WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
2 2 2 2 kwartały kwartały kwartały kwartały narastają narastają narastają narastają co / 2002 co / 2001 co / 2002 co / 2001 okres od okres od okres od okres od 02-01-01 01-01-01 02-01-01 01-01-01 do do do do 02-06-30 01-06-30 02-06-30 01-06-30
I. Wynik techniczny -27 800 -28 816 -7 508 -8 048 ubezpieczeń majątkowych i osobowych I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 9 794 29 984 2 645 8 374 III. Zysk (strata) z -19 182 -611 -5 181 -171 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto -19 171 -576 -5 178 -161 V. Zysk (strata) netto -19 171 -576 -5 178 -161 VI. Przepływy pieniężne -41 470 -50 264 -11 200 -14 038 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne 39 199 51 657 10 587 14 427 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 1 485 -257 401 -72 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -786 1 135 -212 317 netto, razem X. Aktywa razem 226 926 209 739 56 603 62 084 XI. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 97 078 67 526 24 214 19 988 XIII. Kapitał własny -248 11 928 -62 3 531 XIV. Kapitał zakładowy 105 988 80 988 26 437 23 973 XV. Liczba akcji 10 598 835 8 098 835 10 598 835 8 098 835 XVI. Wartość księgowa na -0,02 1,47 -0,01 0,44 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość -0,02 1,47 -0,01 0,44 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków -1 969 8 175 -491 240 własnych XIX. Wysokość marginesu 36 251 35 566 9 042 10 528 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 187 519 194 746 46 773 57 646 techniczno-ubezpieczeniowyc h XXI. Wysokość aktywów 185 135 118 462 46 179 35 065 stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowyc h XXII. Zysk (strata) na -1,81 -0,07 -0,49 -0,02 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII Rozwodniony zysk -1,81 -0,07 -0,49 -0,02 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i poręczenia 1.2. Pozostałe 2. Zobowiązania warunkowe, w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu 44 000 44 000 reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 22 000 22 000 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecze cedentów 5. Obce składniki aktywów nie ujęte w aktywach 6. Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): - Pozycje pozabilansowe, 66 000 66 000 razem
BILANS
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
A k t y w a I. Wartości niematerialne i 1 721 1 863 1 858 1 963 prawne, w tym: - wartość firmy II. Lokaty 123 432 125 877 96 527 89 112 1. Nieruchomości 2. Lokaty w jednostkach 231 231 231 26 654 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Inne lokaty finansowe 123 197 125 641 96 287 62 449 4. Depozyty u cedentów 5 5 9 9 III. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający IV. Należności 78 591 77 950 90 972 87 977 1. Należności z tytułu 34 032 27 038 39 028 34 983 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 701 590 433 powiązanych 1.2. Od pozostałych 33 331 26 448 38 595 34 983 jednostek 2. Należności z tytułu 42 617 47 013 49 623 48 290 reasekuracji 2.1. Od jednostek 8 23 6 powiązanych 2.2. Od pozostałych 42 610 46 900 49 617 48 290 jednostek 3. Inne należności, w tym: 1 942 3 899 2 321 4 704 3.1. Należności od budżetu 3.2. Pozostałe należności 1 942 3 899 2 321 4 704 a) od jednostek powiązanych b) od pozostałych jednostek 1 942 3 899 2 321 4 704 V. Inne składniki aktywów 10 953 11 745 14 558 14 165 1. Rzeczowe składniki 9 235 9 588 11 832 12 404 aktywów 2. Środki pieniężne 1 718 2 157 2 726 1 761 3. Pozostałe składniki aktywów VI. Rozliczenia 12 229 9 548 5 824 4 208 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 9 525 6 162 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 22 7 2 818 1 696 czynsze 4. Inne rozliczenia 2 683 3 379 3 006 2 513 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 226 926 226 983 209 739 197 425 P a s y w a I. Kapitał własny -248 10 613 11 928 -5 836 1. Kapitał zakładowy 105 988 105 988 80 988 80 988 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość ujemna) 4. Kapitał zapasowy 83 901 83 901 68 901 68 901 5. Kapitał z aktualizacji 659 510 362 362 wyceny 6. Pozostałe kapitały 109 109 109 109 rezerwowe 7. Zysk (strata) z lat -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 ubiegłych 8. Zysk (strata) netto -19 171 -8 161 -576 -18 340 9. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Zobowiązania podporządkowane III. Rezerwy 187 519 182 650 194 746 201 044 techniczno-ubezpieczeniowe IV. Udział reasekuratorów w 61 508 58 885 65 871 65 650 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) V. Pozostałe rezerwy 1. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy VI. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów VII. Pozostałe zobowiązania 97 078 88 824 67 526 66 610 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 6 263 5 539 7 443 6 732 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 42 34 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 6 221 5 505 7 443 6 732 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 55 650 49 277 55 826 53 824 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek 25 26 powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 55 625 49 277 55 800 53 824 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 29 659 29 659 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania 4 589 3 743 3 205 5 284 5.1. Zobowiązania wobec 262 278 414 329 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 4 326 3 465 2 791 4 955 a) wobec jednostek powiązanych b) wobec pozostałych 4 236 3 465 2 791 4 955 jednostek 6. Fundusze specjalne 917 606 1 052 770 VIII. Rozliczenia 4 085 3 781 1 410 1 256 międzyokresowe 1. Rozliczenia 4 035 3 735 1 378 1 230 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 49 46 32 27 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 226 926 226 983 209 739 197 425
Wartość księgowa -248 10 613 11 928 -5 836 Liczba akcji 10 598 835 10 598 835 8 098 835 8 098 835 Wartość księgowa na jedną -0,02 1,00 1,47 -0,72 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 10 598 835 10 598 835 8 098 935 8 098 835 Rozwodniona wartość -0,02 1,00 1,47 -0,72 księgowa na jedną akcję (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
stan na stan na stan na stan na 02-06-30 02-03-31 01-06-30 01-03-31 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 10 613 18 627 -5 836 12 505 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 10 613 18 627 -5 836 12 505 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 105 988 105 988 80 988 80 988 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - - 1.2. Kapitał zakładowy na 105 988 105 988 80 988 80 988 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1 Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 83 901 83 901 68 901 68 901 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 83 901 83 901 68 901 68 901 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 509 362 362 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z 149 147 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 149 147 - 149 147 - b) zmniejszenia (z tytułu) - zbycia środków trwałych - 5.2. Kapitał z aktualizacji 659 509 362 362 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały 110 109 110 110 rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały 110 110 110 110 rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (strata) z lat -171 734 -137 856 -137 856 -51 574 ubiegłych na początek okresu 7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych -171 734 -137 856 -137 856 -51 574 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.5. Strata z lat ubiegłych -171 734 -137 856 -137 856 -51 574 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) -33 878 -86 282 - przeniesienia straty z -33 878 -86 282 lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.6. Strata z lat ubiegłych -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto -11 010 -8 161 17 764 -18 340 a) zysk netto b) strata netto -11 010 -8 161 17 764 -18 340 c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na -248 10 613 11 928 -5 836 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po -248 10 613 11 928 -5 836 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
2 kwartał 2 2 kwartał 2 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-04-01 co / 2002 01-04-01 co / 2001 do okres od do okres od 02-06-30 02-01-01 01-06-30 01-01-01 do do 02-06-30 01-06-30
A. Przepływy środków -8 495 -41 470 -17 631 -50 264 pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 53 823 121 569 75 404 159 147 1. Wpływy z działalności 41 558 83 040 51 902 111 158 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 37 264 75 722 46 947 99 675 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 4 202 7 119 4 848 11 281 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 92 199 136 202 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 11 276 36 141 20 878 44 929 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 9 707 27 352 15 458 33 606 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 1 569 8 789 5 706 11 323 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z -286 reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 989 2 389 2 624 3 059 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 33 77 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 7 88 43 168 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 949 2 223 2 580 2 891 II. Wydatki 62 317 163 040 93 034 209 411 1. Wydatki z tytułu z 44 941 125 637 70 056 167 137 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 1.2. Odszkodowania i 27 979 78 386 43 194 107 507 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 10 357 15 549 4 128 11 729 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 9 851 27 833 14 724 29 442 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i -6 999 -2 661 2 837 12 487 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 3 753 6 531 4 173 5 972 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 16 632 35 758 20 646 39 139 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 21 544 36 731 21 137 39 630 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z -4 912 -973 -491 -491 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 744 1 645 2 333 3 136 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 1 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 50 235 185 988 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 694 1 408 2 147 2 147 operacyjne III. Przepływy pieniężne -8 495 -41 470 -17 631 -50 264 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków 7 714 39 199 19 110 51 657 pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 759 265 1 956 208 813 641 1 274 065 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w 48 000 48 000 jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych 757 474 1 949 693 761 284 1 219 570 papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 2 560 3 952 1 329 2 040 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 63 95 15 94 lokat 8. Wpływy z nieruchomości -833 2 469 3 014 4 361 9. Odsetki otrzymane 10. Dywidendy otrzymane 11. Pozostałe wpływy z lokat II. Wydatki 751 551 1 917 009 794 532 1 222 409 1. Nabycie nieruchomości 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 750 538 1 914 302 792 550 1 219 720 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 687 2 367 1 609 2 317 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 25 38 372 372 nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na 301 302 1 1 lokaty III. Przepływy pieniężne 7 714 39 199 19 110 51 657 netto z działalności lokacyjnej (I - II) C. Przepływy środków 342 1 485 -514 -257 pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 44 1 485 -257 257 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy 44 1 485 -257 finansowe II. Wydatki -298 257 257 1. Dywidendy 2. Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, -298 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 257 257 finansowe III. Przepływy pieniężne 342 1 485 -514 -257 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne -439 -786 965 1 135 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -439 -786 965 1 135 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 2 157 2 504 1 761 1 591 początek okresu G. Środki pieniężne na 1 718 1 718 2 726 2 726 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz