WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) w tys. zł w tys EUR I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -90 644 -24 828 osobowych II. Przychody z lokat 287 596 78 774 III. Zysk (strata) na działalności operacyjnej 78 407 21 476 IV. Zysk (strata) brutto 78 405 21 476 V. Zysk (strata) netto 54 344 14 885 VI. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 3 724 442 1 057 509 01-12-31 VII. Zobowiązania depozytowe wobec 7 673 2 179 01-12-31 reasekuratorów (stan na 01-12-31) VIII. Inne zobowiązania (stan na 01-12-31) 858 975 243 895 01-12-31 IX. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 732 457 207 972 01-12-31 X. Kapitał akcyjny (stan na 01-12-31) 81 277 23 078 01-12-31 XI. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 8 127 657 01-12-31 XII. Wartość księgowa na jedną akcję w zł/EUR 90,12 25,59 01-12-31 (stan na 01-12-31) Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję w 90 26 zł/EUR (stan na 2001-12-31) XIII. Wysokość marginesu wypłacalności (stan 230 735 65 514 01-12-31 na 01-12-31) XIV. Wysokość środków własnych stanowiących 643 485 182 710 01-12-31 pokrycie marginesu wypłacalności (stan na 01-12-31) Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 324 236 659 938 (stan na 2001-12-31) Wysokość aktywów stanowiacych pokrycie rezerw 2 260 527 641 849 techniczno-ubezpieczeniowych (stan na 2001-12-31) XV. Wysokość funduszu ubezpieczeniowego (stan 01-12-31 na 01-12-31) XVI. Wysokość lokat środków stanowiących 01-12-31 pokrycie funduszu ubezpieczeniowego (stan na 01-12-31) XVII.Zysk (strata) netto na jedną akcję zwykłą 6,69 1,83 (w zł/EUR) Rozwodniony zysk (strata) netto na jedną akcje 7 2 zwykłą (w zł/EURO) Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną 2 1 akcję (w zł/EURO)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Wartości niematerialne i prawne 1 118 989 98 558 II. Wartość firmy z konsolidacji 2 III. Lokaty 2 577 005 2 344 973 1. Nieruchomości 3 405 488 359 333 2. Lokaty w jednostkach objętych konsolidacją 4 metodą praw własności 3. Lokaty w jednostkach zależnych i 5 264 279 227 760 stowarzyszonych nie objętych konsolidacją. 4. Lokaty w pozostałych jednostkach 6 37 183 50 457 5. Inne lokaty finansowe 7 1 850 496 1 691 206 6. Należności depozytowe od cedentów 8 19 559 16 217 IV. Inne należności 557 267 452 787 1. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 9 351 677 278 118 2. Należności z tytułu reasekuracji 10 110 853 107 955 3. Pozostałe należności 11 94 737 66 714 V. Inne składniki majątku 421 342 145 326 1. Rzeczowe składniki majątku 12 129 622 125 366 2. Środki pieniężne 13 291 676 19 590 3. Akcje własne do zbycia 14 4. Pozostałe składniki majątku 44 370 VI. Rozliczenia międzyokresowe 49 839 10 401 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 15 39 657 0 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 16 10 182 10 401 Aktywa, razem 3 724 442 3 052 045 PASYWA I. Kapitał własny 732 457 693 122 1. Kapitał akcyjny 17 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na poczet kapitału (wielkość ujemna) 3. Kapitał zapasowy 18 597 179 562 047 4. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 1 129 1 213 5. Pozostałe kapitały rezerwowe 19 6. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 7. Różnice kursowe z konsolidacji 8. Niepodzielony zysk lub niepokryta (strata) z 20 -1 472 0 lat ubiegłych 9. Zysk (strata) netto 54 344 48 585 II. Rezerwa kapitałowa z konsolidacji 21 III. Kapitał własny akcjonariuszy (udziałowców) 22 mniejszościowych IV. Zobowiązania podporządkowane 23 V. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 24 1 944 969 1 707 765 VI. Pozostałe rezerwy 118 632 39 454 1. Rezerwy na podatek dochodowy 25 63 310 0 2. Pozostałe rezerwy 26 55 322 39 454 VII. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów 27 7 673 9 255 VIII. Inne zobowiązania 858 975 576 211 1. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 28 38 205 44 908 2. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 29 206 036 157 209 3. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów 30 wartościowych 4. Zobowiązania wobec instytucji finansowych 31 526 538 282 353 5. Pozostałe zobowiązania 32 80 359 85 111 6. Fundusze specjalne 33 7 837 6 630 IX. Rozliczenia międzyokresowe bierne i przychody 34 61 736 26 238 przyszłych okresów Pasywa, razem 3 724 442 3 052 045
Wysokość marginesu wypłacalności 35 230 735 219 191 Wysokość środków własnych stanowiących pokrycie 35 643 485 610 874 marginesu wypłacalności Wysokość funduszu ubezpieczeniowego Wysokość lokat środków stanowiących pokrycie funduszu ubezpieczeniowego
Wartość księgowa 732 457 693 122 Liczba akcji 8 127 657 8 127 657 Wartość księgowa netto na jedną akcję (w zł) 36 90,12 85,28
Przewidywana liczba akcji 8 127 657 8 127 657 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 36 90,12 85,28
TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH za okres Nota 2001 2000 I. Składki na udziale własnym ( 1-2+/-3+/-4 ) 37 1 298 048 1 250 110 1. Składki przypisane brutto 1 705 069 1 463 462 2. Udział reasekuratorów w składce 325 588 245 488 3. Zmiany stanu rezerw składek oraz rezerw na 138 090 -19 011 ryzyko niewygasłe brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw 56 657 13 125 II. Pozostałe przychody techniczne na udziale 4 084 4 485 własnym III. Odszkodowania i świadczenia na udziale 38 839 471 812 340 własnym (1-2+/-3+/-4) 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 882 917 919 301 2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i 145 944 108 762 świadczeniach wypłaconych 3. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone 112 456 1 555 odszkodowania i świadczenia brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw 9 958 -246 IV. Zmiany stanu innych rezerw 3 794 3 640 techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym V. Premie i rabaty dla ubezpieczonych na udziale -204 1 456 własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw VI. Koszty działalności ubezpieczeniowej (1+2-3) 39 484 565 436 777 1. Koszty akwizycji 220 482 183 801 2. Koszty administracyjne 40 364 538 338 282 3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały w 100 455 85 306 zyskach reasekuratorów VII. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 15 074 16 116 VIII. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie 50 076 54 871 szkodowości (ryzyka) IX. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i -90 644 -70 605 osobowych (do przeniesienia do skonsolidowanego ogólnego rachunku zysków i strat)
TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE za okres Nota 2001 2000 I. Składki udziale własnym (1-2+/-3) 1. Składki przypisane brutto 2. Udział reasekuratorów w składce 3. Zmiany stanu rezerw składek na udziale własnym II. Przychody z lokat 1. Przychody z nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach zależnych i stowarzyszonych, w tym: a) z udziałów i akcji b) odsetki od pożyczek 3. Przychody z lokat w pozostałych jednostkach, w tym: a) z udziałów i akcji b) odsetki od pożyczek 4. Przychody z dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa 5. Przychody z pozostałych lokat, w tym: a) odsetki od bankowych lokat terminowych b) odsetki od pożyczek 6. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 7. Wynik dodatni ze sprzedaży lokat III. Niezrealizowane zyski z lokat IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym V. Odszkodowania i świadczenia na udziale własnym (1-2+/-3+/-4) 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 3. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia VI. Zmiany stanu innych rezerw technicznych na udziale własnym 1. Rezerwy ubezpieczeń na życie, w tym: a) rezerwy brutto b) udział reasekuratorów 2. Pozostałe rezerwy techniczne na udziale własnym VII. Premie i rabaty dla ubezpieczonych na udziale własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 1. Koszty akwizycji 2. Koszty administracyjne 3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach reasekuratorów IX. Koszty działalności lokacyjnej 1. Koszty utrzymania nieruchomości 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 4. Wynik ujemny ze sprzedaży lokat X. Niezrealizowane straty na lokatach XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym XII. Przeniesienie przychodów z lokat w części zarachowanej na przychody skonsolidowanego ogólnego rachunku zysków i strat XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie
SKONSOLIDOWANY OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Wynik techniczny ubezpieczeń -90 644 -70 605 II. Przychody z lokat 287 596 202 737 1. Przychody z nieruchomości 7 564 11 178 2. Przychody z lokat w jednostkach zależnych i 183 0 stowarzyszonych, w tym: a) z udziałów i akcji b) odsetki od pożyczek 183 0 3. Przychody z lokat w pozostałych jednostkach, w 675 6 733 tym: a) z udziałów i akcji 675 6 733 b) odsetki od pożyczek 4. Przychody z dłużnych papierów wartościowych 88 419 66 501 emitowanych przez Skarb Państwa 5. Przychody z pozostałych lokat, w tym: 34 325 48 719 a) odsetki od bankowych lokat terminowych 24 738 26 706 b) odsetki od pożyczek 3 651 2 776 6. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 130 595 11 550 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych 7. Wynik dodatni ze sprzedaży lokat 25 835 58 056 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych III. Przeniesienie przychodów z lokat w części nie zaliczonej na przychody technicznego rachunku ubezpieczeń IV. Koszty działalności lokacyjnej 43 287 11 775 1. Koszty utrzymania nieruchomości 8 005 3 617 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 7 135 2 112 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 27 540 1 402 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych 4. Wynik ujemny ze sprzedaży lokat 607 4 644 a) w jednostkach zależnych b) w jednostkach stowarzyszonych V. Pozostałe przychody operacyjne 41 139 683 134 215 VI. Pozostałe koszty operacyjne 42 214 941 188 935 VII. Zysk (strata) na działalności operacyjnej 78 407 65 637 VIII. Wynik zdarzeń nadzwyczajnych -2 13 1. Zyski nadzwyczajne 43 3 18 2. Straty nadzwyczajne 44 5 5 IX. Odpis wartości firmy z konsolidacji X. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji XI. Zysk (strata) brutto 78 405 65 650 XII. Podatek dochodowy 45 24 061 17 065 XIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku 46 (zwiększenia straty) XIV. Udział w zyskach (stratach) jednostek ojętych konsolidacją metodą praw własności XV. (Zysk) strata akcjonariuszy ( udziałowców) mniejszościowych XVI. Zysk (strata) netto 47 54 344 48 585
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 54 344 48 585 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 8 127 657 8 127 657 Zysk (strata) netto na jedną akcję zwykłą (w zł) 48 6,69 5,98
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych 8 127 657 8 127 657 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 48 6,69 5,98 zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 693 122 372 209 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I. a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 693 122 372 209 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 81 277 60 577 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 0 20 700 a) zwiększenia (z tytułu) 0 20 700 - emisji akcji 0 20 700 b) zmniejszenia (z tytułu) a) umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 81 277 81 277 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 562 047 234 732 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 35 132 327 315 a) zwiększenie (z tytułu) 35 132 327 315 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 0 291 870 - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 35 132 0 - przeniesienie z kap. rez. na sk. przesz. środków trwałych 84 88 - odpis z zysku 35 048 35 357 b) zmniejszenie (z tytułu) - pokrycia straty 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 597 179 562 047 4. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 1 213 1 301 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny -84 -88 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 84 88 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych - przeniesienia do kapitału zapasowego 84 88 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 1 129 1 213 koniec okresu 5. Stan pozostałych kapitałów rezerwowych na początek okresu 5.1. Zmiany stanu pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 5.2. Stan pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu 6.Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 7. Różnice kursowe z konsolidacji 8. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat 48 585 75 599 ubiegłych na początek okresu 8.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 50 057 75 599 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 8.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 50 057 75 599 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) 50 057 75 599 - podziału zysku 50 057 75 599 8.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 8.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek 1 472 0 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 8.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek 1 472 0 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) 8.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec 1 472 0 okresu 8.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z -1 472 0 lat ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 54 344 48 585 a) zysk netto 54 344 48 585 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 732 457 693 122
