WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) w tys. zł w tys EUR I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -106 517 -29 176 osobowych II. Przychody z lokat 285 929 78 317 III. Zysk (strata) na działalności operacyjnej 82 482 22 592 IV. Zysk (strata) brutto 82 480 22 592 V. Zysk (strata) netto 58 438 16 006 VI. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 3 190 180 905 812 01-12-31 VII. Zobowiązania depozytowe wobec 7 673 2 179 01-12-31 reasekuratorów (stan na 01-12-31) VIII. Inne zobowiązania (stan na 01-12-31) 329 961 93 688 01-12-31 IX. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 738 023 209 553 01-12-31 X. Kapitał akcyjny (stan na 01-12-31) 81 277 23 078 01-12-31 XI. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 8 127 657 01-12-31 XII. Wartość księgowa na jedną akcję w zł/EUR 90,80 25,78 01-12-31 (stan na 01-12-31) Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję w 91 26 zł/EUR (stan na 2001-12-31) XIII. Wysokość marginesu wypłacalności (stan 230 735 65 514 01-12-31 na 01-12-31) XIV. Wysokość środków własnych stanowiących 643 485 182 710 01-12-31 pokrycie marginesu wypłacalności (stan na 01-12-31) Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 324 236 659 938 (stan na 2001-12-31) Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw 2 260 527 641 849 techniczno-ubezpieczeniowych (stan na 2001-12-31) XV. Wysokość funduszu ubezpieczeniowego (stan 01-12-31 na 01-12-31) XVI. Wysokość lokat środków stanowiących 01-12-31 pokrycie funduszu ubezpieczeniowego (stan na 01-12-31) XVII.Zysk (strata) netto na jedną akcję zwykłą 7,19 1,97 (w zł/EUR) Rozwodniony zysk (strata) netto na jedną akcję 7 2 zwykłą (w zł/EUR) XVIII. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję 2,15 0,59 zwykłą (w zł/EUR)
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Wartości niematerialne i prawne 1 114 023 93 391 II. Lokaty 2 339 948 2 099 429 1. Nieruchomości 2 125 630 74 017 2. Lokaty w jednostkach zależnych i stowarzyszonych 3 320 219 281 438 3. Lokaty w pozostałych jednostkach 4 37 183 50 457 4. Inne lokaty finansowe 5 1 837 357 1 677 300 5. Należności depozytowe od cedentów 6 19 559 16 217 III. Inne należności 596 732 479 192 1. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 7 351 677 278 118 2. Należności z tytułu reasekuracji 8 110 853 107 955 3. Pozostałe należności 9 134 202 93 119 IV. Inne składniki majątku 89 824 85 806 1. Rzeczowe składniki majątku 10 74 249 65 858 2. Środki pieniężne 11 15 531 19 578 3. Akcje własne do zbycia 12 0 0 4. Pozostałe składniki majątku 44 370 V. Rozliczenia międzyokresowe 49 653 10 131 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 13 39 657 0 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 14 9 996 10 131 Aktywa, razem 3 190 180 2 767 949 PASYWA I. Kapitał własny 738 023 694 594 1. Kapitał akcyjny 15 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na poczet kapitału (wielkość ujemna) 3. Kapitał zapasowy 16 597 179 562 047 4. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 1 129 1 213 5. Pozostałe kapitały rezerwowe 17 6. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 7. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych 8. Zysk (strata) netto 58 438 50 057 II. Zobowiązania podporządkowane 19 III. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 20 1 944 969 1 707 765 IV. Pozostałe rezerwy 118 613 39 454 1. Rezerwy na podatek dochodowy 21 63 291 2. Pozostałe rezerwy 22 55 322 39 454 V. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów 23 7 673 9 255 VI. Inne zobowiązania 329 961 288 705 1. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 24 38 205 44 908 2. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 25 206 036 157 209 3. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów 26 wartościowych 4. Zobowiązania wobec instytucji finansowych 27 5. Pozostałe zobowiązania 28 77 898 79 958 6. Fundusze specjalne 29 7 822 6 630 VII. Rozliczenia międzyokresowe bierne i przychody 30 50 941 28 176 przyszłych okresów Pasywa, razem 3 190 180 2 767 949
Wysokość marginesu wypłacalności 31 230 735 219 191 Wysokość środków własnych stanowiących pokrycie 31 643 485 610 874 marginesu wypłacalności Wysokość funduszu ubezpieczeniowego Wysokość lokat środków stanowiących pokrycie funduszu ubezpieczeniowego
Wartość księgowa 738 023 694 594 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa netto na jedną akcję ( w zł ) 32 90,80 85,46
Przewidywana liczba akcji 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 32 90,80 85,46
TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH za okres Nota 2001 2000 I. Składki na udziale własnym ( 1-2+/-3+/-4 ) 33 1 298 048 1 250 110 1. Składki przypisane brutto 1 705 069 1 463 462 2. Udział reasekuratorów w składce 325 588 245 488 3. Zmiany stanu rezerw składek oraz rezerw na 138 090 -19 011 ryzyko niewygasłe brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw 56 657 13 125 II. Pozostałe przychody techniczne na udziale 4 084 4 485 własnym III. Odszkodowania i świadczenia na udziale 34 839 471 812 340 własnym (1-2+/-3+/-4) 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 882 917 919 301 2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i 145 944 108 762 świadczeniach wypłaconych 3. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone 112 456 1 555 odszkodowania i świadczenia brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw 9 958 -246 IV. Zmiany stanu innych rezerw 3 794 3 640 techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym V. Premie i rabaty dla ubezpieczonych na udziale -204 1 456 własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw VI. Koszty działalności ubezpieczeniowej (1+2-3) 35 500 438 439 444 1. Koszty akwizycji 220 482 183 801 2. Koszty administracyjne 36 380 411 340 949 3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały w 100 455 85 306 zyskach reasekuratorów VII. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 15 074 16 116 VIII. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie 50 076 54 871 szkodowości (ryzyka) IX. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -106 517 -73 272 osobowych (do przeniesienia do ogólnego rachunku zysków i strat)
OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -106 517 -73 272 osobowych II. Przychody z lokat 285 929 200 514 1. Przychody z nieruchomości 7 596 11 178 2. Przychody z lokat w jednostkach zależnych i 183 stowarzyszonych, w tym: a) z udziałów i akcji b) odsetki od pożyczek 183 3. Przychody z lokat w pozostałych jednostkach, w 6 733 tym: a) z udziałów i akcji 675 6 733 b) odsetki od pożyczek 4. Przychody z dłużnych papierów wartościowych 88 419 66 501 emitowanych przez Skarb Państwa 5. Przychody z pozostałych lokat, w tym: 32 626 46 496 a) odsetki od bankowych lokat terminowych 23 039 24 483 b) odsetki od pożyczek 3 651 2 776 6. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 130 595 11 550 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych 7. Wynik dodatni ze sprzedaży lokat 25 835 58 056 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych III. Przeniesienie przychodów z lokat w części nie zaliczonej na przychody technicznego rachunku ubezpieczeń IV. Koszty działalności lokacyjnej 43 287 11 737 1. Koszty utrzymania nieruchomości 8 005 3 617 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 7 135 2 074 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 27 540 1 402 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych 4. Wynik ujemny ze sprzedaży lokat 607 4 644 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych V. Pozostałe przychody operacyjne 37 125 279 132 887 VI. Pozostałe koszty operacyjne 38 178 922 181 201 VII. Zysk (strata) na działalności operacyjnej 82 482 67 191 VIII. Wynik zdarzeń nadzwyczajnych -2 13 1. Zyski nadzwyczajne 39 3 15 2. Straty nadzwyczajne 40 5 2 IX. Zysk (strata) brutto 82 480 67 204 X. Podatek dochodowy 41 24 042 17 147 XI. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku 42 (zwiększenia straty) XII. Zysk (strata) netto 43 58 438 50 057
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 58 438 50 057 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 8 127 657 8 127 657 Zysk (strata) netto na jedną akcję zwykłą ( w zł) 44 7,19 6,16
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych 8 127 657 8 127 657 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 44 7,19 6,16 zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 694 594 372 209 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I. a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 694 594 372 209 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 81 277 60 577 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego a) zwiększenia (z tytułu) 20 700 - emisji akcji 20 700 b) zmniejszenia (z tytułu) a) umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 81 277 81 277 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 562 047 234 732 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego a) zwiększenie (z tytułu) 35 132 327 315 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 291 870 - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z kapitału rezerwowego 84 88 - odpis z zysku 35 048 35 357 b) zmniejszenie (z tytułu) - pokrycia straty 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 597 179 562 047 4. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 1 213 1 301 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 84 88 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych - przeniesienia do kapitału zapaspowego 84 88 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 1 129 1 213 koniec okresu 5. Stan pozostałych kapitałów rezerwowych na początek okresu 5.1. Zmiany stanu pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu 6.Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu 7.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 7.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 50 057 75 599 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) 50 057 75 599 - podziału zysku 50 057 75 599 7.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 7.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 7.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) 7.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 7.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto 58 438 50 057 a) zysk netto 58 438 50 057 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 738 023 694 594
