[2000/04/06 16:18] WBK SA Raport biezacy Uchwaly ZWZA WBK SA
RAPORT BIEŻĄCY NR 9/2000
Zgodnie z § 42 pkt 3 i § 54 ust 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z 22 grudnia 1998 roku w sprawie rodzaju, formy i zakresu informacji bieżących i okresowych oraz terminów ich przekazywania przez emitentów papierów wartościowych dopuszczonych do publicznego obrotu Zarząd Wielkopolskiego Banku Kredytowego Spółka Akcyjna w Poznaniu podaje do publicznej wiadomości treść uchwał podjętych na Zwyczjnym Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy dnia 5 kwietnia 2000 roku:
Uchwała nr 1
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: zatwierdzenia sprawozdania Rady Banku z badania sprawozdania finansowego WBK SA, obejmującego: bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych i informację dodatkową za rok 1999 oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego grupy kapitałowej WBK SA, obejmującego: skonsolidowany bilans, skonsolidowany rachunek zysków i strat, skonsolidowane sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych i informację dodatkową za rok 1999, a także sprawozdania z działalności Spółki i skonsolidowanego sprawozdania z działalności grupy kapitałowej WBK SA oraz propozycji Zarządu Banku w kwestii podziału zysku.
Na podstawie art.388 pkt 1 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt l Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA w związku z art. 63 ust.3 Ustawy o rachunkowości z dnia 29 września 1994 roku, uchwala się co następuje:
Walne Zgromadzenie zatwierdza przedłożone przez Radę Banku sprawozdanie z wyników badania:
a) sprawozdania finansowego WBK SA, obejmującego: bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych i informację dodatkową za rok 1999,
b) sprawozdania z działalności Spółki za rok 1999,
c) skonsolidowanego sprawozdania finansowego grupy kapitałowej WBK SA, obejmującego: skonsolidowany bilans, skonsolidowany rachunek zysków i strat, skonsolidowane sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych i informację dodatkową za rok 1999,
d) skonsolidowanego sprawozdania z działalności grupy kapitałowej WBK SA za rok 1999,
e) propozycji Zarządu Banku w kwestii podziału zysku za rok 1999.
Uchwała nr 2
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: zatwierdzenia sprawozdania finansowego WBK SA, obejmującego: bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych i informację dodatkową za rok 1999, oraz sprawozdania z działalności Spółki za rok 1999.
Na podstawie art. 388 pkt. 1 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt a Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA, uchwala się co następuje:
Walne Zgromadzenie rozpatrzyło i zatwierdza przedłożone przez Zarząd Banku sprawozdania za okres od dnia 1 stycznia 1999 roku do dnia 31 grudnia 1999 roku:
a) sprawozdanie finansowe, obejmujące:
- bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 1999 roku, który po stronie aktywów i pasywów wykazuje sumę 10.567.410.181,03 zł (słownie: dziesięć miliardów pięćset sześćdziesiąt siedem milionów czterysta dziesięć tysięcy sto osiemdziesiąt jeden złotych i trzy grosze),
- rachunek zysków i strat za okres obrotowy od 1 stycznia 1999 roku do 31 grudnia 1999 roku wykazujący zysk netto w kwocie 184.972.571,80 zł (słownie: sto osiemdziesiąt cztery miliony dziewięćset siedemdziesiąt dwa tysiące pięćset siedemdziesiąt jeden złotych i osiemdziesiąt groszy),
- sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia 1999 roku do 31 grudnia 1999 roku wykazujące zwiększenie stanu środków pieniężnych netto w kwocie 378.104.863,14 zł (słownie: trzysta siedemdziesiąt osiem milionów sto cztery tysiące osiemset sześćdziesiąt trzy złote i czternaście groszy),
- informację dodatkową za rok 1999,
b) sprawozdanie z działalności Spółki za rok 1999.
Uchwała nr 3
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: zatwierdzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego grupy kapitałowej WBK SA, obejmującego: skonsolidowany bilans, skonsolidowany rachunek zysków i strat, skonsolidowane sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych i informację dodatkową za rok 1999, oraz skonsolidowanego sprawozdania z działalności grupy kapitałowej WBK SA za rok 1999.
Na podstawie art. 388 pkt. 1 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt a Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA w związku z art.63 ust.3 Ustawy o rachunkowości z dnia 29 września 1994 roku, uchwala się co następuje:
Walne Zgromadzenie rozpatrzyło i zatwierdza przedłożone przez Zarząd Banku skonsolidowane sprawozdania za okres od dnia 1 stycznia 1999 roku do dnia 31 grudnia 1999 roku:
a) skonsolidowane sprawozdanie finansowe, obejmujące:
- skonsolidowany bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 1999 roku, który po stronie aktywów i pasywów wykazuje sumę 10.801.860 tys. zł (słownie: dziesięć miliardów osiemset jeden milionów osiemset sześćdziesiąt tysięcy złotych),
- skonsolidowany rachunek zysków i strat za okres od 1 stycznia 1999 roku do 31grudnia 1999 roku wykazujący zysk netto w kwocie 174.066 tys. zł (słownie: sto siedemdziesiąt cztery miliony sześćdziesiąt sześć tysięcy złotych),
- skonsolidowane sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia 1999 roku do 31 grudnia 1999 roku wykazujące zwiększenie stanu środków pieniężnych netto na sumę 388.659 tysięcy zł (słownie: trzysta osiemdziesiąt osiem milionów sześćset pięćdziesiąt dziewięć tysięcy złotych),
- informację dodatkową za rok 1999,
b) skonsolidowane sprawozdanie z działalności grupy kapitałowej WBK SA za rok 1999.
Uchwała nr 4
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: udzielenia pokwitowania Zarządowi Banku
z wykonania obowiązków.
Na podstawie art. 390 § 2 pkt 3 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt c Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA, uchwala się co następuje:
Walne Zgromadzenie udziela pokwitowania Zarządowi Banku z wykonania obowiązków.
Uchwała nr 5
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: udzielenia pokwitowania Radzie Banku
z wykonania obowiązków.
Na podstawie art. 390 § 2 pkt 3 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt c Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA, uchwala się co następuje:
Walne Zgromadzenie udziela pokwitowania Radzie Banku z wykonania obowiązków.
