511 tys. zł wynosi wartość nagród, które 1 marca 2022 r. rozlosuje wśród klientów Santander TFI. Niemal całość tej kwoty przypada właściwie na jedną nagrodę: audi e-tron GT quattro wraz z rocznym ubezpieczeniem i podatkiem dochodowym, który bierze na siebie TFI. Do tego dochodzi 10 nagród o wartości 2 tys. zł, które w postaci dodatkowych jednostek uczestnictwa zostaną dopisane do rejestrów klientów Santander TFI.
W loterii mogą wziąć udział ci, którzy w okresie lipiec-wrzesień 2021 r. wpłacili lub wpłacą do funduszy Santandera co najmniej 1 tys. zł. i utrzymają inwestycję do końca 2021 r. Każdy zainwestowany 1 tys. zł to jeden los w loterii, im więcej się wpłaci tym więcej ma się więc szans na wygraną.
- Jesteśmy przekonani, że warto promować fundusze i dlatego zdecydowaliśmy się na loterię. Wybór nagrody jest celowy. W trosce o środowisko nagrodą jest samochód z napędem elektrycznym. Uczestniczymy w trendzie ESG (Environmental, Social, and Corporate Governance). Pierwszy produkt ESG uruchomiliśmy w 2021 roku – Santander Prestiż Odpowiedzialnego Inwestowania Globalny, w którym inwestycję można rozpocząć już od 1 tys. zł – komentuje Marlena Janota, członkini zarządu Santander TFI.
W loterii Santander TFI nie biorą udziału rejestry IKE i PPE, a więc przeznaczone do oszczędzania z myślą o emeryturze.
Dla podniesienia partycypacji w PPK
Odkładających na starość promuje za to TFI PZU. Loteria dotyczy wyłącznie uczestników PPK prowadzonych przez TFI PZU. Do kwietnia 2022 r. będą wśród nich rozlosowywane co miesiąc dwa iPhone’y 11. Warunkiem uczestnictwa w loterii jest aktywny rachunek PPK w serwisie i inpzu.pl, podanie tam adresu e-mail i rozliczenie co najmniej jednej wpłaty do PPK. Wypłata, wypłata transferowa, zwrot czy rezygnacja z dalszych wpłat wykluczają z loterii.
- Naszym celem jest promowanie wśród pracowników oszczędzania na emeryturę w PPK. Loteria z telefonami jest kierowana bezpośrednio do osób zatrudnionych w firmach, które podpisały umowę o PPK z TFI PZU. Jest to jedno z wielu naszych działań, które mają zachęcać pracowników do korzystania z szansy na dodatkowe świadczenie finansowe po zakończeniu aktywności zawodowej, jakie dają PPK. Duża część osób biorących udział w zabawie to nowi uczestnicy PPK. Dla nas to także kolejna okazja do kontaktu z klientem – komentuje Marcin Żółtek, wiceprezes TFI PZU.
Menedżer dodaje, że do odkładania na jesień życia mogą zachęcić nie tylko dopłaty od państwa, ale również inicjatywy instytucji zarządzających PPK.
Zaczęło się dekadę temu
Na nagrody TFI PZU przeznaczyło nieco ponad 93 tys. zł. To niewiele, zarówno biorąc pod uwagę samochód do wygrania w loterii Santander TFI, jak i wcześniejsze działania innych firm zarządzających funduszami.
Na początku 2018 r. Aviva Inestors Poland TFI uruchomiło serwis internetowy aviva24.pl, mający być furtką do świata funduszy dla mniej wyrobionych inwestorów. Zostało to wsparte loterią, w której - jak w Santanderze – zastosowano przelicznik zainwestowany 1 tys. zł za jeden los. Do wygrania było pięć toyot CH-R oraz 50 iPhone’ów X.
Jeszcze w 2011 r. tego typu nagrody zaoferował klientom Skarbiec TFI. W tym przypadku nie było jednak losów, a wartość nagrody była wprost uzależniona od kwoty wpłaconej i utrzymanej w funduszach przez określony czas. Aby dostać audi A4 coupe, trzeba było wpłacić do funduszy Skarbca 5 mln zł i utrzymać inwestycję przez minimum cztery lata. By dostać iPada z 16 GB pamięci i Wi-Fi (tablety były wtedy przedmiotem pożądania), trzeba było na trzy lata powierzyć Skarbcowi TFI 50 tys. zł.