WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł. w tys. EUR 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały okres od narastająco okres od narastająco 01-10-01 okres od 01-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 do 01-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 606 993 2 366 647 167 817 648 237 II. Przychody z tytułu 135 892 461 532 37 570 126 416 prowizji III. Wynik na działalności 452 062 1 454 783 124 983 398 472 bankowej Wynik na działalności -111 470 118 895 -30 818 32 566 operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto -111 448 119 147 -30 812 32 635 V. Zysk (strata) netto -86 161 97 108 -23 821 26 598 VI. Aktywa (stan na 01-12-31) 26 313 621 7 471 428 01-12-31 Zobowiązania wobec banku centralnego (stan na 01-12-31) Zobowiązania wobec sektora 4 336 149 1 231 196 finansowego (stan na 01-12-31) Zobowiązania wobec sektora 17 776 438 5 047 400 niefinansowego i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) VII. Kapitał własny (stan na 2 603 481 739 226 01-12-31 01-12-31) Kapitał zakładowy (stan na 130 100 36 940 01-12-31) VIII. Liczba akcji (stan na 13 010 000 13 010 000 01-12-31 01-12-31) IX. Wartość księgowa na 200,11 56,82 01-12-31 jedną akcję - w zł. (stan na 01-12-31) X. Współczynnik 12,47 12,47 01-12-31 wypłacalności (stan na 01-12-31)
BILANS stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 A k t y w a I. Kasa, operacje z bankiem 1 893 640 814 358 918 943 675 173 centralnym II. Dłużne papiery 72 352 99 846 73 688 65 636 wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora 6 109 494 3 024 401 3 471 433 2 140 938 finansowego 1. W rachunku bieżącym 148 353 124 601 137 401 88 394 2. Terminowe 5 961 141 2 899 800 3 334 032 2 052 544 IV. Należności od sektora 13 939 858 12 909 410 10 849 204 10 399 892 niefinansowego i sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 2 403 746 1 877 872 1 606 075 1 585 864 2. Terminowe 11 536 112 11 031 538 9 243 129 8 814 028 V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery 2 121 883 1 693 503 2 125 132 3 078 637 wartościowe VII. Akcje i udziały w 76 000 76 000 76 000 83 155 jednostkach zależnych VIII. Akcje i udziały w 95 075 100 255 115 888 68 097 jednostkach stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w 21 313 21 900 14 075 28 175 pozostałych jednostkach X. Pozostałe papiery 16 028 315 549 355 549 399 049 wartościowe i inne prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i 309 164 18 583 20 536 13 996 prawne XII. Rzeczowy majątek trwały 597 932 603 818 629 503 610 754 XIII. Akcje własne do zbycia XIV. Inne aktywa 905 135 221 848 261 826 214 150 1. Przejęte aktywa - do 1 715 1 789 464 238 zbycia 2. Pozostałe 903 420 220 059 261 362 213 912 XV. Rozliczenia 155 747 197 121 139 290 124 389 międzyokresowe 1. Z tytułu odroczonego 130 952 148 183 125 548 105 229 podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 24 795 48 938 13 742 19 160 międzyokresowe A k t y w a r a z e m 26 313 621 20 096 592 19 051 067 17 902 041 P a s y w a I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec 4 336 149 2 438 824 3 161 265 2 741 038 sektora finansowego 1. Bieżące 378 523 225 669 139 647 114 448 2. Terminowe 3 957 626 2 213 155 3 021 618 2 626 590 III. Zobowiązania wobec 17 776 438 15 101 786 13 620 461 12 565 570 sektora niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w 10 846 162 10 194 204 9 142 788 8 313 183 tym: a) bieżące 1 814 950 1 737 901 1 647 830 1 660 199 b) terminowe 9 031 212 8 456 303 7 494 958 6 652 984 2. Pozostałe, w tym: 6 930 276 4 907 582 4 477 673 4 252 387 a) bieżące 2 723 651 1 732 043 1 896 219 1 727 190 b) terminowe 4 206 625 3 175 539 2 581 454 2 525 197 IV. Zobowiązania z tytułu 149 722 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i 872 506 282 004 214 455 365 706 inne pasywa VII. Koszty i przychody 401 786 367 909 249 483 257 440 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 323 261 101 602 150 425 146 294 1. Rezerwy na podatek dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 323 261 101 602 150 425 146 294 IX. Zobowiązania podporządkowane X. Kapitał (fundusz) 130 100 130 100 92 600 92 600 podstawowy XI. Należne wpłaty na poczet -37 500 kapitału podstawowego (wielkość ujemna) XII. Kapitał (fundusz) 993 836 36 024 35 985 35 858 zapasowy XIII. Kapitał (fundusz) 33 810 40 141 40 181 40 308 rezerwowy z aktualizacji wyceny XIV. Pozostałe kapitały 1 452 433 1 452 433 1 361 315 1 361 315 (fundusze) rezerwowe XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub -103 806 -13 390 niepokryta strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto 97 108 183 269 138 287 146 190 P a s y w a r a z e m 26 313 621 20 096 592 19 051 067 17 902 041
POZYCJE POZABILNASOWE stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 I. Pozabilansowe 12 980 936 4 104 574 3 581 332 3 706 477 zobowiązania warunkowe 1. Zobowiązania udzielone: 8 836 317 3 914 654 3 372 257 3 614 701 a) dotyczące finansowania 7 535 232 3 123 918 2 721 190 2 973 434 b) gwarancyjne 1 301 085 790 736 651 067 641 267 2. Zobowiązania otrzymane: 4 144 619 189 920 209 075 91 776 a) dotyczące finansowania 82 811 84 178 94 118 b) gwarancyjne 4 061 808 105 742 114 957 91 776 II. Zobowiązania związane z 94 456 043 4 367 522 5 681 437 5 068 235 realizacją operacji kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 2 122 262 402 019 912 723 526 361 - zobowiązania z tytułu 402 019 727 732 395 926 operacji walutowych - operacje depozytowe - zobowiązania z tytułu 233 911 184 991 130 435 obrotu papierami wartościowymi - zobowiązania z tytułu opcji 1 888 351 P o z y c j e p o z a b i 109 559 241 8 874 115 10 175 492 9 301 073 l a n s o w e r a z e m
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 606 993 2 366 647 614 321 2 258 864 II. Koszty odsetek 477 182 1 902 177 471 700 1 567 758 III. Wynik z tytułu odsetek 129 811 464 470 142 621 691 106 (I-II) IV. Przychody z tytułu 135 892 461 532 121 609 400 991 prowizji V. Koszty z tytułu prowizji 11 864 32 980 12 465 28 206 VI. Wynik z tytułu prowizji 124 028 428 552 109 144 372 785 (IV-V) VII. Przychody z akcji i 7 746 1 137 1 147 udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach 30 725 56 569 22 909 -7 094 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 167 498 497 446 100 141 265 058 X. Wynik na działalności 452 062 1 454 783 375 952 1 323 002 bankowej XI. Pozostałe przychody 20 181 62 406 13 381 24 666 operacyjne XII. Pozostałe koszty 19 042 37 248 10 717 16 138 operacyjne XIII. Koszty działania banku 241 924 808 268 160 522 671 813 XIV. Amortyzacja środków 33 978 119 535 18 557 110 331 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 1 222 254 2 609 886 506 484 1 326 085 aktualizacja wartości XVI. Rozwiązanie rezerw i 933 485 2 176 643 308 170 905 878 zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości 288 769 433 243 198 314 420 207 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności -111 470 118 895 1 223 129 179 operacyjnej XIX. Wynik na operacjach 22 252 59 493 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 24 282 91 596 2. Straty nadzwyczajne 2 30 32 103 XX. Zysk (strata) brutto -111 448 119 147 1 282 129 672 XXI. Podatek dochodowy -25 287 22 039 5 379 -12 421 XXII. Pozostałe obowiązkowe 3 806 3 806 zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto -86 161 97 108 -7 903 138 287
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) Średnia ważona liczba akcji zwykłych Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia wraz z narzutami 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki
A. Przepływy pieniężne netto 573 595 -101 938 -1 120 438 -606 294 z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto -86 161 97 108 -7 903 138 287 II. Korekty razem: 659 756 -199 046 -1 112 535 -744 581 1. Amortyzacja 33 978 119 535 18 557 110 331 2. Zyski/straty z tytułu -80 905 -74 698 19 034 -69 531 różnic kursowych 3. Odsetki i dywidendy -53 653 -248 045 -64 237 -358 654 4. (Zysk) strata z tytułu -1 970 2 776 -13 347 15 180 działalności inwestycyjnej 5. Zmiany stanu pozostałych 221 659 172 836 4 131 75 199 rezerw 6. Podatek dochodowy -25 287 22 039 9 185 -8 615 (wykazany w rachunku zysków i strat) 7. Podatek dochodowy -25 543 -68 081 -79 416 -184 174 zapłacony 8. Zmiana stanu dłużnych -591 025 -535 607 -8 256 -68 913 papierów wartościowych 9. Zmiana stanu należności -3 114 766 -2 690 391 -1 269 237 -1 945 521 od sektora finansowego 10. Zmiana stanu należności -1 106 760 -3 193 124 -1 035 823 -2 384 609 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, 10 429 8 458 14 707 16 236 udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań 1 966 864 1 220 493 400 988 806 104 wobec sektora finansowego 14. Zmiana stanu zobowiązań 2 674 652 4 155 977 1 054 891 3 367 709 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań -149 722 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 17. Zmiana stanu innych 82 626 66 415 3 874 20 119 zobowiązań 18. Zmiana stanu rozliczeń 11 221 -8 413 -6 973 -6 442 międzyokresowych 19. Zmiana stanu przychodów 46 799 149 663 -14 163 13 214 przyszłych okresów 20. Pozostałe pozycje 611 437 701 121 3 272 -142 214
B. Przepływy pieniężne netto 478 485 1 070 553 1 436 659 619 224 z działalności inwestycyjnej (I-II) I. Wpływy z działalności 1 727 390 8 715 157 2 728 069 13 453 087 inwestycyjnej 1. Sprzedaż wartości 296 296 niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników 10 867 14 785 2 521 2 797 rzeczowego majątku trwałego 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów 500 17 108 6 501 6 501 w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów 1 665 821 8 523 527 2 682 401 13 201 513 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 49 906 159 441 36 646 242 276 II. Wydatki z tytułu -1 248 905 -7 644 604 -1 291 410 -12 833 863 działalności inwestycyjnej 1. Nabycie wartości -7 121 -3 028 -10 855 niematerialnych i prawnych 2. Nabycie składników -27 182 -81 759 -45 590 -127 029 rzeczowego majątku trwałego 3. Nabycie akcji i udziałów -60 500 -60 500 w jednostkach zależnych 4. Nabycie akcji i udziałów -15 000 w jednostkach stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów -1 221 640 -7 555 641 -1 190 201 -12 619 109 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych 8. Pozostałe wydatki -83 -83 7 909 -1 370
C. Przepływy pieniężne netto -2 471 -46 248 -11 193 -85 491 z działalności finansowej (I-II) I. Wpływy z działalności 14 680 31 842 1 309 1 500 finansowej 1. Zaciągnięcie 14 680 31 842 1 500 1 500 długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy -191 II. Wydatki z tytułu -17 151 -78 090 -12 502 -86 991 działalności finansowej 1. Spłata długoterminowych -887 191 -973 kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji -4 770 -4 770 własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i -912 -27 780 -40 281 innych wypłat na rzecz właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele -3 000 -12 -6 210 społecznie użyteczne 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki -11 469 -41 653 -12 681 -39 527
D. Przepływy pieniężne 1 049 609 922 367 305 028 -72 561 netto, razem (A+/-B+/-C) E. Bilansowa zmiana stanu 1 049 609 922 367 305 028 -72 561 środków pieniężnych - w tym zmiana stanu środków -8 636 -7 290 -9 534 -8 028 pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na 1 028 544 1 028 544 1 101 105 1 101 105 początek okresu G. Środki pieniężne na 2 078 153 1 950 911 1 406 133 1 028 544 koniec okresu (F+/- D)
kom emitent ewa/zdz