Uchwała nr 6
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: podziału zysku za rok obrotowy 1999
Na podstawie art. 390 § 2 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt b w związku z § 49 Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA, uchwala się co następuje:
§ 1
Walne Zgromadzenie dokonuje podziału zysku osiągniętego przez Bank za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 1999 w kwocie: 184.972.571,80 zł (słownie: sto osiemdziesiąt cztery miliony dziewięćset siedemdziesiąt dwa tysiące pięćset siedemdziesiąt jeden złotych i osiemdziesiąt groszy),
w następujący sposób:
- na kapitał rezerwowy przeznacza się kwotę:
88.623.771,80 zł (słownie: osiemdziesiąt osiem milionów sześćset dwadzieścia trzy tysiące siedemset siedemdziesiąt jeden złotych i osiemdziesiąt groszy),
- na fundusz ogólnego ryzyka przeznacza się kwotę:
55.000.000 zł (słownie: pięćdziesiąt pięć milionów złotych),
- na dywidendę dla akcjonariuszy przeznacza się kwotę:
37.848.800,00 zł (słownie: trzydzieści siedem milionów osiemset czterdzieści osiem tysięcy osiemset złotych),
- na darowizny na cele społeczne przeznacza się kwotę:
1.500.000,00 zł (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych),
- na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych przeznacza się kwotę:
2.000.000 zł (słownie: dwa miliony złotych).
§ 2
1. W podziale dywidendy uczestniczy 68.816.000 akcji serii A, B, C i D.
2. Dywidenda na 1 akcję wynosi 0,55 zł (słownie: pięćdziesiąt pięć groszy).
3. Dywidenda będzie wypłacona Akcjonariuszom posiadającym akcje Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA z upływem dnia ustalenia prawa do dywidendy.
Dniem ustalenia prawa do dywidendy jest 8 czerwca 2000 roku.
4. Wypłata dywidendy nastąpi dnia 4 lipca 2000 roku.
Uchwała nr 7
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego - Spółka Akcyjna
z dnia 5 kwietnia 2000 roku
w sprawie: funduszu specjalnego służącego pokryciu strat z tytułu udzielonych kredytów, utworzonego uchwałą nr 1 Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy WBK SA z dnia 25.03.1993r.
Na podstawie art. 390 § 2 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt. b w związku z § 47b i 49 Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA, uchwala się co następuje:
§ 1
Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy zmniejsza o kwotę 48.270.325,23 zł (słownie: czterdzieści osiem milionów dwieście siedemdziesiąt tysięcy trzysta dwadzieścia pięć złotych i dwadzieścia trzy grosze), ze skutkiem na dzień 31.03.2000 roku fundusz specjalny utworzony uchwałą nr 1 WZA z dnia 25.03.1993 roku.
Zmniejszenie tego funduszu znajduje swoje odzwierciedlenie w rachunku wyników Banku w roku 2000.
§ 2
1. Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy znosi z dniem 31 grudnia 2002 roku - poprzez rachunek zysków i strat - fundusz specjalny, o którym mowa w § 1.
2. Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy upoważnia Zarząd Banku, w okresie do dnia zniesienia funduszu, do comiesięcznego rozwiązywania poprzez rachunek zysków i strat tych rezerw pochodzących z funduszu, które staną się zbędne.
§ 3
Równowartość rezerw pochodzących z funduszu, które zostały w ciągu roku obrotowego rozwiązane powinna być przekazywana, w wyniku decyzji Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy dzielącej wynik za dany rok obrotowy, na kapitał rezerwowy.
Uchwała nr 8
Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Wielkopolskiego Banku Kredytowego Spółki Akcyjnej
z dnia 5 kwietnia 2000 r.
w sprawie dokonania zmian w Statucie Banku.
Na podstawie art. 431 §1 kodeksu handlowego oraz § 23 pkt. f Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego Spółka Akcyjna uchwala się , co następuje :
I. Zmienia się Statut Wielkopolskiego Banku Kredytowego Spółka Akcyjna w ten sposób , iż :
1. § 1 otrzymuje brzmienie :
"Firma Banku brzmi: "Wielkopolski Bank Kredytowy - Spółka Akcyjna". Bank może używać skrótów firmy: "Wielkopolski Bank Kredytowy S.A." oraz "WBK S.A.", jak też wyróżniającego go znaku graficznego.";
2. § 7 wprowadza się następujące zmiany:
a) dodaje się zdanie pierwsze /bez oznaczenia/ o treści następującej: "Do przedmiotu działalności Banku należą :"
b) §7 ust.1 i 2 otrzymują brzmienie:
"1. następujące czynności bankowe:
1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów,
2) prowadzenie innych rachunków bankowych,
3) udzielanie kredytów,
4) udzielanie gwarancji bankowych,
5) emitowanie bankowych papierów wartościowych,
6) przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych,
7) udzielanie pożyczek pieniężnych,
8) wykonywanie operacji czekowych i wekslowych,
9) wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich użyciu,
10) dokonywanie terminowych operacji finansowych,
11) nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych,
12) przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz udostępnianie skrytek sejfowych,
13) wykonywanie czynności obrotu dewizowego w zakresie określonym w upoważnieniu wydanym przez Prezesa NBP,
14) udzielanie poręczeń,
15) wykonywanie czynności zleconych, związanych z emisją papierów wartościowych,
16) wykonywanie czynności banku - reprezentanta obligatariuszy
2. inne czynności polegające na:
1) obejmowaniu lub nabywaniu akcji i praw z akcji, udziałów innej osoby prawnej oraz jednostek uczestnictwa w funduszach powierniczych, inwestycyjnych na zasadach określonych w ustawie Prawo bankowe,
2) zaciąganiu zobowiązań związanych z emisją papierów wartościowych,
3) dokonywaniu obrotu papierami wartościowymi na rachunek własny lub na zlecenie osób trzecich,
4) dokonywaniu na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem zamiany wierzytelności na składniki majątkowe dłużnika, z tym że Bank jest zobowiązany do ich sprzedaży w okresie nie dłuższym niż 3 lata od daty nabycia,
5) nabywaniu i zbywaniu nieruchomości oraz wierzytelności zabezpieczonych hipoteką,
6) świadczeniu usług konsultacyjno-doradczych w sprawach finansowych,
7) świadczeniu innych usług finansowych, polegających na:
a) prowadzeniu rachunków papierów wartościowych,
b) pośredniczeniu i współdziałaniu w uzyskiwaniu kredytów i pożyczek,
c) wykonywaniu czynności powierniczych,
d) świadczeniu usług leasingowych, faktoringowych, forfaitingowych, franchisingowych , subemisji inwestycyjnych i usługowych,
e) dokonywaniu obrotu zbywalnymi prawami majątkowymi wynikającymi z papierów wartościowych oraz zbywalnymi prawami majątkowymi , których cena zależy bezpośrednio lub pośrednio od ceny papierów wartościowych (prawa pochodne) na rachunek własny lub na zlecenie osób trzecich,
8) prowadzeniu działalności akwizycyjnej na rzecz otwartych funduszy emerytalnych,
9) wykonywaniu funkcji depozytariusza w rozumieniu przepisów o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych,
10) wykonywaniu funkcji depozytariusza w rozumieniu przepisów ustawy o funduszach inwestycyjnych,
11) pośrednictwo w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych, leasingowych, emerytalnych oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych ,
12) pośrednictwo w sprzedaży produktów kas oszczędnościowo-budowlanych oraz banków hipotecznych,
13) zawieranie i wykonywanie umów z przedsiębiorcami , w tym zagranicznymi , o akwizycję wpłat na rachunki bankowe.",
c) Dotychczasową treść § 7 ust. 3- oznacza się jako § 7a;
d) Dodaje się ust. 3 i 4 w brzmieniu:
"3. wykonywanie na zlecenie innych banków czynności, o których mowa w ust. 1 i 2, o ile
należą również do zakresu działania banków zlecających,
4. współpraca z krajowymi , zagranicznymi i międzynarodowymi bankami i instytucjami
finansowymi wynikająca z zadań Banku.";
3. w § 16 zdanie drugie otrzymuje brzmienie:
"Umorzenie to nie może spowodować obniżenia kapitału akcyjnego poniżej wartości określonej odpowiednimi przepisami jako wartość minimalna wymagana dla utworzenia banku.";
4. Dodaje się § 16 a w brzmieniu :
"Bank może emitować obligacje zamienne na akcje.";
5. w pkt.3 § 18 a kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się wyrażenie:
"którzy mogą również domagać się umieszczenia poszczególnych spraw w porządku
obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia .";
6. § 19 otrzymuje brzmienie:
"Zarząd informuje Radę Banku o wszelkich sprawach wnoszonych przez Zarząd Banku pod obrady Walnego Zgromadzenia."
7. w § 22 zdanie pierwsze wyraz "Wiceprzewodniczący" zastępuje się wyrazami "Zastępca
Przewodniczącego";
8. w § 23:
a/ pkt. a) otrzymuje brzmienie:
" a) rozpatrzenia i zatwierdzenia sprawozdania finansowego oraz sprawozdania Zarządu
z działalności Banku za ubiegły rok obrotowy,";
b/ w pkt. k) wyraz "ustawy" zastępuje się wyrazami "przepisów prawa";
9. w § 24 w zdaniu drugim po wyrazie "wybiera" dodaje się wyrazy "i odwołuje z pełnionej
funkcji";
10. w § 24a ust.2 :
a/ pkt. a) otrzymuje brzmienie:
"a) po upływie kadencji, w dniu zatwierdzenia przez Walne Zgromadzenie
Akcjonariuszy sprawozdania finansowego oraz sprawozdania z Zarządu z działalności
Banku za ostatni rok ich urzędowania;",
b/ w punkcie b) kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się punkty c), d) w brzmieniu:
"c) w razie odwołania członka Rady przez Walne Zgromadzenie , z dniem powzięcia
stosownej uchwały,
d) w przypadku śmierci członka Rady.";
11. w § 28 dodaje się zdanie trzecie w brzmieniu :
"Rada Banku może powoływać komitety pełniące funkcje doradczo-opiniujące Rady, w tym
Komitet Audytu .";
12. w § 29:
a/ dodaje się ust.3 w brzmieniu :
"Posiedzenia Rady Banku mogą odbywać się również bez konieczności jednoczesnego faktycznego zgromadzenia się członków Rady w jednym miejscu ,przy wykorzystaniu nowoczesnych środków komunikacji audio-wizualnej zapewniających wszystkim członkom Rady uczestniczącym w obradach stały kontakt wizualny i głosowy ze wszystkimi uczestnikami obrad, przy zapewnieniu odpowiednich warunków technicznych, zapewniających poufność obrad .";
b/ dodaje się ust. 4 w brzmieniu:
"4. Szczegółowe zasady odbywania posiedzeń w trybie , o którym mowa w ust. 3 określa Regulamin Rady Banku.";
13. w § 30 :
a/ ust. 3 otrzymuje brzmienie :
" 3. W razie konieczności uchwały Rady Banku mogą zostać podjęte w trybie obiegowym. Uchwały w trybie obiegowym przedstawiane są wszystkim członkom Rady i nabierają ważności po podpisaniu ich przez co najmniej połowę członków Rady, w tym jej Przewodniczącego. Podpis członka Rady powinien być opatrzony datą jego złożenia.",
b/ dodaje się ust.4 w brzmieniu:
"4. Uchwała o powołaniu lub odwołaniu członków Zarządu nie może być podjęta w trybie obiegowym, ani też na posiedzeniu Rady organizowanym w trybie, opisanym w § 29 ust. 3 niniejszego Statutu , ze względu na konieczność przeprowadzenia tajnego głosowania.";
14. § 32 otrzymuje brzmienie :
"Rada Banku opiniuje wnioski i sprawy, wymagające uchwały Walnego Zgromadzenia ,o ile obowiązek taki wynika z przepisów prawa."
15. § 33 ust.2 otrzymuje brzmienie:
"2. Do kompetencji Rady Banku, oprócz innych uprawnień i obowiązków przewidzianych w przepisach prawa i Statutu, należy:
1) badanie sprawozdania finansowego Banku co do zgodności z księgami, dokumentami i stanem faktycznym,
2) badanie sprawozdań Zarządu i jego wniosków co do podziału zysków i pokrycia strat,
3) zatwierdzanie, opracowanych przez Zarząd rocznych i wieloletnich planów rozwoju Banku i finansowych planów działalności Banku,
4) zatwierdzanie wniosków Zarządu Banku w przedmiocie tworzenia i likwidacji oddziałów w Polsce oraz wszystkich jednostek Banku za granicą,
5) wyrażanie zgody na dokonywanie inwestycji kapitałowych Banku, jeżeli wartość takiej inwestycji przekracza równowartość w złotych polskich 4.000.000 EURO lub gdy w wyniku takiej inwestycji udział WBK SA w innym podmiocie osiągnie lub przekroczy poziom 10 % głosów na Walnym Zgromadzeniu Wspólników lub Akcjonariuszy, z wyłączeniem zawierania umów gwarantowania emisji papierów wartościowych, jeżeli łączne zaangażowanie Banku z tytułu tych umów nie przekroczy jednej dziesiątej części sumy funduszy własnych Banku .
Przez inwestycję kapitałową rozumie się w szczególności przystępowanie i występowanie Banku ze wspólnych przedsięwzięć, to jest zawieranie i rozwiązywanie umów spółki cywilnej, zawiązywanie i rozwiązywanie spółek prawa handlowego, przystępowanie i występowanie z osobowych spółek prawa handlowego, nabywanie i zbywanie udziałów w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością oraz akcji w spółkach akcyjnych.
6) wyrażanie zgody na nabywanie, zbywanie lub obciążanie środków trwałych (w rozumieniu ustawy o rachunkowości), a w szczególności nieruchomości, jeżeli wartość środka trwałego przekracza równowartość w złotych polskich 4.000.000 EURO, z wyłączeniem przejęcia nieruchomości na własność Banku, jako wierzyciela hipotecznego w wyniku bezskutecznej licytacji w postępowaniu egzekucyjnym lub przejęcia innego środka trwałego lub papierów wartościowych na własność Banku, jako wierzyciela zabezpieczonego zastawem rejestrowym zgodnie z przepisami ustawy o zastawie rejestrowym i rejestrze zastawów lub wierzyciela zabezpieczonego przewłaszczeniem na zabezpieczenie zgodnie z przepisami ustawy Prawo bankowe,
7) ustalanie wynagrodzenia dla członków Zarządu,
8) zawieranie w imieniu Banku umów , do których zawierania upoważniona jest Rada, w tym - umów o pracę bądź kontraktów zarządczych z członkami Zarządu ,
9) uchwalanie regulaminu Zarządu Banku i innych przewidzianych w Statucie regulaminów,
10) wybór biegłego rewidenta przeprowadzającego badanie sprawozdania finansowego Banku,
11) występowanie z wnioskiem do Komisji Nadzoru Bankowego o wyrażenie zgody na powołanie dwóch członków Zarządu Banku, w tym Prezesa,
12) informowanie Komisji Nadzoru Bankowego o pozostałych członkach Zarządu i o każdorazowej zmianie składu osobowego Zarządu Banku,
13) powoływanie i odwoływanie Prezesa Zarządu, a na jego wniosek pierwszego wiceprezesa i pozostałych członków Zarządu,
14) zawieszenie z ważnych powodów w czynnościach członków Zarządu Banku, jak również delegowanie członków Rady do czasowego pełnienia funkcji członków Zarządu, nie mogących sprawować swoich czynności.";
16. dotychczasowy zapis § 40 skreśla się.
17. w § 41 zdanie drugie otrzymuje brzmienie :
"Mogą być ustanowieni pełnomocnicy działający samodzielnie albo łącznie z osobą wymienioną w pkt. b albo z innym pełnomocnikiem.";
18. w § 42 po wyrazie "regulamin" dodaje się wyraz "organizacyjny"
19. Dodaje się § 42 a w brzmieniu:
"1.W Banku działa kontrola wewnętrzna , która sprawdza legalność i prawidłowość działalności prowadzonej przez Bank oraz prawidłowość i rzetelność składanych sprawozdań i informacji.
2.Politykę funkcjonowania kontroli wewnętrznej określa Zarząd Banku i Rada Banku w drodze wspólnej uchwały, podjętej większością 2/3 głosów w obecności co najmniej połowy członków obu organów.";
20. w § 45
a/ w ust.2 wyrazy "czystego zysku" zastępuje się wyrazami "zysku netto";
b/ w ust.3 wyraz "ustawy" zastępuje się wyrazami "przepisów prawa".
21. Wprowadza się następujące zmiany redakcyjne :
1) dotychczasowy § 7 ust. 3, oznaczony zgodnie z postanowieniem pkt 2c) niniejszej uchwały jako § 7 a oznacza się jako § 8;
2) dotychczasowy § 8 oznacza się jako § 9;
3) dotychczasowy § 12 oznacza się jako § 11 ;
4) dotychczasowy § 13 oznacza się jako § 12 ;
5) dotychczasowy § 14 oznacza się jako § 13 ;
6) dotychczasowy § 15 oznacza się jako § 14;
7) dotychczasowy § 16 oznacza się jako § 15;
8) dotychczasowy § 16a oznacza się jako § 16;
9) dotychczasowy § 18a oznacza się jako § 19;
10) dotychczasowy § 19 oznacza się jako § 20
11) dotychczasowy § 20 oznacza się jako § 21;
12) dotychczasowy § 21oznacza się jako § 22;
13) dotychczasowy § 22 oznacza się jako § 23;
14) dotychczasowy § 23 oznacza się jako § 24;
15) dotychczasowy §24 oznacza się jako § 25;
16) dotychczasowy § 24a oznacza się jako § 26;
17) dotychczasowy § 26 oznacza się jako § 27;
18) dotychczasowy § 27 oznacza się jako § 28;
19) dotychczasowy § 28 oznacza się jako § 29;
20) dotychczasowy § 29 oznacza się jako § 30;
21) dotychczasowy § 30 oznacza się jako § 31;
22) dotychczasowy § 34a oznacza się jako § 34;
23) dotychczasowy § 41oznacza się jako § 40;
24) dotychczasowy § 42 oznacza się jako § 41;
25) dotychczasowy § 42a oznacza się jako § 42;
26) dotychczasowy § 47a oznacza się jako § 48;
27) dotychczasowy § 47b oznacza się jako § 49;
28) dotychczasowy § 48 oznacza się jako § 50;
29) dotychczasowy § 49 oznacza się jako § 51;
30) dotychczasowy § 50 oznacza się jako § 52;
31) dotychczasowy § 51 oznacza się jako § 53 ;
32) dotychczasowy § 52 oznacza się jako § 54.
II. Przyjmuje się nowe brzmienie Statutu Wielkopolskiego Banku Kredytowego S.A. , uwzględniające dotychczas wprowadzone i zarejestrowane zmiany w treści Statutu Banku oraz zmiany wynikające z postanowień punktu I niniejszej Uchwały :
I. Postanowienia ogólne
§ 1
Firma Banku brzmi: "Wielkopolski Bank Kredytowy - Spółka Akcyjna". Bank może używać skrótów firmy: "Wielkopolski Bank Kredytowy SA" oraz "WBK SA", jak też wyróżniającego go znaku graficznego.
§ 2
Założycielem Banku jest Skarb Państwa.
§ 3
Siedzibą Banku jest Poznań.
§ 4
Bank działa na obszarze Rzeczypospolitej Polskiej i za granicą.
§ 5
Bank może tworzyć oddziały i inne jednostki w kraju i za granicą.
§ 6
W sprawach nie uregulowanych niniejszym Statutem mają zastosowanie przepisy kodeksu handlowego i prawa bankowego.
II. Przedmiot działalności Banku
§ 7
Do przedmiotu działalności Banku należą :
1. następujące czynności bankowe:
1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów,
2) prowadzenie innych rachunków bankowych,
3) udzielanie kredytów,
4) udzielanie gwarancji bankowych,
5) emitowanie bankowych papierów wartościowych,
6) przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych,
7) udzielanie pożyczek pieniężnych,
8) wykonywanie operacji czekowych i wekslowych,
9) wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich użyciu,
10) dokonywanie terminowych operacji finansowych,
11) nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych,
12) przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz udostępnianie skrytek sejfowych,
13) wykonywanie czynności obrotu dewizowego w zakresie określonym w upoważnieniu
wydanym przez Prezesa NBP,
14) udzielanie poręczeń,
15) wykonywanie czynności zleconych, związanych z emisją papierów wartościowych,
16) wykonywanie czynności banku - reprezentanta obligatariuszy ,
2. inne czynności polegające na:
1) obejmowaniu lub nabywaniu akcji i praw z akcji, udziałów innej osoby prawnej oraz jednostek uczestnictwa w funduszach powierniczych, inwestycyjnych na zasadach określonych w ustawie Prawo bankowe,
2) zaciąganiu zobowiązań związanych z emisją papierów wartościowych,
3) dokonywaniu obrotu papierami wartościowymi na rachunek własny lub na zlecenie osób trzecich,
4) dokonywaniu na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem zamiany wierzytelności na składniki majątkowe dłużnika, z tym że Bank jest zobowiązany do ich sprzedaży w okresie nie dłuższym niż 3 lata od daty nabycia,
5) nabywaniu i zbywaniu nieruchomości oraz wierzytelności zabezpieczonych hipoteką,
6) świadczeniu usług konsultacyjno-doradczych w sprawach finansowych,
7) świadczeniu innych usług finansowych, polegających na:
a) prowadzeniu rachunków papierów wartościowych,
b) pośredniczeniu i współdziałaniu w uzyskiwaniu kredytów i pożyczek,
c) wykonywaniu czynności powierniczych,
d)świadczeniu usług leasingowych, faktoringowych, forfaitingowych,
franchisingowych , subemisji inwestycyjnych i usługowych,
e)dokonywaniu obrotu zbywalnymi prawami majątkowymi
wynikającymi z papierów wartościowych oraz zbywalnymi prawami
majątkowymi , których cena zależy bezpośrednio lub pośrednio od ceny
papierów wartościowych (prawa pochodne) na rachunek własny lub na zlecenie osób
trzecich,
8) prowadzeniu działalności akwizycyjnej na rzecz otwartych funduszy emerytalnych,
9) wykonywaniu funkcji depozytariusza w rozumieniu przepisów o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych,
10) wykonywaniu funkcji depozytariusza w rozumieniu przepisów ustawy o funduszach inwestycyjnych,
11) pośrednictwo w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych, leasingowych, emerytalnych oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych ,
12) pośrednictwo w sprzedaży produktów kas oszczędnościowo-budowlanych oraz banków hipotecznych,
13) zawieranie i wykonywanie umów z przedsiębiorcami , w tym zagranicznymi , o akwizycję wpłat na rachunki bankowe.
3. wykonywanie na zlecenie innych banków czynności, o których mowa w ust. 1 i 2, o ile należą również do zakresu działania banków zlecających,
4. współpraca z krajowymi , zagranicznymi i międzynarodowymi bankami i instytucjami finansowymi wynikająca z zadań Banku.
§8
Bank może tworzyć bądź przystępować do izb rozliczeniowych w formie spółek prawa handlowego w celu wymiany zleceń płatniczych oraz ustalania wzajemnych wierzytelności wynikających z tych zleceń.
§ 9
Jeżeli przepis szczególny nakłada obowiązek uzyskania wymaganych zezwoleń, wykonywanie czynności wskazanych w § 7 może mieć miejsce dopiero po ich uzyskaniu.
III. Kapitał własny
§ 10
1. Kapitał akcyjny Banku wynosi 86.020.000,- złotych (osiemdziesiąt sześć milionów dwadzieścia tysięcy złotych) i dzieli się na 68.816.000 (sześćdziesiąt osiem milionów osiemset szesnaście tysięcy) akcji na okaziciela o wartości nominalnej 1,25 zł (jeden złoty dwadzieścia pięć groszy).
2. Akcje na okaziciela są akcjami dopuszczonymi do obrotu publicznego.
3. Akcje Banku na okaziciela, które są przedmiotem publicznego obrotu papierami wartościowymi, nie podlegają zamianie na akcje imienne.
4. Akcje Banku na okaziciela podlegają zamianie na akcje imienne w wypadku wycofania akcji Banku z obrotu publicznego.
§ 11
Akcje mogą być umarzane z zachowaniem kolejności ustalonej przez Radę Banku począwszy od zatwierdzenia przez Walne Zgromadzenie sprawozdania i rachunków za piąty rok obrotowy.
