Dlaczego warto wpłacać na IKE? Jakie są korzyści?
KATARZYNA SZCZEPKOWSKA, prezes KBC TFI
Warto oszczędzać w ramach IKE z kilku powodów. Po pierwsze kwestia zwolnienia z podatku dochodowego. Drugi istotny aspekt to czas trwania inwestycji. Dla osób rozpoczynających pracę jest to co najmniej 30 lat. Tak długi czas trwania inwestycji, nawet w najbardziej dynamiczne fundusze akcyjne — przyniesie ponadprzeciętny zysk. Ponadto klient ma możliwość zmiany strategii inwestycyjnej. W momencie zbliżania się do momentu osiągnięcia wieku emerytalnego strategia inwestycyjna powinna chronić zgromadzony kapitał oraz wypracowane zyski. Oczywiście również dynamiczne zmiany sytuacji rynkowej mogą być przez klienta wykorzystywane do zmiany strategii. Reasumując: IKE to efektywna forma oszczędzania bez podatku. Nie trzeba dużych kwot, w KBC TFI wystarczy 100 zł. Nie ma też obowiązku systematycznego dokonywania wpłat. A dostępny wachlarz strategii inwestycyjnych jest szeroki (od pieniężnej po obligacyjną, stabilną, zrównoważoną i akcyjną).