IKE — dobry sposób na emeryturę

Jagoda Fryc
opublikowano: 02-12-2011, 00:00

IKE — dobry sposób na emeryturę

Cel: Możliwości gromadzenia pieniędzy na dodatkową emeryturę w ramach III filaru. IKE prowadzą banki, biura maklerskie, firmy ubezpieczeniowe i przede wszystkim TFI.

Dla kogo: Każda osoba fizyczna, która podlega nieograniczonemu obowiązkowi podatkowemu na terytorium Polski, a także osoba małoletnia, która ukończyła 16 lat i uzyskuje dochody z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę.

Wpłaty: Na IKE można co roku odłożyć maksymalnie 300 proc. średniej miesięcznej płacy (limit w 2011 r. wynosi 10 077 zł). Sami decydujemy o tym, ile i kiedy wpłacamy. Pieniądze mogą być inwestowane w wybrane fundusze inwestycyjne. Niewykorzystany limit nie przechodzi na rok następny, a zysk zależy od wysokości zgromadzonych środków i czasu oszczędzania.

Wypłaty: Z ulgi podatkowej skorzystają osoby, które zdecydują się na wypłatę oszczędności z chwilą ukończenia 60. roku życia (lub 55. roku życia i nabycia uprawnień emerytalnych). Swoje oszczędności możemy wypłacić jednorazowo lub w ratach. Gromadzone oszczędności podlegają dziedziczeniu. W razie naszej śmierci wskazane osoby otrzymają zgromadzone pieniądze, nieobciążone podatkiem od zysków kapitałowych ani podatkiem od spadków i darowizn.

Zwrot lub częściowy zwrot: Zgromadzone na IKE oszczędności można w każdej chwili wycofać. Jeżeli jednak zechcemy wypłacić wszystkie oszczędności przed ukończeniem 60. roku życia, zapłacimy 19 proc. podatku od zysku kapitałowego. Mamy też możliwość zwrotu samego wpłaconego kapitału (bez zysku), wówczas podatku nie zapłacimy.

Jacek Treumann, członek zarządu Legg Mason TFI

Opowieści z arkusza zleceń
Newsletter autorski Kamila Kosińskiego
ZAPISZ MNIE
×
Opowieści z arkusza zleceń
autor: Kamil Kosiński
Wysyłany raz w miesiącu
Kamil Kosiński
Newsletter z autorskim podsumowaniem najciekawszych informacji z warszawskiej giełdy.
ZAPISZ MNIE
Administratorem Pani/a danych osobowych będzie Bonnier Business (Polska) Sp. z o. o. (dalej: my). Adres: ul. Kijowska 1, 03-738 Warszawa. Administratorem Pani/a danych osobowych będzie Bonnier Business (Polska) Sp. z o. o. (dalej: my). Adres: ul. Kijowska 1, 03-738 Warszawa. Nasz telefon kontaktowy to: +48 22 333 99 99. Nasz adres e-mail to: rodo@bonnier.pl. W naszej spółce mamy powołanego Inspektora Ochrony Danych, adres korespondencyjny: ul. Ludwika Narbutta 22 lok. 23, 02-541 Warszawa, e-mail: iod@bonnier.pl. Będziemy przetwarzać Pani/a dane osobowe by wysyłać do Pani/a nasze newslettery. Podstawą prawną przetwarzania będzie wyrażona przez Panią/Pana zgoda oraz nasz „prawnie uzasadniony interes”, który mamy w tym by przedstawiać Pani/u, jako naszemu klientowi, inne nasze oferty. Jeśli to będzie konieczne byśmy mogli wykonywać nasze usługi, Pani/a dane osobowe będą mogły być przekazywane następującym grupom osób: 1) naszym pracownikom lub współpracownikom na podstawie odrębnego upoważnienia, 2) podmiotom, którym zlecimy wykonywanie czynności przetwarzania danych, 3) innym odbiorcom np. kurierom, spółkom z naszej grupy kapitałowej, urzędom skarbowym. Pani/a dane osobowe będą przetwarzane do czasu wycofania wyrażonej zgody. Ma Pani/Pan prawo do: 1) żądania dostępu do treści danych osobowych, 2) ich sprostowania, 3) usunięcia, 4) ograniczenia przetwarzania, 5) przenoszenia danych, 6) wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania oraz 7) cofnięcia zgody (w przypadku jej wcześniejszego wyrażenia) w dowolnym momencie, a także 8) wniesienia skargi do organu nadzorczego (Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych). Podanie danych osobowych warunkuje zapisanie się na newsletter. Jest dobrowolne, ale ich niepodanie wykluczy możliwość świadczenia usługi. Pani/Pana dane osobowe mogą być przetwarzane w sposób zautomatyzowany, w tym również w formie profilowania. Zautomatyzowane podejmowanie decyzji będzie się odbywało przy wykorzystaniu adekwatnych, statystycznych procedur. Celem takiego przetwarzania będzie wyłącznie optymalizacja kierowanej do Pani/Pana oferty naszych produktów lub usług.
© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Podpis: Jagoda Fryc

Polecane