WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł. w tys. EUR 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały okres od narastająco okres od narastająco 01-10-01 okres od 01-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 do 01-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 143 734 648 167 39 738 177 536 II. Przychody z tytułu 25 206 92 073 6 969 25 219 prowizji III. Wynik na działalności 87 715 313 400 24 251 85 842 bankowej IV. Wynik na działalności -9 294 -2 583 -2 570 -707 operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto -9 156 -2 036 -2 531 -558 V. Zysk (strata) netto -2 731 -6 813 -755 -1 866 VI. Aktywa (stan na 5 233 582 1 486 011 01-12-31 01-12-31) VIII. Zobowiązania wobec 0 0 banku centralnego (stan na 31-12-2001) IX. Zobowiązania wobec 850 796 241 573 sektora finansowego (stan na 31-12-2001) X. Zobowiązania wobec 3 468 676 984 888 sektora niefinansowego i sektora budżetowego (stan na 31-12-2001) VII. Kapitał własny (stan na 567 726 161 199 01-12-31 01-12-31) XII. Kapitał zakładowy (stan 132 000 37 480 na 31-12-2001) VIII. Liczba akcji (stan na 13 200 000 13 200 000 01-12-31 01-12-31) IX. Wartość księgowa na 43,01 12,21 01-12-31 jedną akcję - w zł. (stan na 01-12-31) XV. Rozwodniona wartość 43 12 księgowa na jedną akcję - w zł (stan na 31-12-2001) X. Współczynnik 16,66 16,66 01-12-31 wypłacalności (stan na 01-12-31) XVII. Zysk (strata) na jedną -1 0 akcję zwykłą - w zł XVIII. Rozwodniony zysk -1 0 (strata) na jedną akcję zwykłą - w zł XIX. Zadeklarowana lub 0 0 wypłacona dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EURO)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 Aktywa I. Kasa, operacje z bankiem 289 977 52 270 135 726 centralnym II. Dłużne papiery 0 0 0 wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora 339 290 457 255 307 625 finansowego 1. W rachunku bieżącym 14 362 13 083 20 887 2. Terminowe 324 928 444 172 286 738 IV. Należności od sektora 3 338 369 3 438 714 2 846 607 niefinansowego i sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 144 980 185 230 172 940 2. Terminowe 3 193 389 3 253 484 2 673 667 V. Należności od jednostek 714 28 792 18 407 zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją VI. Należności od jednostek 108 487 79 409 341 zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VII . Należności z tytułu 0 0 0 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VIII. Dłużne papiery 971 277 1 598 194 1 364 370 wartościowe IX. Akcje i udziały w 6 181 7 942 8 576 jednostkach zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją X. Akcje i udziały w 0 0 0 jednostkach zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności XI. Akcje i udziały w 3 866 3 205 18 094 pozostałych jednostkach XII . Pozostałe papiery 0 0 0 wartościowe i inne prawa majątkowe XIII. Wartości niematerialne 7 311 7 631 8 485 i prawne XIV Wartość firmy z 0 0 0 konsolidacji XV. Rzeczowy majątek trwały 87 992 87 837 89 704 XVI. Akcje własne do zbycia 0 0 0 XVII. Inne aktywa 29 213 22 068 2 616 1. Przejęte aktywa - do 3 334 388 105 zbycia 2. Pozostałe 25 879 21 680 2 511 XVIII. Rozliczenia 50 905 49 038 33 766 międzyokresowe 1. Z tytułu odroczonego 47 240 45 389 32 841 podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 3 665 3 649 925 międzyokresowe A k t y w a r a z e m 5 233 582 5 832 355 4 834 317 Pasywa I. Zobowiązania wobec banku 0 0 0 centralnego II. Zobowiązania wobec 850 796 964 954 367 328 sektora finansowego 1. Bieżące 6 704 4 646 11 182 2. Terminowe 844 092 960 208 356 146 III. Zobowiązania wobec 3 468 676 3 857 051 3 518 277 sektora niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w 793 799 819 tym: a) bieżące 0 0 0 b) terminowe 793 799 819 2. Pozostałe, w tym: 3 467 883 3 856 252 3 517 458 a) bieżące 577 515 466 486 493 772 b) terminowe 2 890 368 3 389 766 3 023 686 IV. Zobowiazania wobec 98 229 1 157 jednostek zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją V. Zobowiązania wobec 1 328 797 0 jednostek zależnych i stowarzyszonych objętych konsolidacją metodą praw własności VI . Zobowiązania z tytułu 0 20 215 0 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VII. Zobowiązania z tytułu 76 259 130 030 107 828 emisji własnych papierów wartościowych VIII. Fundusze specjalne i 102 226 93 561 117 601 inne pasywa IX. Koszty i przychody 89 352 71 718 49 546 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone X. Rezerwy 76 602 117 948 88 480 1. Rezerwy na podatek 50 798 84 019 75 190 dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 25 804 33 929 13 290 XI. Zobowiązania 0 0 0 podporządkowane XII. Kapitał własny 31 31 32 akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych XIII. Rezerwa kapitałowa z 488 626 1 042 konsolidacji XIV. Kapitał (fundusz) 132 000 132 000 132 000 podstawowy XV. Należne wpłaty na poczet 0 0 0 kapitału podstawowego (wielkość ujemna) XVI. Kapitał (fundusz) 392 819 392 650 391 868 zapasowy XVII. Kapitał (fundusz) 3 897 4 066 4 069 rezerwowy z aktualizacji wyceny XVIII. Pozostałe kapitały 43 359 48 809 34 622 (fundusze) rezerwowe XIX. Różnice kursowe z 0 0 0 przeliczenia oddziałów zagranicznych XX. Różnice kursowe z 0 0 0 konsolidacji XXI. Niepodzielony zysk lub 2 464 1 752 1 256 niepokryta strata z lat ubiegłych XXII. Zysk (strata) netto -6 813 -4 082 19 211 P a s y w a r a z e m 5 233 582 5 832 355 4 834 317
SKONSOLIDOWANE POZYCJE POZABILNASOWE stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 I. Pozabilansowe 1 722 262 1 614 864 1 400 332 zobowiązania warunkowe 1. Zobowiązania udzielone: 1 406 184 1 284 652 1 134 992 a) dotyczące finansowania 1 263 348 1 126 636 980 640 b) gwarancyjne 142 836 158 016 154 352 2. Zobowiązania otrzymane: 316 078 330 212 265 340 a) dotyczące finansowania 109 591 106 216 22 433 b) gwarancyjne 206 487 223 996 242 907 II. Zobowiązania związane z 170 281 1 772 308 143 392 realizacją operacji kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 480 106 376 020 366 331 - papiery wartościowe do 12 621 5 733 38 992 otrzymania - papiery wartościowe 6 544 7 902 2 038 otrzymane - papiery wartościowe do 0 0 9 185 wydania - aktywa przyjęte za 393 191 303 235 316 116 wierzytelności - przyjęcie emisji 67 750 59 150 0 P o z y c j e p o z a b i 2 372 649 3 763 192 1 910 055 l a n s o w e r a z e m
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Przychody z tytułu odsetek 143 734 648 167 599 236 II. Koszty odsetek -90 699 -434 029 -368 231 III. Wynik z tytułu odsetek 53 035 214 138 231 005 (I-II) IV. Przychody z tytułu 25 206 92 073 102 039 prowizji V. Koszty z tytułu prowizji -3 136 -11 725 -10 483 VI. Wynik z tytułu prowizji 22 070 80 348 91 556 (IV-V) VII. Przychody z akcji i 5 450 5 450 251 udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach -798 -4 606 281 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 7 958 18 070 11 927 X. Wynik na działalności 87 715 313 400 335 020 bankowej XI. Pozostałe przychody 1 133 2 945 8 146 operacyjne XII. Pozostałe koszty -1 048 -3 960 -2 528 operacyjne XIII. Koszty działania banku -48 589 -166 194 -153 311 XIV. Amortyzacja środków -5 283 -19 281 -16 625 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i -85 182 -268 830 -191 014 aktualizacja wartości XVI. Rozwiązanie rezerw i 41 960 139 337 72 952 zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości -43 222 -129 493 -118 062 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności -9 294 -2 583 52 640 operacyjnej XIX. Wynik na operacjach -1 -8 57 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 11 11 66 2. Straty nadzwyczajne -12 -19 -9 XX.Odpis wartości firmy z 0 0 0 konsolidacji XXI. Odpis rezerwy 139 555 475 kapitałowej z konsolidacji XXII. Zysk (strata) brutto -9 156 -2 036 53 172 XXIII. Podatek dochodowy 7 137 -1 792 -29 950 XXIV. Pozostałe obowiązkowe 0 0 0 zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXV. Udział w zyskach -712 -2 982 -4 000 (stratach) jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności XXVI. (Zysk) strata 0 -3 -11 akcjonariuszy( udziałowców) mniejszościowych XXVII. Zysk (strata) netto -2 731 -6 813 19 211
Zysk (strata) netto (za 12 -6 813 19 211 miesięcy) Średnia ważona liczba akcji 13 200 000 13 200 000 zwykłych Zysk (strata) na jedną akcję -0,52 1,46 zwykłą (w zł)
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) - metoda bezpośrednia I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia wraz z narzutami 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki
A. Przepływy pieniężne netto 239 514 180 314 96 617 z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto -2 731 -6 813 19 211 II. Korekty razem: 242 245 187 127 77 406 1. Zysk (strata) 0 3 11 akcjonariuszy( udziałowców) mniejszościowych 2. Udział w( zyskach) 712 2 982 4 000 stratach jednostek objętych konsolidacją metodą praw własności 3. Amortyzacja (w tym odpisy 5 203 18 785 16 240 wartości firmy z konsolidacji lub rezerwy kapitałowej z konsolidacji) 4. Zyski/straty z tytułu 0 0 0 różnic kursowych 5. Odsetki i dywidendy 102 -4 894 -3 216 6. (Zysk) strata z tytułu 1 410 1 382 -239 działalności inwestycyjnej 7. Zmiany stanu pozostałych -13 407 10 436 39 996 rezerw 8. Podatek dochodowy -7 137 1 765 29 987 (wykazany w rachunku zysków i strat) 9. Podatek dochodowy -347 -19 332 -19 419 zapłacony 10. Zmiana stanu dłużnych 626 917 393 093 -812 183 papierów wartościowych 11. Zmiana stanu należności 119 339 -126 014 212 112 od sektora finansowego 12. Zmiana stanu należności 100 390 -491 762 -248 533 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 13 . Zmiana stanu należności 0 0 12 736 z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu akcji, -6 111 6 208 -4 843 udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 15. Zmiana stanu zobowiązań -113 822 483 898 104 396 wobec sektora finansowego 16. Zmiana stanu zobowiązań -388 312 -49 762 716 597 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 17. Zmiana stanu zobowiązań -20 215 0 -72 810 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 18. Zmiana stanu zobowiązań -53 771 -31 569 4 076 z tytułu papierów wartościowych 19. Zmiana stanu innych -19 173 -19 154 65 268 zobowiązań 20. Zmiana stanu rozliczeń 4 676 719 -2 690 międzyokresowych 21. Zmiana stanu przychodów 12 908 36 312 10 162 przyszłych okresów 22. Pozostałe pozycje -7 117 -25 969 25 758
B.Przepływy pieniężne netto 643 -9 687 -44 091 z działalności inwestycyjnej (I-II) I. Wpływy z działalności 6 021 11 053 4 286 inwestycyjnej 1. Sprzedaż wartości 0 0 0 niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników 670 774 217 rzeczowego majątku trwałego 3. Sprzedaż akcji i udziałów 1 1 0 w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 0 w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 0 w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 880 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 5 350 10 278 3 189 II. Wydatki z tytułu -5 378 -20 740 -48 377 działalności inwestycyjnej 1. Nabycie wartości -704 -2 573 -2 864 niematerialnych i prawnych 2. Nabycie składników -4 582 -14 174 -29 200 rzeczowego majątku trwałego 3. Nabycie akcji i udziałów 0 -3 900 -6 574 w jednostkach zależnych 4. Nabycie akcji i udziałów 0 0 -9 470 w jednostkach stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów 0 0 0 w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów 0 0 -3 w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych 0 0 0 8. Pozostałe wydatki -92 -93 -266
C. Przepływy pieniężne netto -31 -20 271 -803 z działalności finansowej (I-II) I. Wpływy z działalności 0 0 0 finansowej 1. Zaciągnięcie 0 0 0 długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie 0 0 0 długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub 0 0 0 innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu 0 0 0 zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji 0 0 0 własnych 6. Dopłaty do kapitału 0 0 0 7. Pozostałe wpływy 0 0 0 II. Wydatki z tytułu -31 -20 271 -803 działalności finansowej 1. Spłata długoterminowych 0 0 0 kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych 0 0 0 pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub 0 0 0 innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu 0 0 0 zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji 0 0 0 własnych 6. Umorzenie akcji własnych 0 0 0 7. Płatności dywidend i 0 -19 800 0 innych wypłat na rzecz właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób 0 0 -221 zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele -30 -322 -550 społecznie użyteczne 10. Dywidendy wypłacone 0 -3 0 akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 11. Płatności zobowiązań z 0 0 0 tytułu umów leasingu finansowego 12. Pozostałe wydatki -1 -146 -32
D. Przepływy pieniężne 240 126 150 356 51 723 netto, razem (A+/-B+/-C) E. Bilansowa zmiana stanu 240 126 150 356 51 723 środków pieniężnych - w tym zmiana stanu środków -3 140 2 532 2 196 pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na 61 879 151 649 99 926 początek okresu G. Środki pieniężne na 302 005 302 005 151 649 koniec okresu (F+/- D) - w tym o oraniczonej 0 0 0 możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz