Obowiązującą niewiele ponad dwa lata ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy czeka ósma z rzędu nowelizacja. Ostatnia zmiana wprowadziła bowiem pewien chaos w instytucjach finansowych.
Do marszałka Sejmu trafił poselski projekt nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nie ujawnionych źródeł. Ma on naprawić skutki poprzedniej nowelizacji, dokonanej we wrześniu 2002 r.
— W ubiegłym roku w trakcie nowelizacji ustawy skreślono zapis mówiący o tym, że dopiero od 1 lipca 2004 r. m.in. banki, domy maklerskie, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych, zakłady ubezpieczeniowe, fundusze inwestycyjne i powiernicze, towarzystwa emerytalne będą miały obowiązek rejestracji wszelkich transakcji powyżej 10 tys. EUR (40 tys. zł). Oznacza to, że instytucje te dostały obowiązek składania raportów od momentu wejścia w życie noweli, czyli 1 grudnia 2002 r. — mówi Agnieszka Kowalska, aplikant kancelarii prawnej Norton Rosse.
Raporty mają składać do głównego inspektora informacji finansowej (GIIF). Do tej pory wpływały do niego tylko informacje o transakcjach przestępczych. Wcześniejsza propozycja, by zapis o raportowaniu wszelkich operacji powyżej 10 tys. EUR obowiązywał od 2004 r., miała na celu wydłużenie czasu na stworzenie i przetestowanie systemu przekazywania danych.
— BPH PBK przekazał GIIF swoje wątpliwości dotyczące spójności obowiązujących przepisów. Otrzymaliśmy wyjaśnienie, że zmiana przepisów jest błędem legislacyjnym i przygotowywana jest nowelizacja, która przywróci poprzedni zapis. Intencja GIIF jest taka, by zmiana weszła w życie ze wsteczną mocą obowiązującą, czyli od 1 grudnia 2002 r. — wyjaśnia Anna Jabłońska, rzecznik prasowy BPH PBK.
Bank na razie nie robi żadnych dodatkowych raportów.
— Rejestrujemy i archiwizujemy wszystkie transakcje powyżej 10 tys. EUR. Przekażemy je, gdy GIIF będzie przygotowany na ich przyjęcie — mówi Monika Nowakowska z biura prasowego Kredyt Banku.
Banki, zgodnie z zaleceniem Komisji Nadzoru Bankowego, i tak mają obowiązek rejestracji transakcji powyżej 10 tys. EUR.
— Pozostałe instytucje objęte ustawą, zgodnie z zaleceniem GIIF, powinny prowadzić rejestrację już od 1 grudnia — twierdzi Agnieszka Kowalska.