WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 2 407 395 659 398 II. Przychody z tytułu prowizji 479 710 131 395 III. Wynik na działalności bankowej 1 485 950 407 009 IV. Wynik na działalności operacyjnej 116 814 31 996 V. Zysk (strata) brutto 117 097 32 073 VI. Zysk (strata) netto 102 750 28 144 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 26 250 615 7 453 538 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 4 215 257 1 196 870 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 17 852 902 5 069 111 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 2 607 430 740 348 01-12-31 Kapitał zakładowy (stan na 01-12-31) 130 100 36 940 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 13 010 000 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 200,42 56,91 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 12,50 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 9,69 2,65 zł/EUR)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 1 893 641 918 948 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do 72 352 73 688 redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 5 846 292 3 205 528 1. W rachunku bieżącym 161 260 142 939 2. Terminowe 5 685 032 3 062 589 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 13 633 990 10 885 601 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 2 415 958 1 623 363 2. Terminowe 11 218 032 9 262 238 V. Należności od jednostek zależnych i 2,3 285 041 238 372 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją VI. Należności od jednostek zależnych i 2,3 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VII. Należności z tytułu zakupionych 4 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VIII. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 2 136 434 2 161 297 IX. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 55 075 75 888 i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją X. Akcje i udziały w jednostkach zależnych i 7, 8, 11 27 316 17 595 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności XI. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 19 227 15 619 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 16 028 355 549 prawa majątkowe XIII. Wartości niematerialne i prawne 12 338 258 47 011 XIV. Wartość firmy z konsolidacji 13 XV. Rzeczowy majątek trwały 14 827 622 911 174 XVI. Akcje własne do zbycia 15 XVII. Inne aktywa 16 884 280 264 818 1. Przejęte aktywa - do zbycia 1 715 464 2. Pozostałe 882 565 264 354 XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 17 215 059 146 771 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 153 546 125 672 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 61 513 21 099 AKTYWA RAZEM 26 250 615 19 317 859 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 18 4 214 590 3 223 171 1. Bieżące 331 789 100 607 2. Terminowe 3 882 801 3 122 564 III. Zobowiązania wobec sektora 19 17 836 147 13 642 014 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 10 846 805 9 142 788 a) bieżące 1 814 950 1 647 830 b) terminowe 9 031 855 7 494 958 2. Pozostałe, w tym: 6 989 342 4 499 226 a) bieżące 2 785 440 1 919 712 b) terminowe 4 203 902 2 579 514 IV. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i 18,19 17 398 22 691 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją V. Zobowiązania wobec jednostek zależnych i 18,19 24 33 stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VI. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 20 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VII. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 21 papierów wartościowych VIII. Fundusze specjalne i inne pasywa 22 926 217 266 895 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie 23 495 066 348 353 oraz zastrzeżone X. Rezerwy 24 153 743 165 685 1. Rezerwy na podatek dochodowy 457 321 2. Pozostałe rezerwy 153 286 165 364 XI. Zobowiązania podporządkowane 25 XII. Kapitał własny akcjonariuszy 26 (udziałowców) mniejszościowych XIII. Rezerwa kapitałowa z konsolidacji 27 XIV. Kapitał akcyjny 28 130 100 92 600 XV. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XVI. Kapitał zapasowy 29 999 570 36 752 XVII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 33 810 40 181 XVIII. Pozostałe kapitały rezerwowe 30 1 458 016 1 366 898 XIX. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XX. Różnice kursowe z konsolidacji XXI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 31 -116 816 -38 354 strata z lat ubiegłych XXII. Zysk (strata) netto 102 750 150 940 PASYWA RAZEM 26 250 615 19 317 859
Współczynnik wypłacalności 32 12,50 10,70
Wartość księgowa 2 607 430 1 649 017 Liczba akcji 13 010 000 9 260 000 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 32 200,42 178,08
Przewidywana liczba akcji Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 32 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 13 030 463 3 568 744 1. Zobowiązania udzielone: 8 811 717 3 358 323 a) dotyczące finansowania 7 510 408 2 707 022 b) gwarancyjne 33 1 301 309 651 301 2. Zobowiązania otrzymane: 4 218 746 210 421 a) dotyczące finansowania 156 938 95 464 b) gwarancyjne 4 061 808 114 957 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 94 456 043 5 681 437 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 2 172 262 912 723 - zobowiązania z tytułu operacji walutowych - 727 732 operacje depozytowe - zobowiązania z tytułu obrotu papierami 233 911 184 991 wartościowymi - zobowiązabnia z tytułu opcji 1 888 351 - zobowiązania z tytułu underwritingu 50 000 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 109 658 768 10 162 904
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 34 2 407 395 2 280 898 II. Koszty odsetek 35 1 921 310 1 569 847 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 486 085 711 051 IV. Przychody z tytułu prowizji 36 479 710 431 224 V. Koszty z tytułu prowizji 38 039 35 139 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 441 671 396 085 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 37 1 147 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 38 59 438 -6 122 IX. Wynik z pozycji wymiany 498 756 269 049 X. Wynik na działalności bankowej 1 485 950 1 371 210 XI. Pozostałe przychody operacyjne 39 125 669 142 070 XII. Pozostałe koszty operacyjne 40 89 813 88 114 XIII. Koszty działania banku 41 810 158 698 617 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości 171 264 159 818 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 42 2 629 037 1 327 560 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 43 2 205 467 907 315 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- 423 570 420 245 XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 116 814 146 486 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 283 564 1. Zyski nadzwyczajne 44 328 667 2. Straty nadzwyczajne 45 45 103 XX.Odpis wartości firmy z konsolidacji XXI. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji XXII. Zysk (strata) brutto 117 097 147 050 XXIII. Podatek dochodowy 46 24 067 -9 353 XXIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 47 1 3 811 (zwiększenie straty) XXV. Udział w zyskach (stratach) jednostek 9 721 -1 652 objętych konsolidacją metodą praw własności XXVI. (Zysk) strata akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych XXVII. Zysk (strata) netto 48 102 750 150 940
Zysk (strata) netto za 12 miesięcy 102 750 150 940 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 10 605 890 9 260 000 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 49 9,69 16,30
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 49 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 1 649 017 1 578 823 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -103 806 -13 710 b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 1 545 211 1 578 823 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 92 600 92 600 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 37 500 a) zwiększenia (z tytułu) 37 500 - emisji akcji 37 500 b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 130 100 92 600 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 36 752 36 056 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 962 818 696 a) zwiększenia (z tytułu) 963 322 696 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 956 250 - podziału zysku (ustawowo) 701 569 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - sprzedaży i lkiwidacji środków trwałych 6 371 127 b) zmniejszenia (z tytułu) -504 - pokrycia straty - koszty związane z rozszerzeniem spółki akcyjnej -504 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 999 570 36 752 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 40 181 40 308 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji -6 371 -127 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -6 371 -127 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych -6 371 -127 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 33 810 40 181 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 162 000 62 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 50 000 100 000 a) zwiększenie (z tytułu) 50 000 100 000 - odpisu z zysku 50 000 100 000 b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 212 000 162 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 1 204 899 1 146 556 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 41 117 58 342 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 54 507 58 342 - odpis z zysku 54 507 58 342 b) zmniejszenia (z tytułu) -13 390 - pokrycie straty z lat ubiegłych -13 390 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 1 246 016 1 204 898 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Różnice kursowe z konsolidacji 10. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z 112 588 201 302 lat ubiegłych na początek okresu 10.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 149 036 205 596 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 10.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 149 036 205 596 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) -139 304 -205 596 - odpis na kapitał rezerwowy -54 507 -58 342 - odpis na kapitał zapasowy -701 -569 - odpis na Fundusz Ogólnego Ryzyka -50 000 -100 000 - odpis na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych -3 000 -3 000 - dywidenda -27 780 -40 281 - darowizna dla Fundacji Banku Śląskiego -3 000 -3 000 - pokrycie straty -316 -846 - korekty konsolidacyjne 442 10.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 9 732 koniec okresu 10.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -36 448 -4 294 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -103 806 -13 710 b) korekty błędów zasadniczych 10.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -140 254 -18 004 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) -20 754 - przeniesienia straty do pokrycia - korekty konsolidacyjne wynikające z aktualizacji -20 754 wartości udziałów w kapitale jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności b) zmniejszenie (z tytułu) 13 706 404 - rozliczenie straty z lat ubiegłych 13 706 - pokrycie straty 846 - korekty konsolidacyjne -442 10.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec -140 254 -38 758 okresu 10.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty -116 816 -38 354 z lat ubiegłych na koniec okresu 11. Wynik netto 102 750 150 940 a) zysk netto 102 750 150 940 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 2 607 430 1 649 017
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -571 257 -498 624 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 102 750 150 940 II. Korekty razem: -674 007 -649 564 1. Zysk (strata) akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych 2. Udział w (zyskach) stratach jednostek objętych -9 721 1 651 konsolidacją metodą praw własności 3. Amortyzacja (w tym odpisy wartości firmy z 171 264 159 818 konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji) 4. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -74 698 -69 531 5. Odsetki i dywidendy -240 734 -357 213 6. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej 9 037 16 071 7. Zmiany stanu pozostałych rezerw -84 613 87 336 8. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i 24 068 -5 542 strat) 9. Podatek dochodowy zapłacony -70 309 -188 515 10. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -141 643 -85 813 11. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 939 196 -1 918 826 12. Zmiana stanu należności od sektora -1 036 556 -2 582 028 niefinansowego i sektora budżetowego 13. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 11 483 2 110 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -2 488 262 936 545 16. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 2 289 271 3 360 885 niefinansowego i sektora budżetowego 17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 18. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 19. Zmiana stanu innych zobowiązań 70 436 36 578 20. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -27 121 -6 948 21. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 114 284 90 578 22. Pozostałe korekty -129 389 -126 720 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 1 538 085 527 962 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 8 971 984 13 522 123 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 296 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 30 872 70 635 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 17 108 6 501 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 8 535 345 13 202 447 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 388 363 242 540 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -7 433 899 -12 994 161 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -9 749 -37 173 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -105 337 -316 468 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach -15 000 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -7 318 513 -12 619 109 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -300 -6 411 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -41 982 -101 984 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 31 842 65 007 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 31 842 1 500 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów 63 507 wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -73 824 -166 991 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków -887 -973 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych -78 222 od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych -504 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz -27 780 -40 281 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne -3 000 -6 210 10. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 11. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 12. Pozostałe wydatki -41 653 -41 305 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 924 846 -72 646 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 924 846 -72 646 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu -7 290 -8 028 różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 1 032 215 1 104 861 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 1 957 061 1 032 215
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość Warunki Termin pożyczki oprocentowa wymagalnośc nia i waluta tys. zł. Kredyt Bank SA PLN 60 000 zmienna 30.06.2004 stopa % aktualizowa na kwartalnie kom emitent ewa/zdz