Banki w połowie drogi ryzyka

ET
opublikowano: 27-09-2011, 00:00

W negatywnym scenariuszu trzy giełdowe banki zanotują straty. Dodajmy — skrajnie negatywnym.

Analitycy DB Research w najnowszym globalnym raporcie zatytułowanym „Jakość kredytów w delewarującym się świecie” przyznali polskim bankom 22 punkty na 45 możliwych wyznaczających tzw. danger road. Im większa liczba punktów, tym większe jest ryzyko sektora bankowego. W tym samym punkcie co polskie banki analitycy Deutsche Banku umieścili rosyjskie. Najdalej posunęły się na niej Chiny (27 pkt), Indie (26 pkt) oraz Brazylia (25 pkt). Najdalej od granicy wyznaczonej przez 45 pkt jest Tajlandia (16 pkt) oraz Meksyk (17 pkt). Średnia dla 11 krajów (są wśród nich jeszcze Korea, Indonezja i Turcja) wynosi 22 pkt. W przypadku Polski za czynniki ryzyka popychające nas do przodu na „drodze ryzyka” analitycy DB Research uważają szybki przyrost kredytów oraz wysoki, choć stabilny, poziom bezrobocia. Stabilizujący wpływ na sektor mają niski poziom lewaru kredytowego w gospodarce liczony jako zadłużenie do PKB, ścisłe regulacje rynku oraz odporna na kryzys gospodarka. Analitycy DB Research podkreślają fakt, że polskie banki dobrze radziły sobie z kryzysem. Postanowili jednak sprawdzić, jak zachowają się one w przypadku ciężkiej recesji. Stress test, jakiemu poddali osiem giełdowych banków, jest bardzo ostry. O ile w zwyczajnej prognozie na 2012 r. szacują wielkość odpisów na stracone kredyty na 5,3 mld zł, a zysk przed kosztami ryzyka na poziomie 23,4 mld zł, to w scenariuszu skrajnym odpisy rosną aż do 25,5 mld zł, a zysk topnieje do 1,8 mld zł. Trzy banki odnotowałyby w 2012 r. stratę: Getin Noble, BRE i Kredyt Bank. Zysk PKO BP stopniałby do 169 mln zł.

© ℗
Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych” i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Podpis: ET

Polecane

Inspiracje Pulsu Biznesu

Tematy