WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 2 337 509 640 256 II. Przychody z tytułu prowizji 310 181 84 960 III. Wynik na działalności bankowej 1 205 843 330 287 IV. Wynik na działalności operacyjnej 93 392 25 581 V. Zysk (strata) brutto 93 406 25 584 VI. Zysk (strata) netto 73 360 20 094 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 22 223 068 6 309 966 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 4 125 306 1 171 330 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 14 079 279 3 997 637 01-12-31 i sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 2 410 848 684 531 01-12-31 XII. Kapitał zakładowy (stan na 01-12-31) 739 516 209 976 XIII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 147 903 168 XIV. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł/EUR (stan na 01-12-31) 16,30 zł 4,63 EURO XV.Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję - w zł/EUR (stan na 01-12-31) 16,30 zł 4,63 EURO XVI. Współczynnik wypłacalności (stan na 01-12-31) w % 14,96 % XVII. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) 0,72 zł 0,20 EURO XVIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) 0,72 zł 0,20 EURO XIX. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) 0,50 zł 0,14 EURO XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł/EUR (stan na 01-12-31) XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR)
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 831 353 620 942 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 1 972 527 1 471 858 1. W rachunku bieżącym 97 100 45 452 2. Terminowe 1 875 427 1 426 406 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 13 555 179 10 220 851 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 1 471 867 1 336 218 2. Terminowe 12 083 312 8 884 633 V. Należności z tytułu zakupionych papierów 4 11 135 69 034 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 3 873 327 3 712 005 VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 176 792 258 028 VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 188 720 139 872 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych 9, 11 136 519 96 396 jednostkach X. Pozostałe papiery wartościowe i inne 10, 11 prawa majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 123 674 120 836 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 492 578 382 330 XIII. Akcje własne do zbycia 14 XIV. Inne aktywa 15 674 690 289 753 1. Przejęte aktywa - do zbycia 33 076 12 136 2. Pozostałe 641 614 277 617 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 186 574 68 702 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 54 632 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 131 942 68 702 AKTYWA RAZEM 22 223 068 17 450 607 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 4 125 306 6 058 659 1. Bieżące 94 492 79 050 2. Terminowe 4 030 814 5 979 609 III. Zobowiązania wobec sektora 18 14 079 279 9 007 250 niefinansowego i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 1 276 a) bieżące b) terminowe 1 276 2. Pozostałe, w tym: 14 079 278 9 006 974 a) bieżące 3 513 490 2 742 896 b) terminowe 10 565 788 6 264 078 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych 19 papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 894 802 257 376 VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie 22 378 567 226 550 oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 51 528 102 225 1. Rezerwy na podatek dochodowy 13 316 2. Pozostałe rezerwy 51 528 88 909 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 282 738 284 777 X. Kapitał akcyjny 25 739 516 493 011 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 1 404 349 666 752 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji 1 641 1 370 wyceny XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 192 000 137 000 XV. Różnice kursowe z przeliczenia -18 -408 oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta 28 strata z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto 73 360 216 045 PASYWA RAZEM 22 223 068 17 450 607
Współczynnik wypłacalności 29 14,96 10,36
Wartość księgowa 2 410 848 1 513 770 Liczba akcji 147 903 168 98 602 112 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 16,30 15,35
Przewidywana liczba akcji 147 903 168 98 602 112 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 29 16,30 15,35 (w zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 3 918 164 3 305 699 1. Zobowiązania udzielone: 3 594 644 2 791 432 a) dotyczące finansowania 2 182 130 1 801 588 b) gwarancyjne 30 1 412 514 989 844 2. Zobowiązania otrzymane: 323 520 514 267 a) dotyczące finansowania b) gwarancyjne 323 520 514 267 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 17 834 007 5 765 245 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 2 588 811 1 897 121 - otrzymane zabezpieczenia 2 539 663 1 867 070 - aktywa przejęte 295 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 24 340 982 10 968 065
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 2 337 509 2 195 512 II. Koszty odsetek 32 1 783 456 1 600 650 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 554 053 594 862 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 310 181 278 051 V. Koszty z tytułu prowizji 18 371 17 751 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 291 810 260 300 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 76 050 6 157 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 143 157 237 271 IX. Wynik z pozycji wymiany 140 773 104 212 X. Wynik na działalności bankowej 1 205 843 1 202 802 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 85 623 44 777 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 57 963 24 033 XIII. Koszty działania banku 38 773 911 667 424 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości 80 470 57 510 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 853 147 536 546 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia 40 567 417 367 892 dotyczące aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji -285 730 -168 654 (XV- XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej 93 392 329 958 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 14 75 1. Zyski nadzwyczajne 41 35 97 2. Straty nadzwyczajne 42 21 22 XX. Zysk (strata) brutto 93 406 330 033 XXI. Podatek dochodowy 43 20 046 113 988 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 73 360 216 045
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) 73 360 216 045 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 101 573 682 98 602 112 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 0,72 2,19
