TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ I REASEKURACJI WARTA SPÓŁKA AKCYJNA - Raport półroczny SAU-P

opublikowano: 2004-09-28 18:29



WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
półrocze / 2004 półrocze / 2003 półrocze / 2004 półrocze / 2003
I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 22 682 -11 116 4 794 -2 579
I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie
II. Przychody z lokat 67 434 118 500 14 253 27 488
III. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 69 004 80 921 14 585 18 771
IV. Zysk (strata) brutto 69 004 80 926 14 585 18 772
V. Zysk (strata) netto 59 496 45 750 12 576 10 612
VI. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 6 724 34 173 1 421 7 927
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej 185 362 -29 542 39 179 -6 853
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -155 964 -6 101 -32 966 -1 415
IX. Przepływy pieniężne netto, razem 36 122 -1 470 7 635 -341
X. Aktywa razem 3 324 442 3 574 695 731 901 802 041
XI. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów 9 276 6 656 2 042 1 493
XII. Inne zobowiązania 104 161 313 150 22 932 70 260
XIII. Kapitał własny 627 345 553 559 138 115 124 200
XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 17 894 18 236
XV. Liczba akcji (w szt.) 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657
XVI. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 77,19 68,11 16,99 15,28
XVII. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
XVIII. Wysokość środków własnych 478 314 437 619 105 304 98 187
XIX. Wysokość marginesu wypłacalności 265 314 263 092 58 411 59 029
XX. Wysokość rezerw techniczno - ubezpieczeniowych 2 595 655 2 634 295 571 453 591 047
XXI. Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych 2 888 585 2 756 238 635 944 618 407
XXII. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 8,04 8,30 1,73 1,99
XXIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
XXIV. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) 1,45 0,35


Załączniki_0

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_1.rtf

Załączniki_2

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_2.rtf


BILANS

Nota półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
AKTYWA
I. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 1 86 395 94 460 97 291
- wartość firmy
II. Lokaty 2 440 758 2 578 353 2 625 098
1. Nieruchomości 2 150 925 151 194 154 997
2. Lokaty w jednostkach powiązanych, w tym: 3 130 659 126 688 137 499
- lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 130 558 126 587 137 398
3. Inne lokaty finansowe 4 2 149 163 2 289 423 2 321 087
4. Depozyty u cedentów 5 10 011 11 048 11 515
III. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
IV. Należności 9 448 412 404 886 446 905
1. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 6 378 613 360 154 395 334
1.1. Od jednostek powiązanych 522 688 441
1.2. Od pozostałych jednostek 378 091 359 466 394 893
2. Należności z tytułu reasekuracji 7 18 120 15 353 25 895
2.1. Od jednostek powiązanych
2.2. Od pozostałych jednostek 18 120 15 353 25 895
3. Inne należności, w tym: 8 51 679 29 379 25 676
3.1. Należności od budżetu 11 352 6 226
3.2. Pozostałe należności 40 327 29 373 25 450
a) od jednostek powiązanych 5 384 5 954 6 541
b) od pozostałych jednostek 34 943 23 419 18 909
V. Inne składniki aktywów 119 870 95 461 91 901
1. Rzeczowe składniki aktywów 10 64 543 76 586 78 888
2. Środki pieniężne 11 55 312 18 865 12 971
3. Pozostałe składniki aktywów 12 15 10 42
VI. Rozliczenia międzyokresowe 13 229 007 269 459 313 500
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 48 146 95 056 108 621
2. Aktywowane koszty akwizycji 109 209 99 250 107 543
3. Zarachowane odsetki i czynsze 40 84 55
4. Inne rozliczenia międzyokresowe 71 612 75 069 97 281
A k t y w a, r a z e m 3 324 442 3 442 619 3 574 695
PASYWA
I. Kapitał własny 627 345 573 923 553 559
1. Kapitał zakładowy 15 81 277 81 277 81 277
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
3. Akcje własne (wielkość ujemna) 16
4. Kapitał zapasowy 17 718 303 669 458 669 427
5. Kapitał z aktualizacji wyceny 18 145 708 147 278 132 819
6. Pozostałe kapitały rezerwowe 19
7. Zysk (strata) z lat ubiegłych -377 439 -375 714 -375 714
8. Zysk (strata) netto 59 496 51 624 45 750
9. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) 20
II. Zobowiązania podporządkowane 21
III. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 22 2 595 655 2 565 472 2 634 295
IV. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) 22 389 678 421 317 414 690
V. Pozostałe rezerwy 106 140 133 963 181 607
1. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 23 19 690 20 286 25 770
2. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 24 73 307 105 271 150 537
3. Inne rezerwy 25 13 143 8 406 5 300
VI. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 26 9 276 11 575 6 656
VII. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 104 161 307 519 313 150
1. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 27 30 360 39 779 42 359
1.1. Wobec jednostek powiązanych 2 0 1
1.2. Wobec pozostałych jednostek 30 358 39 779 42 358
2. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 28 35 387 28 641 37 072
2.1. Wobec jednostek powiązanych
2.2. Wobec pozostałych jednostek 35 387 28 641 37 072
3. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 29
4. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 30 150 000 120 000
5. Inne zobowiązania, w tym: 31 25 885 77 695 93 916
5.1. Zobowiązania wobec budżetu 2 440 31 877 33 491
5.2. Pozostałe zobowiązania 23 445 45 818 60 425
a) wobec jednostek powiązanych 511 501 458
b) wobec pozostałych jednostek 22 934 45 317 59 967
6. Fundusze specjalne 33 12 529 11 404 19 803
VIII. Rozliczenia międzyokresowe 34 271 543 271 484 300 118
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 86 454 76 003 91 852
2. Ujemna wartość firmy
3. Rozliczenia międzyokresowe przychodów 185 089 195 481 208 266
P a s y w a, r a z e m 3 324 442 3 442 619 3 574 695
Wartość księgowa 627 345 573 923 553 559
Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 36 77,19 70,61 68,11
Rozwodniona liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 36



POZYCJE POZABILANSOWE

Nota półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
1. Należności warunkowe, w tym: 36 2 958 398 2 796 196 2 524 327
1.1. Otrzymane gwarancje i poręczenia 174 427 175 372 220 608
1.2. Pozostałe 2 783 971 2 620 824 2 303 719
2. Zobowiązania warunkowe, w tym: 36 634 646 609 250 671 821
2.1. Udzielone poręczenia i gwarancje 632 469 608 798 606 281
2.2. Weksle akceptowane i indosowane 2 177 452 65 540
2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży
2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach
3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń
4. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 3 079 3 041 3 168
5. Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach 20 967 20 989 20 980
6. Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): 36 79 187 83 831 72 623
- zabezpieczenia ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń 10 763 11 177 22 871
- roszczenia sporne, nie uznane przez zakład ubezpieczeń a skierowane przez wierzycieli na drogę postępowania sądowego 954 954 954
- ugoda 5 621 5 611 5 845
- pozostałe 61 849 66 089 42 953
-
Pozycje pozabilansowe, razem 3 696 277 3 513 307 3 292 919



WYPŁACALNOŚĆ I POKRYCIE REZERW

Nota półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
Wysokość środków własnych 37 478 314 419 672 437 619
Wysokość marginesu wypłacalności 37 265 314 256 370 263 092
Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 213 000 163 302 174 527
Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 595 655 2 565 472 2 634 295
Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 888 585 2 664 517 2 756 238
Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 292 930 99 045 121 943



TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH

Nota półrocze / 2004 półrocze / 2003
I. Składki (1-2-3+4) 708 446 723 409
1. Składki przypisane brutto 38 917 145 944 323
2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej 148 945 178 026
3. Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 66 314 57 502
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 6 560 14 614
II. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat 12 675 24 873
III. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 8 536 23 530
IV. Odszkodowania i świadczenia (1+2) 39 428 779 488 071
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 430 585 461 531
1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 464 626 484 852
1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 34 041 23 321
2. Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym -1 806 26 540
2.1. Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto -40 005 53 544
2.2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia -38 199 27 004
V. Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym 4 007 3 238
1. Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, brutto 4 007 3 238
2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
VI. Premie i rabaty na udziale własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw 1 134 638
VII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 40 254 243 256 955
1. Koszty akwizycji, w tym: 145 909 156 818
- zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji -9 959 -1 278
2. Koszty administracyjne 41 137 446 133 498
3. Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 29 112 33 361
VIII. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 18 812 34 026
IX. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka)
X. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 22 682 -11 116



TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE

Nota półrocze / 2004 półrocze / 2003
I. Składki (1-2-3+4)
1. Składki przypisane brutto 42
2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto
3. Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek
II. Przychody z lokat
1. Przychody z lokat w nieruchomości
2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych
2.1. Z udziałów lub akcji
2.2. Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych
2.3. Z pozostałych lokat
3. Przychody z innych lokat finansowych
3.1. Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych
3.2. Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu
3.3. Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych
3.4. Z pozostałych lokat
4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat
5. Wynik dodatni z realizacji lokat
III. Niezrealizowane zyski z lokat
IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym
V. Odszkodowania i świadczenia (1+/-2) 43
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym
1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto
1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych
2. Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym
2.1. Rezerwy brutto
2.2. Udział reasekuratorów
VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym
1. Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym:
1.1. Rezerw brutto
1.2. Na udziale reasekuratorów
2. Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
2.1. Rezerw brutto
2.2. Na udziale reasekuratorów
3. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym
3.1. Rezerw brutto
3.2. Na udziale reasekuratorów
VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym
VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 44
1. Koszty akwizycji, w tym:
- zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji
2. Koszty administracyjne
3. Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach
IX. Koszty działalności lokacyjnej
1. Koszty utrzymania nieruchomości
2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat
4. Wynik ujemny z realizacji lokat
X. Niezrealizowane straty na lokatach
XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym
XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat
XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie



OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

Nota półrocze / 2004 półrocze / 2003
I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 22 682 -11 116
I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie
II. Przychody z lokat 67 434 118 500
1. Przychody z lokat w nieruchomości 2 671 3 124
2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych 235 118
2.1. Z udziałów lub akcji
2.2. Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 235 118
2.3. Z pozostałych lokat
3. Przychody z innych lokat finansowych 18 073 9 186
3.1. Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 179 391
3.2. Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 16 109 6 418
3.3. Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 1 002 2 286
3.4. Z pozostałych lokat 783 91
4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 1 525
5. Wynik dodatni z realizacji lokat 46 455 104 547
III. Niezrealizowane zyski z lokat 49 011 99 239
IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie
V. Koszty działalności lokacyjnej 35 502 33 310
1. Koszty utrzymania nieruchomości 2 259 2 006
2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 1 901 2 217
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 8 614 1 854
4. Wynik ujemny z realizacji lokat 22 728 27 233
VI. Niezrealizowane straty na lokatach 32 309 64 916
VII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych 12 675 24 873
VIII. Pozostałe przychody operacyjne 45 38 736 25 641
IX. Pozostałe koszty operacyjne 46 28 373 28 244
X. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 69 004 80 921
XI. Zyski nadzwyczajne 48 5
XII. Straty nadzwyczajne 49
XIII. Zysk (strata) brutto 69 004 80 926
XIV. Podatek dochodowy 50 9 508 35 176
a) część bieżąca -5 844 35 658
b) część odroczona 15 352 -482
XV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 51
XVI. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 52
XVII. Zysk (strata) netto 53 59 496 45 750
Zysk (strata) netto (zanualizowany) 65 370 67 434
Średnia ważona liczba akcji zwykłych 8 127 657 8 127 657
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą ( w zł) 54 8,04 8,30
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 54

Dane za II półrocze 2002 roku ujęte w zysku zanualizowanym (kolumna I półrocze 2003 roku) nie uwzględniają wpływu zmian zasad rachunkowości wprowadzonych w I półroczu 2004 roku



ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 810 165 771 552 771 552
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -236 242 -223 133 -223 133
b) korekty błędów podstawowych
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 573 923 548 419 548 419
1. Kapitał zakładowy na początek okresu 81 277 81 277 81 277
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2.Kapitał zakładowy na koniec okresu 81 277 81 277 81 277
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
3.1. Zmiany akcji własnych
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.2. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu 669 458 632 084 632 084
4.1. Zmiany kapitału zapasowego 48 845 37 374 37 343
a) zwiększenia (z tytułu) 48 845 43 915 43 884
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 48 814 43 871 43 871
- przeniesienia z kapitału z aktualizacji wyceny 31 44 13
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 6 541 6 541
- pokrycia straty 6 541 6 541
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 718 303 669 458 669 427
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 6 081 2 547 2 547
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 141 197 152 581 152 581
b) korekty błędów podstawowych
5.A. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu , po uzgodnieniu do danych porównywalnych 147 278 155 128 155 128
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny -1 570 -7 850 -22 309
a) zwiększenia (z tytułu) 405 22 375 7 935
-skutków podatkowych przejściowych różnic 405 22 375 7 935
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 1 975 30 225 30 244
- zbycia środków trwałych 31 44 13
- wyceny lokat 1 944 30 181 30 231
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 145 708 147 278 132 819
6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 53 349 55 644 55 644
7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 53 349 62 185 62 185
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
7.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 53 349 62 185 62 185
a) zwiększenia (z tytułu)
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 53 349 62 185 62 185
- podziału zysku 53 349 62 185 62 185
-
7.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu
7.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu 6 541 6 541
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 377 439 375 714 375 714
b) korekty błędów podstawowych
7.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 377 439 382 255 382 255
a) zwiększenia (z tytułu)
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
-
b) zmniejszenia (z tytułu) 6 541 6 541
- pokrycia straty z lat ubiegłych 6 541 6 541
-
7.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 377 439 375 714 375 714
7.7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu -377 439 -375 714 -375 714
8. Wynik netto 59 496 51 624 45 750
a) zysk netto 59 496 51 624 45 750
b) strata netto
c) odpisy z zysku
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 627 345 573 923 553 559
III. Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 627 345 569 388 553 559



RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

półrocze / 2004 półrocze / 2003
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
I. Wpływy 1 006 558 1 030 276
1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 910 036 951 650
1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 883 735 926 889
1.2. Wpływy z tytułu regresów i zwrotów odszkodowań brutto 20 896 19 490
1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 5 405 5 271
2. Wpływy z reasekuracji biernej 63 237 57 069
2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 28 653 27 032
2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 32 190 24 682
2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 2 394 5 355
3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 33 285 21 557
3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 11 870 12 574
3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 149 528
3.3. Pozostałe wpływy 21 266 8 455
II. Wydatki 999 834 996 103
1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 774 321 775 484
1.1. Zwroty składek brutto 7 886 10 898
1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 473 297 510 481
1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 143 649 146 240
1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 136 825 92 676
1.5. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 363 5 089
1.6. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 12 301 10 100
2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 155 872 145 137
2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji 150 756 139 916
2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 5 116 5 221
3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 69 641 75 482
3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 11 814 11 695
3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 19 673 31 892
3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 38 154 31 895
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) 6 724 34 173
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej
I. Wpływy 11 305 353 20 090 336
1. Zbycie nieruchomości
2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych
3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 64 817 41 378
4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 4 000
5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 3 380 581 6 434 914
6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 7 813 277 13 467 700
7. Realizacja pozostałych lokat 99 051
8. Wpływy z nieruchomości 2 671 3 124
9. Odsetki otrzymane 33 598 32 982
10. Dywidendy otrzymane 58
11. Pozostałe wpływy z lokat 6 351 11 187
II. Wydatki 11 119 991 20 119 878
1. Nabycie nieruchomości 35 5 491
2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 25 778 2 250
3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 37 561 3 164
4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom
5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 3 550 014 6 555 157
6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 7 503 259 13 446 716
7. Nabycie pozostałych lokat 98 671
8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 1 443 1 312
9. Pozostałe wydatki na lokaty 1 901 7 117
III. Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) 185 362 -29 542
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy 100 000
1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału
2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 100 000
3. Pozostałe wpływy finansowe
II. Wydatki 155 964 106 101
1. Dywidendy
2. Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 4 029 360
3. Nabycie akcji własnych
4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 150 000 100 000
5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 815 3 958
6. Pozostałe wydatki finansowe 1 120 1 783
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -155 964 -6 101
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) 36 122 -1 470
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: 36 447 -1 390
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych 325 80
F. Środki pieniężne na początek okresu 18 865 14 361
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 55 312 12 971
- o ograniczonej możliwości dysponowania 42 567 527



NOTA 1A (WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE)

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) koszty zakończonych prac rozwojowych
b) wartość firmy
c) nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: 18 072 23 452 26 445
- oprogramowanie komputerowe 18 072 23 452 26 445
d) inne wartości niematerialne i prawne
e) zaliczki na wartości niematerialne i prawne 68 323 71 008 70 846
Wartości niematerialne i prawne, razem 86 395 94 460 97 291



NOTA 1B (ZMIANY STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANY STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (wg grup rodzajowych)
a b c d e Wartości niematerialne i prawne, razem
koszty zakończonych prac rozwojowych wartość firmy nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: inne wartości niematerialne i prawne zaliczki na wartości niematerialne i prawne
- oprogramowanie komputerowe
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu 81 651 81 651 76 008 157 659
b) zwiększenia (z tytułu) 1 632 1 632 3 769 5 401
-zakupy 1 632 1 632 3 769 5 401
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 519 519 1 454 1 973
-likwidacja 519 519 519
-inne 1 454 1 454
-
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 82 764 82 764 78 323 161 087
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 58 199 58 199 58 199
f) amortyzacja za okres (z tytułu) 6 995 6 995 6 995
- zmniejszenia 502 502 502
w tym: - likwidacja 502 502 502
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 64 692 64 692 64 692
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 5 000 5 000
- zwiększenia 5 000 5 000
- zmniejszenia
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 10 000 10 000
j) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 18 072 18 072 68 323 86 395

W okresie 6 miesięcy zakończonym dnia 30 czerwca 2004 roku Towarzystwo nie dokonywało nieplanowanych odpisów amortyzacyjnych (umorzeniowych) wartości niematerialnych i prawnych.

W okresie sprawozdawczym Towarzystwo zwiększyło odpis z tytułu trwałej utraty wartości niematerialnych i prawnych o 5.000 tysięcy złotych do wysokości 10.000 tysięcy złotych w związku z przewidywaniem, że w odniesieniu do części zaliczek na wartości niematerialne i prawne związane z systemami informatycznymi przyszłe korzyści ekonomiczne będą niższe od tych zaliczek o powyższą kwotę.



NOTA 1C (WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a. własne 86 395 94 460 97 291
b. używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
-
Wartości niematerialne i prawne, razem 86 395 94 460 97 291



NOTA 2A (LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP))

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) grunty własne 11 585 11 585 11 585
- według cen nabycia 11 585 11 585 11 585
- według bieżącej wartości 11 585 11 585 11 585
b) prawo wieczystego użytkowania gruntu 18 352 18 352 18 352
c) budynki i budowle 90 782 94 679 94 735
- według cen nabycia 112 335 112 191 105 567
- według bieżącej wartości 90 782 94 679 94 735
d) spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 2 334 2 371 2 349
e) inwestycje budowlane 27 872 24 207 27 976
f) zaliczki na poczet inwestycji budowlanych
Lokaty w nieruchomości (wg grup), razem 150 925 151 194 154 997

Lokaty w nieruchomości obejmują część nieruchomości wykorzystywanych na potrzeby własne Towarzystwa oraz część nieruchomości przeznaczonych na cele inwestycyjne. Część nieruchomości zakwalifikowana do lokat zaliczana jest przez Towarzystwo do aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych.



NOTA 2B (ZMIANA STANU LOKAT W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANA STANU LOKAT W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP RODZAJOWYCH) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) wartość brutto na początek okresu 170 489 159 956 159 956
-
b) zwiększenia (z tytułu) 20 704 23 192 11 769
- nakłady na inwestycje rozpoczęte 7 970 12 365 10 858
- zakup 12 734 10 827 851
- inne 60
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 12 590 12 659 5 374
- rozliczenie inwestycji rozpoczętych 5 144 6 972 5 367
- sprzedaż
- inne 7 446 5 687 7
-
d) wartość brutto na koniec okresu 178 603 170 489 166 351
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 9 895 6 902 6 903
f) amortyzacja za okres (z tytułu) 1 591 3 002 1 429
-zmniejszenia 10 10
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 11 486 9 894 8 322
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 9 401 4 463 4 463
- zwiększenia 6 791 4 938
- zmniejszenia 1 431
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 16 192 9 401 3 032
j) wartość netto na koniec okresu 150 925 151 194 154 997
-



NOTA 2C (NIERUCHOMOŚCI (WG WYKORZYSTANIA))

NIERUCHOMOŚCI (WG WYKORZYSTANIA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) nieruchomości dla działalności własnej 91 137 81 947 81 222
b) pozostałe nieruchomości 59 788 69 247 73 775
Nieruchomości (wg wykorzystania), razem 150 925 151 194 154 997



NOTA 2D (LOKATY W NIERUCHOMOŚCI)

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) krótkoterminowe
b) długoterminowe 150 925 151 194 154 997
Lokaty w nieruchomości, razem 150 925 151 194 154 997



NOTA 2E (LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA))

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 150 925 151 194 154 997
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Lokaty w nieruchomości, razem 150 925 151 194 154 997

Wartość gruntów w użytkowaniu wieczystym nie wykorzystywanych na własne potrzeby (ujętych
w pozycjach pozabilansowych) na dzień 30 czerwca 2004 roku wynosi 10.819 tysięcy złotych.



Na nieruchomościach istnieją następujące obciążenia:

ˇ Budynek Oddziału w Poznaniu przy ul. Chełmońskiego nr 21 - 17 lokali mieszkalnych zajmowanych przez lokatorów - najemców na podstawie decyzji administracyjnych i jeden lokal na podstawie umowy cywilno-prawnej (na czas nieokreślony z trzymiesięcznym okresem wypowiedzenia).

ˇ Lokal mieszkalny własnościowy w Krakowie przy ul. Gzymsików 3 m 7, zamieszkany przez lokatorów na podstawie dożywotniej umowy najmu.

ˇ Budynek mieszkalny w Warszawie przy Al. Jerozolimskie 61, dwadzieścia lokali mieszkalnych zajmowanych przez lokatorów najemców na podstawie decyzji administracyjnych.

ˇ Obciążenie lokalu mieszkalnego o statusie spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu w Krakowie przy ul. Na Błonie 3B m 107, wynajętego lokatorom na podstawie umowy najmu na czas nieokreślony,

ˇ Prawo nieodpłatnego użytkowania gruntu o powierzchni 44 m2 na działce nr 41 przy ul. Chmielnej 89 na rzecz STOEN S.A. w związku z ułożeniem kabla energetycznego zasilającego budynek biurowy przy ul. Chmielnej 85/87,

ˇ Służebność gruntowa, polegająca na prawie przejazdu i przechodu przez działkę nr 1325/1, znajdującą się w Szczawnicy przy ul. Zdrojowej 28, na rzecz każdorazowego właściciela działki nr 1308.

ˇ Zgodnie z Aktem Notarialnym rep. A 15312/2003 z dnia 8 października 2003 roku działki nr 24,25,39,40,41,49 przy ul. Chmielnej 89 i ul. Miedzianej w Warszawie oddane w użytkowanie wieczyste TUiR "WARTA" S.A. objęte są obowiązkiem rozpoczęcia zabudowy do dnia
1 sierpnia 2004 roku i zakończenia zabudowy do dnia 1 sierpnia 2006 roku. Nie wykorzystanie terenu zgodnie z jego przeznaczeniem stanowi podstawę do odebrania gruntu. Na dzień sporządzenia niniejszego sprawozdania nie toczy się postępowanie administracyjne w tej sprawie. Zarząd planuje sprzedaż wyżej wymienionej nieruchomości.

Zdaniem Zarządu, biorąc pod uwagę obecną wartość rynkową tej nieruchomości, nie ma konieczności utworzenia odpisu aktualizującego jej wartość na dzień 30 czerwca 2004 roku.



NOTA 3A (LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WARTOŚĆ BILANSOWA))

LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WARTOŚĆ BILANSOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udziały lub akcje w jednostkach zależnych, w tym: 95 042 86 973 102 269
- lokaty długoterminowe 95 042 86 973 102 269
b) udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, w tym:
- lokaty długoterminowe
c) udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, w tym: 13 224 13 264 9 396
- lokaty długoterminowe 13 224 13 264 9 396
d) udziały lub akcje w znaczącym inwestorze, w tym:
- lokaty długoterminowe
e) udziały lub akcje w jednostkach dominującej, w tym:
- lokaty długoterminowe
f) pożyczki udzielone jednostkom zależnym, w tym: 22 393 26 451 25 834
- pożyczki długoterminowe 22 393 26 451 25 834
g) pożyczki udzielone jednostkom współzależnym, w tym:
- pożyczki długoterminowe
h) pożyczki udzielone jednostkom stowarzyszonym, w tym:
- pożyczki długoterminowe
i) pożyczki udzielone znaczącemu inwestorowi, w tym:
- pożyczki długoterminowe
j) pożyczki udzielone jednostce dominującej, w tym:
- pożyczki długoterminowe
k) dłużne papiery wartościowe jednostek zależnych, w tym:
- lokaty długoterminowe
l) dłużne papiery wartościowe jednostek współzależnych, w tym:
- lokaty długoterminowe
m) dłużne papiery wartościowe jednostek stowarzyszonych, w tym:
- lokaty długoterminowe
n) dłużne papiery wartościowe znaczącego inwestora, w tym:
- lokaty długoterminowe
o) dłużne papiery wartościowe jednostki dominującej, w tym:
- lokaty długoterminowe
p) pozostałe lokaty, (wg rodzaju) w tym:
- lokaty długoterminowe
-
- lokaty długoterminowe
-
- lokaty długoterminowe
-
Lokaty w jednostkach powiązanych, razem 130 659 126 688 137 499

Działalność oraz kwestie związane z wyceną jednostek powiązanych zostały przedstawione w pkt. B.8 Dodatkowych not objaśniających.



NOTA 3B (LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI)

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udziały lub akcje, w tym: 108 165 100 136 111 564
- w jednostkach zależnych 94 941 86 872 102 168
- w jednostkach współzależnych
- w jednostkach stowarzyszonych 13 224 13 264 9 396
b) pożyczki udzielone, w tym: 22 393 26 451 25 834
- dla jednostek zależnych 22 393 26 451 25 834
- dla jednostek współzależnych
- dla jednostek stowarzyszonych
c) dłużne papiery wartościowe, w tym:
- jednostek zależnych
- jednostek współzależnych
- jednostek stowarzyszonych
d) inne, (wg rodzaju) w tym:
- w jednostkach zależnych
-
- w jednostkach współzależnych
-
- w jednostkach stowarzyszonych
-
Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności, razem 130 558 126 587 137 398



NOTA 3C (LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:)

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) wartość firmy jednostek podporządkowanych 20 380 22 930 965
- jednostek zależnych 20 380 22 930 965
- jednostek współzależnych
- jednostek stowarzyszonych
b) ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych
- jednostek zależnych
- jednostek współzależnych
- jednostek stowarzyszonych



NOTA 3D (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu 34 148 11 861 11 861
b) zwiększenia (z tytułu) 22 287
- zakup 22 287
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu 34 148 34 148 11 861
e) odpis wartości firmy na początek okresu 11 218 9 916 9 916
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) 2 550 1 302 980
- amortyzacji 2 550 1 302 980
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu 13 768 11 218 10 896
h) wartość firmy netto na koniec okresu 20 380 22 930 965



NOTA 3E (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 3F (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 3G (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 3H (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 3I (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu



NOTA 3J (ZMIANA STANU LOKAT W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG RODZAJU))

ZMIANA STANU LOKAT W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG RODZAJU) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan na początek okresu 126 688 170 081 170 081
-
b) zwiększenia (z tytułu) 24 126 69 796 29 392
- nabycie 5 361 40 834 7 150
-
- inne 738 1 735 1 045
- korekty aktualizujące wartość 18 027 27 227 21 197
c) zmniejszenia (z tytułu) 20 155 113 189 61 974
- zbycie
-
- spłaty pożyczek 4 000 9 900 86
- inne 797 983 361
- korekty aktualizujące wartość 15 358 102 306 61 527
d) stan na koniec okresu 130 659 126 688 137 499
-



NOTA 3K (UDZIAŁY ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH)

UDZIAŁY ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym
b) niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 108 266 100 237 111 665
Udziały oraz papiery wartościowe w jednostkach powiązanych, razem 108 266 100 237 111 665



NOTA 3L (UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI)

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 130 659 126 688 137 499
a) udziały lub akcje (wartość bilansowa): 108 266 100 237 111 665
- korekty aktualizujące wartość (za okres) -317 923 -248 093 -224 073
- wartość na początek okresu 100 237 144 845 144 845
- wartość według cen nabycia 426 189 422 780 389 506
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 22 393 26 451 25 834
c1) - udzielone pożyczki (wartość bilansowa) 22 393 26 451 25 834 - udzielone pożyczki (wartość bilansowa)
- korekty aktualizujące wartość (za okres) 2 689 -7 828
- wartość na początek okresu 26 451 25 236 25 236
- wartość według cen nabycia 22 393 23 762 33 662
-
Wartość według cen nabycia, razem 448 582 446 542 423 168
Wartość na początek okresu, razem 126 688 170 081 170 081
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem -317 923 -245 404 -231 901
Wartość bilansowa, razem 130 659 126 688 137 499

Uwzględniając ograniczenia wynikające z przyczyn prawnych oraz ograniczenia w zakresie możliwości dokonania transakcji sprzedaży wybranych lokat, Towarzystwo dokonało klasyfikacji poszczególnych pozycji portfela inwestycyjnego do lokat z ograniczoną bądź nieograniczoną zbywalnością.



NOTA 3M (UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE))

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)
Lp. a b c d e f g h i j k l
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa charakter powiązania (jednostka zależna, jednostka współzależna, jednostka stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu wartość udziałów / akcji według ceny nabycia korekty aktualizujące wartość (razem) wartość bilansowa udziałów / akcji procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu
PTE "DOM" S.A. Polska Zarządzanie funduszem emerytalnym stowarzyszony metoda praw własności sierpień 98 r. 116 517 -107 688 8 829 50,00 50,00
TUnŻ WARTA VITA S.A. Polska Ubezp. na życie zależny pełna metoda kwiecień 95 r. 116 061 -94 080 21 981 94,06 91,54
WARTA - Inwestycje Sp. z o.o. Polska Dział. Inwestycyjna zależny metoda praw własności wrzesień 97 r. 93 836 -61 336 32 500 100,00 100,00
"Centrum Zamek" Sp..z.o.o. Polska Świadczenie usług m. in. w zakresie turystyki, wypoczynku stowarzyszony metoda praw własności grudzień 98 r. 5 805 -1 410 4 395 48,98 48,98
"Warta Nieruchomości" Sp. z o.o. Polska Zarządzanie i obrót nieruchomościami zależny metoda praw własności grudzień 98 r. 13 960 -1 063 12 897 100,00 100,00
"Warta Investment" Sp..z.o.o. Polska Zarządzanie aktywami zależny metoda praw własności grudzień 98 r. 20 894 -15 704 5 190 100,00 100,00
"Warta Cultus" Sp. z o.o. Polska Usługi w zakresie turystyki zależny metoda praw własności grudzień 98 r. 30 186 -25 586 4 600 100,00 100,00
"Warta Tourism" Sp..z.o.o. Polska Usługi w zakresie turystyki zależny nie podlega konsolidacji luty 99 r. 426 -426 100,00 100,00
Fundacja WARTA Polska Promocja i wspieranie kultury zależny nie podlega konsolidacji maj 99 r. 101 101 100,00 100,00
WARTA TFI S.A. Polska Dział. Inwestycyjna zależny metoda praw własności kwiecień 00 r. 12 072 226 12 298 100,00 100,00
WARTA Asset Management S.A. Polska Dział. maklerska i zarządzanie funduszami zależny metoda praw własności maj 2001r. 2 000 -10 1 990 100,00 100,00
TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A.* Polska Ubezpieczenia majątkowe i osobowe zależny pełna metoda grudzień 2003 r. 10 395 -10 395 98,68 97,94
Gdynia America Shipping Line Ltd.** Wlk. Brytania Działalność akwizycyjna, maklerska na rzecz armatorów zależny nie podlega konsolidacji październik 2001 r. 3 936 -451 3 485 73,68 73,68
-



NOTA 3N (AKCJE I UDZIAŁY W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH I STOWARZYSZONYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)CD.)

AKCJE I UDZIAŁY W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH I STOWARZYSZONYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)cd.
Lp. a m n o p r s t
nazwa jednostki kapitał własny jednostki, w tym: zobowiązania i rezerwy na zobowiązania, w tym: należności jednostki, w tym: aktywa jednostki, razem przychody ze sprzedaży nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
kapitał zakładowy należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) kapitał zapasowy pozostały kapitał własny, w tym: - zobowiązania długo- terminowe - zobowiązania krótko- terminowe - długo- terminowe - krótko- terminowe
zysk (strata) z lat ubiegłych zysk (strata) netto
PTE "DOM" S.A. 233 000 -215 341 -215 430 89 1 097 562 981 380 601 18 756 6 930
TUnŻ WARTA VITA S.A. 88 000 -64 974 -65 876 902 406 794 4 353 432 818 181 766
WARTA - Inwestycje Sp. z o.o. 53 640 40 158 -61 298 -72 619 11 321 337 835 322 101 15 087 927 927 370 335 6
"Centrum Zamek" Sp..z.o.o. 11 620 7 -2 655 -2 483 -172 3 896 3 896 135 135 12 868 5
"Warta Nieruchomości" Sp. z o.o. 10 162 3 800 -1 065 -3 123 2 058 20 837 18 656 2 168 2 661 125 2 536 33 734 4 940
"Warta Investment" Sp..z.o.o. 100 20 887 -15 797 -16 986 1 189 17 17 4 4 5 207
"Warta Cultus" Sp. z o.o. 15 100 15 139 -25 639 -25 524 -115 17 888 17 402 486 113 113 22 488 1
"Warta Tourism" Sp..z.o.o. 16 70 70 19 19 86 129
Fundacja WARTA 100 825 825 17 17 4 4 943
WARTA TFI S.A. 12 000 8 290 -130 420 665 403 827 2 825 12 963 3 179
WARTA Asset Management S.A. 2 000 39 -50 -50 252 192 496 496 2 241 2 641
TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A.* 74 384 11 800 -111 892 -96 277 -15 615 95 925 95 925 7 698 7 698 75 266 16 707
Gdynia America Shipping Line Ltd.** 643 3 239 442 442 3 358 2 949 237 7 683 1 338
-

Powyższe dane finansowe wynikają z nie zweryfikowanych sprawozdań finansowych za okres zakończony 30 czerwca 2004 roku. *TUiR ”WARTA” S.A. utworzyła na dzień bilansowy 30-06-2004 rezerwę na zobowiązania TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. w kwocie 5.311 tysięcy złotych.
**Dane finansowe przedstawiono za 2003 rok



NOTA 3O (UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI)

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
a) udziały lub akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia, razem
Wartość na początek okresu, razem
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem
Wartość bilansowa, razem



NOTA 3P (LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

LOKATY W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 127 174 123 552 134 786
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 3 485 3 136 2 713
b1. jednostka/waluta tys / GBP 514 470 422 tys GBP
tys. zł 3 485 3 136 2 713
-
pozostałe waluty w tys. zł
Lokaty w jednostkach powiązanych, razem 130 659 126 688 137 499



NOTA 4A (INNE LOKATY FINANSOWE)

INNE LOKATY FINANSOWE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 135 503 120 146 146 139
b) jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 890 429 895 588 867 128
c) dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 1 046 129 873 057 926 477
d) udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych
e) pożyczki zabezpieczone hipotecznie, w tym: 6 391 11 202 13 621
- zabezpieczone dodatkowo polisami
f) pozostałe pożyczki, w tym: 9 325 15 956 15 130
- dla ubezpieczonych, których głównym zabezpieczeniem jest polisa
- dla ubezpieczonych, niezabezpieczonych polisami
g) lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 61 386 373 474 352 592
h) pozostałe lokaty (wg rodzaju)
-
Inne lokaty finansowe, razem 2 149 163 2 289 423 2 321 087

Zasady przyjęte do wyceny obligacji spółki "Autostrada Wielkopolska" S.A.

W dniu 30 października 2000 roku TUiR "WARTA" S.A. objęło obligacje spółki "Autostrada Wielkopolska" S.A. ("AWSA"). Propozycja dotyczyła 3.126 imiennych, niezabezpieczonych, dyskontowo-odsetkowych obligacji podporządkowanych emitowanych w ramach emisji serii B. TUiR "WARTA" S.A. zobowiązało się objąć do końca 2004 roku 3.126 denominowanych w EURO obligacji serii B za łączną kwotę 46.492 tysięcy złotych (11,15 mln EURO). Obligacje podlegają wykupowi w 2037 roku. Do dnia 30 listopada 2018 roku odsetki od obligacji nie będą wypłacane, natomiast na ten dzień nastąpi ich kapitalizacja. Od 2018 roku możliwa jest realizacja opcji kupna obligacji przez AWSA. Wartość obligacji przy uwzględnieniu realizacji opcji kupna wyznaczana jest w oparciu o cenę nabycia powiększoną o odsetki naliczone od dnia ciągnienia z akredytywy według stopy EURIBOR 6M powiększonej o 9 punktów procentowych. Po upływie kolejnych 6 miesięcy od dnia 30 listopada 2018 roku posiadaczowi obligacji wypłacane będą odsetki naliczone od kwoty równej Teoretycznej Wartości EUR według stopy EURIBOR 6M powiększonej o 9 punktów procentowych. Jeżeli AWSA nie wykona opcji kupna, wówczas wartość wykupu obligacji w 2037 roku wyliczona zostanie w oparciu o cenę nabycia równą 46 milionów złotych powiększoną o kwotę odsetek naliczonych od daty ciągnięcia z akredytywy do dnia 30 listopada 2018 roku.

AWSA dysponuje prawem (opcja call) wcześniejszego wykupu obligacji w którymkolwiek z terminów płatności odsetek, na podstawie zawiadomienia skierowanego przez AWSA do Towarzystwa nie później niż na 30 dni przed planowanym dniem wykupu. Termin płatności odsetek oznacza 31 maja oraz 30 listopada każdego roku kalendarzowego począwszy od 31 maja 2019 roku.

W celu zapewnienia objęcia obligacji Wielkopolski Bank Kredytowy S.A. otworzył na zlecenie TUiR "WARTA" S.A. akredytywę na łączną kwotę stanowiącą równowartość w złotych sumy kwoty 11,15 mln EURO. Beneficjentami akredytywy są AWSA, Credit Lyonnais S.A. oraz Ministerstwo Finansów.

Na dzień 30 czerwca 2004 roku łączna kwota ciągnień z akredytywy wynosiła 9.681 tysięcy EURO. Kwota zarachowanych odsetek od obligacji AWSA ustalona na podstawie kwot ciągnień z akredytywy oraz stopy EURIBOR 6M powiększonej o 9 punktów procentowych na dzień
30 czerwca 2004 roku wynosi 1.775 tysięcy EURO.

W niniejszym sprawozdaniu finansowym Towarzystwo wyceniło obligacje AWSA według wartości nabycia. Zdaniem Zarządu nie ma obecnie możliwości dokonania innej wiarygodnej wyceny tych obligacji oraz nie istnieje konieczność utworzenia rezerwy z tytułu trwałej utraty wartości tych obligacji w stosunku do wartości nabycia tych obligacji.



NOTA 4B (ZMIANA STANU INNYCH LOKAT FINANSOWYCH (WG RODZAJU))

ZMIANA STANU INNYCH LOKAT FINANSOWYCH (WG RODZAJU) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan na początek okresu 2 289 423 2 190 565 2 190 565
-
b) zwiększenia (z tytułu) 11 145 093 38 114 886 20 074 521
-udziały i akcje 45 373 67 315 23 476
-dłużne papiery wartościowe i inne pap. wart. o stałej kwocie dochodu 3 581 982 12 900 978 6 586 928
- pożyczki (odsetki, różnice kursowe) 118 3 049 1 987
- lokaty terminowe 7 482 287 25 068 731 13 416 520
- fundusze inwestycyjne 35 333 74 813 45 610
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 11 285 353 38 016 028 19 943 999
- udziały i akcje 30 016 76 946 14 104
- dłużne papiery wartościowe, certyfikaty 3 408 910 12 830 218 6 462 750
- pożyczki 11 560 13 917 11 261
- lokaty terminowe 7 794 375 25 045 380 13 414 051
- fundusze inwestycyjne 40 492 41 378 40 636
- instrumenty pochodne 8 189 1 197
-
d) stan na koniec okresu 2 149 163 2 289 423 2 321 087
-



NOTA 4C (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WARTOŚĆ BILANSOWA))

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WARTOŚĆ BILANSOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udziały i akcje, w tym: 135 503 120 146 146 139
- lokaty długoterminowe 30 243 31 297 29 654
b) dłużne papiery wartościowe, w tym:
- lokaty długoterminowe
c) inne, (wg rodzaju) 890 429 895 588 867 128
- jednostki uczestnictwa, w tym: 890 429 895 588 867 128
- w tym: lokaty długoterminowe 438 652 392 206 384 154
-
- w tym: lokaty długoterminowe
-
- w tym: lokaty długoterminowe
-
Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu , razem 1 025 932 1 015 734 1 013 267



NOTA 4D (ZMIANA STANU LOKAT W UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WG RODZAJU))

ZMIANA STANU LOKAT W UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WG RODZAJU) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan na początek okresu 1 015 734 1 000 117 1 000 117
-
b) zwiększenia (z tytułu) 80 706 309 647 69 087
- nabycie 37 550 190 651 4 669
- korekta wartości 43 156 118 996 64 418
-
- inne
c) zmniejszenia (z tytułu) 70 508 294 030 55 937
- zbycie 48 351 255 901 29 572
- korekta wartości 22 157 38 129 26 365
-
- inne
d) stan na koniec okresu 1 025 932 1 015 734 1 013 267
-



NOTA 4E (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI)

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 438 652 392 206 384 154
a) akcje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 438 652 392 206 384 154
c1) - jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa) 438 652 392 206 384 154 - jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa)
- korekty aktualizujące wartość (za okres) 46 446 82 585 74 533
- wartość na początek okresu 392 206 309 621 309 621
- wartość według cen nabycia 293 500 270 000 270 000
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 30 243 31 297 29 654
a) udziały lub akcje (wartość bilansowa): 30 243 31 297 29 654
- korekty aktualizujące wartość (za okres) -1 054 4 403 2 760
- wartość na początek okresu 31 297 26 894 26 894
- wartość według cen nabycia 25 712 25 657 25 657
b) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia, razem 319 212 295 657 295 657
Wartość na początek okresu, razem 423 503 336 515 336 515
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 45 392 86 988 77 293
Wartość bilansowa, razem 468 895 423 503 413 808

Sposób wyceny instrumentów bazowych Funduszu ALFA SFIO o wartości bilansowej jednostek uczestnictwa w TUiR "WARTA" S.A. w kwocie 818 mln złotych (w tym 439 mln złotych część długoterminowa i 379 mln złotych część krótkoterminowa) jest przedmiotem postępowania administracyjnego KPWiG, jak szczegółowo opisano w nocie B.21.1 dodatkowych not objaśniających.



