UMOWA ZAWARTA Z PKO S.A. RB NR 41/2003
RAPORT BIEŻĄCY NR 41/2003
Zarząd Przedsiębiorstwa Przemysłu Spożywczego "PEPEES" S.A. w Łomży przekazuje następującą informację o zawarciu znaczącej umowy:
W dniu 20.10.2003r. między Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie i Przedsiębiorstwem Przemysłu Spożywczego "PEPEES" S.A. w Łomży, została zawarta Umowa Kredytu Obrotowego na Cele Rolnicze z dopłatami do oprocentowania ze środków Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa.
Bank udziela Emitentowi kredytu obrotowego w wysokości 15.000.000,-zł.
Kredyt udzielony jest na okres od 21.10.2003r. do 30.09.2004r.
Kredyt przeznaczony jest na finansowanie przez Emitenta skupu ziemniaka ze zbiorów 2003r.
Od kwoty udzielonego kredytu Bank pobiera prowizję przygotowawczą w wysokości 0,35% kwoty kredytu , płatną w ciągu 3 dni od podpisania umowy.
Bank pobiera prowizję od zaangażowania w wysokości 1,5% p.a. od salda nie wykorzystanej części Kredytu.
Od kwoty wykorzystanego Kredytu Bank nalicza odsetki według zmiennej stawki procentowej ustalonej w stosunku rocznym na bazie stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od banków do redyskonta przez Narodowy Bank Polski, według wzoru: 1,21 x stopa redyskonta weksli. W dniu podpisania umowy stopa redyskontowa weksli wynosi 5,75% w stosunku rocznym, oprocentowanie Kredytu wynosi 6,96% w stosunku rocznym.
Należne Bankowi odsetki płatne przez Emitenta w wysokości 0,70 stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od banków do redyskonta przez Narodowy Bank Polski i nie mniejszej niż 4,5%.
W dniu podpisania umowy wysokość dopłat ze środków ARiMR wynosi 2,46% w stosunku rocznym kwoty wykorzystanego Kredytu.
Przyjęto następujące prawne zabezpieczenie kredytu:
- Pełnomocnictwo do dokonania spłaty kwoty nie spłaconego kredytu poprzez zapłatę z bankowego rachunku bieżącego prowadzonego przez Bank PEKAO S.A. I O/Łomża.
- Przewłaszczenie rzeczy oznaczonych co do gatunku: surowców , półproduków i wyrobów gotowych o łącznej wartości 15.000.000,-zł- zabezpieczenie tymczasowe do czasu otrzymania postanowienia sądu o wpisaniu zastawu do rejestru zastawów wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej.
- Zastaw rejestrowy na rzeczach oznaczonych co do gatunku: surowcach, półproduktach i wyrobach gotowych o łącznej wartości 15.000.000,-zł wraz z cesją praw z polisy ubezpieczenia.
- Oświadczenie o poddaniu się egzekucji.
W przypadku gdy Emitent nie dokona spłaty należności Banku w terminie ustalonym w umowie , Bank ma prawo dochodzić zaspokojenia swoich należności z całego majątku Emitenta i posiadanych zabezpieczeń spłaty wynikających z umowy.
W okresie ostatnich 12 miesięcy Emitent zawarł z Bankiem Polska Kasa Opieki S.A. dwie umowy na łączną wartość 20.000.000,-zł.
Wartość w/w umów przekracza 10% kapitałów własnych Emitenta.
Data sporządzenia raportu: 21-10-2003