Bank Pekao we współpracy z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym (EFI) uruchomi preferencyjne finansowanie dla przedsiębiorców. Z programu InvestEU jest przewidziana na ten cel kwota 1,25 mld zł. Pierwsza część finansowania rusza w lutym. Ma ono bazować na kilku nowych liniach gwarancyjnych.
– Współpraca EFI i Banku Pekao pozwoli większej liczbie małych i średnich przedsiębiorstw zdobyć korzystne finansowanie na rozwój i poprawę konkurencyjności, w tym działania korzystne dla środowiska i klimatu – mówi prof. Teresa Czerwińska, wiceprezes Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego (EBI), do której należy EFI.
Podkreśla, że beneficjentami gwarancji EFI będą przedstawiciele start-upów i innych firm, którzy dotychczas mieli trudności w zdobyciu kapitału ze względu na ryzyko biznesowe prowadzonej działalności gospodarczej lub niewystarczające zabezpieczenia.
Nowość: zielona gwarancja
Gwarancje obejmą kredyty inwestycyjne, obrotowe, w rachunku bieżącym i pożyczki. Nowością jest tzw. zielona gwarancja. Skorzystają z niej przedsiębiorcy, którzy rozwijają projekty dotyczące m.in. czystej energii, energooszczędnych budynków i niskoemisyjnego transportu.
W sumie z gwarancji, jak podkreślają eksperci, skorzysta 4 tys. MŚP, start-upów, mikroprzedsiębiorstw i spółek o średniej kapitalizacji. Gwarancje będą dostępne do 2027 r. lub do wyczerpania pieniędzy przeznaczonych na ten cel.
Kiejstut Żagun, szef zespołu ds. innowacji, ulg i dotacji w KPMG, przypomina, że mechanizm InvestEU to inicjatywa unijna, która wspiera inwestycje m.in. w innowacje i rozwój przedsiębiorstw.
– Poprzez gwarancje kredytowe przedsiębiorcy, zwłaszcza z sektora MŚP, zyskują łatwiejszy dostęp do kapitału, co umożliwia im realizację nowatorskich przedsięwzięć i rozkwit działalności gospodarczej – zaznacza Kiejstut Żagun.
Kluczowe branże
Ekspert wyjaśnia, że kredyty z programu InvestEU pokrywają koszty inwestycji w kluczowych branżach, takich jak cyfryzacja, energia, infrastruktura czy badania i rozwój.
– Warunki ich udzielania są preferencyjne dla przedsiębiorców. Obejmują m.in. niższe oprocentowanie i dłuższy okres spłaty, co zwiększa dostępność finansowania dla firm o ograniczonym kapitale własnym – tłumaczy Kiejstut Żagun.
Jego zdaniem jest to ciekawa i potrzebna forma wsparcia MŚP, w tym start-upów. Jak dodaje, redukuje ona ryzyko inwestycyjne projektów i stymuluje rozwój innowacji, a także przyczynia się do wzrostu konkurencyjności europejskich przedsiębiorstw na globalnym rynku.
Ekspert zwraca uwagę, że program InvestEU ma gwarancję budżetową Unii Europejskiej w wysokości 26,2 mld EUR. Pieniądze te – jak podkreśla – mają przyczynić się do rozruszania na Starym Kontynencie inwestycji o łącznej wartości ponad 372 mld EUR do 2027 r.
– W ramach tego programu EFI udziela pośrednikom finansowym gwarancji pokrywających od 50 do 80 proc. wartości przyznawanych kredytów. Dzięki temu instytucje finansowe mogą oferować przedsiębiorcom preferencyjne warunki finansowania, w tym niższe oprocentowanie i dłuższe okresy spłaty. Rok temu w Polsce uruchomiono finansowanie w ramach InvestEU o wartości ponad 2 mld zł dla przedsiębiorców mających trudności w dostępie do zewnętrznego finansowania – zaznacza Kiejstut Żagun.
Podkreśla, że wysokość wsparcia przyznawanego dla poszczególnych przedsiębiorców zależy od specyfiki projektu i warunków ustalonych przez wybrane instytucje finansowe uczestniczące w programie.
Zrównoważone gwarancje
Warto zaznaczyć, że pod koniec ubiegłego roku przedstawiciele Banku Ochrony Środowiska (BOŚ) i EFI podpisali umowę umożliwiającą wprowadzenie do oferty tej pierwszej instytucji kredytu inwestycyjnego objętego tzw. zrównoważoną gwarancją. EFI przejmie na siebie część ryzyka braku spłaty kredytów zaciągniętych przez przedsiębiorców. Dzięki temu będą oni mieli łatwiejszy dostęp do finansowania projektów przyjaznych środowisku.
– Szczególnie istotna jest dla nas możliwość zabezpieczania przez EFI kredytów na cele proekologiczne, w tym na zwiększenie produkcji energii z OZE, magazyny energii i inwestycje dotyczące gospodarki o obiegu zamkniętym. Dzięki gwarancji InvestEU będziemy mogli w większym stopniu finansować budowę farm fotowoltaicznych – zapowiada Bartosz Kublik, prezes BOŚ.
BOŚ z pomocą gwarancji EFI będzie oferował kredyty inwestycyjne na ekoprojekty jeszcze w tym kwartale.