PKO IKZE to produkt, dzięki któremu można podwoić emeryturę. Odkładając pieniądze w dobrowolnym funduszu emerytalnym, gromadzi się dodatkowe kwoty i korzysta z ulgi podatkowej. Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 50 zł, można zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości 75,8 tys zł. Świadczenie z PKO IKZE może powiększać emeryturę o 729 zł miesięcznie przez 10 lat. Wpłacając miesięcznie 100 zł, można zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości 151,7 tys. zł. Świadczenie z PKO IKZE może powiększać emeryturę o 1 458 zł miesięcznie przez 10 lat. Wpłacając miesięcznie 150 zł, można zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości 227,5 tys. zł i powiększyć w ten sposób emeryturę o 2,2 tys. zł miesięcznie przez 10 lat.
Wyliczenia te oparte są na założeniu 7-procentowej rocznej rentowności inwestycji i 2,5-procentowej indeksacji rocznej składki. Symulacja nie uwzględnia pobranych opłat i podatku dochodowego należnego przy wypłacie pieniędzy z IKZE.
Wzorcem do oceny efektywności inwestycji w jednostki rozrachunkowe PKO Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego (DFE), który prowadzi PKO IKZE i PKO IKE, jest tzw. benchmark.
PKO DFE jest funduszem zrównoważonym. Benchmark funduszu składa się w 40 proc. z indeksu akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie (WIG) oraz w 60 proc. z indeksu polskich obligacji skarbowych (Citigroup Poland Government Bond Index 1-3 Year Local Terms).
DOROTA ŚWITKOWSKA
PKO PTE