Bezpieczne fundusze kuszą firmy
W przyszłym roku firmy prawdopodobnie zapłacą mniejszy podatek dochodowy. Szansą na zapłacenie podatku już po obniżonych stawkach jest ulokowanie nadwyżek finansowych w tzw. bezpiecznych funduszach inwestycyjnych.
Najwygodniejszym i najbezpieczniejszym sposobem ulokowania nadwyżek finansowych przez firmy jest wykupienie jednostek uczestnictwa funduszy inwestujących w bezpieczne papiery dłużne Skarbu Państwa (obligacje i bony skarbowe). Do wykupienia jednostek na rzecz firmy potrzebny jest tylko wyciąg z rejestru, regon oraz dane personalne osób upoważnionych do reprezentowania przedsiębiorstwa. Następnych wpłat można dokonywać automatycznie poprzez przelew pieniędzy na rachunek funduszu.
— Ostatnio wzrasta zainteresowanie firm naszymi funduszami bezpiecznymi: Skarbcem-Kasa i Skarbcem-Obligacja. Wykupienie teraz jednostek uczestnictwa pozwoli na zapłacenie podatku od zysku z ulokowanych w ten sposób nadwyżek finansowych dopiero przy ich umarzaniu w przyszłym roku. Ponadto w bilansie sporządzonym na koniec okresu uwzględnia się cenę nabycia jednostek uczestnictwa, a nie ich bieżącą wartość. Różnica między ich bieżącą wartością a ceną nabycia stanowi ukrytą rezerwę — mówi Łukasz Piasta z TFI Skarbiec.
Do końca roku oba fundusze zarządzane prze TFI Skarbiec nie pobierają opłat manipulacyjnych przy kupowaniu ich jednostek uczestnictwa. Prowizji nie pobiera również TFI Przymierze przy kupowaniu jednostek Eurofunduszu 3, inwestującego w papiery dłużne. Promocją zostały objęte także bezpieczne fundusze TFI Banku Handlowego: Kapitał Handlowy III i Kapitał Handlowy IV, czyli papierów wierzycielskich i rynku pieniężnego. Zachętą dla klientów ma być obniżenie przez Pioneera opłat manipulacyjnych przy wpłatach do 50 tys. zł, a zniesienie powyżej tej kwoty.
W zależności od potrzeb firmy mogą ulokować swoje pieniądze na okres krótszy w Skarbcu-Kasa, który inwestuje swoje aktywa przede wszystkim w krótkoterminowe papiery wierzycielskie o terminie wykupu nie dłuższym niż rok. Inwestycja ta jest polecana przede wszystkim firmom, które poszukują atrakcyjniejszej oferty od 3- i 6- miesięcznych depozytów bankowych.