KREDYT BANK - Raport kwartalny SAB-Q

opublikowano: 2000-08-01 23:24

[2000/08/01 23:24] KREDYT BANK - Raport kwartalny SAB-Q

Podstawa prawna: Zgodnie z § 46 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 22 grudnia 1998r. - Dz.U. Nr 163, poz. 1160

WYBRANE DANE FINANSOWE

	w tys. zł.		w tys. EURO
	2 kwartał okres od 00-04-01 do 00-06-30	2 kwartały narastająco okres od 00-01-01 do 00-06-30	2 kwartał okres od 00-04-01 do 00-06-30	2 kwartały narastająco okres od 00-01-01 do 00-06-30
I. Przychody z tytułu odsetek	534 402	1 040 861	130 136	255 288
II. Przychody z tytułu prowizji	69 397	135 947	16 899	33 343
III. Wynik na działalności bankowej	275 231	532 581	67 023	130 624
IV. Zysk (strata) brutto	55 781	127 825	13 584	31 351
V. Zysk (strata) netto	31 109	81 540	7 576	19 999
VI. Aktywa (stan na ...)		16 833 976		4 000 945	00-06-30
VII. Kapitał własny (stan na ...)		1 379 674		327 908	00-06-30
VIII. Liczba akcji (stan na ...)		98 602 112			00-06-30
IX. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł. (stan na ...)		13,99		3,33	00-06-30
X. Współczynnik wypłacalności (stan na ...)		9,02			00-06-30

Bilans

	stan na 00-06-30 koniec kwartału / 2000	stan na 00-03-31 koniec poprz. kwartału / 2000	stan na 99-06-30 koniec kwartału / 1999	stan na 99-03-31 koniec poprz. kwartału / 1999
A k t y w a
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym	770 429	409 771	936 245	667 093
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym	0	0	0	0
III. Należności od sektora finansowego	1 669 757	1 588 450	1 166 558	1 081 269
1. W rachunku bieżącym	59 249	87 026	43 818	62 726
2. Terminowe	1 610 508	1 501 424	1 122 740	1 018 543
IV. Należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	9 947 561	9 469 183	7 416 714	6 892 769
1. W rachunku bieżącym	1 323 163	1 275 189	963 270	984 781
2. Terminowe	8 624 398	8 193 994	6 453 444	5 907 988
V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	107 375	9 950	7 554	4 202
VI. Dłużne papiery wartościowe	3 097 751	3 166 700	3 047 344	3 315 788
VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych	231 799	200 597	120 633	113 483
VIII. Akcje i udziały w jednostkach stowarzyszonych	51 629	83 465	55 614	43 045
IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach	229 959	223 398	189 969	122 042
X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe	0	0	59	0
XI. Wartości niematerialne i prawne	98 721	90 009	60 702	64 046
XII. Rzeczowy majątek trwały	339 816	315 602	292 397	290 016
XIII. Akcje własne do zbycia	0	0	0	0
XIV. Inne aktywa	247 753	222 672	271 382	301 461
1. Przejęte aktywa - do zbycia	4 411	4 910	6 281	6 431
2. Pozostałe	243 342	217 762	265 101	295 030
XV. Rozliczenia międzyokresowe	41 426	30 934	20 449	43 606
1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego	0	0	0	2 540
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe	41 426	30 934	20 449	41 066
A k t y w a r a z e m	16 833 976	15 810 731	13 585 620	12 938 820
P a s y w a
I. Zobowiązania wobec banku centralnego	0	0	0	0
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	6 113 495	6 082 528	4 025 194	3 600 670
1. Bieżące	109 419	149 223	118 264	128 356
2. Terminowe	6 004 076	5 933 305	3 906 930	3 472 314
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	8 762 878	7 847 269	7 819 668	7 674 558
1. Lokaty oszczędnościowe, w tym:	1 386	2 568	5 901	8 048
a) bieżące	0	0	0	0
b) terminowe	1 386	2 568	5 901	8 048
2. Pozostałe, w tym:	8 761 492	7 844 701	7 813 767	7 666 510
a) bieżące	3 016 612	2 739 207	3 081 239	2 736 324
b) terminowe	5 744 880	5 105 494	4 732 528	4 930 186
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	0	0	0	0
V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych	0	0	0	0
VI. Fundusze specjalne i inne pasywa	201 413	166 187	210 766	584 077
VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	130 976	115 726	84 158	103 133
VIII. Rezerwy	104 403	69 213	57 093	23 819
1. Rezerwy na podatek dochodowy	86 766	51 065	36 836	0
2. Pozostałe rezerwy	17 637	18 148	20 257	23 819
IX. Zobowiązania podporządkowane	141 137	141 941	140 290	141 570
X. Kapitał (fundusz) podstawowy	493 011	493 011	488 760	325 840
XI. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego (wielkość ujemna)	0	0	0	0
XII. Kapitał (fundusz) zapasowy	666 692	600 038	594 644	279 991
XIII. Kapitał (fundusz) rezerwowy z aktualizacji wyceny	1 431	1 455	1 664	1 678
XIV. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe	137 000	92 000	92 000	37 000
XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych	0	202	8	26
XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych	0	150 730	0	135 034
XVII. Zysk (strata) netto	81 540	50 431	71 375	31 424
P a s y w a r a z e m	16 833 976	15 810 731	13 585 620	12 938 820

POZYCJE POZABILANSOWE

	stan na 00-06-30 koniec kwartału / 2000	stan na 00-03-31 koniec poprz. kwartału / 2000	stan na 99-06-30 koniec kwartału / 1999	stan na 99-03-31 koniec poprz. kwartału / 1999
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe	2 619 314	2 386 538	2 081 980	1 937 393
1. Zobowiązania udzielone:	2 248 547	2 011 420	1 802 947	1 644 344
a) dotyczące finansowania	1 454 485	1 352 550	1 338 678	1 241 724
b) gwarancyjne	794 062	658 870	464 269	402 620
2. Zobowiązania otrzymane:	370 767	375 118	279 033	293 049
a) dotyczące finansowania	0	0	0	0
b) gwarancyjne	370 767	375 118	279 033	293 049
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży	3 886 874	3 126 471	3 750 080	2 922 938
III. Pozostałe, w tym:	1 111 721	1 193 525	980 539	862 266
-
P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m	7 617 909	6 706 534	6 812 599	5 722 597

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

	2 kwartał / 2000 okres od 00-04-01 do 00-06-30	2 kwartały narastająco / 2000 okres od 00-01-01 do 00-06-30	2 kwartał / 1999 okres od 99-04-01 do 99-06-30	2 kwartały narastająco / 1999 okres od 99-01-01 do 99-06-30
I. Przychody z tytułu odsetek	534 402	1 040 861	404 672	765 329
II. Koszty odsetek	-381 816	-720 715	-257 857	-511 064
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)	152 586	320 146	146 815	254 265
IV. Przychody z tytułu prowizji	69 397	135 947	60 052	109 213
V. Koszty z tytułu prowizji	-4 483	-7 683	-4 353	-8 679
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)	64 914	128 264	55 699	100 534
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych	50	50	33	33
VIII. Wynik na operacjach finansowych	33 076	40 095	15 002	38 051
IX. Wynik z pozycji wymiany	24 605	44 026	13 156	28 895
X. Wynik na działalności bankowej	275 231	532 581	230 705	421 778
XI. Pozostałe przychody operacyjne	6 183	12 174	8 305	15 948
XII. Pozostałe koszty operacyjne	-8 150	-13 417	-6 521	-10 623
XIII. Koszty działania banku	-172 876	-318 069	-131 902	-246 707
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych	-14 216	-27 210	-11 925	-23 338
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	-89 469	-198 722	-88 098	-155 165
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości	59 078	140 435	63 665	113 053
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)	-30 391	-58 287	-24 433	-42 112
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej	55 781	127 772	64 229	114 946
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych	0	53	-5	-5
1. Zyski nadzwyczajne	0	53	1	1
2. Straty nadzwyczajne	0	0	-6	-6
XX. Zysk (strata) brutto	55 781	127 825	64 224	114 941
XXI. Podatek dochodowy	24 672	46 285	24 273	43 566
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)	0	0	0	0
XXIII. Zysk (strata) netto	31 109	81 540	39 951	71 375

Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy)		160 895		128 119
Średnia ważona liczba akcji zwykłych		98 448 353		71 271 765
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)		1,63		1,80

RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH

	2 kwartał / 2000 okres od 00-04-01 do 00-06-30	2 kwartały narastająco / 2000 okres od 00-01-01 do 00-06-30	2 kwartał / 1999 okres od 99-04-01 do 99-06-30	2 kwartały narastająco / 1999 okres od 99-01-01 do 99-06-30
A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
I. Wpływy z działalności operacyjnej
1. Wpływy z tytułu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych
3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
4. Pozostałe wpływy
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia wraz z narzutami
3. Zapłata podatku dochodowego
4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych
5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
6. Pozostałe wydatki

A. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia	221 789	576 715	-245 438	98 024
I. Zysk (strata) netto	31 109	81 540	40 142	71 375
II. Korekty razem:	190 680	495 175	-285 580	26 649
1. Amortyzacja	14 215	27 210	11 925	23 338
2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych	12 910	-23 110	0	-73 961
3. Odsetki i dywidendy	-35 412	-75 278	-30 967	-57 749
4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej	-11 413	-11 330	-6 681	-47 060
5. Zmiany stanu pozostałych rezerw	5 145	-46 471	49 135	-2 548
6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat)	21 613	46 285	19 292	43 566
7. Podatek dochodowy zapłacony	-4 893	-15 312	-10 714	-10 714
8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	-69 691	-403 495	91 310	-354 336
9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-81 242	57 205	-109 382	-311 127
10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	-478 378	-941 172	-523 992	-1 156 940
11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	-97 425	-105 075	-7 554	-6 244
12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu	0	6 270	-1 113	-6 729
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	-18 695	845 226	424 523	897 680
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	915 609	970 631	145 110	1 097 837
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	0	0	0	-152 085
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	0	0	0	0
17. Zmiana stanu innych zobowiązań	-4 076	98 324	-382 213	29 897
18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	-12 692	34 196	-8 747	-4 651
19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów	15 611	23 250	-15 592	9 201
20. Pozostałe pozycje	19 494	7 821	70 080	109 274

B. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II)	146 203	-341 240	98 778	-231 597
I. Wpływy z działalności inwestycyjnej	542 451	1 319 833	990 991	2 314 411
1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych	-18	-13	10 804	1 202
2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego	199	-163	2 077	4 129
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych	0	0	0	6 500
4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych	17 474	19 375	160	160
5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej	0	0	0	0
6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	445 723	1 225 664	946 290	2 227 655
7. Pozostałe wpływy	79 073	74 970	31 661	74 765
II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej	396 248	1 661 073	892 213	-2 546 008
1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych	0	24 160	3 161	-10 892
2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego	48 090	52 584	25 551	-41 409
3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych	45 870	53 587	20 794	-26 404
4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych	970	306	16 631	-20 829
5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej	0	0	0	0
6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	296 802	1 521 067	826 076	-2 445 419
7. Nabycie akcji własnych	0	0	0	0
8. Pozostałe wydatki	4 516	9 369	0	-1 055

C. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)	-7 269	-12 578	391 719	285 096
I. Wpływy z działalności finansowej	0	0	397 525	397 525
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków	0	0	0	0
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych	0	0	0	0
3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych	0	0	0	0
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych	0	0	0	0
5. Wpływy z emisji akcji własnych	0	0	397 525	397 525
6. Dopłaty do kapitału	0	0	0	0
7. Pozostałe wpływy	0	0	0	0
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej	7 269	12 578	5 806	112 429
1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków	0	0	0	0
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych	0	0	0	0
3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych	0	0	0	0
4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych	0	0	0	99 972
5. Koszty emisji akcji własnych	0	0	0	0
6. Umorzenie akcji własnych	0	0	0	0
7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli	0	0	0	0
8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących	0	0	0	0
9. Wydatki na cele społecznie użyteczne	0	0	0	0
10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego	0	0	0	0
11. Pozostałe wydatki	7 269	12 578	5 806	12 457

D. Przepływy pieniężne netto, razem (A+/-B+/-C)	360 723	222 897	245 060	151 523
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych	360 723	222 897	245 060	151 523
- w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych	-18 821	1 949	0	-2 712
F. Środki pieniężne na początek okresu	438 481	576 307	720 957	814 494
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D)	799 204	799 204	966 017	966 017

Podpisy osób reprezentujących spółkę
00-08-01 Stanisław Pacuk - Prezes Zarządu
00-08-01 Bronisława Trzeszkowska - Wiceprezes Zarządu, Główny Księgowy Banku

WYBRANE DANE FINANSOWE w formacie XLS