WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR 3 3 3 3 kwartały kwartały kwartały kwartały narastają narastają narastają narastają co / 2002 co / 2001 co / 2002 co / 2001 okres od okres od okres od okres od 02-01-01 01-01-01 02-01-01 01-01-01 do do do do 02-09-30 01-09-30 02-09-30 01-09-30
I. Wynik techniczny -47 123 -84 924 -11 971 -23 189 ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 124 225 72 797 31 558 19 878 III. Zysk (strata) z 85 171 23 425 21 637 6 396 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto 83 501 21 724 21 213 5 932 V. Zysk (strata) netto -3 095 -8 174 -786 -2 232 VI. Przepływy pieniężne 23 263 22 652 5 910 6 185 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne -112 098 -13 587 -28 477 -3 710 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 86 337 -10 479 21 933 -2 861 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -2 498 -1 414 -635 -386 netto, razem X. Aktywa razem 3 568 074 3 146 599 874 914 810 770 XI. Zobowiązania depozytowe 9 317 8 425 2 285 2 171 wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 352 538 202 398 86 445 52 151 XIII. Kapitał własny 541 437 561 079 132 764 144 571 XIV. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 19 930 20 942 XV. Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 XVI. Wartość księgowa na 66,62 69,03 16,33 17,79 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość 66,62 69,03 16,33 17,79 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków 688 447 630 173 168 811 162 374 własnych XIX. Wysokość marginesu 251 422 229 674 61 650 59 179 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 2 545 562 2 330 777 624 188 600 561 techniczno-ubezpieczeniowyc h XXI. Wysokość aktywów 2 605 850 2 146 813 638 971 553 160 stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowyc h XXII. Zysk (strata) na 1,39 -1,34 0,37 -0,36 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Rozwodniony zysk 1,39 -1,34 0,37 -0,36 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub 2,15 1,20 0,55 0,33 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
SKONSOLIDOWANY BILANS
stan na stan na stan na stan na 02-09-30 02-06-30 01-09-30 01-06-30 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
A k t y w a I. Wartości niematerialne i 91 270 92 696 85 643 86 589 prawne, w tym: - wartość firmy II. Wartość firmy jednostek 2 486 3 028 4 731 5 304 podporządkowanych III. Lokaty 2 438 388 2 396 533 2 120 217 2 052 142 1. Nieruchomości 67 259 67 763 62 884 62 522 2. Lokaty w jednostkach 93 796 91 076 94 691 96 854 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach 88 896 86 381 94 258 96 421 podporządkowanych wycenianych metodą praw własności - lokaty w jednostkach 4 844 4 639 377 377 zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją 3. Inne lokaty finansowe 2 255 140 2 216 400 1 946 512 1 878 559 4. Depozyty u cedentów 22 193 21 294 16 130 14 207 IV. Lokaty środków z tytułu 99 823 103 564 95 711 95 438 ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający V. Należności 512 230 506 099 497 383 511 254 1. Należności z tytułu 391 390 397 312 345 651 389 016 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 637 581 97 powiązanych 1.2. Od pozostałych 390 753 396 731 345 651 388 919 jednostek 2. Należności z tytułu 37 379 30 768 14 246 13 017 reasekuracji 2.1. Od jednostek powiązanych 2.2. Od pozostałych 37 379 30 768 14 246 13 017 jednostek 3. Inne należności, w tym: 83 461 78 019 137 486 109 221 3.1. Należności od budżetu 8 072 82 24 353 865 3.2. Pozostałe należności 75 389 77 937 113 133 108 356 a) od jednostek powiązanych 58 172 59 128 79 997 80 205 b) od pozostałych jednostek 17 217 18 809 33 136 28 151 VI. Inne składniki aktywów 177 005 179 118 168 055 167 820 1. Rzeczowe składniki 159 488 162 516 148 173 144 605 aktywów 2. Środki pieniężne 17 468 16 570 19 607 22 909 3. Pozostałe składniki 49 32 275 306 aktywów VII. Rozliczenia 246 872 262 277 174 859 188 892 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 63 979 66 498 45 941 46 116 odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 96 773 85 178 17 876 17 561 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 40 120 511 449 czynsze 4. Inne rozliczenia 86 080 110 481 110 531 124 766 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 3 568 074 3 543 315 3 146 599 3 107 439 P a s y w a I. Kapitał własny 541 437 530 430 561 079 589 862 1. Kapitał zakładowy 81 277 81 277 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość ujemna) 4. Kapitał zapasowy 632 082 632 059 597 178 597 144 5. Kapitał z aktualizacji 3 254 2 458 1 130 1 164 wyceny 6. Pozostałe kapitały rezerwowe 7. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 7.1. Dodatnie różnice kursowe 7.2. Ujemne różnice kursowe 8. Zysk (strata) z lat -172 081 -172 181 -110 332 -110 737 ubiegłych 9. Zysk (strata) netto -3 095 -13 183 -8 174 21 014 10. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych III. Kapitały mniejszości 2 011 2 149 3 043 3 258 IV. Zobowiązania podporządkowane V. Rezerwy 2 696 771 2 659 828 2 460 695 2 399 266 techniczno-ubezpieczeniowe VI. Udział reasekuratorów w 401 349 413 604 376 789 386 203 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) VII. Pozostałe rezerwy 144 223 127 579 93 316 71 376 1. Rezerwy na świadczenia 25 527 25 673 24 085 22 660 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 113 968 97 030 62 610 41 951 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 4 728 4 876 6 621 6 765 VIII. Zobowiązania z tytułu 9 317 6 512 8 425 5 937 depozytów reasekuratorów IX. Pozostałe zobowiązania 352 538 364 498 202 398 195 147 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 52 433 35 718 46 086 50 488 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 6 34 2 83 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 52 427 35 684 46 084 50 405 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 83 747 70 563 67 623 53 301 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 83 747 70 563 67 623 53 301 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 120 099 150 847 10 000 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania, w 84 034 94 475 68 490 80 685 tym: 5.1. Zobowiązania wobec 2 517 11 874 2 611 2 965 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 81 517 82 601 65 879 77 720 a) wobec jednostek 447 927 305 2 powiązanych b) wobec pozostałych 81 070 81 674 65 574 77 718 jednostek 6. Fundusze specjalne 12 225 12 895 10 199 10 673 X. Rozliczenia 223 126 265 923 194 432 228 796 międzyokresowe 1. Rozliczenia 76 260 77 615 37 111 45 358 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 146 866 188 308 157 321 183 438 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 3 568 074 3 543 315 3 146 599 3 107 439
Wartość księgowa 541 437 530 430 561 079 589 862 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa na jedną 66,62 65,26 69,03 72,57 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość 66,62 65,26 69,03 72,57 księgowa na jedną akcję (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na stan na stan na stan na 02-09-30 02-06-30 01-09-30 01-06-30 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w 2 008 233 1 763 194 1 273 054 1 171 808 tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i 227 251 149 890 100 939 96 577 poręczenia 1.2. Pozostałe 1 780 982 1 613 304 1 172 115 1 075 231 2. Zobowiązania warunkowe, 627 351 608 797 150 743 152 359 w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i 559 313 549 215 138 574 134 098 gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i 50 230 50 030 indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem 17 808 9 552 12 169 18 261 odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 3 374 3 304 3 766 3 570 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecze cedentów 5. Obce składniki aktywów 20 980 20 972 20 960 20 977 nie ujęte w aktywach 6. Inne pozycje 41 872 48 149 46 826 42 408 pozabilansowe (wg rodzaju): - zabezpieczenia 34 874 41 293 39 665 35 583 ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń - ugoda 6 316 6 186 6 464 6 128 - pozostałe 682 670 697 697 - Pozycje pozabilansowe, 2 701 810 2 444 416 1 495 349 1 391 122 razem
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
3 kwartał 3 3 kwartał 3 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-07-01 co / 2002 01-07-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-09-30 02-01-01 01-09-30 01-01-01 do do 02-09-30 01-09-30
I. Kapitał własny na 530 530 733 929 708 965 693 122 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad -167 956 -118 698 -108 860 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 530 530 565 973 590 267 584 262 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 81 277 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 81 277 81 277 81 277 81 277 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1 Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 632 059 597 179 597 144 562 047 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 23 34 903 34 35 131 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad 34 828 35 048 wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z 23 75 34 83 kapitału rezerwowego - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 632 082 632 082 597 178 597 178 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 2 458 1 160 1 164 1 213 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 1 050 2 790 - wyceny lokat 1 050 2 790 - b) zmniejszenia (z tytułu) 254 696 34 83 - zbycia środków trwałych 23 75 34 83 - wyceny lokat 231 621 - 5.2. Kapitał z aktualizacji 3 254 3 254 1 130 1 130 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 7. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 8. Zysk (strata) z lat -185 264 54 344 29 380 48 585 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) - 8.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.4. Strata z lat ubiegłych 185 264 -54 344 -29 380 -48 585 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad 167 987 118 698 108 860 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.5. Strata z lat ubiegłych 185 264 113 643 89 318 60 275 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) 58 438 50 057 - podziału zysku z lat 58 438 50 057 ubiegłych - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 8.6. Strata z lat ubiegłych 185 264 172 081 89 318 110 332 na koniec okresu 8.7. Zysk (strata) z lat -185 264 -172 081 -89 318 -110 332 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 10 088 -3 095 -29 188 -8 174 a) zysk netto 10 088 b) strata netto 3 095 29 188 8 174 c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na 541 437 541 437 561 079 561 079 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po 541 437 541 437 561 079 561 079 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
3 kwartał 3 3 kwartał 3 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-07-01 co / 2002 01-07-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-09-30 02-01-01 01-09-30 01-01-01 do do 02-09-30 01-09-30
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 525 218 1 596 429 479 109 1 519 577 1. Wpływy z działalności 467 566 1 442 027 422 237 1 283 907 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 451 075 1 400 525 408 830 1 241 229 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 11 857 32 055 12 441 39 666 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 4 634 9 447 966 3 012 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 49 867 97 286 47 056 201 003 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 33 189 53 168 28 938 121 058 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 14 360 38 705 17 483 79 206 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z 2 318 5 413 635 739 reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 7 785 57 116 9 816 34 667 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 6 150 20 190 8 192 27 622 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 593 1 719 67 302 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 1 042 35 207 1 557 6 743 II. Wydatki 522 420 1 573 166 488 768 1 496 925 1. Wydatki z tytułu 412 755 1 265 173 389 127 1 159 608 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 5 975 17 233 2 354 8 029 1.2. Odszkodowania i 270 831 818 255 231 022 709 400 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 78 232 232 341 53 573 146 092 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 49 982 173 384 96 678 273 728 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i 942 3 664 445 8 752 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 6 793 20 296 5 055 13 607 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 80 630 208 676 59 975 202 958 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 76 193 199 349 59 923 202 844 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z 4 437 9 327 52 114 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 29 035 99 317 39 666 134 359 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 5 066 16 364 6 577 22 376 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 9 153 37 227 4 947 56 105 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 14 816 45 726 28 142 55 878 operacyjne III. Przepływy pieniężne 2 798 23 263 -9 659 22 652 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 10 917 813 37 197 724 7 853 502 27 735 128 1. Zbycie nieruchomości 900 900 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w 12 738 34 168 7 367 71 758 pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych 2 186 861 5 925 613 3 555 358 8 867 815 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 8 709 108 31 161 964 4 279 376 18 734 129 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 177 238 -867 1 907 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 1 482 4 235 3 066 5 299 9. Odsetki otrzymane 5 761 61 712 7 551 44 588 10. Dywidendy otrzymane 641 678 63 315 11. Pozostałe wpływy z 145 8 216 1 588 9 317 lokat II. Wydatki 10 867 012 37 309 822 7 844 757 27 748 715 1. Nabycie nieruchomości 25 4 635 10 688 28 455 2. Nabycie udziałów, akcji 7 023 19 500 4 650 18 651 w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji 34 953 149 980 6 751 116 279 w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych 4 000 1 500 1 500 papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych 2 182 735 5 842 476 3 587 303 8 953 715 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 8 637 415 31 279 798 4 220 559 18 581 901 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 6 136 -1 627 401 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 1 014 2 917 2 056 5 253 nieruchomości 9. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości 10. Pozostałe wydatki na 3 841 6 380 12 877 42 560 lokaty III. Przepływy pieniężne 50 801 -112 098 8 745 -13 587 netto z działalności lokacyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 50 000 250 000 10 000 10 000 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz 50 000 250 000 10 000 10 000 emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe II. Wydatki 103 073 163 663 12 442 20 479 1. Dywidendy 17 474 17 474 9 753 9 753 2. Inne, niż wypłata 369 5 805 152 4 776 dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, 80 000 130 000 pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, 4 217 7 665 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 1 013 2 719 2 537 5 950 finansowe III. Przepływy pieniężne -53 073 86 337 -2 442 -10 479 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne 526 -2 498 -3 356 -1 414 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 898 -2 062 -3 302 -1 799 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 372 436 54 -385 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 16 570 19 530 22 909 21 406 początek okresu G. Środki pieniężne na 17 468 17 468 19 607 19 607 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz