Ubezpieczyciele tworzą też TFI
Po PZU i Warcie kolejnym ubezpieczycielem, który zamierza wejść także na rynek funduszy inwestycyjnych będzie Commercial Union. Stawką jest wzmocnienie sił w akwizycji o klientów w ramach III filara emerytalnego.
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych przez osiem lat istnienia nie potrafiły zdobyć masowego klienta.
— W Polsce na jedną osobę przypada około 20 USD jednostek rozrachunkowych TFI, na Węgrzech jest osiem razy więcej, a we Francji 515 razy. Perspektywa wzrostu TFI w Polsce jest bardzo duża — mówi Czesław Gawłowski, szef TFI PZU.
I dlatego towarzystwa ubezpieczeniowe decydują się na tworzenie TFI. W ubiegłym roku PZU Życie powołało do życia TFI PZU zarządzające czterema funduszami: Polonez, Mazur, Oberek i Krakowiak. Natomiast w ubiegłym tygodniu zgodę KPWiG dostało TFI, tworzone przez innego ubezpieczyciela — Wartę.
— Na początek stworzymy fundusze, krojone na miarę konkretnych potrzeb grupy Warta — wyjaśnia Grzegorz Zatryb, dyrektor biura skarbu w TUiR Warta.
Kompleksowa oferta
Czesław Gawłowski tłumaczy, że zarówno PZU Życie, jak i Warta uczestniczą w grupach kapitałowych, w których znajdują się spółki ubezpieczeniowe, banki czy instytucje zarządzające aktywami. Tworzenie w ramach grup TFI pozwala obniżać koszty ich funkcjonowania.
— TFI można wykorzystać nie tylko w ubezpieczeniach na życie czy majątkowych, ale także w III filarze jako swego rodzaju substytut polis na życie. Gdy grupa posiada zarówno towarzystwo ubezpieczeniowe, jak i TFI, to środki pozostają wewnątrz grupy i występuje efekt skali — mówi Grzegorz Zatryb.
Następnym ubezpieczycielem, który po PZU Życie i Warcie utworzy TFI, będzie Commercial Union.
Walka o III filar
Do tej pory fundusze inwestycyjne nie mogły oferować swoich produktów na terenie zakładów pracy. Zgodnie z ustawą o PPE, szanse rywalizowania o klienta teoretycznie wyrównały się. Z tym, że towarzystwa ubezpieczeniowe, posiadające także pod kontrola TFI, mają podwójną szansę w trzecim filarze. Może się więc okazać, że rynek TFI rozkręcą te spółki, które pod jednym szyldem oferują nie tylko ubezpieczenia ale i jednostki funduszy inwestycyjnych.
TFI posiada już także grupa ING, w skład której wchodzą m.in. życiowe towarzystwo Nationale-Nederlanden i PTE NN. Kolejna duża grupa — AIG (należy do niej życiowe towarzystwo Amplico Life), jeszcze nie utworzyła TFI, ale tego nie wyklucza.
Natomiast jeżeli niemiecki Allianz odkupi od Deutsche Banku DWS, to automatycznie stanie się właścicielem TFI DWS działającego w Polsce.