Marcowe wyzwania
Czas na konkrety
Marzec to istotny miesiąc zarówno dla ZUS, funduszy emerytalnych, jak i klientów. Przede wszystkim do połowy marca wszystkie towarzystwa emerytalne są zobowiązane do przedstawienia wyników finansowych za ubiegły rok. Pierwsze, choć na razie wstępne, wyniki podały dwa PTE. Lider rynku — Commercial Union PTE BPH CU WBK — zanotował stratę netto sięgającą 90,2 mln zł. Jeszcze gorszy wynik osiągnęło PTE PZU — strata netto wyniosła 144 mln zł. Na zwrot z inwestycji, nawet najbardziej udanych, udziałowcy tych PTE poczekają co najmniej 3 lata.
KOLEJNYM marcowym wyzwaniem dla funduszy emerytalnych będzie, po raz pierwszy, konieczność zawiadomienia klientów, którzy podpisali umowy członkowskie w marcu ubiegłego roku, o stanie ich rachunków. Ustawa o funduszach emerytalnych obliguje je do przesłania klientom, po upływie roku od podpisania umów, wyciągów z konta emerytalnego.
W MARCU ubiegłego roku fundusze, których wówczas działało piętnaście, pozyskały około miliona klientów. Czyli taka liczba osób powinna do końca marca dostać informacje o swoich kontach. Najwięcej pracy będą miały OFE: CU BPH CU WBK, Nationale-Nederlanden i PZU Złota Jesień. W marcu 1999 roku ich akwizytorzy zwerbowali bowiem odpowiednio: 300 tys., 279 tys. i 300 tys. osób. Jedyna trudność związana z przesłaniem przez OFE informacji o składkach znajdujących się na kontach członków może wyniknąć z faktu, że ZUS wciąż nie przesłał wszystkich zaległych kwot składek przekazanych w ubiegłym roku. Średnio fundusze dysponują od 40 do 80 proc. rachunków, na które wpłynęła co najmniej jedna składka. Tak więc klient OFE, który podpisał umowę w marcu Ô99, może otrzymać informację, że na jego koncie nie ma jeszcze żadnej składki bądź jest tylko jedna. Powinien natomiast dostać informację o 12 składkach powiększonych o inwestycje funduszu.
POWAŻNE zadanie w marcu czeka także ZUS. Na koniec tego miesiąca odbędzie się przełożone z grudnia ubiegłego roku losowanie młodych osób (do 30 roku życia), które nie wybrały funduszu w 1999 roku, a powinny to zrobić. Młode osoby mają czas na zdecydowanie się na wybór któregoś z 21 OFE do 20 marca. Jeśli tego nie zrobią, fundusz wylosuje za nich ZUS. Rozporządzenie (z 23 lutego) dotyczące losowania już jest. Obejmie ono nie więcej niż kilkanaście tysięcy osób.