PTE: projekty funduszy dla seniorów
Część towarzystw emerytalnych rozpoczęła już pracę nad utworzeniem drugiego funduszu emerytalnego. PTE mogą wprowadzić fundusz typu B od 2005 roku. Będzie on przeznaczony dla osób, które ukończyły 50 lat.
Do końca 2004 roku powszechne towarzystwa emerytalne mogą zarządzać wyłącznie jednym funduszem emerytalnym. Od 2005 roku wprowadzą zaś drugi fundusz typu B. Już teraz niektórzy zarządzający PTE przygotowują się do realizacji tego projektu.
— Jesteśmy w fazie przygotowań, ale prace mają bardzo wstępny charakter — mówi Tadeusz Gacyk, wiceprezes PTE Dom.
Zdaniem Jerzego Kroka, wiceprezesa PTE PBK, uruchomienie funduszu B nie stanowi problemu zarówno od strony technicznej, jak i zarządzania.
— PTE bez problemu mogłyby zarządzać wieloma funduszami — mówi Paweł Wojciechowski, prezes PTE Allianz.
Bezpieczne inwestycje
Fundusze emerytalne B będą miały odrębnie wyliczaną minimalną i średnią stopę zwrotu. Członkami tych funduszy będą osoby, które ukończyły 50 lat.
— Fundusze te będą inwestować w obligacje, bony i lokaty. Będą podobne do płynnych funduszy inwestycyjnych. Będą to zmiksowane fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego, obligacyjne i stałego wzrostu — twierdzi Tadeusz Gacyk.
Według ustawy o OFE, fundusze B nie będą mogły np. inwestować aktywów w akcje zarówno notowane, jak i nie notowane na GPW, akcje NFI, depozyty bankowe i bankowe papiery wartościowe, certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych, jednostki uczestnictwa zbywane przez fundusze inwestycyjne, papiery dłużne gmin i związków komunalnych. Nie będą mogły także inwestować za granicą.
— W tych funduszach będzie większa kontrola ryzyka, nie zmienią się zaś koszty. Nie ma jeszcze jasności co do sposobu pobierania opłaty w funduszu B — twierdzi Tadeusz Gacyk.
Zdaniem Pawła Wojciechowskiego, opłaty powinny być niższe niż w funduszach A.
I bez zrozumienia
Na rynku OFE pojawiały się już propozycje wprowadzenia, wcześniej niż w 2005 roku, innych funduszy zarządzanych przez jedno PTE. Unia Wolności przygotowała nowelizację ustawy o OFE, w której proponowała, aby jedno PTE mogło zarządzać już od stycznia 2001 roku większą liczbą funduszy emerytalnych w zależności od wieku członków. Przedstawiciele PTE są zgodni co do sensu istnienia funduszy zróżnicowanych w zależności od preferencji członków. Wątpliwości zarządzających budzi fakt, że klienci OFE mogą nie zrozumieć celu zmiany funduszu.
— Najpierw powinny wpłynąć wszystkie zaległe pieniądze z ZUS na fundusze już istniejące. Powinny być także uzgodnione bazy danych OFE z ZUS — mówi Jerzy Krok.