Ponadprzeciętne zyski wcale nie muszą wiązać się z ponadprzeciętnym ryzykiem.
Z myślą o inwestorach oczekujących ponadprzeciętnych zysków, a równocześnie stroniących od ryzyka inwestycyjnego skonstruowano fundusze inwestycyjne z ochroną kapitału.
Jest to alternatywa dla „tradycyjnych” funduszy inwestycyjnych. Fundusze z ochroną kapitału mają umożliwić uzyskanie satysfakcjonujących zysków z inwestycji oraz zapewnić ochronę zainwestowanego kapitału. Ten drugi element to główna cecha odróżniająca te fundusze od „tradycyjnych” rozwiązań.
Oba cele można osiągnąć dzięki specjalnej konstrukcji portfela inwestycyjnego, zapewniającej uzyskanie na dzień zapadalności stopy zwrotu równej wzrostowi wybranego wskaźnika rynkowego, a w sytuacji spadków na rynkach finansowych — odzyskanie wpłaconego kapitału. W przypadku funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI konstrukcja ta jest dodatkowo zabezpieczona pisemną gwarancją wystawianą przez KBC Bank z siedzibą w Brukseli.
Fundusze KBC TFI z ochroną kapitału umożliwiają klientom dostęp do instrumentów, które są niedostępne w ramach „tradycyjnych” funduszy, np. indeks EPRA, czy do koszyka akcji wyselekcjonowanych spółek. Zysk inwestora zależy od wybranego przy konstrukcji funduszu instrumentu, np. indeksu, kursu waluty czy też portfela akcji. W KBC TFI zaproponowaliśmy np. fundusze, w których zysk zależał od światowych indeksów: Standard & Poors, DJ Euro Stoxx czy Nikkei. Oferowaliśmy także fundusz KBC Index Nieruchomości, w którym zysk uzależniony jest od koniunktury na europejskim rynku nieruchomości (Indeks EPRA). Obecnie proponujemy fundusz umożliwiający udział we wzroście koszyka akcji spółek — liderów w swoich sektorach, o bardzo dobrej kondycji finansowej.
Opracowując konstrukcję dla kolejnego funduszu z ochroną kapitału, korzystamy z doświadczenia Grupy KBC, omawiamy różne rozwiązania z analitykami z KBC Asset Management, konsultujemy nasze propozycje z siostrzanymi spółkami z Czech, Węgier czy Belgii. Dzięki temu możemy już na wstępie uniknąć pewnych błędów i wykorzystać doświadczenie tych spółek.
Klientów zachęcamy do dywersyfikacji portfela swoich oszczędności pomiędzy fundusze z ochroną kapitału, a „tradycyjne” fundusze inwestycyjne otwarte.
Piotr Habiera, wiceprezes KBC TFI
Okiem prezesa
WARTA ZYSK EUROPEJSKI jest kolejnym ubezpieczeniem inwestycyjnym w ofercie WARTY. Poszerzanie oferty produktów inwestycyjnych jest jednym ze strategicznych założeń WARTY i KREDYT BANKU w rozwoju oferty bancassurance. Mamy aspiracje stać się liderem w tym zakresie. Możemy śmiało powiedzieć, że posiadamy już wymierne sukcesy w oferowaniu produktów inwestycyjnych. Duże zainteresowanie klientów tego typu produktami świadczy, że obraliśmy dobry kierunek.
Paweł Bednarek
wiceprezes zarządu TUnŻ WARTA S.A.