WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EURO I. Przychody z tytułu odsetek 2 046 229 560 472 II. Przychody z tytułu prowizji 237 389 65 022 III. Wynik na działalności bankowej 945 979 259 108 IV. Wynik na działalności operacyjnej 22 611 6 193 V. Zysk (strata) brutto 22 637 6 200 VI. Zysk (strata) netto 44 738 12 254 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 19 262 839 5 469 445 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 0 0 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 2 505 212 711 324 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 13 362 010 3 793 978 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 1 414 237 401 555 01-12-31 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 849 181 744 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 1,67 0,47 01-12-31 zł/EURO (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 9,87 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 0,11 0,03 zł/EURO) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję 0,00 0,00 zwykłą (w zł/EURO)
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 462 065 383 479 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione 19 254 34 150 do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 2 520 106 3 406 578 1. W rachunku bieżącym 91 866 111 976 2. Terminowe 2 428 240 3 294 602 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 8 165 671 5 656 383 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 792 020 507 885 2. Terminowe 7 373 651 5 148 498 V. Należności z tytułu zakupionych 4 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 4 882 242 4 428 123 VII. Akcje i udziały w jednostkach 6, 8, 11 379 393 564 597 zależnych VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 7 999 12 049 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych 9, 11 8 010 20 340 jednostkach X. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 51 000 0 prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 251 662 329 487 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 609 911 390 887 XIII. Akcje własne do zbycia 14 XIV. Inne aktywa 15 1 414 773 563 622 1. Przejęte aktywa - do zbycia 9 204 1 370 2. Pozostałe 1 405 569 562 252 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 490 753 441 594 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 490 753 441 594 AKTYWA RAZEM 19 262 839 16 231 289 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 2 505 212 10 340 625 1. Bieżące 122 321 129 273 2. Terminowe 2 382 891 10 211 352 III. Zobowiązania wobec sektora 18 13 362 010 2 912 191 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: 13 362 010 2 912 191 a) bieżące 2 285 864 1 519 682 b) terminowe 11 076 146 1 392 509 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 19 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 219 955 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 242 161 511 532 VII. Koszty i przychody rozliczane w 22 737 431 495 263 czasie oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 499 157 271 681 1. Rezerwy na podatek dochodowy 80 089 113 011 2. Pozostałe rezerwy 419 068 158 670 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 282 676 X. Kapitał akcyjny 25 849 182 424 591 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 578 721 350 342 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji 30 974 29 926 wyceny XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 775 490 XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 28 -89 378 0 strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto 44 738 119 648 PASYWA RAZEM 19 262 839 16 231 289
Współczynnik wypłacalności 29 9,87 13,71
Wartość księgowa 1 414 237 1 699 997 Liczba akcji 849 181 744 424 590 872 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 1,67 4,00
Przewidywana liczba akcji Rozwodniona wartość księgowa na jedną 29 akcję (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 3 898 452 3 627 297 1. Zobowiązania udzielone: 3 124 461 3 433 088 a) dotyczące finansowania 2 653 845 1 796 652 b) gwarancyjne 30 470 616 1 636 436 2. Zobowiązania otrzymane: 773 991 194 209 a) dotyczące finansowania 6 372 14 872 b) gwarancyjne 767 619 179 337 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 15 525 817 8 060 175 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 3 096 554 2 261 060 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 22 520 823 13 948 532
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 2 046 229 2 147 088 II. Koszty odsetek 32 1 826 305 1 901 438 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 219 924 245 650 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 237 389 249 841 V. Koszty z tytułu prowizji 60 826 13 293 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 176 563 236 548 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 30 513 200 387 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 470 387 142 998 IX. Wynik z pozycji wymiany 48 592 40 402 X. Wynik na działalności bankowej 945 979 865 985 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 12 020 11 804 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 55 580 39 537 XIII. Koszty działania banku 38 645 009 476 686 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz 111 891 58 387 wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 445 393 418 817 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia 40 322 485 235 122 dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -122 908 -183 695 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 22 611 119 484 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 26 -117 1. Zyski nadzwyczajne 41 162 102 2. Straty nadzwyczajne 42 136 219 XX. Zysk (strata) brutto 22 637 119 367 XXI. Podatek dochodowy 43 -22 101 -281 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 44 738 119 648
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 44 738 119 648 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 425 754 135 424 590 872 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 0,11 0,28
