DUŻE FUNDUSZE SĄ W DEFENSYWIE
Najlepsze w klasyfikacji okazały się przede wszystkim PTE średniej wielkości
W rankingu funduszy emerytalnych ,,Pulsu BiznesuŐŐ czołówkę okupują fundusze średniej wielkości. Pierwsze miejsce przypadło w udziale OFE Dom, trzecie zajęli ex aequo Bankowy OFE i Pioneer OFE. Jedyny wyjątek to miejsce drugie, na którym uplasował się jeden z wielkich — OFE Nationale- -Nederlanden.
Bardzo trudno ocenić fundusze emerytalne. Z prostego powodu — najważniejsza dla każdego człowieka będzie wielkość wypracowanej przez OFE emerytury, którą wypłaci zakład emerytalny. Tego — z oczywistych powodów — ocenić jeszcze nie można. Pierwsi emeryci nowego systemu zakończą bowiem kariery zawodowe w 2008 roku.
Cztery kategorie
Wielkość emerytury zależy od efektywności inwestowania przez fundusze emerytalne powierzonych składek. Obecne inwestycje funduszy można w pełni ocenić najwcześniej w przyszłym roku. Wówczas aktywa będą adekwatne do liczby członków i ich wynagrodzenia, a fundusze będą nimi obracać według ustalonych strategii inwestycyjnych. Teraz przy wyborze funduszu klienci mogą sugerować się tylko opłatami od składki pobieranymi przez OFE, zaufaniem do firm tworzących PTE czy zdolnością akwizytora do przekonywania.
Nasz ranking oparliśmy na czterech głównych kategoriach: fundamentach, czyli podstawach i doświadczeniach, na jakich zbudowane są towarzystwa emerytalne zarządzające funduszami, kosztach i zyskach (opartych na opłatach funduszy), zarządzaniu aktywami oraz obsłudze (to, jakie możliwości daje każdy z funduszy, plus polityka informacyjna).
Doświadczenie górą
Z 21 funduszy funkcjonujących na polskim rynku najlepszy w naszym rankingu okazał się OFE Dom. Na 100 możliwych punktów otrzymał aż 78. Swoją pozycję w rankingu zawdzięcza przede wszystkim fundamentom, czyli doświadczeniu firm tworzących PTE, zarządzających tym OFE. Chodzi tu o jedno z najstarszych polskich towarzystw ubezpieczeniowych — Wartę oraz międzynarodowy bank — Citibank. Niemałe znaczenie miały także koszty i zyski oraz zarządzanie. Gorzej fundusz wypadł jedynie pod względem obsługi.
Drugi w kolejności jest OFE Nationale-Nederlanden, który zdobył 75 punktów. W przeciwieństwie do OFE Dom — wygrał w kategorii „obsługa”. Oferta serwisowa dla klienta jest zdecydowanie najlepsza. Wysokie noty otrzymał także w kategoriach fundamentów i kosztów, nieźle wypadł w zarządzaniu.
Trzecia pozycja ex aequo przypadła natomiast dwóm funduszom średniej wielkości — Bankowemu OFE oraz Pioneer OFE (po 72 punkty). Bankowy otrzymał dość wysokie noty w każdej kategorii, Pioneer zaś swoją pozycję w naszym rankingu zawdzięcza przede wszystkim zarządzaniu. I właśnie za pierwsze miejsce w zarządzaniu Pioneer OFE otrzymał o pół punktu więcej niż Bankowy OFE i w ten sposób uplasował się na naszym podium na pozycji trzeciej. Z pozostałych funduszy dwa, czyli OFE PBK Orzeł i OFE Pocztylion, zdobyły tylko o jeden punkt mniej (71) od konkurentów zajmujących ex aequo trzecie miejsce. Piętnaście pozostałych funduszy zebrało poniżej 70 punktów.
Katarzyna Ostrowska