OFE Allianz i Pekao/Alliance mają najbogatszych klientów...
...a liderami w pozyskiwaniu nowych członków pozostają fundusze NN i CU
Najbogatszych i najbardziej lojalnych klientów ma fundusz Allianz. Średnia składka w 2000 roku wyniosła w tym OFE 126,86 zł. Według ZUS i UNFE, najwięcej członków zdobył w ubiegłym roku OFE Nationale-Nederlanden. Z danych PTE wynika zaś, że Commercial Union PTE BPH CU WBK.
Najbogatszych klientów w ubiegłym roku miały fundusze Allianz, Pekao/Alliance, Nationale-Nederlanden i AIG OFE. Na drugim końcu tej listy znalazły się najmniejsze fundusze, które z reguły później zaczynały działalność. Klienci Allianz i Pekao/Alliance średnio przekazują do OFE ponad 126 zł miesięcznie. Według danych ZUS, średnia składka przypadająca na jedną osobę w ubiegłym roku wyniosła 107,59 zł i wzrosła w porównaniu z 1999 rokiem o 10,67 zł.
Najlepsi najwięksi
Z danych UNFE, przygotowanych m.in. na podstawie informacji z ZUS, wynika, że najwięcej klientów w ubiegłym roku pozyskał fundusz Nationale-Nederlanden — 85,5 tys. (z danych własnych OFE wynika, że ponad 97 tys., nie uwzględniając transferów). Dane UNFE uwzględniają okres od końca stycznia 2000 roku, gdyż wcześniej spływały jeszcze umowy z grudnia 1999 roku. O miano lidera w pozyskaniu członków w roku ubiegłym walczy także CU OFE BPH CU WBK. Fundusz podaje, że zdobył ponad 99 tys. osób. Według danych UNFE — 71,8 tys.
— Nie namawiamy członków innych funduszy, by przenosili się do naszego OFE. Obecnie nie jest to korzystne, głównie za względu na wysokie opłaty transferowe oraz brak możliwości miarodajnego porównania wyników inwestycyjnych OFE. Te same argumenty przekazujemy akwizytorom — deklaruje Zygmunt Kostkiewicz, prezes CU PTE BPH CU WBK.
Z danych urzędu wynika, że na trzeciej, czwartej i piątej pozycji są małe OFE: Polsat, Rodzina i Kredyt Banku. Sukces Polsatu można wytłumaczyć tym, że przez długi czas zachęcał do przystąpienia do jego struktur, oferując dekoder telewizji Polsat. Okazuje się, że ma również lojalnych klientów. Natomiast w przypadku OFE Epoka problemy finansowe PTE spowodowały, że z OFE odeszło więcej osób, niż przyszło.
Szansa dla średnich
Transfery, które odbyły się w ubiegłym roku, wskazują, że z kwartału na kwartał malała liczba osób, które decydowały się na zmianę OFE. W pierwszym w 2000 roku transferze, przeprowadzonym w lutym, fundusz zmieniło ponad 63,4 tys. osób, w majowym — 37,9 tys., zaś w sierpniowym tylko 21,1 tys. Najbardziej lojalnych klientów miały Allianz i NNP. Na końcu tej listy znajdują się zaś fundusze, które podpisują dużo nowych umów — KB i Rodzina. Niestety — z tymi, którzy szybko decydują się na zmianę funduszu.
Ten rok może okazać się ciekawszy, gdyż po dwóch latach uczestnictwa w OFE znika opłata transferowa. Może to spowodować kolejną — po 1999 roku — wojnę akwizycyjną. Zdania przedstawicieli OFE są jednak mocno podzielone. Zarówno prezes CU PTE, jak i PTE NN zapowiadają, że w 2000 roku nie będą zachęcać klientów innych OFE do zmiany funduszu.
— Ubiegły rok nie był rewelacyjny pod względem akwizycji. Podział rynku był taki sam, jak w 1999 roku. Obecny może okazać się inny. Po raz pierwszy pojawi się średnia ważona stopa zwrotu OFE. Dobre wyniki inwestycyjne będą stanowiły zupełnie inną podstawę akwizycji. Średnie fundusze powinny więc zyskiwać klientów kosztem największych. Nie będzie to jednak wojna akwizycyjna — mówi Romana Rucińska, wiceprezes PTE Skarbiec-Emerytura.