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję 46 zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 1 699 997 1 614 318 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 1 699 997 1 614 318 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 424 591 424 591 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 424 591 a) zwiększenia (z tytułu) 424 591 - emisji akcji 424 591 b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 849 182 424 591 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 350 342 333 198 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 228 379 17 144 a) zwiększenia (z tytułu) 348 313 17 144 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 339 673 - podziału zysku (ustawowo) 16 871 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie z BIG BANK S.A. 8 640 - zrealizowana rezerwa rewaluacyjna 273 b) zmniejszenia (z tytułu) 119 934 - pokrycia straty - przeniesienie na Fundusz Rozwoju i Ryzyka 117 518 - koszty emisji serii K 2 416 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 578 721 350 342 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 29 926 30 199 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji 1 048 -273 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) 1 048 - przeniesienie z BIG BANK S.A. 1 048 b) zmniejszenie (z tytułu) 273 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 273 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 30 974 29 926 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 153 022 66 562 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego -153 022 86 460 a) zwiększenie (z tytułu) 137 917 86 460 - z podziału zysku 119 648 86 460 - przeniesienie z BIG BANK S.A. 18 269 b) zmniejszenie (z tytułu) 290 939 - wykorzystanie na pokrycie rezerw celowych na 290 939 należności i utworzenie rezerwy na odsetki od należności zagrożonych 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 0 153 022 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 6a. Stan Funduszu Rozwoju i Ryzyka na początek okresu 0 6a.1. Zmiany stanu Funduszu Rozwoju i Ryzyka na 0 początek okresu a) zwiększenie (z tytułu) 740 000 - przeniesienie z kapitału zapasowego 117 518 - przeniesienie z kapitałów rezerwowych 622 482 b) zmniejszenia (z tytułu) 740 000 - wykorzystanie 740 000 6a.2. Stan Funduszu Rozwoju i Ryzyka na koniec okresu 0 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 622 468 591 059 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych -622 468 31 409 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 14 31 409 - podział zysku 31 409 - przeniesienie z BIG BANK S.A. 14 b) zmniejszenia (z tytułu) 622 482 - przeniesienie na Fundusz Rozwoju i Ryzyka 622 482 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 0 622 468 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) 9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -89 378 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na -89 378 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia - przeniesienie z BIG BANK S.A. -77 056 - wynik w trakcie zatwierdzania, przeniesienie z BIG -12 322 BANK S.A. b) zmniejszenie (z tytułu) 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec -89 378 okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto 44 738 119 648 a) zysk netto 44 738 119 648 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 1 414 237 1 699 997
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -550 449 -1 852 357 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 44 738 119 648 II. Korekty razem: -595 187 -1 972 005 1. Amortyzacja 111 891 58 387 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -59 971 -47 677 3. Odsetki i dywidendy 149 799 43 204 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -9 826 -193 070 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw -89 626 -26 493 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i -22 101 strat) 7. Podatek dochodowy zapłacony 40 998 -71 417 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -254 324 -484 419 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -394 412 -2 176 787 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego -1 329 329 -543 802 i sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów -36 071 12 841 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 414 557 2 462 876 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 984 788 -689 696 niefinansowego i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów 0 wartościowych 17. Zmiana stanu innych zobowiązań -142 734 -208 835 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -18 623 -122 658 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 132 504 17 961 20. Pozostałe korekty -72 707 -2 420 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 709 248 397 109 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 795 383 1 288 048 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 548 1 174 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 482 247 524 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 0 350 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 598 977 718 558 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 195 376 320 442 8. Gotówka BIG BANK S.A. II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej 86 135 890 939 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych 803 11 638 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego 47 043 198 220 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych 22 289 517 989 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach 908 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, 16 000 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki 162 184 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -141 705 1 276 439 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 490 859 1 336 907 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 81 059 1 336 907 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów 119 624 wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 290 176 5. Wpływy z emisji akcji własnych 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 632 564 60 468 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 436 898 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 2 416 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz 33 967 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne 1 091 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki 192 159 26 501 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 17 094 -178 809 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 460 189 638 998 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 477 283 460 189
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość pożyczki Warunki oprocentowania Termin wymagalności waluta tys. zł. DOM MAKLERSKI BIG-BG PLN 20 250 zmienne 01.05.2002 -
kom emitent abs/zdz