§ 12
Akcje umarza się z czystego zysku lub odrębnego funduszu , który Bank może na ten cel tworzyć z części corocznych odpisów z zysku.
Umorzenie akcji z czystego zysku może nastąpić dopiero po ustaleniu dywidendy za poprzedni rok obrotowy.
§ 13
Za umorzone akcje wypłaca się co najmniej kwoty obliczone na podstawie ostatniego bilansu Banku.
§ 14
Szczegółowe warunki umarzania akcji określi uchwała Walnego Zgromadzenia. Umorzenie wymaga zgody akcjonariusza, którego akcje mają być umorzone.
§ 15
Umorzenie akcji może nastąpić również wskutek obniżenia kapitału akcyjnego. Umorzenie to nie może spowodować obniżenia kapitału akcyjnego poniżej wartości określonej odpowiednimi przepisami jako wartość minimalna wymagana dla utworzenia banku.
§ 16
Bank może emitować obligacje zamienne na akcje.
IV. Władze Banku
§ 17
Władzami Banku są:
1. Walne Zgromadzenie
2. Rada Nadzorcza zwana także Radą Banku lub Radą Wielkopolskiego Banku Kredytowego SA
3. Zarząd Banku.
V. Walne Zgromadzenie
§ 18
1. Walne Zgromadzenia mogą być zwyczajne lub nadzwyczajne.
2. Zwyczajne Walne Zgromadzenie powinno odbywać się corocznie najpóźniej w czerwcu.
3. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje się w przypadkach oznaczonych w
Kodeksie handlowym, nadto gdy organa lub osoby uprawnione w myśl przepisów
Kodeksu handlowego do zwoływania Walnych Zgromadzeń uznają to za wskazane.
4. Walne Zgromadzenie odbywa się w siedzibie Spółki lub w innym miejscu, wskazanym
w ogłoszeniu o zwołaniu Walnego Zgromadzenia.
§ 19
1. Zwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd Banku.
2. Radzie Banku przysługuje prawo zwołania zwyczajnego Walnego Zgromadzenia, jeżeli Zarząd nie zwoła go w terminie ustalonym w Statucie.
3. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd z własnej inicjatywy, na żądanie
Rady Banku lub na żądanie akcjonariuszy, reprezentujących co najmniej jedną dziesiątą
część kapitału akcyjnego, którzy mogą również domagać się umieszczenia
poszczególnych spraw w porządku obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia.
4 W przypadku, gdy Zarząd nie uczyni zadość tym żądaniom w ciągu dwóch tygodni od
ich zgłoszenia prawo zwołania nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia przysługuje
Radzie Banku.
§ 20
Zarząd informuje Radę Banku o wszelkich sprawach wnoszonych przez Zarząd Banku pod obrady Walnego Zgromadzenia.
§ 21
1. Uchwały Walnego Zgromadzenia zapadają zwykłą większością głosów, jeżeli przepisy Kodeksu handlowego lub Statutu nie stanowią inaczej.
2. W sprawach wymienionych w § 24 pkt. e/, f/, g/, h/, i/ uchwały powinny być powzięte większością 3/4 oddanych głosów.
§ 22
Każda akcja daje prawo do jednego głosu.
§ 23
Walne Zgromadzenie otwiera Przewodniczący lub Zastępca Przewodniczącego Rady Banku i przeprowadza wybór Przewodniczącego Zgromadzenia. W przypadku, gdyby żaden z nich nie mógł otworzyć Walnego Zgromadzenia otwiera je jeden z członków Rady Banku.
§ 24
Do kompetencji Walnego Zgromadzenia należy podejmowanie uchwał w sprawach:
a) rozpatrzenia i zatwierdzenia sprawozdania finansowego oraz sprawozdania Zarządu z
działalności Banku za ubiegły rok obrotowy,
b) podejmowanie uchwał o podziale zysku lub pokryciu strat,
c) udzielanie władzom Banku pokwitowania z wykonania przez nie obowiązków,
d) powoływania i odwoływania członków Rady Nadzorczej,
e) umarzania akcji,
f) zmian Statutu Banku,
g) podwyższenia lub obniżenia kapitału akcyjnego,
h) emisji obligacji oraz obligacji zamiennych,
i) połączenia lub rozwiązania Banku oraz wyboru likwidatorów,
j) ustalania wynagrodzenia członków Rady Banku,
k) tworzenia i znoszenia funduszy specjalnych z wyjątkiem funduszy, których obowiązek
tworzenia wynika z przepisów prawa,
l) innych przewidzianych przepisami prawa lub Statutu.
VI. Rada Banku
§ 25
Rada Banku składa się z pięciu do dziesięciu członków powoływanych przez Walne Zgromadzenie na okres trzech lat.
Przewodniczącego Rady Banku wybiera i odwołuje z pełnionej funkcji Walne Zgromadzenie.
Zarząd informuje Komisję Nadzoru Bankowego o składzie Rady Banku.
§ 26
1. Każdy członek Rady Banku może zostać odwołany uchwałą Walnego Zgromadzenia
podjętą większością głosów oddanych.
2. Mandaty członków Rady Banku wygasają:
a) po upływie kadencji, w dniu zatwierdzenia przez Walne Zgromadzenie
Akcjonariuszy sprawozdania finansowego oraz sprawozdania z Zarządu z
działalności Banku za ostatni rok ich urzędowania;
b) w razie rezygnacji członka Rady z pełnionej funkcji, z dniem otrzymania przez
Zarząd pisemnej rezygnacji, jeżeli jednak w wyniku rezygnacji liczba członków
Rady miałaby spaść poniżej statutowego minimum, to wtedy z dniem przyjęcia
rezygnacji przez Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy,
c) w razie odwołania członka Rady przez Walne Zgromadzenie , z dniem powzięcia
stosownej uchwały,
d) w przypadku śmierci członka Rady.
§ 27
Rada Banku wybiera ze swego grona Zastępcę Przewodniczącego i może wybrać Sekretarza.
§ 28
Członkowie Rady Banku mogą sprawować swoje obowiązki tylko osobiście.
§ 29
Rada Banku działa na podstawie regulaminu uchwalonego przez ten organ.
Regulamin Rady Banku określa jej organizację i sposób wykonywania czynności.
Rada Banku może powoływać komitety pełniące funkcje doradczo-opiniujące Rady, w tym Komitet Audytu.
§ 30
1. Posiedzenie Rady Banku zwołuje jej Przewodniczący lub jego Zastępca z własnej inicjatywy, na wniosek Zarządu Banku lub na wniosek co najmniej dwóch członków Rady Banku.
2. Posiedzenia Rady Banku nie mogą odbywać się rzadziej niż raz na dwa miesiące.
3. Posiedzenia Rady Banku mogą odbywać się również bez konieczności jednoczesnego faktycznego zgromadzenia się członków Rady w jednym miejscu ,przy wykorzystaniu nowoczesnych środków komunikacji audio-wizualnej zapewniających wszystkim członkom Rady uczestniczącym w obradach stały kontakt wizualny i głosowy ze wszystkimi uczestnikami obrad, przy zapewnieniu odpowiednich warunków technicznych, zapewniających poufność obrad .
4. Szczegółowe zasady odbywania posiedzeń w trybie , o którym mowa w ust. 3 określa Regulamin Rady Banku.
§ 31
1. Do ważności uchwał Rady Banku wymagana jest obecność na posiedzeniu co najmniej połowy członków Rady, w tym jej Przewodniczącego lub Zastępcy.
2. Uchwały Rady Banku zapadają bezwzględną większością głosów obecnych na posiedzeniu członków Rady. W razie równości głosów przeważa głos osoby przewodniczącej obradom.
3. W razie konieczności uchwały Rady Banku mogą zostać podjęte w trybie obiegowym. Uchwały w trybie obiegowym przedstawiane są wszystkim członkom Rady i nabierają ważności po podpisaniu ich przez co najmniej połowę członków Rady, w tym jej Przewodniczącego. Podpis członka Rady powinien być opatrzony datą jego złożenia.
4. Uchwała o powołaniu lub odwołaniu członków Zarządu nie może być podjęta w trybie obiegowym, ani też na posiedzeniu Rady organizowanym w trybie, opisanym w § 30 ust. 3 niniejszego Statutu , ze względu na konieczność przeprowadzenia tajnego głosowania.
§ 32
Rada Banku opiniuje wnioski i sprawy, wymagające uchwały Walnego Zgromadzenia, o ile obowiązek taki wynika z przepisów prawa.
§ 33
1. Rada Banku sprawuje stały nadzór nad działalnością Banku.
2. Do kompetencji Rady Banku, oprócz innych uprawnień i obowiązków przewidzianych w przepisach prawa i Statutu, należy:
1) badanie sprawozdania finansowego Banku co do zgodności z księgami, dokumentami i stanem faktycznym,
2) badanie sprawozdań Zarządu i jego wniosków co do podziału zysków i pokrycia strat ,
3) zatwierdzanie, opracowanych przez Zarząd rocznych i wieloletnich planów rozwoju Banku i finansowych planów działalności Banku,
4) zatwierdzanie wniosków Zarządu Banku w przedmiocie tworzenia i likwidacji oddziałów w Polsce oraz wszystkich jednostek Banku za granicą,
5) wyrażanie zgody na dokonywanie inwestycji kapitałowych Banku, jeżeli wartość takiej inwestycji przekracza równowartość w złotych polskich 4.000.000 EURO lub gdy w wyniku takiej inwestycji udział WBK SA w innym podmiocie osiągnie lub przekroczy poziom 10 % głosów na Walnym Zgromadzeniu Wspólników lub Akcjonariuszy, z wyłączeniem zawierania umów gwarantowania emisji papierów wartościowych, jeżeli łączne zaangażowanie Banku z tytułu tych umów nie przekroczy jednej dziesiątej części sumy funduszy własnych Banku . Przez inwestycję kapitałową rozumie się w szczególności przystępowanie i występowanie Banku ze wspólnych przedsięwzięć, to jest zawieranie i rozwiązywanie umów spółki cywilnej, zawiązywanie i rozwiązywanie spółek prawa handlowego, przystępowanie i występowanie z osobowych spółek prawa handlowego, nabywanie i zbywanie udziałów w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością oraz akcji w spółkach akcyjnych.
6) wyrażanie zgody na nabywanie, zbywanie lub obciążanie środków trwałych (w rozumieniu ustawy o rachunkowości), a w szczególności nieruchomości, jeżeli wartość środka trwałego przekracza równowartość w złotych polskich 4.000.000 EURO, z wyłączeniem przejęcia nieruchomości na własność Banku, jako wierzyciela hipotecznego w wyniku bezskutecznej licytacji w postępowaniu egzekucyjnym lub przejęcia innego środka trwałego lub papierów wartościowych na własność Banku, jako wierzyciela zabezpieczonego zastawem rejestrowym zgodnie z przepisami ustawy o zastawie rejestrowym i rejestrze zastawów lub wierzyciela zabezpieczonego przewłaszczeniem na zabezpieczenie zgodnie z przepisami ustawy Prawo bankowe,
7) ustalanie wynagrodzenia dla członków Zarządu,
8) zawieranie w imieniu Banku umów , do których zawierania upoważniona jest Rada, w tym - umów o pracę bądź kontraktów zarządczych z członkami Zarządu ,
9) uchwalanie regulaminu Zarządu Banku i innych przewidzianych w Statucie regulaminów,
10) wybór biegłego rewidenta przeprowadzającego badanie sprawozdania finansowego Banku,
11) występowanie z wnioskiem do Komisji Nadzoru Bankowego o wyrażenie zgody na powołanie dwóch członków Zarządu Banku, w tym Prezesa,
12) informowanie Komisji Nadzoru Bankowego o pozostałych członkach Zarządu i o każdorazowej zmianie składu osobowego Zarządu Banku,
13) powoływanie i odwoływanie Prezesa Zarządu, a na jego wniosek pierwszego wiceprezesa i pozostałych członków Zarządu,
14) zawieszenie z ważnych powodów w czynnościach członków Zarządu Banku, jak również delegowanie członków Rady do czasowego pełnienia funkcji członków Zarządu, nie mogących sprawować swoich czynności.
§ 34
Rada Banku może uchwalać zalecenia dla Zarządu Banku, w szczególności dotyczące finansowej i organizacyjnej restrukturyzacji Banku oraz zawierania przez Zarząd Banku w imieniu Banku długoterminowych umów wiążących Bank.
