Raiffeisen ułożył letnie menu

Wybór struktur potwierdza modę na fusion — zaprocentują zdrowe jedzenie, stabilny złoty i wysokie dywidendy.

Inwestorzy, którzy w wakacje nie zamierzają odchudzać portfela, mogą skorzystać z kilku wariantów, z których najkrótszy horyzont ma 3-miesięczna struktura, a najdłuższy — 6-letnia inwestycja w certyfikaty. Tyle, ile na pewno możemy zyskać w kwartał, to co prawda 0,5 proc. w skali roku, ale poza gwarantowanymi odsetkami potencjalny zarobek ograniczony jest do dodatkowego kuponu wysokości 3,5 proc. w skali roku

— czyli do niecałych 0,9 proc. po trzech miesiącach. Najniższa wpłata ma wynieść 5 tys. zł, a o przyznaniu kuponu zadecyduje relacja złotego do euro — żeby nie sprawić inwestorowi zawodu, złoty nie będzie mógł dotknąć granic co najmniej 31-groszowego przedziału, który wyznaczony zostanie w dniu otwarcia lokaty. Z letniej karty banku Stabilny EURPLN 3M jest też najbardziej sezonową propozycją, bo zapisywać można się tylko do 13 lipca. Przed inwestycją na 6 lat można się zastanawiać dłużej, bo do 29 lipca, chociaż minimalna kwota wejścia również wynosi 5 tys. zł. Tyle właśnie kosztuje 5 strukturyzowanych certyfikatów, które dać mogą w najlepszym scenariuszu 20 proc., czyli około 3,3 proc. w skali roku. Długi horyzont inwestycji bank rekompensuje w tym przypadku 110-procentową gwarancją zainwestowanego kapitału, co oznacza, że w dniu wykupu każdy z certyfikatów i tak da dodatkowych 100 zł. Reguły gry są dosyć proste, bo inwestor partycypuje we wzroście indeksu EURO STOXX Select Dividend 30, z górnym ograniczeniem stopy zwrotu do 20 proc. Na zarobek zapracuje więc 30 spółek z europejskich giełd, których stopy dywidendy są najwyższe, a przez 5 poprzednich lat wykazywały ciągły wzrost. Gdyby 6-letni czas struktury okazał się za długi, certyfikatami można handlować na GPW, ale bank nie gwarantuje, że cena nie spadnie poniżej emisyjnej. Rozdarci pomiędzy opcją na kwartał i taką na 6 lat mogą się ubezpieczyć w Warcie, a przy tym zarobić na modzie na ekologiczne jedzenie. EKO Trio to w menu Raiffeisena rozwiązanie na trzy lata, które wymaga wpłaty jednorazowej składki na najniższym poziomie 5 tys. zł. Do 29 lipca, kiedy kończy się okres subskrypcji, warto jednak doczytać, ile za UFK jest opłat — 1,72 proc. rocznie za zarządzanie, 1 proc. składki na wstępie i niewielkie obciążenie za samo ryzyko ubezpieczeniowe. W związku z tym, że 20 proc. to już prawie standard, dietetyczne jedzenie może w 2019 r. przynieść właśnie tyle za cały okres — czyli po uwzględnieniu opłat, około 6,3 proc. w skali roku. Chociaż potencjalna stopa jest stosunkowo wysoka, jest to jedyna propozycja, która rzeczywiście może wyszczuplać, bo do głównych rodzajów ryzyka zalicza się właśnie utratęwpłaconego kapitału. Jeżeli kurs danej spółki nie wzrośnie silniej niż do 120 proc. początkowej wartości, najniższa stopa może wynieść minus 10 proc. W przeciwnym razie inwestor będzie musiał zadowolić się kuponem wysokości 8-10 proc. O tym, czy EKO Trio nie zaszkodzi portfelowi, zdecydują natomiast wyniki troszczącego się o środowisko WhiteWave Foods, produkującego napoje Monstera i Whole Foods Market, amerykańskiej sieci sklepów ze zdrową żywnością. Roczne wyniki spółek są słodko-gorzkie, bo wynoszą kolejno minus 4 proc., 19,4 proc. i minus 16,3 proc. © Ⓟ

20 proc. Tyle najwięcej może dać Stabilna 10-tka w 6 lat — inwestycja w certyfikaty, których wartość zależy od indeksu europejskich spółek z najwyższymi dywidendami.

© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Podpis: Weronika Kosmala

Najważniejsze dzisiaj

Polecane

Inspiracje Pulsu Biznesu

Puls Biznesu

Puls Inwestora / Raiffeisen ułożył letnie menu