WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 151 690 41 623 II. Przychody z tytułu prowizji 9 852 2 699 III. Wynik na działalności bankowej 54 799 15 009 IV. Wynik na działalności operacyjnej -11 471 -3 142 V. Zysk (strata) brutto -11 471 -3 142 VI. Zysk (strata) netto -8 918 -2 443 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 1 703 951 483 816 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 0 0 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 775 123 220 087 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i 675 224 191 722 01-12-31 sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 106 081 30 120 01-12-31 Kapitał zakładowy (stan na 2001-12-31) 23 100 6 559 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 7 700 000 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 13,78 3,91 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 8,28 01-12-31 01-12-31) w % XV. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 0 0 w zł (stan na 2001-12-31) XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w -1,16 -0,32 zł/EUR) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję 0,00 0,00 zwykłą (w zł/EUR) XVIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję 0 0 zwykłą - w zł
BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 41 405 31 768 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do 0 0 redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 392 125 356 424 1. W rachunku bieżącym 21 791 6 632 2. Terminowe 370 334 349 792 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 751 771 1 023 123 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 47 242 73 333 2. Terminowe 704 529 949 790 V. Należności z tytułu zakupionych papierów 4 0 0 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 433 393 362 521 VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 16 700 16 700 VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 2 853 2 853 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 12 325 10 106 X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa 10, 11 0 0 majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 2 911 4 335 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 12 026 15 688 XIII. Akcje własne do zbycia 14 0 0 XIV. Inne aktywa 15 20 023 2 446 1. Przejęte aktywa - do zbycia 0 138 2. Pozostałe 20 023 2 308 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 18 419 16 751 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 16 659 13 989 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 1 760 2 762 AKTYWA RAZEM 1 703 951 1 842 715 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego 0 0 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 775 123 1 091 109 1. Bieżące 5 812 5 531 2. Terminowe 769 311 1 085 578 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 18 675 224 483 461 i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: 0 0 a) bieżące 0 0 b) terminowe 0 0 2. Pozostałe, w tym: 675 224 483 461 a) bieżące 122 663 104 709 b) terminowe 552 561 378 752 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów 19 0 0 wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 0 0 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 64 851 104 890 VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie 22 76 848 39 995 oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 5 824 8 261 1. Rezerwy na podatek dochodowy 0 0 2. Pozostałe rezerwy 5 824 8 261 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 0 0 X. Kapitał akcyjny 25 23 100 23 100 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału 0 0 akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 91 247 91 247 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 351 351 XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 301 78 203 XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów 0 0 zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata 28 0 -78 711 z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto -8 918 809 PASYWA RAZEM 1 703 951 1 842 715
Współczynnik wypłacalności 29 8,28 15,18
Wartość księgowa 106 081 114 999 Liczba akcji 7 700 000 7 700 000 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 13,78 14,93
Przewidywana liczba akcji Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w 29 zł)
POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 219 680 336 103 1. Zobowiązania udzielone: 177 794 205 591 a) dotyczące finansowania 122 336 124 578 b) gwarancyjne 30 55 458 81 013 2. Zobowiązania otrzymane: 41 886 130 512 a) dotyczące finansowania 119 185 b) gwarancyjne 41 767 130 327 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji 1 024 842 272 148 kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: 400 007 0 - swapy stopy procentowej 400 007 0 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 1 644 529 608 251
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 151 690 185 149 II. Koszty odsetek 32 116 507 124 661 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 35 183 60 488 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 9 852 17 692 V. Koszty z tytułu prowizji 3 897 3 701 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 5 955 13 991 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 0 147 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 2 126 5 962 IX. Wynik z pozycji wymiany 11 535 12 112 X. Wynik na działalności bankowej 54 799 92 700 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 607 1 488 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 680 674 XIII. Koszty działania banku 38 47 250 54 987 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości 6 981 7 868 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 144 523 79 200 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 40 132 557 51 809 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- 11 966 27 391 XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej -11 471 3 268 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 0 0 1. Zyski nadzwyczajne 41 0 0 2. Straty nadzwyczajne 42 0 0 XX. Zysk (strata) brutto -11 471 3 268 XXI. Podatek dochodowy 43 -2 553 2 459 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 0 0 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 -8 918 809
Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) -8 918 809 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 7 700 000 7 700 000 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 -1,16 0,11
Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 46 zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 114 999 192 901 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0 b) korekty błędów zasadniczych 0 -78 711 I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 114 999 114 190 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 23 100 23 100 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 0 0 a) zwiększenia (z tytułu) 0 0 - emisji akcji 0 0 b) zmniejszenia (z tytułu) 0 0 - umorzenia 0 0 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 23 100 23 100 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na 0 0 początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału 0 0 akcyjnego a) zwiększenie 0 0 b) zmniejszenie 0 0 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na 0 0 koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 91 247 91 097 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 0 150 a) zwiększenia (z tytułu) 0 218 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 0 0 - podziału zysku (ustawowo) 0 0 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 0 0 -sprzedaży i likwidacji środków trwałych 0 218 b) zmniejszenia (z tytułu) 0 -68 - pokrycia straty 0 0 -sprzedaży i likwidacji środków trwałych podlegającyh 0 -68 aktualizacji wyceny - umorzenie 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 91 247 91 247 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 351 501 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny 0 -150 a) zwiększenie (z tytułu) 0 68 -sprzedaży i likwidacji środków trwałych podlegających 0 68 aktualizacji wyceny - umorzenie b) zmniejszenie (z tytułu) 0 -218 - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 0 -218 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 351 351 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 13 000 7 000 okresu 5a. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 13 000 7 000 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego -13 000 6 000 a) zwiększenie (z tytułu) 809 6 000 -podział zysku 809 6 000 b) zmniejszenie (z tytułu) -13 809 0 -przeklasyfikowania do kapitału rezerwowego 0 0 -utworzenia funduszu rozwoju i ryzyka -13 809 0 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 0 13 000 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 0 0 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską 0 0 a) zwiększenie (z tytułu) 0 0 b) zmniejszenie (z tytułu) 0 0 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 0 0 6.3. Zmiany stanu funduszu rozwoju i ryzyka 0 0 a) zwiekszenie (z tytułu) 78 711 0 - użycie środków zgromadzonych w funduszu ogólnego ryzyka 13 809 0 bankowego - użycie środków zgromadzonych w pozostałych kapitałach 64 902 0 rezerwowych b) zmniejszenie (z tytułu) -78 711 0 - pokrycie straty z lat ubiegłych wynikające z korekty -78 711 0 błędów zasadniczych 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) 65 203 59 073 rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów -64 902 6 130 rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) 0 6 130 -podział zysku 0 6 130 b) zmniejszenia (z tytułu) -64 902 0 -utworzenie funduszu rozwoju i ryzyka -64 902 0 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 301 65 203 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 0 0 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat -77 902 12 130 ubiegłych na początek okresu a)zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0 b)korekta błędów zasadniczych 0 -78 711 9a.Stan niepodzielonego zysku lub strat z lat ubiegłych na -77 902 -66 581 początek okresu po uzgodnieniu do danych porównywalnych 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 809 12 130 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0 b) korekty błędów zasadniczych 0 0 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 809 12 130 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 0 0 - podziału zysku 0 0 b) zmniejszenie (z tytułu) -809 -12 130 -przeznaczenia części zysku na kapitał rezerwowy 0 -6 130 - przeznaczenie części zysku na fundusz ogólnego ryzyka -809 -6 000 bankowego
9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec 0 0 okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek -78 711 0 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0 b) korekty błędów zasadniczych 0 -78 711 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek -78 711 -78 711 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) 0 0 - przeniesienia straty do pokrycia 0 0 b) zmniejszenie (z tytułu) 78 711 0 - pokrycie z funduszu rozwoju i ryzyka 78 711 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec 0 -78 711 okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z 0 -78 711 lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto -8 918 809 a) zysk netto 0 809 b) strata netto -8 918 0 II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 106 081 114 999
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ 391 061 -234 969 (I +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto -8 918 809 II. Korekty razem: 399 979 -235 778 1. Amortyzacja 6 981 7 868 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych -32 536 -41 459 3. Odsetki i dywidendy 17 557 18 245 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -4 624 -1 113 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw 778 5 062 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat) -2 553 2 459 7. Podatek dochodowy zapłacony -8 626 -6 939 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 14 572 65 647 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -20 751 -39 107 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i 266 351 -83 902 sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych 0 0 papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 0 2 487 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -10 824 -116 403 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego 191 763 -78 626 i sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów 0 0 wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów 0 0 wartościowych 17. Zmiana stanu innych zobowiązań -49 316 12 953 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -647 770 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 38 502 16 280 20. Pozostałe korekty -6 648 0 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ -65 931 30 381 (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 357 065 285 880 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 0 0 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 70 171 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 0 0 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych 0 476 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 0 0 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 322 518 257 290 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 34 477 27 943 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -422 996 -255 499 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -790 -1 095 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -1 124 -3 388 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych 0 -11 000 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych 0 0 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 0 0 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -410 411 -238 081 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 0 0 8. Pozostałe wydatki -10 671 -1 935 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ -300 543 208 164 (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 13 142 493 403 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 13 142 493 403 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż 0 0 banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów 0 0 wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0 0 5. Wpływy z emisji akcji własnych 0 0 6. Dopłaty do kapitału 0 0 7. Pozostałe wpływy 0 0 II. Wydatki z tytułu działalności finansowej -313 685 -285 239 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków -228 368 -239 388 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż -28 042 0 banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od 0 0 innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0 0 5. Koszty emisji akcji własnych 0 0 6. Umorzenie akcji własnych 0 0 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli 0 0 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 0 0 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne 0 0 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu 0 0 finansowego 11. Pozostałe wydatki -57 275 -45 851 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) 24 587 3 576 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 24 587 3 576 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 34 097 30 521 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 58 684 34 097 - w tym środki pieniężne o ograniczonej możliwości 0 0 dysponowania
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE 1. 2. 3. 4. Nazwa jednostki Wartość Warunki Termin pożyczki oprocentowa wymagalnośc nia i waluta tys. zł. - 0 0 0 0
kom emitent ewa/zdz