WYBRANE DANE FINANSOWE tys. zł tys. EUR
półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 958 384 1 203 840 258 841 336 212 odsetek II. Przychody z tytułu 259 659 214 561 70 129 59 923 prowizji III. Wynik działalności 857 993 657 587 231 727 183 653 bankowej IV. Wynik działalności 199 860 152 829 53 978 42 683 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto 200 002 153 021 54 017 42 736 VI. Zysk (strata) netto 132 314 121 921 35 735 34 050 VII. Przepływy pieniężne -768 562 -10 112 -207 574 -2 824 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 198 856 -248 377 53 707 -69 367 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne -289 716 -13 763 -78 247 -3 844 netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne -859 422 -272 252 -232 113 -76 035 netto, razem XI. Aktywa razem 27 488 760 19 912 115 6 856 591 5 894 123 XII. Zobowiązania wobec 702 000 175 102 Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 4 209 935 2 732 204 1 050 095 808 751 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 18 620 492 14 414 746 4 644 557 4 266 864 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 2 678 820 1 743 119 668 185 515 975 XVI. Kapitał zakładowy 130 100 92 600 32 451 27 410 XVII. Liczba akcji (w szt.) 13 010 000 9 260 000 13 010 000 9 260 000 XVIII. Wartość księgowa na 205,90 188,24 51,36 55,72 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 12,03 11,10 wypłacalności (w %) XXI. Zysk (strata) na jedną 8,64 19,30 2,33 5,14 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 1,50 3,00 0,37 0,89 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Zobowiązania warunkowe 17 424 139 12 980 936 5 398 779 udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 36 10 646 567 8 836 317 3 755 337 a) finansowe 9 325 813 7 535 232 3 070 462 b) gwarancyjne 1 320 754 1 301 085 684 875 2. Zobowiązania otrzymane: 37 6 777 572 4 144 619 1 643 442 a) finansowe 468 000 82 811 1 529 613 b) gwarancyjne 6 309 572 4 061 808 113 829 II. Zobowiązania związane z 57 553 143 71 149 263 6 696 186 realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) 44 768 766 49 538 425 3 729 - zobowiązania z tytułu 39 309 308 47 366 163 transakcji FRA - zobowiązania z tytułu 4 232 493 1 888 351 opcji - zobowiązania z tytułu 1 176 965 233 911 3 729 obrotu papierami wartościowymi - zobowiązania z tytułu 50 000 50 000 underwritingu - POZYCJE POZABILANSOWE 119 746 048133 668 624 12 098 694 RAZEM
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 1 047 798 1 893 640 728 885 Centralnym II. Dłużne papiery 36 959 72 352 79 827 wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 2 8 017 138 6 109 494 3 347 543 finansowego 1. W rachunku bieżącym 280 011 148 353 104 857 2. Terminowe 7 737 127 5 961 141 3 242 686 IV. Należności od sektora 3 13 484 515 13 484 793 11 353 298 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 2 687 849 2 403 518 1 882 857 2. Terminowe 10 796 666 11 081 275 9 470 441 V. Należności od sektora 4 369 271 283 557 226 658 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 14 845 228 28 457 2. Terminowe 354 426 283 329 198 201 VI. Należności z tytułu 5 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 6 2 658 350 2 121 883 2 559 779 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 7, 10 88 417 76 000 76 000 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w 8, 10 40 572 55 075 55 075 jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 9, 10 35 718 40 000 45 180 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 11 17 612 18 424 14 802 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery 12 145 165 16 028 315 549 wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 14 305 216 306 571 21 197 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy 272 807 287 578 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 15 647 659 600 525 605 087 XV. Inne aktywa 16 204 462 881 352 179 228 1. Przejęte aktywa - do 868 1 715 1 122 zbycia 2. Pozostałe 203 594 879 637 178 106 XVI. Rozliczenia 17 389 908 412 365 304 007 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 349 920 381 905 265 328 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 39 988 30 460 38 679 międzyokresowe AKTYWA RAZEM 27 488 760 26 372 059 19 912 115 PASYWA I. Zobowiązania wobec Banku 702 000 Centralnego II. Zobowiązania wobec 20 4 209 935 4 453 468 2 732 204 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 1 290 435 1 463 625 312 263 2. Terminowe 2 919 500 2 989 843 2 419 941 III. Zobowiązania wobec 21 17 211 757 16 764 765 13 300 402 sektora niefinansowego 1. Rachunki 11 731 605 10 882 228 9 712 529 oszczędnościowe, w tym: a) bieżące 1 783 966 1 814 950 1 691 014 b) terminowe 9 947 639 9 067 278 8 021 515 2. Pozostałe, w tym: 5 480 152 5 882 537 3 587 873 a) bieżące 2 796 400 2 723 663 1 493 554 b) terminowe 2 683 752 3 158 874 2 094 319 IV. Zobowiązania wobec 22 1 408 735 1 136 490 1 114 344 sektora budżetowego 1. Bieżące 557 786 565 770 570 617 2. Terminowe 850 949 570 720 543 727 V. Zobowiązania z tytułu 23 99 566 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu 20, 21, 22, 24 emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 2. Długoterminowe VII. Inne zobowiązania z 81 657 tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 472 561 628 207 313 081 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 26 495 116 409 821 326 510 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 52 637 42 084 37 333 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 12 247 3. Pozostałe przychody 430 232 367 737 289 177 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 27 228 179 371 349 282 889 1. Rezerwa z tytułu 109 790 228 359 132 628 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 118 389 142 990 150 261 a) krótkoterminowe b) długoterminowe 118 389 142 990 150 261 XI. Zobowiązania 28 podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 29 130 100 130 100 92 600 XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIII. Akcje własne 30 (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 31 998 337 998 102 36 024 XVI. Kapitał z aktualizacji 32 33 575 33 810 40 141 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 33 1 423 432 1 452 433 1 452 433 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -38 938 -103 806 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto 132 314 97 320 121 921 PASYWA RAZEM 27 488 760 26 372 059 19 912 115
Współczynnik wypłacalności 34 12,03 12,51 11,10 (w %) Wartość księgowa 2 678 820 2 607 959 1 743 119 Liczba akcji 13 010 000 13 010 000 9 260 000 Wartość księgowa na jedną 35 205,90 200,46 188,24 akcję ( w zł) Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona wartość 35 księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota półrocze półrocze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 38 958 384 1 203 840 odsetek II. Koszty odsetek 39 710 358 993 194 III. Wynik z tytułu odsetek 248 026 210 646 (I-II) IV. Przychody z tytułu 40 259 659 214 561 prowizji V. Koszty prowizji 22 486 14 251 VI. Wynik z tytułu prowizji 237 173 200 310 (IV-V) VII. Przychody z udziałów 41 70 7 746 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 7 746 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 70 VIII. Wynik operacji 42 28 893 16 588 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 343 831 222 297 X. Wynik działalności 857 993 657 587 bankowej XI. Pozostałe przychody 43 15 052 15 105 operacyjne XII. Pozostałe koszty 44 15 877 13 275 operacyjne XIII. Koszty działania 45 438 764 376 937 banku XIV. Amortyzacja środków 81 802 58 031 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 1 013 557 596 007 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe 1 012 974 594 424 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 583 1 583 aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 47 876 815 524 387 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 869 489 506 514 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 7 326 17 873 aktywów finansowych XVII. Różnica wartości 136 742 71 620 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności 199 860 152 829 operacyjnej XIX. Wynik operacji 142 192 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 142 211 2. Straty nadzwyczajne 50 19 XX. Zysk (strata) brutto 200 002 153 021 XXI. Podatek dochodowy 51 70 707 31 100 1. Część bieżąca 189 911 38 252 2. Część odroczona -119 204 -7 152 XXII. Pozostałe obowiązkowe 52 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach 53 3 019 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXIV. Zysk (strata) netto 54 132 314 121 921
Zysk (strata) netto 107 713 178 729 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 12 465 479 9 260 000 zwykłych Zysk (strata) na jedną 55 8,64 19,30 akcję zwykłą (w zł) Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) 55 na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 2 607 959 1 654 978 1 654 978 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad -38 938 -103 806 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 2 569 021 1 551 172 1 654 978 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 130 100 92 600 92 600 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału 37 500 zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) 37 500 - emisji akcji 37 500 - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 130 100 130 100 92 600 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 998 102 35 985 35 985 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału 235 962 117 39 zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 235 962 621 39 - emisji akcji powyżej 956 250 wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad 36 024 wymaganą ustawowo minimalną wartość) - zbycia środków trwałych 235 6 371 40 - pozostałe -1 - b) zmniejszenia (z tytułu) -504 - pokrycia straty - koszty związane z -504 rozszerzeniem spółki akcyjnej - 4.2. Kapitał zapasowy na 998 337 998 102 36 024 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 33 810 40 181 40 181 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z -235 -6 371 -40 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) -235 -6 371 -40 - zbycia środków trwałych -235 -6 371 -40 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 33 575 33 810 40 141 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 212 000 162 000 162 000 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu 50 000 50 000 50 000 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) 50 000 50 000 50 000 - odpisu z zysku 50 000 50 000 50 000 - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Fundusz ogólnego 262 000 212 000 212 000 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały 1 240 433 1 199 316 1 199 316 rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych -79 001 41 117 41 117 pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) 24 805 54 507 54 507 - odpisu z zysku 24 805 54 507 54 507 - b) zmniejszenia (z tytułu) -103 806 -13 390 -13 390 - pokrycia straty z lat -103 806 -13 390 -13 390 ubiegłych - 7.2. Inne pozostałe 1 161 432 1 240 433 1 240 433 kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat -6 486 124 897 124 897 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych 97 320 138 287 138 287 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych 97 320 138 287 138 287 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -97 320 -138 287 -138 287 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) -97 320 -138 287 -138 287 - odpis na kapitał -24 805 -54 507 -54 507 rezerwowy - odpis na Fundusz Ogólnego -50 000 -50 000 -50 000 Ryzyka - odpis na Zakładowy -1 500 -3 000 -3 000 Fundusz Świadczeń Socjalnych - dywidenda -19 515 -27 780 -27 780 - darowizna dla Fundacji -1 500 -3 000 -3 000 Banku Śląskiego - 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych -103 806 -13 390 -13 390 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad -38 938 -103 806 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych -142 744 -117 196 -13 390 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat 103 806 13 390 13 390 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) 103 806 13 390 13 390 - rozliczenie straty z lat 103 806 13 390 13 390 ubiegłych - 8.8. Strata z lat ubiegłych -38 938 -103 806 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -38 938 -103 806 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 132 314 97 320 121 921 a) zysk netto 132 314 97 320 121 921 b) strata netto II. Kapitał własny na 2 678 820 2 607 959 1 743 119 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny po 2 678 820 2 574 179 1 743 119 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej (metoda bezpośrednia) I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia (metoda pośrednia) I. Zysk (strata) netto 132 314 121 921 II. Korekty razem: -900 876 -132 033 1. Udział w zyskach 3 019 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 81 802 58 031 3. (Zyski) straty z tytułu 99 782 -105 920 różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w -43 709 -160 297 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z 1 013 463 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw -143 170 -164 7. Zmiana stanu dłużnych -728 892 4 319 papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności -1 921 224 41 696 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności -50 043 -736 891 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów -40 374 -2 170 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań 613 528 -342 031 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań 719 237 787 880 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań 99 566 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych -884 10 123 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń 45 257 -26 165 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów 62 495 71 103 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty 401 287 168 424 III. Przepływy pieniężne -768 562 -10 112 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 856 329 4 788 492 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub 16 608 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 811 187 4 676 481 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 1 478 3 868 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 43 664 91 535 II. Wydatki -657 473 -5 036 869 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub -610 846 -5 001 201 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości -26 794 -35 660 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w -19 680 nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki -153 -8 inwestycyjne III. Przepływy pieniężne 198 856 -248 377 netto z działalności inwestycyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 33 084 8 465 1. Zaciągnięcie 8 465 długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie 33 084 długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki -322 800 -22 228 1. Spłaty długoterminowych -285 966 -456 kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty -19 515 na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na -1 500 rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe -15 819 -21 772 III. Przepływy pieniężne -289 716 -13 763 netto z działalności finansowej (I - II) D. Przepływy pieniężne -859 422 -272 252 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -859 422 -272 252 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 5 811 -6 597 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 1 950 911 1 028 544 początek okresu G. Środki pieniężne na 1 091 489 756 292 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz