Kto inwestuje pasywnie

Kamil Zatoński

opublikowano: 14-01-2021, 20:00

3 tys. klientów i 40 mln aktywów to bilans domu maklerskiego Finax w Polsce na zakończenie 2020 r. 12 miesięcy wcześniej firma, która została założona na Słowacji i działa na licencji tamtejszego banku centralnego, zaczynała nad Wisłą właściwie od zera, bo miała 40 klientów, którzy wpłacili na rachunki około 200 tys. EUR aktywów.

Pośrednik w inwestowaniu o pasywnym charakterze (poprzez ETF) przedstawił profil klientów. To w przeważającej mierze (86 proc.) mężczyźni. Mają średnio 35 lat i mieszkają głównie w dużych miastach. Lokują średnio 3,1 tys. EUR, a najczęściej deklarowanym celem jest budowanie bogactwa (60 proc.) i emerytura (20,5 proc.). Co dziesiąty myśli też o sfinansowaniu przyszłości dzieci.

Ponad połowa klientów zapewnia, że spadek wartości portfela nawet o 20 proc. nie skłoniłby ich do wycofania kapitału, bo inwestują długoterminowo. 45 proc. dołożyłoby nawet pieniędzy, traktując przecenę jako okazję do tanich zakupów.

Najpopularniejsze portfele modelowe Finaksu to te, które mają 70 i 80-procentowy udział akcji. Na koniec 2020 r. przeciętny portfel klienta w Polsce w 70,6 proc. złożony był z ETF-ów akcyjnych. Taka strategia przyniosła w 2020 r. nieco ponad 10-procentową stopę zwrotu.

Mln zł Takie były na koniec 2020 r. aktywa domu maklerskiego Finax w Polsce.

To musisz wiedzieć dziś rano

Codzienny newsletter z najważniejszymi informacjami dla inwestorów.

ZAPISZ MNIE

To musisz wiedzieć dziś rano

autor: Kamil Zatoński

Wysyłany codziennie

Codzienny newsletter z najważniejszymi informacjami dla inwestorów.

Chcę otrzymywać newsletter To musisz wiedzieć dziś rano *

ZAPISZ MNIE

Administratorem Pani/a danych osobowych będzie Bonnier Business (Polska) Sp. z o. o. (dalej: my). Adres: ul. Kijowska 1, 03-738 Warszawa. Administratorem Pani/a danych osobowych będzie Bonnier Business (Polska) Sp. z o. o. (dalej: my). Adres: ul. Kijowska 1, 03-738 Warszawa. Nasz telefon kontaktowy to: +48 22 333 99 99. Nasz adres e-mail to: rodo@bonnier.pl. W naszej spółce mamy powołanego Inspektora Ochrony Danych, adres korespondencyjny: ul. Ludwika Narbutta 22 lok. 23, 02-541 Warszawa, e-mail: iod@bonnier.pl. Będziemy przetwarzać Pani/a dane osobowe by wysyłać do Pani/a nasze newslettery. Podstawą prawną przetwarzania będzie wyrażona przez Panią/Pana zgoda oraz nasz „prawnie uzasadniony interes”, który mamy w tym by przedstawiać Pani/u, jako naszemu klientowi, inne nasze oferty. Jeśli to będzie konieczne byśmy mogli wykonywać nasze usługi, Pani/a dane osobowe będą mogły być przekazywane następującym grupom osób: 1) naszym pracownikom lub współpracownikom na podstawie odrębnego upoważnienia, 2) podmiotom, którym zlecimy wykonywanie czynności przetwarzania danych, 3) innym odbiorcom np. kurierom, spółkom z naszej grupy kapitałowej, urzędom skarbowym. Pani/a dane osobowe będą przetwarzane do czasu wycofania wyrażonej zgody. Ma Pani/Pan prawo do: 1) żądania dostępu do treści danych osobowych, 2) ich sprostowania, 3) usunięcia, 4) ograniczenia przetwarzania, 5) przenoszenia danych, 6) wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania oraz 7) cofnięcia zgody (w przypadku jej wcześniejszego wyrażenia) w dowolnym momencie, a także 8) wniesienia skargi do organu nadzorczego (Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych). Podanie danych osobowych warunkuje zapisanie się na newsletter. Jest dobrowolne, ale ich niepodanie wykluczy możliwość świadczenia usługi. Pani/Pana dane osobowe mogą być przetwarzane w sposób zautomatyzowany, w tym również w formie profilowania. Zautomatyzowane podejmowanie decyzji będzie się odbywało przy wykorzystaniu adekwatnych, statystycznych procedur. Celem takiego przetwarzania będzie wyłącznie optymalizacja kierowanej do Pani/Pana oferty naszych produktów lub usług.