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 92 816 -54 932 OPERACYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności operacyjnej 1 675 156 1 523 925 1. Wpływy z tytułu składek netto 1 412 821 1 241 485 2. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w 147 415 106 142 odszkodowaniach 3. Wpływy z tytułu regresów 58 230 83 057 4. Wpływy z pośrednictwa i czynności komisarza 35 706 52 428 awaryjnego 5. Opłaty za cesje, opłaty manipulacyjne, odsetki za 4 084 4 485 nieterminowe opłacenie rat 6. Pozostałe wpływy operacyjne, w tym: 16 900 36 328 - zrealizowane różnice kursowe z dział. operacyjnej 12 368 11 206 - odsetki od rachunków bieżących 602 11 287 - otrzymane kary umowne, grzywny 623 2 331 - odsetki od ZFŚS 427 388 - odsetki od funduszu prewencyjnego 1 072 836 - wpłaty na fund. ubezp. nal. kredytowych 3 398 - zwrot nadpłaconego podatku 4 962 - pozostałe 1 808 1 920 II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1 582 340 1 578 857 1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji netto 188 030 168 357 2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone 947 823 1 003 938 3. Podatek dochodowy zapłacony 33 978 4 994 4. Wydatki z tytułu pośrednictwa i czynności 28 865 46 545 komisarza awaryjnego 5. Składki na Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny i 3 808 1 719 Fundusz Ochrony Ubezpieczonych 6. Pozostałe wydatki operacyjne, w tym: 379 836 353 304 - wynagrodzenia 148 291 137 736 - składki ZUS 24 250 22 518 - wydatki na reprezentację i reklamę 28 446 27 989 - wydatki na energię i materiały 17 188 14 875 - czynsze 54 804 29 757 - opłaty za usługi obce 44 373 42 886 - inne wydatki administracyjne 22 438 21 485 - wpłaty na pokrycie kosztów nadzoru 1 197 1 097 - wydatki z ZFŚS 2 437 2 596 - różnice kursowe z działalności operacyjnej 13 655 14 522 - wydatki na prewencję 2 743 2 799 - rozliczenia budżetowe 7 455 6 740 - rozliczenia z tyt. ub. nal. kredyt 3 447 - pozostałe 12 559 24 857 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -74 832 -211 856 LOKACYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności lokacyjnej 27 837 534 26 187 339 1. Wpływy z likwidacji lokat terminowych 19 865 701 16 076 852 2. Wpływy ze sprzedaży akcji i udziałów w jednostkach zależnych i stowarzyszonych 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 4. Odsetki otrzymane 47 036 24 697 5. Dywidendy otrzymane 290 22 433 6. Wpływy z pozostałych lokat 7 919 003 10 055 460 7. Wpływy ze sprzedaży i likwidacji wartości 315 2 452 niematerialnych i prawnych oraz środków trwałych 8. Pozostałe wpływy lokacyjne, w tym: 5 189 5 445 - udziały w zyskach, likwidacja jednostki 489 5 245 - zwrot dopł. zwrotnych 4 700 200 - pozostałe wpływy lok. dot. nieruchomości - pozostałe II. Wydatki z tytułu działalności lokacyjnej 27 912 366 26 399 195 1. Wydatki na lokaty terminowe 19 673 221 16 263 276 2. Wydatki na akcje i udziały w jednostkach zależnych 29 431 52 480 i stowarzyszonych 3. Wydatki na akcje i udziały w jednostce dominującej 4. Wydatki na pozostałe lokaty 8 077 906 9 991 283 5. Wydatki na zakup wartości niematerialnych i 107 265 62 276 prawnych oraz środków trwałych 6. Pozostałe wydatki lokacyjne, w tym: 24 543 29 880 - dot. utrzymania nieruchomości 6 572 2 735 - prowizje, dopłaty zwrotne 17 971 27 145 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -21 612 262 139 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 10 000 312 570 1. Wpływy z emisji akcji własnych 312 570 2. Pozostałe wpływy finansowe, w tym: 10 000 -zaciągnięcie kredytu bankowego 10 000 II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 31 612 50 431 1. Zapłacone odsetki od kredytów i pożyczek 2. Koszty emisji akcji własnych 1 814 7 731 3. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz 9 753 35 316 właścicieli 4. Pozostałe wydatki finansowe, w tym: 20 045 7 384 - wypłaty nagród z zysku 4 808 4 546 - darowizny 4 792 2 640 - spłata kredytu bankowego 10 000 - pozostałe 445 198
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A+/-B+/-C) -3 628 -4 649 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych -4 047 -4 029 Ea) - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu -419 620 różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na początek okresu 19 578 23 607 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D+/-Ea) 15 531 19 578 - w tym o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz