O co toczy się gra? Oceniamy, że w 2025 r. krajowe fundusze obligacji krótkoterminowych mają szansę na trzecie z rzędu zwycięstwo nad depozytami, przebijając ich oprocentowanie średnio o nawet o 1-2 punkty procentowe. „Tylko” jeden punkt procentowy nominalnej różnicy pomiędzy hipotetycznym oprocentowaniem rocznego depozytu w banku (4 proc.), a stopą zwrotu z funduszu inwestycyjnego (5 proc.) to o 20 proc. wyższy zysk w ujęciu realnym. W przypadku wzrostu nominalnej różnicy do 6 proc., realna korzyść przedsiębiorstwa wzrośnie do 50 proc. Przy kwocie rzędu 500 tys. zł daje to nawet 10 tys. zł różnicy. A różnica ta będzie jeszcze większa, jeśli założymy, że część tych środków leży na lokatach overnight czy nieoprocentowanych rachunkach bieżących.
Wprawdzie fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku, jednak rekompensują to wyższym potencjałem, płynnym dostępem do środków, a także elastycznością w wyborze strategii. W prezentowanej kategorii TFI PZU posiada aż trzy fundusze: inPZU Inwestycji Ostrożnych Obligacje Krótkoterminowe, PZU Obligacji Krótkoterminowych oraz PZU Sejf+ – także w wariancie z ochroną kapitału.
Perspektywa zwiększenia dochodowości nadwyżek finansowych jest szczególnie kusząca, gdy firma może to zrobić łatwo i szybko. Czas właściciela czy dyrektora firmy jest cenny i w tym aspekcie z pomocą przychodzą nasz proces obsługi klientów firmowych oraz platforma inwestycyjna inPZU. Rozpoczęcie inwestycji wymaga otwarcia rejestru, co bez problemu da się załatwić na odległość. Do podpisania umowy przedstawiciel firmy może użyć podpisu kwalifikowanego albo poprosić o bezpośrednie spotkanie z naszym przedstawicielem regionalnym – działamy w całej Polsce. Później wystarczy tylko wpłacić środki i pozwolić im pracować. Platforma inPZU jest przejrzysta i prezentuje dokładnie tyle informacji, ile potrzeba do szybkiej analizy inwestycji. Ponadto w czasie trwania inwestycji nasi klienci firmowi instytucjonalni mogą skorzystać z pomocy dedykowanego opiekuna po stronie TFI, który odpowie na dodatkowe pytania lub wątpliwości.
Jest to informacja reklamowa. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID). Inwestycje w fundusze inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Fundusze TFI PZU ani TFI PZU SA nie gwarantują, że zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny. Należy liczyć się z możliwością utraty wpłaconych środków. Wyniki inwestycyjne, które Fundusze osiągnęły w przeszłości, nie są gwarancją ani obietnicą, że Fundusz osiągnie określone wyniki w przyszłości. Informacje o Funduszu oraz szczegółowy opis czynników ryzyka znajdziesz w prospekcie informacyjnym na pzu.pl. KID dostępne są w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa i na pzu.pl. Prospekt i KID są w języku polskim. Fundusze PZU Obligacji Krótkoterminowych i PZU Sejf+ są zarządzane aktywnie. Fundusz inPZU Inwestycji Ostrożnych Obligacje Krótkoterminowe jest zarządzany pasywnie. Inwestycja wiąże się z nabyciem jednostek uczestnictwa Funduszu, a nie aktywów będących jego własnością. Dane podane w materiale nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej. Uczestnicy Programu Sejf+ z Ochroną Kapitału objęci są grupowym ubezpieczeniem straty finansowej PZU SA. W niektórych sytuacjach ochrony ubezpieczeniowej nie będzie lub będzie ograniczona. Ochrona ubezpieczeniowa nie działa poza 13., 26. i 39. miesiącem inwestycji oraz po zakończeniu programu. Ochrona Kapitału nie chroni przed wpływem inflacji. Nominalna stopa zwrotu z inwestycji może być dodatnia lub odszkodowanie może pokryć ewentualną nominalną stratę, ale po uwzględnieniu inflacji realny zwrot z inwestycji może okazać się negatywny. Prezentowane w materiale informacje nie mogą stanowić wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnych. TFI PZU SA podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.