W ramach parasola DB Funds FIO, klienci będą mieli możliwość dywersyfikacji portfela pomiędzy trzy produkty: DB Fund Instrumentów Dłużnych, DB Fund Dynamiczny, DB Fund Globalny Zrównoważony. Fundusze mają być zarządzane przez biuro maklerskie banku i realizować strategie Best Managers, która zakłada alokację aktywów w tytuły uczestnictwa innych funduszy — lokalnych i SICAV. Wybierane będą te, które w długim terminie osiągają wyniki inwestycyjne wyraźnie lepsze niż stopa zwrotu z portfela rynkowego, przy jednocześnie wysokiej stabilności osiąganych wyników. — Bierzemy pod uwagę fundusze istniejące na rynku przynajmniej 4 lata, mające potwierdzone osiągnięcia oraz stabilny zespół zarządzających. Jeśli nastąpi pogorszenie wyników, fundusz straci pierwotną pozycję rankingową i zostanie zastąpiony innym — tłumaczy Dariusz Kazalski z DB PBC.
W doborze funduszy do portfela DB Funds FIO badane są pojedyncze cztery stopy zwrotu osiągane w ciągu ostatnich lat, a każda z osiąganych stóp zwrotu ma jednakową wagę w modelu. — Jest to innowacyjne podejście do selekcji funduszy na naszym rynku. Praktyka rynkowa wskazuje, że zazwyczaj bada się stopy zwrotu narastająco za dane okresy — mówi Dariusz Kazalski. Przy wyborze walorów do portfela zarządzający będą uwzględniać również wskaźniki mierzące dodatkową stopę zwrotu na tle generowanego ryzyka, takie jak współczynnik Sharpe’a czy wskaźnik Information Ratio. Minimalna pierwsza wpłata nabycia to 100 zł, kwota każdej kolejnej wynosi co najmniej 50 zł. DB Funds będzie dostępny w oddziałach Deutsche Banku PBC oraz poprzez platformę internetową banku. Do końca sierpnia produkt oferowany jest w ramach promocji, bez opłat manipulacyjnych. Potem koszty te będą wynosić od 0,5 proc. do 2 proc. Wynagrodzenie za zarządzanie w zależności od funduszu wynoszą od 1,5 proc. do 3 proc.