest w stosunku rocznym, według stopy procentowej równej wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. 2. Kwota wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym (pkt.1), kredytu obrotowego (pkt.2) jest oprocentowana według zmiennej stopy procentowej. Stawkę referencyjną stanowi notowana na warszawskim rynku międzybankowym stopa procentowa WIBOR 1M - dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych. Wysokość stawki referencyjnej ustalana jest według notowania (Tabela kursów PKO BP SA) z dnia rozpoczęcia pierwszego, kolejnych (miesięcznych) i ostatniego okresu obrachunkowego, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane. W przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1M, obowiązuje stawka WIBOR 1M z dnia poprzedzającego dzień, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki WIBOR 1M. 3. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania i zależy od wyniku dokonanej przez PKO BP SA oceny zdolności kredytowej Kredytobiorcy oraz stopnia ryzyka banku. 4. Marża banku wynosi: 2,1 p.p. – dla kredytu w rachunku bieżącym i dla kredytu obrotowego odnawialnego. 5. Do czasu skutecznego ustanowienia zabezpieczeń marża wynosić będzie 2,5 p.p. Obniżenie marży do poziomu, o którym mowa w pkt. 4 nastąpi od kolejnego okresu obrachunkowego następującego po okresie obrachunkowym, w którym zostały skutecznie ustanowienie zabezpieczenia. Za czynności związane z udzieleniem i obsługą limitu, PKO BP SA pobiera prowizje i opłaty bankowe w wysokości określonej w Taryfie prowizji i opłat bankowych PKO BP SA za usługi oferowane klientom rynku korporacyjnego, zwanej dalej "Taryfą". W okresie obowiązywania niniejszej umowy: 1) PKO BP SA pobiera prowizje: a) naliczone w walucie polskiej: - za rozpatrzenie wniosku o udzielenie limitu kredytowego wielocelowego 0,1% od wnioskowanej kwoty – prowizja zostanie pobrana w dniu podpisania niniejszej umowy, - za uruchomienie limitu kredytowego wielocelowego, w formie: • kredytu w rachunku bieżącym – 1% p.a. od uruchamianej, przedłużanej lub podwyższanej kwoty kredytu w ramach sublimitu – prowizja zostanie pobrana w dniu złożenia dyspozycji uruchomienia, podwyższenia lub przedłużenia kwoty kredytu, • kredytu obrotowego odnawialnego 0,7% od każdej dyspozycji realizacji pokrycia płatności- prowizja zostanie pobrana w dniu złożenia dyspozycji realizacji płatności, - od niewykorzystanej kwoty (prowizja za gotowość): • kredytu w rachunku bieżącym – 0,3% miesięcznie od salda niewykorzystanego kredytu w okresie obrachunkowym– prowizja będzie pobierana w terminie płatności odsetek z rachunku bieżącego Kredytobiorcy, niezależnie od wolnych środków na tym rachunku, przy czym niedopuszczalne saldo debetowe, powstałe na tym rachunku w przypadku braku wolnych środków, staje się zadłużeniem przeterminowanym, • kredytu obrotowego odnawialnego – 0,00%. - za udzielnie gwarancji 0,5% nie mniej niż 200,00 zł od kwoty zobowiązania PKO BP SA za każdy rozpoczęty trzymiesięczny okres ważności tego zobowiązania- prowizja będzie pobrana w dniu wydania dokumentu gwarancji, 2) ulega zmianie termin pobierania opłaty za prowadzenie rachunku bieżącego - opłata za prowadzenie rachunku bieżącego od dnia uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym pobierana będzie w ostatnim dniu cyklu miesięcznego liczonego od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy. Spłata odsetek następuje w formie obciążenia przez PKO BP SA rachunku bieżącego Kredytobiorcy Spłata kredytu w rachunku bieżącym (pkt.1), dokonywana jest bez odrębnych dyspozycji Kredytobiorcy z pierwszych wpływów na ten rachunek. Spłata zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu (pkt.2) następuje w terminach ustalonych w dyspozycji Kredytobiorcy, w formie obciążenia przez PKO BP SA rachunku bieżącego Kredytobiorcy. W przypadku opóźnienia w spłacie zadłużenia, tytułu wykorzystanego limitu lub jego części, PKO BP SA pobierze odsetki od niespłaconej kwoty. W dniu zawarcia niniejszej umowy stopa procentowa wynosi 20,0 % w stosunku rocznym. Spłata wierzytelności PKO BP SA, związanych z wykorzystaniem limitu, zabezpieczona jest w następujący sposób: 1) weksel własny in blanco Kredytobiorcy, 2) zastaw rejestrowy na środkach trwałych (rzeczach ruchomych) 3) hipoteka kaucyjna do kwoty 7.200.000,00 zł ustanowiona na nieruchomości położonej w Katowicach przy ul. Modelarskiej 11 objętej KW nr KA1K/00048838/3, 4) przelew wierzytelności z umowy ubezpieczenia nieruchomości oraz rzeczy ruchomych stanowiących przedmiot zabezpieczenia. 5) przeniesienie własności rzeczy ruchomych (przejściowo) do czasu skutecznego ustanowienia zabezpieczeń, o których mowa w pkt 2 i 3 2. Dokumentację związaną z zabezpieczeniem stanowią: 1) weksel własny in blanco Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową, 2) oświadczenie Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji świadczeń pieniężnych, 3) umowa przeniesienia własności maszyn (środków trwałych) wymienionych w ust. 1 pkt 2, 4) umowa o ustanowieniu zastawu rejestrowego na maszynach (środkach trwałych), o których mowa w ust. 1 pkt 2, 5) oświadczenia Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji wydania przedmiotów przewłaszczenia i zastawu rejestrowego, o których mowa w ust. 1 pkt 2, 6) umowa o przelew wierzytelności pieniężnej z umowy ubezpieczenia przedmiotów przewłaszczenia i zastawu rejestrowego wymienionych w ust. 1 pkt 2 oraz nieruchomości, o której mowa w ust. 1 pkt 3, Za kryterium uznania za umowę znaczącą przyjęto wartość 10% kapitału własnego Emitenta, który na dzień 30.06.2009r. wynosił 52.152,1 tys. zł. Pomiędzy Bankiem a Emitentem nie ma powiązań formalnych Podstawa prawna: § 5 ust. 1 pkt. 1. i pkt. 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 lutego 2009 roku w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim (Dz.U. z 2009r. Nr 33, poz. 259). |
||||||||||||
| MESSAGE (ENGLISH VERSION) | |||
INFORMACJE O PODMIOCIE >>>
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2009-09-23 | Maksymilian Klank | Wiceprezes Zarządu | |||
| 2009-09-23 | Mariusz Fiałek | Wiceprezes Zarządu | |||