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 114 639 -50 782 OPERACYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności operacyjnej 1 688 504 1 530 787 1. Wpływy z tytułu składek netto 1 412 821 1 241 485 2. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w 147 415 106 142 odszkodowaniach 3. Wpływy z tytułu regresów 58 230 83 057 4. Wpływy z pośrednictwa i czynności komisarza 35 706 52 428 awaryjnego 5. Opłaty za cesje, opłaty manipulacyjne, odsetki za 4 084 4 485 nieterminowe opłacenie rat 6. Pozostałe wpływy operacyjne, w tym: 30 248 43 190 - zrealizowane różnice kursowe z dział. operacyjnej 13 241 11 206 - odsetki od rachunków bieżących 602 11 287 - otrzymane kary umowne, grzywny 623 2 331 - odsetki od ZFŚS 427 388 - odsetki od funduszu prewencyjnego 1 072 836 - wpływy z tytułu spłaty należności wątpliwych - wpłaty na fund. ubezp. nal. kredytowych 0 3 398 - wpływy ze sprzedaży usług 11 872 0 - zwrot nadpłaconego podatku 0 10 746 - pozostałe 2 411 2 998 II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1 573 865 1 581 569 1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji netto 188 030 168 357 2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone 947 823 1 003 938 3. Podatek dochodowy zapłacony 33 978 5 094 4. Wydatki z tytułu pośrednictwa i czynności 28 865 46 545 komisarza awaryjnego 5. Składki na Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny i 3 808 1 719 Fundusz Ochrony Ubezpieczonych 6. Pozostałe wydatki operacyjne, w tym: 371 361 355 916 - wynagrodzenia 149 640 139 992 - składki ZUS 25 230 22 621 - wydatki na reprezentację i reklamę 28 446 27 989 - wydatki na energię i materiały 20 218 18 069 - czynsze 26 837 24 905 - opłaty za usługi obce 51 637 43 283 - inne wydatki administracyjne 22 438 21 928 - wpłaty na pokrycie kosztów nadzoru 1 197 1 097 - wydatki z ZFŚS 2 437 2 596 - różnice kursowe z działalności operacyjnej 13 655 14 522 - wydatki na prewencję 2 743 2 799 - rozliczenia budżetowe 12 887 6 740 - rozliczenia z tyt. ub. nal. kredyt 3 447 - pozostałe 13 996 25 928 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -64 411 -434 078 LOKACYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności lokacyjnej 28 442 993 27 142 399 1. Wpływy z likwidacji lokat terminowych 20 469 522 17 029 415 2. Wpływy ze sprzedaży akcji i udziałów w jednostkach zależnych i stowarzyszonych 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 4. Odsetki otrzymane 48 674 27 194 5. Dywidendy otrzymane 290 22 433 6. Wpływy z pozostałych lokat 7 919 003 10 055 460 7. Wpływy ze sprzedaży i likwidacji wartości 315 2 452 niematerialnych i prawnych oraz środków trwałych 8. Pozostałe wpływy lokacyjne, w tym: 5 189 5 445 - udziały w zyskach, likwidacja jednostki 489 5 245 - zwrot dopł. zwrotnych 4 700 200 - pozostałe wpływy lok. dot. nieruchomości - pozostałe II. Wydatki z tytułu działalności lokacyjnej 28 507 404 27 576 477 1. Wydatki na lokaty terminowe 20 274 014 17 210 491 2. Wydatki na akcje i udziały w jednostkach zależnych 29 431 52 480 i stowarzyszonych 3. Wydatki na akcje i udziały w jednostce dominującej 4. Wydatki na pozostałe lokaty 8 077 906 9 991 283 5. Wydatki na zakup wartości niematerialnych i 114 685 306 640 prawnych oraz środków trwałych 6. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 7. Pozostałe wydatki lokacyjne, w tym: 11 368 15 583 - dot. utrzymania nieruchomości 6 572 2 735 - prowizje, dopłaty zwrotne 4 796 12 848 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 222 277 480 150 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 288 242 530 581 1. Wpływy z emisji akcji własnych 312 570 2. Pozostałe wpływy finansowe, w tym: 288 242 218 011 - zaciągnięty kredyt inwestycyjny 288 242 218 011 II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 65 965 50 431 1. Zapłacone odsetki od kredytów i pożyczek 20 414 0 2. Koszty emisji akcji własnych 1 814 7 731 3. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz 9 753 35 316 właścicieli 4. Pozostałe wydatki finansowe, w tym: 33 984 7 384 - wypłaty nagród z zysku i tantiem 4 808 4 546 - darowizny 4 792 2 640 - spłata kredytu bankowego 23 939 0 - pozostałe 445 198
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A+/-B+/-C) 272 505 -4 710 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych 272 086 -4 090 Ea) - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu -419 620 różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na początek okresu 19 590 23 680 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D+/-Ea) 291 676 19 590
kom emitent mra/zdz