Średnia ważona przewidywana liczba akcji 101 573 682 98 602 112 zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą 46 0,72 2,19 (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 1 513 770 1 337 462 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 1 513 770 1 337 462 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 493 011 493 011 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 246 505 a) zwiększenia (z tytułu) 246 505 - emisji akcji 246 505 b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 739 516 493 011 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 666 752 600 024 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 737 597 66 728 a) zwiększenia (z tytułu) 737 868 66 728 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 626 124 - podziału zysku (ustawowo) 111 744 66 629 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - z tytułu sprzedaży środka trwałego 99 b) zmniejszenia (z tytułu) 271 - z tytułu sprzedaży środka trwałego 271 - pokrycia straty 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 1 404 349 666 752 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 1 370 1 469 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji 271 -99 wyceny a) zwiększenie (z tytułu) 271 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 271 b) zmniejszenie (z tytułu) 99 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 99 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 1 641 1 370 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 90 000 60 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego 40 000 30 000 a) zwiększenie (z tytułu) 40 000 30 000 - odpis z zysku na fundusz ogólnego ryzyka bankowego 40 000 30 000 b) zmniejszenie (z tytułu)
5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 130 000 90 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów 47 000 32 000 (funduszy) rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych 15 000 15 000 kapitałów rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 15 000 15 000 - odpisu z zysku na rezerwę i wydatki 15 000 15 000 b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 62 000 47 000 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów -18 -408 zagranicznych 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z 216 045 150 730 lat ubiegłych na początek okresu 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 216 045 150 730 początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na 216 045 150 730 początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) 216 045 150 730 - podziału zysku za rok ubiegły na kapitał zapasowy 111 744 66 629 - podziału zysku za rok ubiegły na fundusz ogólnego 40 000 30 000 ryzyka bankowego - podziału zysku za rok ubiegły na kapitał rezerwowy 15 000 15 000 - podziału zysku za rok ubiegły na dywidendy 49 301 39 101 9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto 73 360 216 045 a) zysk netto 73 360 216 045 b) strata netto II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 2 410 848 1 513 770
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 537 319 641 343 OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 73 360 216 045 II. Korekty razem: 463 959 425 298 1. Amortyzacja 80 470 57 510 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -14 242 -43 869 3. Odsetki i dywidendy -317 746 -163 509 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -50 442 13 606 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw -51 197 74 324 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i 20 046 113 988 strat) 7. Podatek dochodowy zapłacony -56 172 -146 452 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 863 519 -748 520 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -458 473 254 351 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego -2 679 908 -1 214 462 i sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych 57 899 -66 734 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 2 158 -18 222 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -1 876 964 858 568 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora 4 307 013 1 215 003 niefinansowego i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 17. Zmiana stanu innych zobowiązań 622 292 194 606 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -80 144 -8 560 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 111 766 85 705 20. Pozostałe korekty -15 916 -32 035 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI -1 087 657 -609 950 INWESTYCYJNEJ (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 6 650 103 2 492 856 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 12 543 33 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 41 140 3 312 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 82 034 19 743 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach 12 806 36 716 stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 6 182 935 2 265 588 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 318 645 167 464 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej 7 737 760 3 102 806 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych 39 205 53 051 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego 181 033 123 859 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych 188 791 91 398 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach 209 873 85 201 stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, 7 118 858 2 739 297 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki 10 000 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI 762 869 41 264 FINANSOWEJ (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 872 629 221 170 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 221 170 5. Wpływy z emisji akcji własnych 872 629 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 109 760 179 906 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 78 000 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz 49 301 38 956 właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki 60 459 62 950 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 212 531 72 657 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 212 531 72 657 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu 10 007 3 369 różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 648 964 576 307 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 861 495 648 964
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość pożyczki Warunki oprocentowania Termin wymagalności waluta tys. zł. Polski Kredyt Bank S.A. PLN 10 000 zmienne 11,875% p.a. 01.09.2003 r. Polski Kredyt Bank S.A. PLN 10 000 10,0% p.a. 28.12.2007 r. Odsetki PLN 374 RAZEM PLN 20 374
kom emitent mra/zdz