Resort finansów wydał podręcznik. Są w nim opisy sygnałów, mogących świadczyć o praniu pieniędzy.
Wszystkie instytucje
- dziwne zachowanie klienta (oznaki zdenerwowania, strachu)
- wysokie transakcje dokonywane przez osoby o wyglądzie kloszardów
- niezwykły sposób transportowania pieniędzy — banknoty w reklamówce lub w torbie
- nieracjonalny wybór przez klienta placówki (oddziału) instytucji, położonej daleko od jego miejsca zamieszkania lub siedziby
- próba zlecenia lub realizacji transakcji tuż przed zamknięciem instytucji
- cena kupna-sprzedaży odbiegająca od wartości rynkowej
- brak formy pisemnej darowizny lub pożyczki
Domy maklerskie
- ciągłe ponoszenie strat bądź też osiagnięcie zysków przez jednego z inwestorów
- realizacja zleceń po zawyżonych bądź też zaniżonych kursach
- wzajemne udzielanie sobie pełnomocnictw do rachunków przez osoby obce
Banki
- firma ma siedzibę w kraju zaliczanym do rajów podatkowych lub znanych z handlu narkotykami
- klient posiada wiele rachunków w różnych bankach
- częste wpłaty gotówkowe na rachunek przez inne osoby niż posiadacz rachunku
- brak przelewów na rzecz urzędów skarbowych, ZUS (dotyczy podmiotów gospodarczych)
- częste wpłaty i wypłaty gotówki
- spłata kredytu w krótkim okresie od momentu jego uzyskania
Zakłady ubezpieczeń
- wykup wysokich polis ubezpieczeniowych z dużymi — w stosunku do uzyskiwanych dochodów — składkami obowiązkowymi
- wpłaty wysokich składek ubezpieczeniowych gotówką
Leasing
- zawieranie umów leasingu obejmujących rzeczy dużej wartości, nie związane z charakterem działalności korzystającego
Źródło: Ministerstwo Finansów