VII. Zarząd Banku
§ 35
Zarząd Banku składa się z trzech do ośmiu członków, w tym Prezesa.
Członkowie Zarządu mogą pełnić funkcje pierwszego wiceprezesa i wiceprezesów Zarządu.
§ 36
Rada Banku powołuje i odwołuje Prezesa Zarządu, a na jego wniosek pierwszego wiceprezesa, wiceprezesów i członków .
§ 37
Kadencja Zarządu trwa trzy lata.
§ 38
Zarząd działa na podstawie regulaminu uchwalonego przez Radę Banku. Regulamin określa sprawy wymagające kolegialnego rozpatrzenia przez Zarząd.
§ 39
Zarząd zarządza Bankiem i reprezentuje go.
Wszelkie sprawy nie zastrzeżone, na mocy przepisów prawa lub Statutu, do kompetencji innych władz Banku, należą do zakresu działania Zarządu.
§ 40
Do składania oświadczeń woli w imieniu Banku upoważnieni są:
a) Prezes Zarządu - samodzielnie,
b) dwaj członkowie Zarządu działający łącznie, albo jeden członek Zarządu działający łącznie z prokurentem albo dwaj prokurenci działający łącznie.
Mogą być ustanowieni pełnomocnicy działający samodzielnie albo łącznie z osobą wymienioną w pkt. b albo z innym pełnomocnikiem.
VIII. Organizacja Banku
§ 41
Organizację wewnętrzną Banku określa regulamin organizacyjny uchwalony przez Zarząd, a zatwierdzony przez Radę Banku.
§42
1.W Banku działa kontrola wewnętrzna, która sprawdza legalność i prawidłowość działalności prowadzonej przez Bank oraz prawidłowość i rzetelność składanych sprawozdań i informacji.
2. Politykę funkcjonowania kontroli wewnętrznej określa Zarząd Banku i Rada Banku , w drodze wspólnej uchwały, podjętej większością 2/3 głosów w obecności co najmniej połowy członków obu organów.
IX. Kapitały i fundusze Banku
§ 43
Bank posiada fundusze własne podstawowe i uzupełniające, dostosowane do rozmiaru prowadzonej działalności.
§ 44
Podstawowymi funduszami własnymi Banku są:
1. kapitał akcyjny,
2. kapitał zapasowy,
3. kapitał rezerwowy,
4. fundusz ogólnego ryzyka.
§ 45
1. Kapitał zapasowy tworzony jest z:
a) nadwyżek osiągniętych przy wydawaniu akcji powyżej ich wartości nominalnej,
b) uiszczanych przez akcjonariuszy dopłat,
c) odpisów z zysku po opodatkowaniu,
2. Coroczne odpisy z zysku netto na kapitał zapasowy powinny wynosić co najmniej 8 % (osiem) procent zysku netto i dokonywane są do czasu osiągnięcia przez kapitał zapasowy wysokości co najmniej jednej trzeciej kapitału akcyjnego Banku. Wysokość odpisu uchwalana jest przez Walne Zgromadzenie.
3. Kapitał zapasowy może być również zasilany środkami pochodzącymi z innych źródeł, jeżeli wynika to z przepisów prawa.
4. Kapitał zapasowy przeznaczony jest na pokrycie strat bilansowych Banku. Decyzję o wykorzystaniu kapitału zapasowego podejmuje Walne Zgromadzenie.
§ 46
1. Kapitał rezerwowy tworzony jest z odpisów z zysku po opodatkowaniu, w wysokości uchwalonej przez Walne Zgromadzenia.
2. Kapitał rezerwowy przeznaczony jest na pokrycie strat bilansowych, jeżeli ich wysokość przewyższa kapitał zapasowy. Decyzje o wykorzystaniu kapitału rezerwowego podejmuje Walne Zgromadzenie.
§ 47
1. Fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyka działalności bankowej tworzony jest z odpisów z zysku po opodatkowaniu, w wysokości uchwalonej przez Walne Zgromadzenie.
2. Fundusz ogólnego ryzyka przeznaczony jest na pokrycie kosztów i strat związanych z niezidentyfikowanymi ryzykami działalności bankowej, na które Bank nie utworzył odrębnej rezerwy.
§ 48
Zasady zaliczania do funduszy własnych uzupełniających Banku innych pozycji określa ustawa Prawo bankowe oraz inne przepisy szczególne.
§ 49
1. Na mocy uchwały Walnego Zgromadzenia Bank tworzy i znosi fundusze specjalne, chyba że obowiązek tworzenia funduszy specjalnych wynika z ustawy.
2. Regulaminy funduszy specjalnych uchwala Rada Banku.
X. Gospodarka finansowa Banku, podział zysku, rachunkowość
§ 50
Gospodarka finansowa prowadzona jest w oparciu o plany finansowe zatwierdzone przez Radę Banku.
§ 51
1. Zysk po opodatkowaniu Bank przeznacza, w wysokości uchwalonej przez Walne Zgromadzenie na:
a) kapitał zapasowy,
b) kapitał rezerwowy,
c) fundusz ryzyka ogólnego,
d) dywidendę dla akcjonariuszy,
e) fundusze specjalne,
f) inne cele.
2. Walne Zgromadzenie może przeznaczyć dywidendę lub jej część na opłacenie w podwyższonym kapitale akcyjnym Banku akcji przeznaczonych do objęcia przez dotychczasowych akcjonariuszy.
3. Dywidenda może być wypłacona w gotówce lub papierach wartościowych .
§ 52
Bank prowadzi rachunkowość zgodnie z aktualnie obowiązującymi w Polsce przepisami prawa.
§ 53
Roczne sprawozdanie finansowe powinno być sporządzone najpóźniej w ciągu trzech miesięcy po zakończeniu roku obrotowego. Rokiem obrotowym jest rok kalendarzowy.
XI. Postanowienia końcowe
§ 54
Wymagane przez prawo ogłoszenia będą dokonywane przez Bank w Monitorze Sądowym i Gospodarczym oraz w innych publikatorach wskazanych przez przepisy szczególne.
III. Postanowienie pkt. II niniejszej Uchwały wchodzi w życie pod warunkiem zarejestrowania przez Sąd wszystkich zmian w Statucie, wynikających z pkt. I niniejszej Uchwały.
Nazwiska i imiona osób skladających podpisy:
Marcin Prell