NOTA 4F (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE))

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)
Lp. a b c d e f g h i
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa wartość bilansowa udziałów (akcji) kapitał własny jednostki, w tym: procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu nieopłacona przez emitenta wartość udziałów (akcji) w jednostce otrzymane lub należne dywidendy za ostatni rok obrotowy
- kapitał zakładowy
Fundacja Onkologii Doświadczalnej i Klinicznej Polska Diagnostyka i leczenie chorób nowotworowych 20
Fundacja Rozwoju Ubezp. Społecznych Polska Wspieranie refor. Polsk. Sys. Ubezp. Społecz. 20
Fundacja Konsumencki Instytut Jakości Polska Ochrona interesów konsumentów 1
Fundacja Bezpieczny Dom Polska Edukacja w zakresie ochrony życia i mienia 5
Polskie Towarzystwo Reasekuracyjne S.A. Polska Ubezpieczenia 641 110 223 105 180 1,19 1,19
AWSA Holland B.V. Holandia Posiadanie oraz zarządzanie udziałami 28 756 414 648 82 4,81 4,81
Fundacja Polskiego Godła Promocyjnego Polska Realizacja programu promocyjnego "Teraz Polska" 50
Pekaes Auto Transport S.A. Polska Usługi transportowe 750 263 786 21 250 3,53 3,53
Razem 30 243
-

Dane zweryfikowane AWSA Holland B.V. przedstawiono na dzień 31 grudnia 2002 roku po przeliczeniu średnim kursem EUR na dzień 30 czerwca 2004 roku
Dane Pekaes Auto Transport S.A. wynikają z niezweryfikowanych sprawozdań finansowych za I półrocze 2004 roku
Dane PTR S.A. wynikają z niezweryfikowanego sprawozdania finansowego za I półrocze 2004 roku



NOTA 4G (UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE))

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 98 949 79 938 99 933
a) akcje (wartość bilansowa): 98 949 79 938 99 933
- wartość godziwa 98 949 79 938 99 933
- wartość rynkowa 98 949 79 938 99 933
- wartość według cen nabycia 83 047 78 807 120 965
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 451 777 503 382 489 966
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 451 777 503 382 489 966
c1) jednostki uczestnictwa 451 777 503 382 482 974 jednostki uczestnictwa
- wartość godziwa 451 777 503 382 482 974
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia 313 086 351 683 341 683
c2) opcja Orlen (wartość bilansowa):
- wartość godziwa 6 992
- wartość rynkowa 6 992
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 6 311 8 911 9 560
a) akcje i udziały (wartość bilansowa): 6 311 8 911 9 560
- wartość godziwa 6 311 8 911 9 560
- wartość rynkowa 6 311 8 911 9 560
- wartość według cen nabycia 10 674 10 674 10 674
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia, razem 406 807 441 164 473 322
Wartość na początek okresu, razem 592 231 663 603 663 603
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem -35 194 -71 372 -64 144
Wartość bilansowa, razem 557 037 592 231 599 459

Sposób wyceny instrumentów bazowych Funduszu ALFA SFIO o wartości bilansowej jednostek uczestnictwa w TUiR "WARTA" S.A. w kwocie 818 mln złotych (w tym 439 mln złotych część długoterminowa i 379 mln złotych część krótkoterminowa) jest przedmiotem postępowania administracyjnego KPWiG, jak szczegółowo opisano w nocie B.21.1 dodatkowych not objaśniających.



NOTA 4H (INNE LOKATY FINANSOWE W INSTRUMENTY FINANSOWE)

INNE LOKATY FINANSOWE W INSTRUMENTY FINANSOWE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) emitowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP 841 085 664 496 718 933
- lokaty długoterminowe 317 245 289 039 37 452
- lokaty krótkoterminowe 523 840 375 457 681 481
b) gwarantowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP
c) emitowane przez NBP
d) gwarantowane przez NBP
e) emitowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa
f) gwarantowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa
g) pozostałe 205 044 208 561 207 544
Inne lokaty finansowe w instrumenty finansowe, razem 1 046 129 873 057 926 477



NOTA 4I (PAPIERY WARTOŚCIOWE (INNE LOKATY FINANSOWE))

PAPIERY WARTOŚCIOWE (INNE LOKATY FINANSOWE) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 849 035 706 784 760 705
b) niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 197 094 166 273 165 772
Papiery wartościowe (inne lokaty finansowe), razem 1 046 129 873 057 926 477



NOTA 4J (LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (WG ZAPADALNOŚĆI) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY:)

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (WG ZAPADALNOŚĆI) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 61 386 373 474 352 592
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 61 386 373 474 352 592



NOTA 4K (LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 29 400 35 483 39 886
b) w walutach obcych w bankach krajowych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 31 986 337 991 312 706
b1. jednostka/waluta tys. / USD 3 667 62 545 52 209 tys. USD
tys. zł 13 739 233 951 203 436
b2. Jednostka/ waluta tys./ EUR 2 573 20 757 23 266
tys. zł 11 688 97 909 103 695
b3. Jednostka/waluta tys./GBP 830 775 729
tys. zł 5 623 5 167 4 683
b4. Jednostka/waluta tys./ SEK 660 650 595
tys. zł 328 338 289
b5. Jednostka/waluta tys./ NOK 420 410 410
tys. zł 228 230 221
b6. Jednostka/waluta tys./ CHF 40 40 42
tys. zł 119 121 119
b7. Jednostka/waluta tys./ DKK 250 255 255
tys. zł 153 162 153
b8. Jednostka/waluta tys./ CAD 39 39 38
tys. zł 108 113 110
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) w walutach obcych w bankach zagranicznych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
c1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 61 386 373 474 352 592



NOTA 4L (INNE LOKATY FINANSOWE)

INNE LOKATY FINANSOWE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) długoterminowe 950 072 873 719 637 310
b) krótkoterminowe 1 199 091 1 415 704 1 683 777
Inne lokaty finansowe, razem 2 149 163 2 289 423 2 321 087



NOTA 4M (INNE LOKATY FINANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE LOKATY FINANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 1 881 088 1 708 088 1 762 993
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 206 689 207 861 205 502
b1. jednostka/waluta tys. / USD 30 824 30 492 30 183 tys. USD
tys. zł 115 498 114 055 117 612
b2. Jednostka/waluta tys. / EUR 20 077 19 887 19 719
tys. zł 91 191 93 806 87 890
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne lokaty finansowe, razem 2 087 777 1 915 949 1 968 495



NOTA 5A (DEPOZYTY U CEDENTÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

DEPOZYTY U CEDENTÓW (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) depozyty w walucie polskiej, w tym u:
- jednostek zależnych, będących cedentami
- jednostek współzależnych, będących cedentami
- jednostek stowarzyszonych, będących cedentami
- znaczącego inwestora, będącego cedentem
- jednostki dominującej, będącej cedentem
- pozostałych
b) depozyty w walutach obcych, w tym u: 10 011 11 048 11 515
- jednostek zależnych, będących cedentami
- jednostek współzależnych, będących cedentami
- od jednostek stowarzyszonych, będących cedentami
- znaczącego inwestora, będącego cedentem
- jednostki dominującej, będącej cedentem
- pozostałych 10 011 11 048 11 515
Depozyty u cedentów (netto) 10 011 11 048 11 515
c) odpisy aktualizujące
Depozyty u cedentów (brutto) 10 011 11 048 11 515

Kwota depozytów u cedentów w wysokości 10.011 tysięcy złotych obejmuje depozyty na terenie Unii Europejskiej w wysokości 9.033 tysięcy złotych oraz depozyty w wysokości 978 tysięcy złotych poza Unią Europejską.



NOTA 5B (ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH DEPOZYTY U CEDENTÓW)

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH DEPOZYTY U CEDENTÓW półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) stan na koniec okresu



NOTA 5C (DEPOZYTY U CEDENTÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

DEPOZYTY U CEDENTÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 1 436 1 126 1 258
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 1 312 1 999 2 002
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat 7 263 7 923 8 255
Depozyty u cedentów, razem 10 011 11 048 11 515

a*) w tym należności przeterminowane



NOTA 6A (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) należności od ubezpieczających, w tym : 352 576 330 267 364 711
- od jednostek powiązanych krajowe 38 127 26
- od jednostek powiązanych zagraniczne
- od pozostałych jednostek krajowe 352 538 330 140 364 685
- od pozostałych jednostek zagraniczne
b) należności od pośredników ubezpieczeniowych, w tym : 23 262 26 373 27 811
- od jednostek powiązanych krajowe 484 561 415
- od jednostek powiązanych zagraniczne
- od pozostałych jednostek krajowe 22 778 25 812 27 396
- od pozostałych jednostek zagraniczne
c) inne należności, w tym : 2 775 3 514 2 812
- od jednostek powiązanych krajowe
- od jednostek powiązanych zagraniczne
- od pozostałych jednostek krajowe 2 775 3 514 2 812
- od pozostałych jednostek zagraniczne
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (netto) 378 613 360 154 395 334
d) odpisy aktualizujące 34 205 34 656 34 682
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (brutto) 412 818 394 810 430 016

Należności z tytułu koasekuracji na dzień 30 czerwca 2004 roku wynoszą 2.282 tysięcy złotych.



NOTA 6B (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 223 892 212 562 239 182
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 148 408 146 970 151 499
c) powyżej 1 roku do 5 lat 6 312 590 4 325
d) powyżej 5 lat 1 32 328
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 378 613 360 154 395 334

a*) w tym należności przeterminowane



NOTA 6C (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH NETTO)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH NETTO półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) od jednostek zależnych 521 688 441
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych 1
d) od znaczącego inwestora
e) od jednostki dominującej
f) pozostałe 378 091 359 466 394 893
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 378 613 360 154 395 334



NOTA 7A (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 3 139 3 554 3 736
- od cedentów z rynku krajowego 24 4
- od cedentów zagranicznych 3 139 3 530 3 732
b) należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 13 231 10 294 21 079
- od reasekuratorów krajowych 78 30 134
- od reasekuratorów zagranicznych 13 153 10 264 20 945
c) należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym : 1 750 1 505 1 080
- krajowych
- zagranicznych 1 750 1 505 1 080
d) należności z tytułu prowizji reasekuracyjnej rozliczanej w czasie
e) należności z tytułu udziału reasekuratorów w szkodach wypłaconych
Należności z tytułu reasekuracji (netto) 18 120 15 353 25 895
f) odpisy aktualizujące 8 766 8 206 4 531
Należności z tytułu reasekuracji ( brutto) 26 886 23 559 30 426



NOTA 7B (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) od jednostek zależnych
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych
d) od znaczącego inwestora
e) od jednostki dominującej
f) pozostałe 18 120 15 353 25 895
Należności z tytułu reasekuracji, razem 18 120 15 353 25 895



NOTA 7C (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 3 139 3 554 3 736
- od cedentów będących jednostkami zależnymi
- od cedentów będących jednostkami współzależnymi
- od cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi
- od cedenta będącego znaczącym inwestorem
- od cedenta będącego jednostką dominującą
b) należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 13 231 10 294 21 079
- od reasekuratorów będących jednostkami zależnymi
- od reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi
- od reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi
- od reasekuratora będącego znaczącym inwestorem
- od reasekuratora będącego jednostką dominującą
c) należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym : 1 750 1 505 1 080
- od będących jednostkami zależnymi
- od będących jednostkami współzależnymi
- od będących jednostkami stowarzyszonymi
- od będącego znaczącym inwestorem
- od będącego jednostką dominującą
d) pozostałe
Należności z tytułu reasekuracji, razem 18 120 15 353 25 895



NOTA 7D (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI NETTO - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI NETTO - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 17 724 14 541 25 895
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 376 792
c) powyżej 1 roku do 5 lat 20 20
d) powyżej 5 lat
Należności z tytułu reasekuracji, razem (netto) 18 120 15 353 25 895

a*) w tym należności przeterminowane



NOTA 8A (INNE NALEŻNOŚCI)

INNE NALEŻNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) należności od budżetu 11 352 6 226
b) rozrachunki z tytułu gwarancji i akredytyw
c) pozostałe należności, w tym: 40 327 29 373 25 450
- należności z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego 6 397 5 046 7 117
Inne należności (netto), razem 51 679 29 379 25 676
d) odpisy aktualizujące 6 520 6 226 7 316
Inne należności (brutto) 58 199 35 605 32 992



NOTA 8B (INNE NALEŻNOŚCI)

INNE NALEŻNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) od jednostek zależnych 1 562 2 227 2 896
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych 3 822 3 727 3 645
d) od znaczącego inwestora
e) od jednostki dominującej 6 138
f) pozostałe 40 157 23 425 19 135
Inne należności, razem 51 679 29 379 25 676

W pozycji inne należności od jednostki dominującej wykazano należność od KBC Insurance N.V. z tytułu korekty ceny nabycia TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A., jak szczegółowo opisano w nocie B.21.3 dodatkowych not objaśniających.



NOTA 8C (INNE NALEŻNOŚCI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

INNE NALEŻNOŚCI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 19 909 10 085 9 855
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 20 019 8 786 8 527
c) powyżej 1 roku do 5 lat 11 746 10 508 7 288
d) powyżej 5 lat 5 6
Inne należności, razem 51 679 29 379 25 676

a*) w tym należności przeterminowane



NOTA 8D (INNE NALEŻNOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE NALEŻNOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 40 068 19 213 19 416
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 11 611 10 166 6 260
b1. jednostka/waluta tys. / USD 282 278 286 tys. USD
tys. zł 1 057 1 040 1 116
b2. jednostka/waluta tys. /EUR 1 334 948 1 154
tys. zł 6 061 4 472 5 142
b3. jednostka/waluta tys. /DKK 7 345 7 345
tys. zł 4 488 4 654
b4. jednostka/waluta tys. /GBP 1 0
tys. zł 5 2
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne należności, razem 51 679 29 379 25 676



NOTA 9A (ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI WG RODZAJU NALEŻNOŚCI)

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI WG RODZAJU NALEŻNOŚCI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan na początek okresu (wg rodzaju należności) 49 088 43 818 43 818
-
b) zwiększenia (z tytułu) 7 905 14 686 6 610
- zwiększenia odpisu aktualizującego 7 796 10 194 6 449
- koszty postępowania i odsetki karne 109 4 492 161
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 7 502 9 416 3 899
- zmniejszenie odpisu aktualizującego 6 050 7 012 3 262
- umorzenie należności 1 452 2 404 637
-
d) stan na koniec okresu (wg rodzaju należności) 49 491 49 088 46 529
-



NOTA 9B (INFORMACJE O NALEŻNOŚCIACH PRZETERMINOWANYCH (WG TYTUŁÓW), W TYM:)

INFORMACJE O NALEŻNOŚCIACH PRZETERMINOWANYCH (WG TYTUŁÓW), W TYM: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
-
Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 46 488 54 033 58 172
a) do 3 miesięcy 46 420 53 967 58 097
b) powyżej 3 miesięcy 68 66 75
-
Należności z tytułu reasekuracji 8 893 11 091 18 888
a) do 3 miesięcy 2 588 4 868 9 686
b) powyżej 3 miesięcy 6 305 6 223 9 202
-
Inne należności 5 119 3 933 5 924
a. do 3 miesięcy 4 736 3 203 5 181
b. powyżej 3 miesięcy 383 730 743
Należności przeterminowane, razem, w tym: 60 500 69 057 82 984
a) do 3 miesięcy 53 744 62 038 72 964
b) powyżej 3 miesięcy 6 756 7 019 10 020



NOTA 10A (RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW)

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) urządzenia techniczne i maszyny 41 338 51 501 56 460
b) środki transportu 5 460 6 655 7 198
c) inne środki trwałe 14 745 14 981 14 232
d) środki trwałe w budowie 3 000 3 449 998
e) zaliczki na środki trwałe w budowie
f) zapasy
Rzeczowe składniki aktywów, razem 64 543 76 586 78 888



NOTA 10B (RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) własne 56 438 68 100 69 579
b) obce 8 105 8 486 9 309
Rzeczowe składniki aktywów, razem 64 543 76 586 78 888



NOTA 10C (ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
- urządzenia techniczne i maszyny - środki transportu ... ... ... ... ... ... - inne środki trwałe Środki trwałe, razem
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu 153 479 16 192 29 133 198 804
b) zwiększenia (z tytułu) 2 904 126 979 4 009
- zakup 2 904 126 979 4 009
- inne
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 5 980 603 825 7 408
- sprzedaż 2 313 337 2 650
- likwidacja 3 266 266 825 4 357
- inne 401 401
-
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu 150 403 15 715 29 287 195 405
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 101 978 9 537 14 152 125 667
f) amortyzacja za okres (z tytułu) 13 028 1 167 1 068 15 263
- zmniejszenia 5 941 449 678 7 068
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 109 065 10 255 14 542 133 862
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
- zwiększenia
- zmniejszenia
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu 41 338 5 460 14 745 61 543

Nieplanowane odpisy amortyzacyjne z tytułu likwidacji środków trwałych w I półroczu 2004 roku nie wystąpiły.



NOTA 10D (ŚRODKI TRWAŁE (BILANSOWE) - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)

ŚRODKI TRWAŁE (BILANSOWE) - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) własne 54 442 65 410 69 579
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 7 101 7 727 8 311
- inwestycje w obcych obiektach 7 101 7 727 8 311
-
Środki trwałe bilansowe, razem 61 543 73 137 77 890



NOTA 10E (ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO))

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 20 967 20 989 20 980
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście 10 819 10 819 10 819
- obce środki trwałe w użytkowaniu 10 148 10 170 10 161
-
Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem 20 967 20 989 20 980



NOTA 11A (ŚRODKI PIENIĘŻNE)

ŚRODKI PIENIĘŻNE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) środki pieniężne w kasie i na rachunkach bankowych 51 926 14 706 8 704
b) inne środki pieniężne 3 386 4 159 4 267
Środki pieniężne, razem 55 312 18 865 12 971



NOTA 11B (ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA))

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 53 634 17 048 11 991
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1 678 1 817 980
b1. jednostka/waluta tys. / USD 169 27 16 tys. USD
tys. zł 633 101 63
b2. jednostka/waluta tys./ GBP 12 27 39
tys. zł 81 183 254
b3. jednostka/waluta tys. / EUR 205 315 143
tys. zł 930 1 487 639
b4. jednostka/waluta tys. / NOK 1 7 0
tys. zł 1 4 0
b5. jednostka/waluta tys. / CHF 3 4 2
tys. zł 8 13 4
b6. jednostka/waluta tys. / JPY 310 448 448
tys. zł 10 16 15
b7. jednostka/waluta tys. / SEK 6 8 1
tys. zł 3 4 0
b8. jednostka/waluta tys. / DKK 10 6 4
tys. zł 6 4 2
b9. jednostka/waluta tys. / CAD 1 0 1
tys. zł 2 1 3
b10. jednostka/waluta tys. / AUD 2 2
tys. zł 4 4
-
pozostałe waluty w tys. zł
Środki pieniężne, razem 55 312 18 865 12 971



NOTA 12 (POZOSTAŁE SKŁADNIKI AKTYWÓW (WG TYTUŁÓW))

POZOSTAŁE SKŁADNIKI AKTYWÓW (WG TYTUŁÓW) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
- rzeczowe pozostałości po likwidacji szkód 15 10 42
Pozostałe składniki aktywów, razem 15 10 42



NOTA 13A (ZMIANA STANU Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO)

ZMIANA STANU Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
1. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 95 056 104 357 104 357
a) odniesionych na wynik finansowy 95 056 104 357 104 357
-
b) odniesionych na kapitał własny
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-
2. Zwiększenia 2 010 26 901 9 626
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 2 010 26 901 9 626
- zarachowane straty z lokat 1 985 18 582
- różnice kursowe 2 497
- odpisy aktualizujące wartości należności
- odpisy z tytułu trwałej utraty wartości 1 243
- rozliczenia międzyokresowe bierne z tytułu prowizji 228 553
-rozliczenia międzyokresowe czynne z tytułu kosztów 2 518
- odroczone przychody reasekuracyjne 3 650 5 788
- pozostałe 25 701 245
- zmiany stawek podatkowych 522
-
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
3. Zmniejszenia 48 920 36 202 5 362
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 48 920 36 202 5 362
- zarachowane straty z lokat 3 424
- aktywowane koszty akwizycji 15 550 35
- odpisy aktualizujące wartość należności 975 2 840 91
- rozliczenia międzyokresowe czynne 2 005
- zmiana stawek podatkowych 31 247
- RMK tytułu reasekuracji 28 657
- różnice kursowe 3 537 1 680
- regresy i rezerwa na wyrównanie szkodowości 201
- pozostałe 75 167
-
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
- odwrócenia się różnic przejściowych
-
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 48 146 95 056 108 621
a) odniesionych na wynik finansowy 48 146 95 056 108 621
-
b) odniesionych na kapitał własny
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-



NOTA 13B (ZARACHOWANE ODSETKI I CZYNSZE)

ZARACHOWANE ODSETKI I CZYNSZE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) zarachowane odsetki od lokat terminowych, w tym: 40 84 55
- w bankach krajowych 40 84 55
- w bankach zagranicznych
b) zarachowane czynsze
Zarachowane odsetki i czynsze, razem 40 84 55



NOTA 13C (INNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE (WG TYTUŁÓW))

INNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE (WG TYTUŁÓW) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
- koszty organizacji poniesione przy założeniu lub rozszerzeniu spółki 2 863 3 818 4 772
- planowana składka w reasekuracji czynnej 10 098 6 404 37 655
- rozliczenia z tytułu prowizji i szkód 54 558 62 926 53 038
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe 4 093 1 921 1 816
Inne rozliczenia międzyokresowe, razem 71 612 75 069 97 281


Załączniki_3

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_22.rtf


NOTA 15 (KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA))

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
Seria / emisja Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania akcji Rodzaj ograniczenia praw do akcji Liczba akcji Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej Sposób pokrycia kapitału Data rejestracji Prawo do dywidendy (od daty)
seria A na okaziciela brak akcji brak ograniczeń 1 300 000 13 000 opłacenie 04-03-1994 01-01-1994
seria B na okaziciela uprzywilejowanych 1 300 000 13 000 kapitału 13-07-1994 13-07-1994
seria C na okaziciela 161 518 1 615 zakł. 29-12-1994 29-12-1994
seria D na okaziciela 700 000 7 000 (kapitał 29-12-1994 29-12-1994
seria E na okaziciela 2 596 139 25 962 w całości 29-04-1997 01-01-1997
seria F na okaziciela 2 070 000 20 700 opłacony) 11-12-2000 01-01-2000
Liczba akcji, razem 8 127 657
Kapitał zakładowy, razem 81 277
Wartość nominalna jednej akcji = ... zł

Kapitał akcyjny Towarzystwa dzieli się na 8.127.657 nieuprzywilejowanych akcji na okaziciela o wartości nominalnej 10 złotych każda.

W okresie sprawozdawczym nie nastąpiły zmiany w wysokości kapitału akcyjnego Towarzystwa.

Zgodnie z protokołem Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy z dnia 5 maja 2004 roku
i późniejszymi zmianami, o których Towarzystwo zostało poinformowane przez Akcjonariusza, akcjonariat TUiR "WARTA" S.A. na dzień 30 czerwca 2004 roku (zgłaszający posiadanie co najmniej 5,0% ogółu akcji Towarzystwa) przedstawiał się następująco:

Akcjonariusz udział w kapitale (%)
1. KBC Insurance N.V. (wraz z podmiotami zależnymi) 6 106 682 75,13
a. KBC Insurance N.V. 4 606 890 56,68
b. WARTA Investments B.V. 894 042 11,00
c. WARTA Holding B.V. 605 750 7,45
2. Grupa Kapitałowa Kulczyk Holding S.A
( wraz z podmiotami zależnymi) 2 000 000 24,61
3. Pozostali akcjonariusze 20 975 0,26
Razem 8 127 657 100,00



NOTA 16A (AKCJE WŁASNE)

AKCJE WŁASNE
liczba wartość według cen nabycia wartość bilansowa cel nabycia przeznaczenie



NOTA 16B (AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁAŚNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH)

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁAŚNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
nazwa (firma) jednostki, siedziba liczba wartość wg cen nabycia wartość bilansowa



NOTA 17 (KAPITAŁ ZAPASOWY)

KAPITAŁ ZAPASOWY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej 436 533 436 533 436 533
b) utworzony ustawowo 27 092 27 092 27 092
c) utworzony zgodnie ze statutem lub umową, ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość 254 678 205 833 205 802
d) z dopłat akcjonariuszy
e) inny (wg rodzaju)
Kapitał zapasowy, razem 718 303 669 458 669 427



NOTA 18 (KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY)

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych 977 1 008 1 039
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego -33 896 -34 301 -48 741
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
d) inny (wg rodzaju) 178 627 180 571 180 521
- z tytułu wyceny lokat długoterminowych 178 627 180 571 180 521
-
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem 145 708 147 278 132 819



NOTA 19 (POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE ( WG CELU PRZEZNACZENIA))

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE ( WG CELU PRZEZNACZENIA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem



NOTA 20 (ODPISY Z ZYSKU NETTO W CIĄGU ROKU OBROTOWEGO (WG TYTUŁÓW))

ODPISY Z ZYSKU NETTO W CIĄGU ROKU OBROTOWEGO (WG TYTUŁÓW) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego, razem



NOTA 21A (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
Zobowiązania podporządkowane, w tym
- wartość zobowiązań zabezpieczonych na majątku zakładu ubezpieczeń
Zobowiązania podporządkowane, razem



NOTA 21B (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA CZASOWA) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA CZASOWA) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania podporządkowane, razem



NOTA 21C (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA WALUTOWA):)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA WALUTOWA): półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania podporządkowane, razem



NOTA 22A (REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE)

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) rezerwa składek: 724 199 664 431 755 237
- rezerwy brutto 850 118 783 206 881 343
- udział reasekuratorów 125 919 118 775 126 106
b) rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego : 3 391 3 405 4 004
- rezerwy brutto 4 307 4 905 4 587
- udział reasekuratorów 916 1 500 583
c) rezerwa ubezpieczeń na życie:
- rezerwy brutto
- udział reasekuratorów
d) rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 279 876 1 281 681 1 271 128
- rezerwy brutto 1 542 719 1 582 723 1 559 129
- udział reasekuratorów 262 843 301 042 288 001
e) rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych: 641 775 2 210
- rezerwy brutto 641 775 2 210
- udział reasekuratorów
f) rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 181 244 181 244 175 791
g) pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 16 626 12 619 11 235
- rezerwy brutto 16 626 12 619 11 235
- udział reasekuratorów
h) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
- rezerwy brutto
- udział reasekuratorów
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 2 205 977 2 144 155 2 219 605

Wykorzystanie rezerw szkodowych utworzonych na dzień 31 grudnia 2003 roku

Poniżej przedstawiono wykorzystanie na dzień 30 czerwca 2004 roku rezerw szkodowych brutto z ubezpieczeń bezpośrednich w podziale na poszczególne grupy ubezpieczeń utworzonych na dzień 31 grudnia 2003 roku. Wartość dodatnia oznacza nadwyżkę kwoty rezerwy szkodowej brutto utworzonej na dzień 31 grudnia 2003 roku nad kwotą odszkodowań wypłaconych brutto w okresie od dnia 1 stycznia 2004 roku do dnia 30 czerwca 2004 roku oraz rezerw na ten dzień ze zdarzeń zaistniałych przed dniem 1 stycznia 2004 roku w danej grupie ubezpieczeń, natomiast wartość ujemna oznacza niedobór rezerwy.

Nr grupy Grupa
1. Ubezpieczenie osób od nieszczęśliwych wypadków 1 764
2. Ubezpieczenie osób na wypadek choroby 1 425
3. Ubezpieczenie casco pojazdów lądowych z wyjątkiem pojazdów szynowych 38 200
4. Ubezpieczenie casco pojazdów szynowych 170
5. Ubezpieczenie casco statków powietrznych -1 131
6. Ubezpieczenie casco żeglugi morskiej i śródlądowej -4 092
7. Ubezpieczenie przedmiotów w transporcie 9 982
8. Ubezpieczenie obejmujące szkody spowodowane żywiołami 7 462
9. Inne ubezpieczenia rzeczowe 27 907
10. Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej wynikającej z posiadania 9 882
i użytkowania pojazdów lądowych
11. Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej, wynikającej z posiadania -688
i użytkowania statków powietrznych
12. Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej, wynikającej z posiadania 17 994
i użytkowania statków morskich i statków żeglugi śródlądowej
13. Inne ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej -4 561
14. Ubezpieczenie kredytów 4 278
15. Gwarancje 9 188
16. Ubezpieczenie z tytułu strat finansowych -1 295
17. Ubezpieczenie ochrony prawnej -
18. Ubezpieczenie świadczenia pomocy -98
Razem 116 387



NOTA 22B (REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) rezerwa składek: 850 118 783 206 881 343
- w walucie polskiej 843 194 777 834 867 783
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 6 924 5 372 13 560
1. jednostka/waluta tys. / EUR 1 371 850 2 372 tys. EUR
tys. zł 6 228 4 009 10 572
2. Jednostka/waluta tys./USD 186 364 767
tys. zł 696 1 363 2 988
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego: 4 307 4 905 4 587
- w walucie polskiej 4 138 4 140 3 553
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 169 765 1 034
1. jednostka/waluta tys. / EUR 37 158 219 tys. EUR
tys. zł 169 745 977
2. Jednostka/waluta tys./USD 5 15
tys. zł 20 57
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) rezerwa ubezpieczeń na życie:
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
d) rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 542 719 1 582 723 1 559 129
- w walucie polskiej 1 160 239 1 127 944 1 069 439
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 382 480 454 779 489 690
1. jednostka/waluta tys. / USD 70 458 84 190 92 752 tys. USD
tys. zł 264 007 314 914 361 418
2. Jednostka/waluta tys./EUR 25 232 29 311 28 370
tys. zł 114 608 138 261 126 446
3. Jednostka/waluta tys./CAD 38 0 26
tys. zł 106 1 74
4. Jednostka/waluta tys./CHF 7 7 14
tys. zł 21 21 40
5. Jednostka/waluta tys./DKK 10 217
tys. zł 6 130
6. Jednostka/waluta tys./GBP 322 200 178
tys. zł 2 180 1 336 1 144
7. Jednostka/waluta tys./JPY
tys. zł
8. Jednostka/waluta tys./NOK 74 148 219
tys. zł 40 83 118
9. Jednostka/waluta tys./SEK 399 314 651
tys. zł 199 163 317
10. Jednostka/waluta tys./AUD 1 1
tys. zł 2 3
11. Jednostka/waluta tys./CZK 3 830
tys. zł 546
12. Jednostka/waluta tys./HUF 1 248
tys. zł 22
13. Jednostka/waluta tys./SKK 6 531
tys. zł 743
-
pozostałe waluty w tys. zł
e) rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych: 641 775 2 210
- w walucie polskiej 640 775 2 210
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1
1. jednostka/waluta tys. / USD 0 tys. USD
tys. zł 1
-
pozostałe waluty w tys. zł
f) rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 181 244 181 244 175 791
- w walucie polskiej 173 721 173 721 169 480
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 7 523 7 523 6 311
1. jednostka/waluta tys. / USD 2 011 2 011 1 644 tys. USD
tys. zł 7 523 7 523 6 311
-
pozostałe waluty w tys. zł
g) pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 16 626 12 619 11 235
- w walucie polskiej 16 626 12 619 11 235
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
h) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 2 595 655 2 565 472 2 634 295

WARTOŚĆ OSZACOWANYCH REGRESÓW I ODZYSKÓW WRAZ Z KOSZTAMI 1 półrocze/2004
WINDYKACJI REGRESÓW UWZGLĘDNIONYCH W REZERWACH BRUTTO
a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 49
b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) -17
c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 3 694
d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) -833
e. od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) -571
f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) -780
g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 765
h. ochrona prawna (grupa 17) -
i. świadczenie pomocy (grupa 18) -
j. pozostałe ( grupa 16) -26
Wartość oszacowanych regresów i odzysków wraz z kosztami
windykacji regresów uwzględnionych w
rezerwach brutto ( według klas rachunkowych), razem 2 281



NOTA 22C (UDZIAŁ REASEKURATORÓW W REZERWACH TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

UDZIAŁ REASEKURATORÓW W REZERWACH TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udział reasekuratorów w rezerwie składek: 125 919 118 775 126 106
- w walucie polskiej 34 351 32 054 37 392
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 91 568 86 721 88 714
1. jednostka/waluta tys. / USD 24 438 23 184 22 767 tys. USD
tys. zł 91 568 86 721 88 714
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) udział reasekuratorów w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego: 916 1 500 583
- w walucie polskiej 916 1 500 583
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie:
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
d) udział reasekuratorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 262 843 301 042 288 001
- w walucie polskiej 66 412 59 587 54 621
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 196 431 241 455 233 380
1. jednostka/waluta tys. / USD 41 925 49 618 46 731 tys. USD
tys. zł 157 092 185 595 182 091
2. Jednostka/waluta tys./EUR 8 661 11 842 11 508
tys. zł 39 339 55 860 51 289
-
pozostałe waluty w tys. zł
e) udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych:
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
f) udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
g) udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych, razem 389 678 421 317 414 690

UDZIAŁ REASEKURATORÓW W WARTOŚCI OSZACOWANYCH REGRESÓW I ODZYSKÓW 1 półrocze/2004
WRAZ Z KOSZTAMI WINDYKACJI REGRESÓW UWZGLĘDNIONYCH W REZERWACH
a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) -
b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) -
c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) -
d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1
e. od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 73
f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 154
g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 550
h. ochrona prawna (grupa 17) -
i. świadczenie pomocy (grupa 18) -
j. pozostałe ( grupa 16) -
Udział reasekuratorów w wartości oszacowanych regresów
i odzysków wraz z kosztami windykacji
regresów uwzględnionych w rezerwach ( według klas rachunkowych), razem 778



NOTA 22D (REZERWA SKŁADEK I REZERWA NA POKRYCIE RYZYKA NIEWYGASŁEGO)

REZERWA SKŁADEK I REZERWA NA POKRYCIE RYZYKA NIEWYGASŁEGO półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) rezerwa składek: 724 199 664 431 755 237
- rezerwy brutto 850 118 783 206 881 343
- udział reasekuratorów 125 919 118 775 126 106
b) rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego: 3 391 3 405 4 004
- rezerwy brutto 4 307 4 905 4 587
- udział reasekuratorów 916 1 500 583
Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego, razem 727 590 667 836 759 241

Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia są tworzone według metodologii przedstawionej w punkcie IV.j. Wprowadzenia. Rezerwy te są tworzone w wysokości odpowiadającej ustalonej lub przewidywanej wysokości przyszłych wypłat odszkodowań i świadczeń wraz z kosztami ich likwidacji związanych ze szkodami zaistniałymi do dnia bilansowego pomniejszonych
o przewidywaną wartość regresów. Przy ustalaniu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia istnieje konieczność przyjęcia określonych szacunków i założeń. Towarzystwo na bieżąco analizuje metodologię tworzenia tych rezerw. W wyniku powyższych analiz Towarzystwo w kolejnych okresach modyfikuje metodologię tworzenia rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia tak, aby zapewnić adekwatność tworzonych rezerw.

Towarzystwo tworzy rezerwy szkodowe na portfel ubezpieczeń pośrednich. TUiR "WARTA" S.A. posiada umowy z lat siedemdziesiątych, osiemdziesiątych i początku lat dziewięćdziesiątych. Umowy podpisywane przez Towarzystwo z tych lat obejmowały między innymi ryzyka katastroficzne oraz zanieczyszczenia środowiska i szkody azbestowe, charakteryzujące się długim okresem rozliczeń.

W ostatnich latach Towarzystwo opracowało metodologię tworzenia rezerw na szkody nie zgłoszone oraz szkody niedostatecznie oszacowane w działalności pośredniej. Metodologia ta opiera się na statystycznej analizie historycznego procesu opóźnień w zgłaszaniu odszkodowań wypłaconych przez cedentów. Wykorzystywane dane będą w przyszłości dalej analizowane, a metodologia tworzenia rezerw udoskonalana.

Na podstawie przeprowadzonych prac i analiz, Towarzystwo uważa, że poziom stworzonych rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia w ubezpieczeniach bezpośrednich oraz w reasekuracji czynnej na dzień 30 czerwca 2004 roku jest adekwatny by sprostać przyszłym roszczeniom z tytułu znanych i nieznanych szkód wynikających ze zdarzeń zaszłych do dnia
30 czerwca 2004 roku.

Z dniem 1 stycznia 2003 roku weszły w życie przepisy rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 10 grudnia 2001 roku w sprawie szczególnych zasad rachunkowości zakładów ubezpieczeń (Dz. U. Nr 149, poz. 1671) zmieniające zasady wyliczania rezerwy na wyrównanie szkodowości. Kwestie te przedstawiono w punkcie B.20 dodatkowych not objaśniających.



NOTA 23A (REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW)

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) rezerwy na świadczenia emerytalne 3 087 3 586 4 504
b) inne obowiązkowe świadczenia pracowników (wg tytułów) 16 603 16 700 21 266
- nagrody jubileuszowe 16 603 16 700 21 266
-
Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem 19 690 20 286 25 770



NOTA 23B (ZMIANA STANU REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (WG TYTUŁÓW))

ZMIANA STANU REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (WG TYTUŁÓW) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan rezerw na początek okresu (wg tytułów) 20 286 25 541 25 541
- rezerwa na nagrody emerytalne 3 586 4 568 4 568
- rezerwa na odprawy jubileuszowe 16 700 20 973 20 973
-
b) zwiększenia (z tytułu) 515 505 499
- utworzenie rezerwy na odprawy emerytalne 408 36 30
- utworzenie rezerwy na nagrody jubileuszowe 107 469 469
-
c) wykorzystanie (z tytułu)
-
d) rozwiązanie (z tytułu) 1 111 5 760 270
- rozwiązanie rezerwy na odprawy emerytalne 505 1 019 94
- rozwiązanie rezerwy na nagrody jubileuszowe 606 4 741 176
-
e) stan rezerw na koniec okresu (wg tytułów) 19 690 20 286 25 770
- rezerwa na odprawy emerytalne 3 087 3 586 4 504
- rezerwa na nagrody jubileuszowe 16 603 16 700 21 266
-



NOTA 23C (REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 19 690 20 286 25 770
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem 19 690 20 286 25 770



NOTA 24A (ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO)

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 105 271 154 690 154 690
a) odniesionej na wynik finansowy 70 970 98 014 98 014
-
b) odniesionej na kapitał własny 34 301 56 676 56 676
-
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-
2. Zwiększenia 1 568 30 922 18 027
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) 1 568 29 784 17 235
- zarachowane zyski z lokat 1 568 25 950 9 171
- różnice kursowe 2 491 6 889
- aktywowane koszty akwizycji 346
- wycena wbudowanych instrumentów pochodnych 1 174 774
- zarachowane odsetki od płatności ubezpieczeniowych 169 55
- zmiana stawek podatkowych
-
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 1 138 792
- powstania różnic przejściowych 1 138 792
-
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
3. Zmniejszenia 33 532 80 341 22 180
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 33 127 56 828 13 453
- zarachowane zyski z lokat 2 157 7 887
- różnice kursowe 906 3 697 3 697
- RMK z tytułu rozliczeń reasekuracyjnych 13 197 5 447 1 335
- aktywowane koszty akwizycji 18 860 2 135
- zmiany stawek podatkowych 42 513
- wycena wbudowanych instrumentów pochodnych 879 534
- pozostałe 164
-
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 405 23 513 8 727
- zmiany stawek podatkowych 501
- odwrócenie się różnic przejściowych 405 23 012 8 727
-
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem 73 307 105 271 150 537
a) odniesionej na wynik finansowy 39 411 70 970 101 796
-
b) odniesionej na kapitał własny 33 896 34 301 48 741
-
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-



NOTA 24B (REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 73 307 105 271 150 537
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem 73 307 105 271 150 537



NOTA 25A (INNE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:)

INNE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
- fundusz prewencyjny
- rezerwa na nakłady inwestycyjne 3 462 3 905
- rezerwa na nakłady informatyczne 3 100 4 000
- rezerwa na przyszłe roszczenia procesowe 1 270 501 50
- rezerwa na zobowiązania TUwRiGŻ "Agropolisa S.A. 5 311
- rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu prawdopodobnych strat z tytułu poręczenia spłaty kredytu bankowego udzielonego Warcie Investment 5 250
-
Inne rezerwy, razem 13 143 8 406 5 300

Rezerwa na zobowiązania TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. wynika z ujęcia TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A w sprawozdaniu finansowym Towarzystwa metodą praw własności oraz zobowiązań Towarzystwa do pokrycia strat związanych z przejęciem przez Towarzystwo portfela TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A.

Wartość aktywów netto TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. jest w istotnym stopniu kształtowana przez wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, które na dzień 30 czerwca 2004 roku zostały obliczone przy zastosowaniu szacunków aktuarialnych, gdyż nie było w pełni możliwe uzgodnienie danych dotyczących szkód zgłoszonych. Zdaniem Zarządu Towarzystwa rezerwy te są adekwatne na pokrycie zobowiązań wynikających z zawartych umów ubezpieczenia do dnia 30 czerwca 2004 roku.



NOTA 25B (INNE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 13 143 8 406 5 300
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne rezerwy, razem 13 143 8 406 5 300



NOTA 25C (ZMIANA STANU INNYCH REZERW (WG TYTUŁÓW))

ZMIANA STANU INNYCH REZERW (WG TYTUŁÓW) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) stan innych rezerw na początek okresu 8 406 6 300 6 300
- rezerwa na nakłady nformatyczne 4 000
- rezerwa na przyszłe zobowiązania 6 250 6 250
- rezerwa na roszczenia procesowe 501 50 50
- rezerwa na nakłady inwestycyjne 3 905
-
b) zwiększenia (z tytułu) 6 531 8 567
- utworzenie rezerwy na nakłady inwestycyjne 4 116
- utworzenie rezerwy na roszczenia procesowe 1 220 451
- utworzenie rezerwy na nakłady informatyczne 4 000
- utworzenie rezerwy na zobowiązania TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. 5 311
-
c) wykorzystanie (z tytułu)
- funduszu prewencyjnego
-
d) rozwiązanie (z tytułu) 1 794 6 461 1 000
- rozwiązanie rezerwy na nakłady inwestycyjne 443 211
- rozwiązanie rezerwy na przyszłe zobowiązania 451 6 250 1 000
- rozwiązanie rezerwy na nakłady informatyczne 900
-
e) stan innych rezerw na koniec okresu (wg tytułów) 13 143 8 406 5 300
- rezerwa na zobowiązania TUwRiGŻ "Agropolisa" S.A. 5 311
- rezerwa na nakłady inwestycyjne 3 462 3 905 5 250
- rezerwa na nakłady informatyczne 3 100 4 000 50
- rezerwa na roszczenia procesowe 1 270 501
-



NOTA 26A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) depozyty składki, w tym: 1 723
- należne reasekuratorom krajowym 49
- należne reasekuratorom zagranicznym 1 674
b) depozyty szkód, w tym: 9 276 9 852 6 656
- należne reasekuratorom krajowym 70 5 11
- należne reasekuratorom zagranicznym 9 206 9 847 6 645
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 9 276 11 575 6 656



NOTA 26B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) WOBEC:)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) WOBEC: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej: 70 54 11
- jednostek zależnych będących reasekuratorami
- jednostek współzależnych będących reasekuratorami
- jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami
- znaczącego inwestora będącego reasekuratorem
- jednostki dominującej będącej reasekuratorem
- pozostałych 70 54 11
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 9 206 11 521 6 645
- jednostek zależnych będących reasekuratorami
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- jednostek współzależnych będących reasekuratorami
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- znaczącego inwestora będącego reasekuratorem
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- jednostki dominującej będącej reasekuratorem
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
- pozostałych 9 206 11 521 6 645
1. jednostka/waluta tys. / USD 2 457 3 080 1 705 tys. USD
tys. zł 9 206 11 521 6 645
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 9 276 11 575 6 656



NOTA 26C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 9 276 11 575 6 656
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 9 276 11 575 6 656



NOTA 26D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 70 54 11
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 9 206 11 521 6 645
b1. jednostka/waluta tys. / USD 2 457 3 080 1 705 tys. USD
tys. zł 9 206 11 521 6 645
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 9 276 11 575 6 656

Kwota w wysokości 9.276 tysięcy złotych dotycząca zobowiązań z tytułu depozytów reasekuratorów obejmuje zobowiązania wobec podmiotów, których siedziba znajduje się poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w tym na terenie Unii Europejskiej w wysokości 7.446 tysięcy złotych oraz poza Unią Europejską w wysokości 1.761 tysięcy złotych.



NOTA 27A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) zobowiązania wobec ubezpieczających, w tym: 3 322 3 633 5 269
- wobec jednostek powiązanych krajowe
- wobec jednostek powiązanych zagraniczne
- wobec pozostałych jednostek krajowe 3 147 3 233 4 652
- wobec pozostałych jednostek zagraniczne 175 400 617
b) zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w tym: 2 800 4 360 3 428
- wobec jednostek powiązanych krajowe 2 0 1
- wobec jednostek powiązanych zagraniczne
- wobec pozostałych jednostek krajowe 2 796 4 360 3 427
- wobec pozostałych jednostek zagraniczne 2
c) inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń, w tym: 24 238 31 786 33 662
- wobec jednostek powiązanych krajowe
- wobec jednostek powiązanych zagraniczne
- wobec pozostałych jednostek krajowe 24 238 31 745 33 321
- wobec pozostałych jednostek zagraniczne 41 341
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 30 360 39 779 42 359



NOTA 27B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 23 313 24 791 36 625
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 6 999 14 227 4 968
c) powyżej 1 roku do 5 lat 48 761 766
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 30 360 39 779 42 359

a*) w tym zobowiązania przeterminowane



NOTA 27C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH WOBEC:)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH WOBEC: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) jednostek zależnych 2 0 1
b) jednostek współzależnych
c) jednostek stowarzyszonych
d) znaczącego inwestora
e) jednostki dominującej
f) pozostałych 30 358 39 779 42 358
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 30 360 39 779 42 359



NOTA 27D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEŃ BEZPOŚREDNICH (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 30 183 39 339 41 402
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 177 440 957
b1. jednostka/waluta tys. / USD 32 7 21 tys. USD
tys. zł 118 26 83
b2. Jednostka/waluta tys./GBP 15
tys. zł 100
b3. Jednostka/waluta tys./CAD
tys. zł
b4. Jednostka/waluta tys./EUR 13 67 196
tys. zł 59 314 874
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 30 360 39 779 42 359



NOTA 28A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) rachunki bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 15 821 11 695 10 298
- cedentów z rynku krajowego 164 42 41
- cedentów zagranicznych 15 657 11 653 10 257
b) rachunki bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 19 026 16 527 26 334
- reasekuratorów krajowych 4 11 67
- reasekuratorów zagranicznych 19 022 16 516 26 267
c) zobowiązania z tytułu retrocesji, w tym wobec: 540 419 440
- retrocesjonariuszy krajowych
- retrocesjonariuszy zagranicznych 540 419 440
d) zobowiązania z tytułu składek reasekuracyjnych rozliczanych w czasie
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 35 387 28 641 37 072



NOTA 28B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące w reasekuracji czynnej, w tym wobec: 15 821 11 695 10 298
- cedentów będących jednostkami zależnymi
- cedentów będących jednostkami współzależnymi
- cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi
- cedenta będącego znaczącym inwestorem
- cedenta będącego jednostką dominującą
b) zobowiązania bieżące w reasekuracji biernej, w tym wobec : 19 026 16 527 26 334
- reasekuratorów będących jednostkami zależnymi
- reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi
- reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi
- reasekuratora będącego znaczącym inwestorem
- reasekuratora będącego jednostką dominującą
c) zobowiązania bieżące wobec retrocesjonariuszy, w tym wobec : 540 419 440
- retrocesjonariuszy będących jednostkami zależnymi
- retrocesjonariuszy będących jednostkami współzależnymi
- retrocesjonariuszy będących jednostkami stowarzyszonymi
- retrocesjonariusza będącego znaczącym inwestorem
- retrocesjonariusza będącego jednostką dominującą
d) pozostałe
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 35 387 28 641 37 072



NOTA 28C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 35 387 28 641 37 072
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 35 387 28 641 37 072

a*) w tym zobowiązania przeterminowane



NOTA 28D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 313 137 7 399
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 35 074 28 504 29 673
b1. jednostka/waluta tys. / USD 7 784 6 772 6 900 tys. USD
tys. zł 29 165 25 330 26 887
b2. Jednostka/waluta tys./GBP 272 238 259
tys. zł 1 846 1 587 1 663
b3. Jednostka/waluta tys./SEK 26 0 51
tys. zł 13 0 25
b4. Jednostka/waluta tys./DKK 70 928 10
tys. zł 43 588 6
b5. Jednostka/waluta tys./EUR 551 199 228
tys. zł 2 504 938 1 017
b6. Jednostka/waluta tys./CHF 491 15
tys. zł 1 459 42
b7. Jednostka/waluta tys./NOK 0 14 0
tys. zł 0 8 0
b8. Jednostka/waluta tys./CAD 12 13 11
tys. zł 34 38 33
b9. Jednostka/waluta tys./JPY 108 439
tys. zł 4 15
b10. Jednostka/waluta tys./AUD 2
tys. zł 4
-
pozostałe waluty w tys. zł 2
Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 35 387 28 641 37 072



NOTA 29A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń
b) pozostałe (wg tytułów):
-
Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem



NOTA 29B (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem



NOTA 29C (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem



NOTA 29D (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
dłużne instrumenty finansowe (wg rodzaju) wartość nominalna warunki oprocentowania termin wykupu gwarancje / zabezpieczenia dodatkowe prawa rynek notowań inne



NOTA 30A (ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY)

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) do 3 miesięcy 150 000 50 000
b) powyżej 3 miesięcy do 1 roku 70 000
c) powyżej 1 roku do 5 lat
d) powyżej 5 lat
Zobowiązania wobec instytucji kredytowych, razem 150 000 120 000



NOTA 30B (ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) w walucie polskiej 150 000 120 000
b) w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec instystycji kredytowych, razem 150 000 120 000



NOTA 30C (ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK)

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK
Nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne
zł waluta zł waluta



NOTA 30D (ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK)

ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK
Nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne
zł waluta zł waluta



NOTA 31A (INNE ZOBOWIĄZANIA)

INNE ZOBOWIĄZANIA półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) zobowiązania wobec budżetu 2 440 31 877 33 491
b) pozostałe zobowiązania, w tym: 23 445 45 818 60 425
- z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego 153 153 170
Inne zobowiązania, razem 25 885 77 695 93 916



NOTA 31B (INNE ZOBOWIĄZANIA, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY:)

INNE ZOBOWIĄZANIA, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
- do 3 miesięcy 19 746 40 771 33 652
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku 1 763 29 300 37 572
- powyżej 1 roku do 5 lat 4 376 7 624 22 692
- powyżej 5 lat
Inne zobowiązania, razem 25 885 77 695 93 916

* w tym zobowiązania przeterminowane



NOTA 31C (INNE ZOBOWIĄZANIA (STRUKTURA WALUTOWA))

INNE ZOBOWIĄZANIA (STRUKTURA WALUTOWA) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2004
a) w walucie polskiej 23 758 77 358 92 953
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 2 127 337 963
b1. jednostka/waluta tys. / USD 58 41 193 tys. USD
tys. zł 216 152 752
b2. Jednostka/waluta tys. / GBP 8 9 12
tys. zł 54 58 75
b3. Jednostka/waluta tys. / EUR 408 27 31
tys. zł 1 855 127 136
b4. Jednostka/waluta tys. / MUR 19
tys. zł 2
b5. Jednostka/waluta tys. / NOK 0
tys. zł 0
-
pozostałe waluty w tys. zł
Inne zobowiązania, razem 25 885 77 695 93 916



NOTA 31D (INNE ZOBOWIĄZANIA WOBEC)

INNE ZOBOWIĄZANIA WOBEC półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) jednostek zależnych 498 487 427
b) jednostek współzależnych
c) jednostek stowarzyszonych 13 14 31
d) znaczącego inwestora 11 785
e) jednostki dominującej 8 772
f) pozostałych 25 374 68 422 81 673
Inne zobowiązania, razem 25 885 77 695 93 916


Załączniki_4

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_33.rtf


NOTA 33 (FUNDUSZE SPECJALNE (WEDŁUG TYTUŁÓW))

FUNDUSZE SPECJALNE (WEDŁUG TYTUŁÓW) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a. Fundusz Świadczeń Socjalnych 10 076 7 980 9 709
b. Fundusz Załogi 797 491 6 614
c. Fundusz prewencyjny 1 656 2 933 3 480
Fundusze specjalne, razem 12 529 11 404 19 803



NOTA 34A (ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE)

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: 86 454 76 003 91 852
- długoterminowe (wg tytułów):
-
- krótkoterminowe (wg tytułów): 86 454 76 003 91 852
- zarachowane niezafakturowane koszty 733 1 101 2 328
- rezerwa na niewykorzystane urlopy i wynagrodzenia 18 223 17 399 19 018
- zarachowane koszty akwizycji 67 498 57 503 70 506
-
b) ujemna wartość firmy
c) rozliczenia międzyokresowe przychodów, w tym: 185 089 195 481 208 266
- zarachowane składki z tytułu reasekuracji biernej 139 858 150 554 157 601
- odroczone przychody z tytułu prowizji 24 410 24 106 29 844
- wycena aportu 20 821 20 821 20 821
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe
-
Rozliczenia międzyokresowe, razem 271 543 271 484 300 118



NOTA 34B (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
Stan ujemnej wartości firmy na początek okresu
-
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu
-



NOTA 34C (ZMIANA STANU ROZLICZEŃ MIĘDZYOKRESOWYCH KOSZTÓW I PRZYCHODÓW)

ZMIANA STANU ROZLICZEŃ MIĘDZYOKRESOWYCH KOSZTÓW I PRZYCHODÓW półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
Stan rozliczeń międzyokresowych kosztów i przychodów na początek okresu (wg tytułów) 271 484 258 114 258 114
-
b) zwiększenia (z tytułu) 378 127 804 142 429 155
-niezafakturowane koszty 2 019 3 563 2 754
-utworzenie rezerwy na urlopy i wynagrodzenia 3 765 3 758 3 068
-zarachowane koszty akwizycji 115 308 225 669 117 855
-odroczone przychody z tytułu prowizji 145 899 330 460 170 363
-zarachowane składki z reasekuracji biernej 111 136 240 692 135 115
-
c) zmniejszenia (z tytułu) 378 068 790 772 387 151
-niezafakturowane koszty 2 387 4 411 2 375
-rozwiązanie rezerwy na urlopy i wynagrodzenia 2 941 5 080 2 772
-zarachowane koszty akwizycji 105 313 226 734 105 917
-zarachowane składki z reasekuracji biernej 121 832 222 852 110 227
- odroczone przychody z tytułu prowizji 145 595 331 685 165 850
-pozostałe 10 10
-
Stan rozliczeń międzyokresowych kosztów i przychodów na koniec okresu (wg tytułów) 271 543 271 484 300 118
-


Załączniki_5

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_34.rtf


NOTA 36A (NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, Z TYTUŁU)

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, Z TYTUŁU półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym : 174 427 175 372 220 608
- od jednostek zależnych
- od jednostek współzależnych
- od jednostek stowarzyszonych
- od znaczącego inwestora
- od jednostki dominującej
b) pozostałe (wg rodzaju) 2 783 971 2 620 824 2 303 719
- należności umorzone, ale nie przedawnione 352 351 352
- weksle akceptowane i indosowane 2 661 134 2 467 530 2 204 161
- rzeczy przewłaszczone 37 610 62 272 37 486
- ustanowione hipoteki 7 107 11 042 3 219
- kaucje 2 171 2 171 2 085
- zastaw 44 995 46 694 49 969
- gwarancje finansowe 30 602 30 764 6 447
-
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
-
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
-
Należności warunkowe, razem 2 958 398 2 796 196 2 524 327



NOTA 36B (ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, Z TYTUŁU)

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, Z TYTUŁU półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: 632 469 608 798 606 281
- wobec jednostek zależnych 517 390 502 699 481 567
- wobec jednostek współzależnych
- wobec jednostek stowarzyszonych
- wobec znaczącego inwestora
- wobec jednostki dominującej
b) weksli akceptowanych i indosowanych, w tym: 2 177 452 65 540
- wobec jednostek zależnych
- wobec jednostek współzależnych
- wobec jednostek stowarzyszonych
- wobec znaczącego inwestora
- wobec jednostki dominującej
c) aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju)
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
d) inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub przychodach, (wg rodzaju)
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
e) pozostałe, (wg rodzaju) 82 266 86 872 75 791
- zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz cedentów 3 079 3 041 3 168
- akredytywy 10 763 11 177 22 871
- ugoda 5 621 5 611 5 845
- roszczenia sporne 954 954 954
- pozostałe 61 849 66 089 42 953
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
Zobowiązania warunkowe, razem 716 912 696 122 747 612



NOTA 36C (INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (WG RODZAJU))

INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (WG RODZAJU) półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
- grunty w wieczystym użytkowaniu 10 819 10 819 10 819
- obce środki trwałe 10 148 10 170 10 161
-
- w tym: wobec jednostek zależnych 6 782 6 064 6 064
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
-
- w tym: wobec jednostek zależnych
- w tym: wobec jednostek współzależnych
- w tym: wobec jednostek stowarzyszonych
- w tym: wobec znaczącego inwestora
- w tym: wobec jednostki dominującej
Inne pozycje pozabilansowe, razem 20 967 20 989 20 980
-



NOTA 36D (NALEŻNOŚCI WARUNKOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU:)

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń 174 427 175 372 220 608
- w walucie polskiej 174 427 175 372 220 608
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) pozostałe (wg rodzaju), w tym : 2 783 971 2 620 824 2 303 719
- należności umorzone, ale nie przedawnione 352 351 352
- w walucie polskiej 282 281 282
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 70 70 70
1. jednostka/waluta tys. / GBP 5 5 5 tys. GBP
tys. zł 32 33 30
2. Jednostka/waluta tys. / USD 9 9 9
tys. zł 35 34 36
3. Jednostka/waluta tys. / EUR 0 0 0
tys. zł 2 2 2
-
pozostałe waluty w tys. zł 1 1 2
-
- weksle akceptowane i indosowane 2 661 134 2 467 530 2 204 161
- w walucie polskiej 2 661 134 2 467 530 2 204 161
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- rzeczy przewłaszczone 37 610 62 272 37 486
- w walucie polskiej 37 610 62 272 37 486
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- ustanowione hipoteki 7 107 11 042 3 219
- w walucie polskiej 7 107 11 042 3 219
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- kaucje 2 171 2 171 2 085
- w walucie polskiej 2 171 2 171 2 085
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- zastaw 44 995 46 694 49 969
- w walucie polskiej 44 995 46 694 49 969
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- gwarancje finansowe 30 602 30 764 6 447
- w walucie polskiej 30 602 30 764 6 447
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
Należności warunkowe, razem 2 958 398 2 796 196 2 524 327



NOTA 36E (ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU:)

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: 632 469 608 798 606 281
- w walucie polskiej 47 482 5 482 22 318
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 584 987 603 316 583 963
1. jednostka/waluta tys. / GBP 82 80 80 tys. GBP
tys. zł 556 533 514
2. Jednostka/waluta tys. / TND 40 40 40
tys. zł 118 122 122
3. Jednostka/waluta tys. / DZD 3 600 3 600 3 600
tys. zł 189 195 176
4. Jednostka/waluta tys. / PHP 8 433 8 433 8 433
tys. zł 565 568 608
5. Jednostka/waluta tys. / SAR 15 15 15
tys. zł 15 15 15
6. Jednostka/waluta tys. / XDR 7 838 7 838 7 838
tys. zł 42 935 43 807 42 908
7. Jednostka/waluta tys. / CHF 137 137 137
tys. zł 408 416 394
8. Jednostka/waluta tys. / DKK 12 345 12 345 5 176
tys. zł 7 544 7 822 3 105
9. Jednostka/waluta tys. / EUR 106 747 104 737 104 523
tys. zł 484 867 494 043 465 993
10. Jednostka/waluta tys. / USD 12 754 14 917 17 997
tys. zł 47 790 55 795 70 128
-
pozostałe waluty w tys. zł
b) weksli akceptowanych i indosowanych, w tym: 2 177 452 65 540
- w walucie polskiej 2 177 452 65 540
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
c) aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju) w tym:
c.1
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
d) inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju) w tym:
d.1
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)
1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
e) pozostałe, (wg rodzaju) w tym: 82 266 86 872 75 791
- w walucie polskiej 62 803 67 043 43 907
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 19 463 19 829 31 884
e.1
- zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz cedentów 3 079 3 041 3 168
- w walucie polskiej
- w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł) 3 079 3 041 3 168
1. jednostka/waluta tys. / USD 822 813 813 tys. USD
tys. zł 3 079 3 041 3 168
- akredytywa 10 763 11 177 22 871
- w walucie polskiej
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 10 763 11 177 22 871
1. Jednostka/waluta tys. / EUR 2 369 2 369 5 132
tys. zł 10 763 11 177 22 871
- ugoda 5 621 5 611 5 845
- w walucie polskiej
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 5 621 5 611 5 845
1. Jednostka/waluta tys. / USD 1 500 1 500 1 500
tys. zł 5 621 5 611 5 845
- roszczenia sporne 954 954 954
- w walucie polskiej 954 954 954
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- pozostałe 61 849 66 089 42 953
- w walucie polskiej 61 849 66 089 42 953
- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
Zobowiązania warunkowe, razem 716 912 696 122 747 612



NOTA 36F (INNE POZYCJE POZABILANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU)

INNE POZYCJE POZABILANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU półrocze / 2004 2003 półrocze / 2003
-
a) w walucie polskiej 20 967 20 989 20 980
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- grunty w wieczystym użytkowaniu 10 819 10 819 10 819
a) w walucie polskiej 10 819 10 819 10 819
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
- obce środki trwałe 10 148 10 170 10 161
a) w walucie polskiej 10 148 10 170 10 161
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
-
pozostałe waluty w tys. zł
-
Inne pozycje pozabilansowe, razem 20 967 20 989 20 980

Poręczenia i gwarancje udzielone oraz zabezpieczone na majątku Towarzystwa w związku z działalnością podmiotów zależnych i stowarzyszonych opisano w punkcie B.8 Dodatkowych not objaśniających.


