Ministerstwo Finansów uruchomi 1 października nową formę oszczędzania na emeryturę w ramach indywidualnych kont emerytalnych (IKE). Będą to konta, na których można będzie gromadzić obligacje - poinformował PAP w środę dyrektor departamentu długu publicznego resortu finansów Arkadiusz Kamiński.
Będą to emerytalne dziesięcioletnie obligacje oszczędnościowe (EDO) i będą one dostępne wyłącznie dla klientów indywidualnych w banku PKO BP. Każdy, kto zechce kupić obligacje, będzie musiał założyć indywidualne konto emerytalne w PKO BP.
"Będziemy się starali, żeby nie dochodziło do takich sytuacji, że ktoś będzie otwierał konto np. w innym banku i przenosił obligacje" - wyjaśniał Kamiński.
Dodał, że będą to obligacje o zmiennym oprocentowaniu, co ma pozwolić na dostosowanie ich oprocentowania do zmian zachodzących na rynku. Oprocentowanie będzie wyznaczone na podstawie wskaźnika inflacji i marży, która ma zapewnić realny zysk.
"Roczna kapitalizacja odsetek ma umożliwić zgromadzenie kapitału przy wykupie oraz pozwolić na zwiększenie wartości inwestycji" - powiedział.
Kamiński zapewnił, że oszczędzający sam będzie mógł określić, jak długo będzie chciał oszczędzać. Ma to umożliwić opcja przedterminowego wykupu. Jednak za wycofanie będzie pobierana opłata. Kamiński nie chciał ujawnić wysokości tej opłaty.
"Będzie ona podana w liście emisyjnym, który zostanie opublikowany pod koniec września" - powiedział Kamiński.
Według Kamińskiego po uruchomieniu pierwszej emisji każdego miesiąca będzie ogłaszana nowa emisja i oszczędzający w IKE PKO BP będą mogli dokupywać obligacje.
Kamiński uważa, że obligacje będą kupować głównie osoby w wieku 40-50 lat.
"Na pewno obligacji wystarczy dla wszystkich, ale nie mogę powiedzieć, jak duża będzie ta emisja. Nominał obligacji będzie taki jak we wszystkich obligacjach oszczędnościowych" - powiedział Kamiński.
Cena zakupu obligacji oszczędnościowych wynosi 100 zł.
Dodał, że podstawową zachętą do oszczędzania będzie zwolnienie obligacji, podobnie jak innych instrumentów inwestycyjnych w ramach IKE, z opodatkowania odsetek i zysków kapitałowych.
IKE mogą prowadzić firmy ubezpieczeniowe, towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), biura maklerskie oraz banki. Konta te są oferowane często w połączeniu z ochroną ubezpieczeniową, ale też oferują możliwości wyboru innych form oszczędzania (np. różnych funduszy inwestycyjnych).