WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 2 366 647 648 237 II. Przychody z tytułu prowizji 461 597 126 434 III. Wynik na działalności bankowej 1 454 848 398 490 IV. Wynik na działalności operacyjnej 118 962 32 584 V. Zysk (strata) brutto 119 214 32 653 VI. Zysk (strata) netto 97 320 26 656 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 26 143 700 7 423 181 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 4 336 149 1 231 196 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 17 776 438 5 047 400 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 2 607 959 740 498 01-12-31 Kapitał zakładowy (stan na 01-12-31) 130 100 36 940 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 13 010 000 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 200,46 56,92 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 12,50 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 9,18 2,51 zł/EUR) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję 1,50 0,43 zwykłą (w zł/EUR)
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 1 893 640 918 943 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do 72 352 73 688 redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 6 109 494 3 471 433 1. W rachunku bieżącym 148 353 137 401 2. Terminowe 5 961 141 3 334 032 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 13 768 350 10 849 204 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 2 403 746 1 606 075 2. Terminowe 11 364 604 9 243 129 V. Należności z tytułu zakupionych papierów 4 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 2 121 883 2 125 132 VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 76 000 76 000 VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 95 075 115 888 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 18 424 14 075 X. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 16 028 355 549 prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 309 164 20 536 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 597 932 629 503 XIII. Akcje własne do zbycia 14 XIV. Inne aktywa 15 881 352 261 826 1. Przejęte aktywa - do zbycia 1 715 464 2. Pozostałe 879 637 261 362 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 184 006 139 290 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 153 546 125 548 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 30 460 13 742 AKTYWA RAZEM 26 143 700 19 051 067 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 4 336 149 3 161 265 1. Bieżące 378 523 139 647 2. Terminowe 3 957 626 3 021 618 III. Zobowiązania wobec sektora 18 17 776 438 13 620 461 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 10 846 162 9 142 788 a) bieżące 1 814 950 1 647 830 b) terminowe 9 031 212 7 494 958 2. Pozostałe, w tym: 6 930 276 4 477 673 a) bieżące 2 723 651 1 896 219 b) terminowe 4 206 625 2 581 454 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 19 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 870 343 214 455 VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie 22 409 821 249 483 oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 142 990 150 425 1. Rezerwy na podatek dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 142 990 150 425 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 X. Kapitał akcyjny 25 130 100 92 600 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 998 102 35 985 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 33 810 40 181 XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 1 452 433 1 361 315 XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 28 -103 806 -13 390 strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto 97 320 138 287 PASYWA RAZEM 26 143 700 19 051 067
Współczynnik wypłacalności 29 12,50 10,70
Wartość księgowa 2 607 959 1 654 978 Liczba akcji 13 010 000 9 260 000 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 200,46 178,72
Przewidywana liczba akcji Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 29 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 12 980 936 3 581 332 1. Zobowiązania udzielone: 8 836 317 3 372 257 a) dotyczące finansowania 7 535 232 2 721 190 b) gwarancyjne 30 1 301 085 651 067 2. Zobowiązania otrzymane: 4 144 619 209 075 a) dotyczące finansowania 82 811 94 118 b) gwarancyjne 4 061 808 114 957 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 94 456 043 5 681 437 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 2 172 262 912 723 - zobowiązania z tytułu operacji walutowych - 727 732 operacje depozytowe - zobowiązania z tytułu obrotu papierami 233 911 184 991 wartościowymi - zobowiązania z tytułu opcji 1 888 351 - zobowiązania z tytułu underwritingu 50 000 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 109 609 241 10 175 492
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 2 366 647 2 259 056 II. Koszty odsetek 32 1 902 177 1 567 950 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 464 470 691 106 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 461 597 400 991 V. Koszty z tytułu prowizji 32 980 28 206 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 428 617 372 785 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 7 746 1 147 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 56 569 -7 094 IX. Wynik z pozycji wymiany 497 446 265 058 X. Wynik na działalności bankowej 1 454 848 1 323 002 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 62 406 24 666 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 43 911 16 138 XIII. Koszty działania banku 38 807 477 671 813 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości 119 535 110 331 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 2 604 012 1 326 085 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 40 2 176 643 905 878 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- 427 369 420 207 XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 118 962 129 179 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 252 493 1. Zyski nadzwyczajne 41 282 596 2. Straty nadzwyczajne 42 30 103 XX. Zysk (strata) brutto 119 214 129 672 XXI. Podatek dochodowy 43 21 894 -12 421 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 3 806 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 97 320 138 287
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 97 320 138 287 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 10 605 890 9 260 000 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 9,18 14,93
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 46 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 1 654 978 1 576 362 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -103 806 -13 390 b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 1 551 172 1 562 972 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 92 600 92 600 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 37 500 a) zwiększenia (z tytułu) 37 500 - emisji akcji 37 500 b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 130 100 92 600 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 35 985 35 858 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 962 117 127 a) zwiększenia (z tytułu) 962 621 127 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 956 250 - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 6 371 - pozostałe 127 b) zmniejszenia (z tytułu) -504 - pokrycia straty - koszty związane z rozszerzeniem spółki akcyjnej -504 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 998 102 35 985 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 40 181 40 308 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji -6 371 -127 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -6 371 -127 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych -6 371 -127 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 33 810 40 181 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 162 000 62 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 50 000 100 000 a) zwiększenie (z tytułu) 50 000 100 000 - odpis z zysku 50 000 100 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 212 000 162 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 1 199 316 1 146 095 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 41 117 53 220 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 54 507 53 220 - odpis z zysku 54 507 53 220 b) zmniejszenia (z tytułu) -13 390 - pokrycie straty z lat ubiegłych -13 390 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 1 240 433 1 199 315 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z 124 897 199 501 lat ubiegłych na początek okresu 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 138 287 199 501 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 138 287 199 501 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) -138 287 -199 501 - odpis na kapitał rezerwowy -54 507 -53 220 - odpis na Fundusz Ogólnego Ryzyka -50 000 -100 000 - odpis na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych -3 000 -3 000 - dywidenda -27 780 -40 281 - darowizna dla Fundacji Banku Śląskiego -3 000 -3 000 9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -13 390 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -103 806 -13 390 b) korekty błędów zasadniczych 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -117 196 -13 390 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) 13 390 - rozliczenie straty z lat ubiegłych 13 390 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec -103 806 -13 390 okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty -103 806 -13 390 z lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto 97 320 138 287 a) zysk netto 97 320 138 287 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 2 607 959 1 654 978
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -602 652 -606 294 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 97 320 138 287 II. Korekty razem: -699 972 -744 581 1. Amortyzacja 119 535 110 331 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -74 698 -69 531 3. Odsetki i dywidendy -248 045 -358 654 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej 2 776 15 180 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw -79 970 75 199 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i 21 894 -8 615 strat) 7. Podatek dochodowy zapłacony -68 239 -184 174 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -172 540 -68 913 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 932 005 -1 945 521 10. Zmiana stanu należności od sektora -1 153 162 -2 384 609 niefinansowego i sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 11 347 16 236 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -2 305 392 806 104 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 2 257 012 3 367 709 niefinansowego i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 17. Zmiana stanu innych zobowiązań 66 841 20 119 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -12 720 -6 442 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 137 204 13 214 20. Pozostałe korekty -133 820 -142 214 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 1 567 001 619 224 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 8 951 390 13 453 087 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 296 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 14 785 2 797 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 17 108 6 501 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 8 523 527 13 201 513 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 395 674 242 276 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -7 384 389 -12 833 863 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -6 482 -10 855 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -78 960 -127 029 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych -60 500 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach -15 000 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -7 298 864 -12 619 109 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -83 -1 370 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -41 982 -85 491 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 31 842 1 500 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 31 842 1 500 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -73 824 -86 991 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków -887 -973 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych -504 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz -27 780 -40 281 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -3 000 -6 210 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki -41 653 -39 527 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 922 367 -72 561 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 922 367 -72 561 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu -7 290 -8 028 różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 1 028 544 1 101 105 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 1 950 911 1 028 544
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość Warunki Termin pożyczki oprocentowa wymagalnośc nia i waluta tys. zł. - Kredyt Bank S.A. PLN 60 000 zmienna 30.06.2004 stopa % aktualizowa na kwartalnie
kom emitent ewa/zdz