WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł. w tys. EUR 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały okres od narastająco okres od narastająco 01-10-01 okres od 01-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 do 01-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 143 186 645 604 39 587 176 834 II. Przychody z tytułu 21 955 80 829 6 070 22 139 prowizji III. Wynik na działalności 84 338 298 188 23 317 81 675 bankowej IV. Wynik na działalności -10 819 -6 369 -2 991 -1 745 operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto -10 816 -6 366 -2 990 -1 744 V. Zysk (strata) netto -3 898 -7 625 -1 078 -2 089 VI. Aktywa (stan na 01-12-31) 5 216 371 1 481 124 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec 0 0 banku centralnego (stan na 31-12-2001) IX. Zobowiązania wobec 867 926 246 437 sektora finansowego (stan na 31-12-2001) X. Zobowiązania wobec 3 449 996 979 584 sektora niefinansowego i sektora budżetowego (stan na 31-12-2001) VII. Kapitał własny (stan na 560 199 159 062 01-12-31 01-12-31) XII. Kapitał zakładowy (stan 132 000 37 480 na 31-12-2001) VIII. Liczba akcji (stan na 13 200 000 13 200 000 01-12-31 01-12-31) IX. Wartość księgowa na 42,44 12,05 01-12-31 jedną akcję - w zł. (stan na 01-12-31) XV. Rozwodniona wartość 42 12 księgowa na jedną akcję - w zł (stan na 31-12-2001) X. Współczynnik 16,66 16,66 01-12-31 wypłacalności (stan na 01-12-31) XVII. Zysk (strata) na jedną -1 0 akcję zwykłą - w zł XVIII. Rozwodniony zysk -1 0 (strata) na jedną akcję zwykłą - w zł XIX. Zadeklarowana lub 0 0 wypłacona dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EURO)
BILANS stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 A k t y w a I. Kasa, operacje z bankiem 289 972 52 270 135 719 90 354 centralnym II. Dłużne papiery 0 0 0 0 wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora 434 301 554 380 309 910 314 298 finansowego 1. W rachunku bieżącym 5 857 6 449 11 032 13 206 2. Terminowe 428 444 547 931 298 878 301 092 IV. Należności od sektora 3 338 523 3 438 598 2 841 328 2 990 775 niefinansowego i sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 144 980 185 275 172 940 201 830 2. Terminowe 3 193 543 3 253 323 2 668 388 2 788 945 V. Należności z tytułu 0 0 0 0 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery 960 339 1 588 774 1 361 597 1 111 971 wartościowe VII. Akcje i udziały w 20 774 19 060 17 719 17 962 jednostkach zależnych VIII. Akcje i udziały w 6 181 6 181 6 181 6 181 jednostkach stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w 3 784 3 123 16 677 17 398 pozostałych jednostkach X. Pozostałe papiery 0 0 0 0 wartościowe i inne prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i 5 262 5 748 7 311 7 589 prawne XII. Rzeczowy majątek trwały 83 588 83 514 85 652 83 345 XIII. Akcje własne do zbycia 0 0 0 0 XIV. Inne aktywa 24 080 20 344 1 916 19 000 1. Przejęte aktywa - do 3 334 388 105 43 zbycia 2. Pozostałe 20 746 19 956 1 811 18 957 XV. Rozliczenia 49 567 48 806 33 442 30 167 międzyokresowe 1. Z tytułu odroczonego 46 953 45 389 32 841 28 620 podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 2 614 3 417 601 1 547 międzyokresowe A k t y w a r a z e m 5 216 371 5 820 798 4 817 452 4 689 040 P a s y w a I. Zobowiązania wobec banku 0 0 0 0 centralnego II. Zobowiązania wobec 867 926 992 418 523 931 532 288 sektora finansowego 1. Bieżące 7 753 6 531 6 782 5 785 2. Terminowe 860 173 985 887 517 149 526 503 III. Zobowiązania wobec 3 449 996 3 836 483 3 363 654 3 153 624 sektora niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w 793 799 819 879 tym: a) bieżące 0 0 0 0 b) terminowe 793 799 819 879 2. Pozostałe, w tym: 3 449 203 3 835 684 3 362 835 3 152 745 a) bieżące 560 198 450 342 482 180 523 494 b) terminowe 2 889 005 3 385 342 2 880 655 2 629 251 IV. Zobowiązania z tytułu 0 20 215 0 75 021 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu 76 259 130 030 107 828 94 014 emisji własnych papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i 98 029 88 946 115 318 92 658 inne pasywa VII. Koszty i przychody 88 572 71 114 48 439 44 821 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 75 390 117 495 88 363 94 971 1. Rezerwy na podatek 50 729 83 986 75 156 81 554 dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 24 661 33 509 13 207 13 417 IX. Zobowiązania 0 0 0 0 podporządkowane X. Kapitał (fundusz) 132 000 132 000 132 000 132 000 podstawowy XI. Należne wpłaty na poczet 0 0 0 0 kapitału podstawowego (wielkość ujemna) XII. Kapitał (fundusz) 393 626 393 457 393 454 393 437 zapasowy XIII. Kapitał (fundusz) 3 897 4 066 4 069 4 086 rezerwowy z aktualizacji wyceny XIV. Pozostałe kapitały 38 301 38 301 30 000 30 000 (fundusze) rezerwowe XV. Różnice kursowe z 0 0 0 0 przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub 0 0 0 0 niepokryta strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto -7 625 -3 727 10 396 42 120 P a s y w a r a z e m 5 216 371 5 820 798 4 817 452 4 689 040
POZYCJE POZABILNASOWE stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 I. Pozabilansowe 1 722 262 1 614 864 1 400 332 1 226 245 zobowiązania warunkowe 1. Zobowiązania udzielone: 1 406 184 1 284 652 1 134 992 896 375 a) dotyczące finansowania 1 263 348 1 126 636 980 640 740 120 b) gwarancyjne 142 836 158 016 154 352 156 255 2. Zobowiązania otrzymane: 316 078 330 212 265 340 329 870 a) dotyczące finansowania 109 591 106 216 22 433 73 047 b) gwarancyjne 206 487 223 996 242 907 256 823 II. Zobowiązania związane z 170 281 1 772 308 143 392 545 948 realizacją operacji kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 480 106 376 020 366 331 100 701 - papiery wartościowe do 12 621 5 733 38 992 14 167 otrzymania - papiery wartościowe 6 544 7 902 2 038 2 068 otrzymane - papiery wartościowe do 0 0 9 185 4 297 wydania - aktywa przyjęte za 393 191 303 235 316 116 80 169 wierzytelności - przyjęcie emisji 67 750 59 150 0 0 P o z y c j e p o z a b i 2 372 649 3 763 192 1 910 055 1 872 894 l a n s o w e r a z e m
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 143 186 645 604 167 194 597 077 II. Koszty odsetek -91 376 -442 305 -114 887 -380 302 III. Wynik z tytułu odsetek 51 810 203 299 52 307 216 775 (I-II) IV. Przychody z tytułu 21 955 80 829 22 596 82 325 prowizji V. Koszty z tytułu prowizji -1 789 -7 403 -950 -3 678 VI. Wynik z tytułu prowizji 20 166 73 426 21 646 78 647 (IV-V) VII. Przychody z akcji i 5 450 8 448 1 363 1 613 udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach -1 046 -5 058 -959 -1 965 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 7 958 18 073 902 11 928 X. Wynik na działalności 84 338 298 188 75 259 306 998 bankowej XI. Pozostałe przychody 1 096 2 821 521 8 080 operacyjne XII. Pozostałe koszty -1 126 -3 790 -895 -2 278 operacyjne XIII. Koszty działania banku -45 781 -153 796 -35 746 -139 362 XIV. Amortyzacja środków -4 831 -17 418 -4 094 -15 529 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i -86 475 -271 711 -101 014 -194 795 aktualizacja wartości XVI. Rozwiązanie rezerw i 41 960 139 337 35 249 72 702 zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości -44 515 -132 374 -65 765 -122 093 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności -10 819 -6 369 -30 720 35 816 operacyjnej XIX. Wynik na operacjach 3 3 -4 63 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 3 3 -1 66 2. Straty nadzwyczajne 0 0 -3 -3 XX. Zysk (strata) brutto -10 816 -6 366 -30 724 35 879 XXI. Podatek dochodowy 6 918 -1 259 -1 000 -25 483 XXII. Pozostałe obowiązkowe 0 0 0 0 zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto -3 898 -7 625 -31 724 10 396
Zysk (strata) netto (za 12 -7 625 10 396 miesięcy) Średnia ważona liczba akcji 13 200 000 13 200 000 zwykłych Zysk (strata) na jedną akcję -0,58 0,79 zwykłą (w zł)
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia wraz z narzutami 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki
A. Przepływy pieniężne netto 236 458 179 721 57 942 95 418 z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto -3 898 -7 625 -31 724 10 396 II. Korekty razem: 240 356 187 346 89 666 85 022 1. Amortyzacja 4 890 17 477 4 184 15 619 2. Zyski/straty z tytułu 0 0 0 0 różnic kursowych 3. Odsetki i dywidendy 0 -3 211 -1 400 -1 701 4. (Zysk) strata z tytułu 1 400 1 349 -65 -239 działalności inwestycyjnej 5. Zmiany stanu pozostałych -12 155 13 276 9 765 40 093 rezerw 6. Podatek dochodowy -6 918 1 259 1 000 25 483 (wykazany w rachunku zysków i strat) 7. Podatek dochodowy 0 -17 837 -8 770 -14 490 zapłacony 8. Zmiana stanu dłużnych 628 435 401 258 -249 626 -809 411 papierów wartościowych 9. Zmiana stanu należności 120 258 -127 438 4 730 215 678 od sektora finansowego 10. Zmiana stanu należności 100 075 -497 195 149 447 -243 140 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności 0 0 0 12 736 z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, -6 111 4 873 -2 857 -4 541 udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań -124 492 343 995 -8 357 95 173 wobec sektora finansowego 14. Zmiana stanu zobowiązań -386 487 86 342 210 030 722 558 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań -20 215 0 -75 021 -72 810 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań -53 771 -31 569 13 814 4 076 z tytułu papierów wartościowych 17. Zmiana stanu innych -18 820 -21 545 -12 952 64 068 zobowiązań 18. Zmiana stanu rozliczeń 5 352 1 808 -1 083 -3 116 międzyokresowych 19. Zmiana stanu przychodów 12 909 36 312 5 647 10 151 przyszłych okresów 20. Pozostałe pozycje -3 994 -21 808 51 180 28 835
B. Przepływy pieniężne netto 1 453 -8 393 -16 114 -41 925 z działalności inwestycyjnej (I-II) I. Wpływy z działalności 6 122 9 197 1 143 2 735 inwestycyjnej 1. Sprzedaż wartości 0 0 0 0 niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników 671 748 -199 216 rzeczowego majątku trwałego 3. Sprzedaż akcji i udziałów 1 1 0 0 w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 0 0 w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 0 0 w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 0 876 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 5 450 8 448 1 342 1 643 II. Wydatki z tytułu -4 669 -17 590 -17 257 -44 660 działalności inwestycyjnej 1. Nabycie wartości -227 -930 -351 -1 815 niematerialnych i prawnych 2. Nabycie składników -4 349 -12 667 -10 514 -26 571 rzeczowego majątku trwałego 3. Nabycie akcji i udziałów 0 -3 900 -1 362 -6 574 w jednostkach zależnych 4. Nabycie akcji i udziałów 0 0 -4 800 -9 470 w jednostkach stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów 0 0 0 0 w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów 0 0 0 0 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych 0 0 0 0 8. Pozostałe wydatki -93 -93 -230 -230
C. Przepływy pieniężne netto -30 -20 122 3 879 -771 z działalności finansowej (I-II) I. Wpływy z działalności 0 0 0 0 finansowej 1. Zaciągnięcie 0 0 0 0 długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie 0 0 0 0 długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub 0 0 0 0 innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu 0 0 0 0 zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji 0 0 0 0 własnych 6. Dopłaty do kapitału 0 0 0 0 7. Pozostałe wpływy 0 0 0 0 II. Wydatki z tytułu -30 -20 122 3 879 -771 działalności finansowej 1. Spłata długoterminowych 0 0 0 0 kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych 0 0 0 0 pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub 0 0 0 0 innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu 0 0 0 0 zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji 0 0 0 0 własnych 6. Umorzenie akcji własnych 0 0 0 0 7. Płatności dywidend i 0 -19 800 0 0 innych wypłat na rzecz właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób 0 0 268 -221 zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele -30 -322 -264 -550 społecznie użyteczne 10. Płatności zobowiązań z 0 0 0 0 tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki 0 0 3 875 0
D. Przepływy pieniężne 237 881 151 206 45 707 52 722 netto, razem (A+/-B+/-C) E. Bilansowa zmiana stanu 237 881 151 206 45 707 52 722 środków pieniężnych - w tym zmiana stanu środków -3 140 2 532 -1 255 2 196 pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na 57 574 144 249 98 542 91 527 początek okresu G. Środki pieniężne na 295 455 295 455 144 249 144 249 koniec okresu (F+/- D) - w tym o ograniczonej 0 0 0 0 możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz