Kapitał Handlowy ma już 16 PPE
TFI Kapitał Handlowy wysunął się na pozycję krajowego lidera pod względem liczby podpisanych z zakładami pracy umów o prowadzenie Pracowniczych Programów Emerytalnych. Wśród 37 istniejących w kraju programów tego typu 16 to umowy TFI KH.
Spośród wszystkich TFI działających na naszym rynku najwięcej umów podpisanych w ramach Pracowniczych Programów Emerytalnych ma Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Kapitał Handlowy. Liczba osób, zatrudnionych w zakładach, które podpisały umowy z TFI KH, szacowana jest na kilkanaście tysięcy.
Programy pracownicze...
Pracownicze Programy Emerytalne stanowią ponadobowiązkową formę ubezpieczeń emerytalnych. Składki podstawowe płaci pracodawca, ich wysokość ustalona jest na poziomie stanowiącym maksymalnie 7 proc. wynagrodzenia podstawowego pracownika. Oblicza się ją od podstawy obowiązkowej pensji, z której potrącane są składki na ubezpieczenia społeczne. Zarówno pracownik, jak i pracodawca nie płacą od składki na PPE ubezpieczenia społecznego. Zarządzający z TFI KH szacują, że środki zgromadzone w ramach obowiązkowych ubezpieczeń w drugofilarowych funduszach emerytalnych stanowić będą zaledwie 60 proc. ostatniej wypłacanej pensji.
Wszystkie Pracownicze Programy Emerytalne prowadzone przez Kapitał Handlowy łączone są z funduszem inwestycyjnym KH Senior. Strategia zarządzania środkami w tym funduszu zakłada inwestowanie do 60 proc. w dłużne papiery wartościowe. Zgodnie ze statutem, zarządzający mogą inwestować do 40 proc. aktywów w akcje.
... i oszczędnościowe
Programy PPE muszą być zgłoszone i zarejestrowane w Urzędzie Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi. Takiego obowiązku nie ma w przypadku Pracowniczych Programów Oszczędnościowych — PPO. Ta forma gromadzenia środków na przyszłość stwarza możliwość wnoszenia wpłat przez pracodawcę, pracownika lub wspólnie. W PPO tworzonym przez TFI KH minimalna jednorazowa wpłata dla jednego zatrudnionego wynosi 10 zł. Sam program organizowany jest przez pracodawcę i ustalony na jego warunkach. Pracodawca określa również zasady dysponowania przez pracowników zgromadzonymi środkami. Aktywa zbierane w ramach PPO mogą być lokowane w każdym otwartym funduszu inwestycyjnym prowadzonym przez Kapitał Handlowy. Wpłaty do PPO mogą być przez firmę zaliczone do kosztów uzyskania przychodu.
Celowy plan
Ostatnią formą trzeciofilarowych oszczędności proponowaną przez Kapitał Handlowy jest Celowy Plan Oszczędnościowy, skierowany do osób prywatnych. Plan ten ma horyzont inwestycyjny określony na 15 lat, zaś ryzyko inwestycyjne na osi czasu rozłożone jest w sposób, który ogranicza je do minimum w ostatnich latach planu. Oznacza to, że początkowo środki lokowane są w większym stopniu w bardziej ryzykowne akcje, które pod koniec oszczędzania mają jedynie 10-proc. udział w portfelu.
Michał Śliwiński
[email protected] tel. (22) 611-62-68