Załączniki_6

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_36.rtf


NOTA 38A (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH)

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) w ubezpieczeniach bezpośrednich 909 478 928 914
b) w ubezpieczeniach pośrednich 7 667 15 409
Składki przypisane brutto, razem 917 145 944 323



NOTA 38B (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 38 124 38 093
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 220 340 242 926
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 259 827 257 797
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 78 236 64 330
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 211 505 217 706
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 66 244 72 775
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 10 793 11 903
h) ochrona prawna (grupa 17) 9
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 3 203 7 037
j) pozostałe ( grupa 16) 21 197 16 347
Składki brutto bezpośrednie (według klas rachunkowych), razem 909 478 928 914

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH 1 półrocze/2004 1 półrocze/2003
UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH Z
OBOWIĄZKOWYCH UBEZPIECZEŃ OC (WEDŁUG GRUP)
a. ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa 7 149 6 935
rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych
b. ubezpieczenie OC pojazdów za szkody powstałe w związku 204 532 213 688
z ruchem tych pojazdów
c. ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa 925 912
rolnego
d. ubezpieczenie OC zawodowe 7 073 5 041
Składki brutto z obowiązkowych ubezpieczeń OC, razem 219 679 226 576



NOTA 38C (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3)
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1 603 4 426
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 6 018 10 848
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 46 135
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe ( grupa 16)
Składki brutto pośrednie (według klas rachunkowych), razem 7 667 15 409



NOTA 38D (SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 43 690 45 617
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 215 320 246 506
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 243 421 252 079
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 54 899 49 289
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 188 289 186 399
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 66 638 64 759
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 12 249 9 241
h) ochrona prawna (grupa 17) 4
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 6 522 6 857
j) pozostałe ( grupa 16) 14 171 13 406
Składki brutto bezpośrednie (według klas rachunkowych), razem 845 203 874 153

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH 1 półrocze/2004 1 półrocze/2003
UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH
Z OBOWIĄZKOWYCH UBEZPIECZEŃ OC (według grup)
a. ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa 4 232 4 127
rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych
b. ubezpieczenie OC pojazdów za szkody powstałe w związku z 199 992 216 103
ruchem tych pojazdów
c. ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa 516 519
rolnego
d. ubezpieczenie OC zawodowe 6 866 4 998
Składki zarobione brutto z obowiązkowych ubezpieczeń OC, razem 211 606 225 747



NOTA 38E (SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 2
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1 716 3 042
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 3 830 9 491
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 4
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 80 131
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe ( grupa 16)
Składki brutto pośrednie (według klas rachunkowych), razem 5 628 12 668



NOTA 38F (ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy, 2 498 27 776
b) składki reasekuracyjne przekazane za granicę, 157 830 147 076
c) saldo rozliczeń z tytułu reasekuracji biernej, 89 569 69 839
d) saldo rozliczeń z tytułu reasekuracji czynnej, 3 040 2 224
e) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym -2 319 -1 627
- wartość należności od reasekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,
f) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym -11 473 -5 921
- wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń
- wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń



NOTA 39A (KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO)

KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) z ubezpieczeń bezpośrednich, w tym: 452 144 474 518
- koszty likwidacji szkód 49 076 47 778
b) z ubezpieczeń pośrednich, w tym: 12 482 10 334
- koszty likwidacji szkód
Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto, razem 464 626 484 852



NOTA 39B (KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 16 182 19 799
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 154 409 140 975
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 164 467 199 548
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 30 926 18 313
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 63 330 80 044
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 15 442 14 029
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 1 805 1 409
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 1 025 379
j) pozostałe (grupa 16) 4 558 22
Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 452 144 474 518



NOTA 39C (KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KWOTA ODSZKODOWAŃ I ŚWIADCZEŃ WYPŁACONYCH BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3)
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 7 232 3 955
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 5 248 6 358
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 1 18
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 1 3
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe (grupa 16)
Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach pośrednich (według klas rachunkowych), razem 12 482 10 334



NOTA 39D (KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 3 177 3 378
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 16 563 15 448
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 15 138 15 545
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 2 715 2 207
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 7 408 8 083
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 2 549 2 627
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 120 90
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18) 1 026 378
j) pozostałe (grupa 16) 380 22
Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 49 076 47 778



NOTA 39E (KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)
b) komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)
c) komunikacyjne pozostałe (grupa 3)
d) morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)
e) od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9)
f) odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)
g) kredyt i gwarancje (grupy 14,15)
h) ochrona prawna (grupa 17)
i) świadczenie pomocy (grupa 18)
j) pozostałe (grupa 16)
Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach pośrednich (według klas rachunkowych), razem



NOTA 40A (KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM)

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) ubezpieczeń bezpośrednich 251 788 251 581
b) ubezpieczeń pośrednich 2 455 5 374
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem 254 243 256 955

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA 1 półrocze/2004 1 półrocze/2003
UDZIALE WŁASNYM - ubezpieczenia bezpośrdnie
a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 14 308 15 719
b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 58 857 62 967
c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 68 629 69 726
d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 18 923 16 278
e. od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 64 526 61 971
f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 18 058 17 403
g. kredyt i gwarancje grupy (14,15) 2 336 2 210
h. ochrona prawna (grupa 17) 1 -
i. świadczenie pomocy (grupa 18) 1 273 2 057
j. pozostałe ( grupa 16) 4 877 3 250
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym -
ubezpieczenia bezpośrednie, razem 251 788 251 581

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA 1 półrocze/2004 1 półrocze/2003
UDZIALE WŁASNYM - ubezpieczenia pośrednie
a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) - -
b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) - -
c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) - -
d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 319 1 483
e. od ognia i innych szkód majątkowych (grupy 8 i 9) 2 120 3 871
f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) - -
g. kredyt i gwarancje grupy (14,15) 16 20
h. ochrona prawna (grupa 17) - -
i. świadczenie pomocy (grupa 18) - -
j. pozostałe ( grupa 16) - -
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym
- ubezpieczenia pośrednie, razem 2 455 5 374



NOTA 40B (KOSZTY AKWIZYCJI)

KOSZTY AKWIZYCJI półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym: 155 868 158 096
- wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich 110 174 114 744
b) przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze 9 959 1 278



NOTA 41 (KOSZTY ADMINISTRACYJNE)

KOSZTY ADMINISTRACYJNE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) zużycie materiałów i energii 3 824 4 102
b) usługi obce 46 386 38 366
c) podatki i opłaty 1 964 1 138
d) wynagrodzenia 47 880 48 753
e) ubezpieczenia i inne świadczenia 1 859 2 096
f) amortyzacja 22 133 24 083
g) inne (wg tytułów) 13 400 14 960
- reklama i reprezentacja 9 686 9 827
- zmiana stanu rezerw na świadczenia pracownicze
- pozostałe 3 714 5 133
-
Koszty administracyjne, razem 137 446 133 498



NOTA 42A (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE)

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) składki indywidualne
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
b) składki ubezpieczeń grupowych
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
c) składki okresowe
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
d) składki jednorazowe
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
e) składki z umów ubezpieczenia bezpremiowe
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
f) składki z umów ubezpieczenia premiowe
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
g) składki z umów ubezpieczenia, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
- z ubezpieczeń bezpośrednich
- z ubezpieczeń pośrednich
Składki przypisane brutto w ubezpieczeniach na życie, razem



NOTA 42B (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) ubezpieczenie na życie
b) ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci
c) ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym
Składki brutto przypisane w bezpośrednich ubezpieczeniach na życie według klas rachunkowych, razem



NOTA 42C (SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) ubezpieczenie na życie
b) ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci
c) ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym
Składki brutto przypisane w pośrednich ubezpieczeniach na życie według klas rachunkowych, razem



NOTA 42D (ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI)

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy,
b) składki reasekuracyjne przekazane za granicę,
c) saldo z tytułu rozliczeń reasekuacji biernej,
d) saldo z tytułu rozliczeń reasekuacji czynnej,
e) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym
- wartość należności od reasekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,
f) wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym
- wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń
- wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń



NOTA 43 (ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE BRUTTO (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH))

ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE BRUTTO (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH) półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) ubezpieczenie na życie
b) ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci
c) ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym
Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto (według klas rachunkowych), razem



NOTA 44A (KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM)

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) ubezpieczeń bezpośrednich
b) ubezpieczeń pośrednich
Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem



NOTA 44B (KOSZTY AKWIZYCJI)

KOSZTY AKWIZYCJI półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym:
- wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich
b) przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze



NOTA 44C (KOSZTY ADMINISTRACYJNE)

KOSZTY ADMINISTRACYJNE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) zużycie materiałów i energii
b) usługi obce
c) podatki i opłaty
d) wynagrodzenia
e) ubezpieczenia i inne świadczenia
f) amortyzacja
g) inne (wg tytułów)
-
Koszty administracyjne, razem



NOTA 45 (POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE)

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) przychody finansowe 4 664 7 139
b) przychody z tytułu pełnienia czynności komisarza awaryjnego 13 491 13 409
c) przychody z tytułu prowadzenia działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych 4 6
d) pozostałe przychody operacyjne, w tym: 20 577 5 087
- zmniejszenie odpisu aktualizującego wartość należności 2 075 66
- otrzymane odsetki z budżetu 14 875 0
- rozwiązanie rezerwy na przyszłe zobowiązania 1 000
- wpływy ze sprzedaży i likwidacji środków trwałych 149 528
- pozostałe przychody 3 478 3 493
-
Pozostałe przychody operacyjne, razem 38 736 25 641



NOTA 46 (POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE)

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) koszty finansowe 1 141 7 158
b) koszty związane z pełnieniem czynności komisarza awaryjnego 11 814 11 692
c) koszty związane z prowadzeniem działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych
d) pozostałe koszty operacyjne, w tym : 15 418 9 394
- utworzenie odpisu aktualizującego wartość należności pozaubezpieczeniowych 897 1 545
- darowizny 1 040 1 654
- grzywny, kary umowne i odsetki płacone do budżetu 1 69
- nieplanowane odpisy amortyzacyjne 28
- koszty najmu 4 476 4 590
- pozostałe koszty 9 004 1 508
-
Pozostałe koszty operacyjne, razem 28 373 28 244


Załączniki_7

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_40.rtf


NOTA 48 (ZYSKI NADZWYCZAJNE)

ZYSKI NADZWYCZAJNE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) losowe 5
b) pozostałe (wg tytułów)
-
Zyski nadzwyczajne, razem 5



NOTA 49 (STRATY NADZWYCZAJNE)

STRATY NADZWYCZAJNE półrocze / 2004 półrocze / 2003
a) losowe
b) pozostałe (wg tytułów)
-
Straty nadzwyczajne, razem



NOTA 50A (PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY)

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY półrocze / 2004 półrocze / 2003
1. Zysk (strata) brutto 69 004 80 926
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, (wg tytułów) 718 50 803
- odpisy na należności 5 141 -503
- zarachowane zyski/straty z lokat -480 17 470
- różnice kursowe 2 884 -13 740
- regresy -2 045 1 876
- zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji, odroczonych przychodów z tytułu prowizji reasekuracyjnych, rozliczeń międzyokresowych biernych z tytułu prowizji 34 925
- pozostałe przychody/koszty nie uznawane za koszty uzyskania przychodów -3 932 12 423
- darowizny nie stanowiące kosztu uzyskania przychodów -850 -1 648
-
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym 69 722 131 729
4. Podatek dochodowy według stawki 19 % 13 247 35 567 19
5. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku
6. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: 13 247 35 567
- wykazany w rachunku zysków i strat -5 844 35 658
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy



NOTA 50B (PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT)

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT półrocze / 2004 półrocze / 2003
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych -15 352 -482
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy
- inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
-
Podatek dochodowy odroczony, razem -15 352 -482



NOTA 50C (ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO)

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO półrocze / 2004 półrocze / 2003
- ujętego w kapitale własnym 33 896 48 741
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy



NOTA 50D (PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY)

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY półrocze / 2004 półrocze / 2003
- działalności zaniechanej
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych



NOTA 51 (POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Z PODZIAŁEM NA TYTUŁY)

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Z PODZIAŁEM NA TYTUŁY półrocze / 2004 półrocze / 2003
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem



NOTA 52 (UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:)

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: półrocze / 2004 półrocze / 2003
- odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto


Załączniki_8

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_41.rtf

Załączniki_9

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_42.rtf

Załączniki_10

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_43.rtf

Załączniki_11

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_44.rtf


PODPISY 2

Podpisy wszystkich Członków Zarządu
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2004-09-24 Ireneusz Łuszczewski Prezes Zarządu
2004-09-24 Ewa Beata Basiak Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Artur Biskupski Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Krzysztof Kudelski Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Philippe Thibaut Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 David Truman Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Jan Skrzypczak Aktuariusz (nie będący Członkiem Zarządu)


Załączniki_12

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_45.rtf


PODPISY 2

Podpisy wszystkich Członków Zarządu
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2004-09-24 Ireneusz Łuszczewski Prezes Zarządu
2004-09-24 Ewa Beata Basiak Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Artur Biskupski Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Krzysztof Kudelski Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Philippe Thibaut Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 David Truman Wiceprezes Zarządu
2004-09-24 Jan Skrzypczak Aktuariusz (nie będący Członkiem Zarządu)


Załączniki_12

TUIR WARTA SA SAU-P 2004.csv_45.rtf
Data sporządzenia raportu: 2004-09-28

Tagi: