WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys EUR 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały okres od narastająco okres od narastająco 01-10-01 okres od 01-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 01-01-01 do 01-12-31 do 01-12-31 I. Wynik techniczny -3 805 -90 644 -1 052 -24 828 ubezpieczeń majątkowych i osobowych II. Przychody z lokat 79 314 287 596 21 928 78 774 Zysk (strata) na 32 211 73 361 8 905 20 094 działalności operacyjnej III. Zysk (strata) brutto 32 210 73 359 8 905 20 093 IV. Zysk (strata) netto 8 575 49 724 2 371 13 620 V. Aktywa (stan na 01-12-31) 3 724 815 1 057 615 01-12-31 Zobowiązania depozytowe 7 673 2 179 wobec reasekuratorów (stan na 2001-12-31) Inne zobowiązania (stan na 858 975 243 895 2001-12-31) VI. Kapitał własny (stan na 727 837 206 660 01-12-31 01-12-31) Kapitał zakładowy (stan na 81 277 23 078 2001-12-31) VII. Liczba akcji (stan na 8 127 657 8 127 657 01-12-31 01-12-31) VIII. Wartość księgowa na 89,55 25,43 01-12-31 jedną akcję w zł (stan na 01-12-31) Rozwodniona wartość 90 25 księgowa na jedną akcję w zł/EURO (stan na 2001-12-31) IX. Wysokość marginesu 230 735 65 514 01-12-31 wypłacalności (stan na 01-12-31) X. Wysokość środków własnych 643 893 182 825 01-12-31 stanowiących pokrycie marginesu wypłacalności (stan na 01-12-31) Wysokość rezerw techniczno - 2 324 236 659 938 ubezpieczeniowych (stan na 2001-12-31) Wysokość aktywów 2 260 935 641 965 stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych (stan na 2001-12-31) Zysk (strata) na jedną akcję 6 2 zwykłą (w zł/EURO) Rozwodniony zysk (strata) na 6 2 jedną akcję zwykłą (w zł/EURO) Zadeklarowana lub wypłacona 0 0 dywidenda na jedną akcję (w zł/EURO) XI. Wysokość funduszu 01-12-31 ubezpieczeniowego (stan na 01-12-31) XII. Wysokość lokat środków 01-12-31 stanowiących pokrycie funduszu ubezpieczeniowego (stan na 01-12-31)
SKONSOLIDOWANY BILANS stan na stan na stan na stan na 01-12-31 01-09-30 00-12-31 00-09-30 koniec koniec koniec koniec kwartału / poprz. kwartału / poprz. 2001 kwartału / 2000 kwartału / 2001 2000 A k t y w a I. Wartości niematerialne i 118 989 116 247 98 558 prawne II. Wartość firmy z 0 0 0 konsolidacji III. Lokaty 2 577 005 2 541 651 2 344 973 1. Nieruchomości 405 488 396 378 359 333 2. Lokaty w jednostkach 0 0 0 objętych konsolidacją metodą praw własności. 3. Lokaty w jednostkach 264 279 247 224 227 760 zależnych i stowarzyszonych nie objętych konsolidacją. 4 Lokaty w pozostałych 37 183 39 986 50 457 jednostkach 5. Inne lokaty finansowe 1 850 496 1 841 542 1 691 206 6. Należności depozytowe od 19 559 16 521 16 217 cedentów IV. Inne należności 557 632 561 926 452 787 1. Należności z tytułu 351 677 344 543 278 118 ubezpieczeń bezpośrednich 2. Należności z tytułu 110 853 115 075 107 955 reasekuracji 3. Pozostałe należności 95 102 102 308 66 714 V. Inne składniki majątku 421 341 147 495 145 326 1. Rzeczowe składniki majątku 129 621 129 605 125 366 2. Środki pieniężne 291 676 17 632 19 590 3. Akcje własne do zbycia 0 0 0 4. Pozostałe składniki 44 258 370 majątku VI. Rozliczenia 49 848 7 615 10 401 międzyokresowe 1. Z tytułu odroczonego 39 657 0 0 podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 10 191 7 615 10 401 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 3 724 815 3 374 934 3 052 045 P a s y w a I. Kapitał własny 727 837 719 262 693 122 1. Kapitał akcyjny 81 277 81 277 81 277 2. Należne wpłaty na poczet 0 0 0 kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) 3. Kapitał zapasowy 597 179 597 178 562 047 4. Kapitał rezerwowy z 1 129 1 130 1 213 aktualizacji wyceny 5. Pozostałe kapitały 0 0 0 rezerwowe 6. Różnice kursowe z 0 0 0 przeliczenia oddziałów zagranicznych 7. Różnice kursowe z 0 0 0 konsolidacji 8. Niepodzielony zysk lub -1 472 -1 472 0 niepokryta strata z lat ubiegłych 9. Zysk (strata) netto 49 724 41 149 48 585 II. Rezerwa kapitałowa z 0 0 0 konsolidacji III. Kapitał własny 0 0 0 akcjonariuszy (udziałowców) mniejszościowych IV. Zobowiązania 0 0 0 podporządkowane V. Rezerwy 1 944 969 1 950 457 1 707 765 techniczno-ubezpieczeniowe VI. Pozostałe rezerwy 118 613 36 263 39 454 1. Rezerwy na podatek 63 291 0 0 dochodowy 2. Pozostałe rezerwy 55 322 36 263 39 454 VII. Zobowiązania depozytowe 7 673 8 283 9 255 wobec reasekuratorów VIII. Inne zobowiązania 858 975 609 338 576 211 1. Zobowiązania z tytułu 38 205 41 480 44 908 ubezpieczeń bezpośrednich 2. Zobowiązania z tytułu 206 036 202 010 157 209 reasekuracji 3. Zobowiązania z tytułu 0 0 0 emisji dłużnych papierów wartościowych 4. Zobowiązania wobec 526 538 287 311 282 353 instytucji finansowych 5. Pozostałe zobowiązania 80 359 69 862 85 111 6. Fundusze specjalne 7 837 8 675 6 630 IX. Rozliczenia 66 748 51 331 26 238 międzyokresowe bierne i przychody przyszłych okresów P a s y w a, r a z e m 3 724 815 3 374 934 3 052 045
TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Składki na udziale 383 660 1 298 048 1 250 110 własnym ( 1-2+/-3+/-4 ) 1. Składki przypisane brutto 429 008 1 705 069 1 463 462 2. Udział reasekuratorów w 89 358 325 588 245 488 składce 3. Zmiany stanu rezerw -23 129 138 090 -19 011 składek oraz rezerw na ryzyko niewygasłe brutto 4. Udział reasekuratorów w 20 881 56 657 13 125 zmianie stanu rezerw II. Pozostałe przychody 1 166 4 084 4 485 techniczne na udziale własnym III. Odszkodowania i 197 117 839 471 812 340 świadczenia na udziale własnym (1-2+/-3+/-4) 1. Odszkodowania i 247 138 882 917 919 301 świadczenia wypłacone brutto 2. Udział reasekuratorów w 37 933 145 944 108 762 odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 3. Zmiany stanu rezerw na -25 061 112 456 1 555 nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym brutto 4. Udział reasekuratorów w -12 973 9 958 -246 zmianie stanu rezerw IV. Zmiany stanu innych 1 008 3 794 3 640 rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym V. Premie i rabaty dla -489 -204 1 456 ubezpieczonych na udziale własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw VI. Koszty działalności 136 731 484 565 436 777 ubezpieczeniowej (1+2-3) 1. Koszty akwizycji 56 911 220 482 183 801 2. Koszty administracyjne 101 069 364 538 338 282 3. Otrzymane prowizje 21 249 100 455 85 306 asekuracyjne i udziały w zyskach reasekuratorów VII. Pozostałe koszty 4 188 15 074 16 116 techniczne na udziale własnym VIII. Zmiany stanu rezerw na 50 076 50 076 54 871 wyrównanie szkodowości (ryzyka) IX. Wynik techniczny -3 805 -90 644 -70 605 ubezpieczeń majątkowych i osobowych (do przeniesienia do ogólnego rachunku zysków i strat)
TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Składki udziale własnym (1-2+/-3) 1. Składki przypisane brutto 2. Udział reasekuratorów w składce 3. Zmiany stanu rezerw składek na udziale własnym II. Przychody z lokat 1. Przychody z nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach zależnych i stowarzyszonych, w tym: a) z udziałów i akcji b) odsetki od pożyczek 3. Przychody z lokat w pozostałych jednostkach, w tym: a) z udziałów i akcji b) odsetki od pożyczek 4. Przychody z dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa 5. Przychody z pozostałych lokat, w tym: a) odsetki od bankowych lokat terminowych b) odsetki od pożyczek 6. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 7. Wynik dodatni ze sprzedaży lokat III. Niezrealizowane zyski z lokat IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym V. Odszkodowania i świadczenia na udziale własnym (1-2+/-3+/-4) 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 3. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia VI. Zmiany stanu innych rezerw technicznych na udziale własnym 1. Rezerwy ubezpieczeń na życie, w tym: a) rezerwy brutto b) udział reasekuratorów 2. Pozostałe rezerwy techniczne na udziale własnym VII. Premie i rabaty dla ubezpieczonych na udziale własnym, łącznie ze zmianą stanu rezerw VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 1. Koszty akwizycji 2. Koszty administracyjne 3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach reasekuratorów IX. Koszty działalności lokacyjnej 1. Koszty utrzymania nieruchomości 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 4. Wynik ujemny ze sprzedaży lokat X. Niezrealizowane straty na lokatach XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym XII. Przeniesienie przychodów z lokat w części zarachowanej na przychody skonsolidowanego ogólnego rachunku zysków i strat XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie
SKONSOLIDOWANY OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 I. Wynik techniczny -3 805 -90 644 -70 605 ubezpieczeń II. Przychody z lokat 79 314 287 596 202 737 1. Przychody z nieruchomości 2 329 7 564 11 178 2. Przychody z lokat w 169 183 0 jednostkach zależnych i stowarzyszonych, w tym: a) z udziałów i akcji 0 0 0 b) odsetki od pożyczek 169 183 0 3. Przychody z lokat w 0 675 6 733 pozostałych jednostkach, w tym: a) z udziałów i akcji 0 675 6 733 b) odsetki od pożyczek 0 0 0 4. Przychody z dłużnych 36 411 88 419 66 501 papierów wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa 5. Przychody z pozostałych 156 34 325 48 719 lokat, w tym: a) odsetki od bankowych -1 133 24 738 26 706 lokat terminowych b) odsetki od pożyczek 599 3 651 2 776 6. Wynik dodatni z 33 862 130 595 11 550 rewaloryzacji lokat, w tym: a) w jednostkach zależnych 0 0 0 b) w jednostkach 0 0 0 stowarzyszonych 7. Wynik dodatni ze 6 387 25 835 58 056 sprzedaży lokat, w tym: a) w jednostkach zależnych 0 0 0 b) w jednostkach 0 0 0 stowarzyszonych 8. Pozostałe przychody z 0 0 0 lokat. III. Przeniesienie 0 0 0 przychodów z lokat w części nie zaliczonej na przychody technicznego rachunku ubezpieczeń IV. Koszty działalności 20 715 43 287 11 775 lokacyjnej 1. Koszty utrzymania 1 798 8 005 3 617 nieruchomości 2. Pozostałe koszty 5 028 7 135 2 112 działalności lokacyjnej 3. Wynik ujemny z 13 709 27 540 1 402 rewaloryzacji lokat a) w jednostkach zależnych 31 0 0 b) w jednostkach 0 0 0 stowarzyszonych 4. Wynik ujemny ze sprzedaży 180 607 4 644 lokat a) w jednostkach zależnych 0 0 0 b) w jednostkach 0 0 0 stowarzyszonych V. Pozostałe przychody 21 077 139 683 134 215 operacyjne VI. Pozostałe koszty 43 661 219 988 188 935 operacyjne VII. Zysk (strata) na 32 211 73 361 65 637 działalności operacyjnej VIII. Wynik zdarzeń -1 -2 13 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 3 3 18 2. Straty nadzwyczajne 4 5 5 IX. Odpis wartości firmy z konsolidacji X. Odpis rezerwy kapitałowej z konsolidacji XI. Zysk (strata) brutto 32 210 73 359 65 650 XII. Podatek dochodowy 23 634 23 634 17 065 XIII. Pozostałe obowiązkowe 0 0 0 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XIV. Udział w zyskach (stratach) jednostek ojętych konsolidacją metodą praw własności XV. (Zysk) strata akcjonariuszy ( udziałowców) mniejszościowych XVI. Zysk (strata) netto 8 575 49 724 48 585
Zysk (strata) netto (za 12 49 724 13 620 miesięcy) Średnia ważona liczba akcji 8 127 657 8 127 657 zwykłych Zysk (strata) na jedną akcję 6,12 1,68 zwykłą (w zł) Średnia ważona przewidywana 8 127 657 8 127 657 liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) na 6 2 jedną akcję zwykłą (w zł)
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH 4 kwartał 4 kwartały 4 kwartał 4 kwartały / 2001 narastająco / 2000 narastająco okres od / 2001 okres od / 2000 01-10-01 okres od 00-10-01 okres od do 01-12-31 01-01-01 do 00-12-31 00-01-01 do 01-12-31 do 00-12-31 A. Przepływy pieniężne netto -4 120 114 639 -50 782 z działalności operacyjnej (I-II) I. Wpływy z działalności 435 922 1 688 504 1 530 787 operacyjnej 1. Wpływy z tytułu składek 374 931 1 412 821 1 241 485 netto 2. Wpłaty reasekuratorów z 26 360 147 415 106 142 tytułu udziału w odszkodowaniach 3. Wpływy z tytułu regresów 18 564 58 230 83 057 4. Wpływy z pośrednictwa i 8 084 35 706 52 428 czynności komisarza awaryjnego 5. Opłaty za cesje, opłaty 1 166 4 084 4 485 manipulacyjne, odsetki za nieterminowe opłacenie rat 6. Pozostałe wpływy 6 817 30 248 43 190 operacyjne, w tym: - zrealizowane różnice 2 297 12 368 11 206 kursowe z dział. operac. - odsetki od rachunków 34 602 11 287 bieżących - otrzymane kary umowne, 326 623 2 331 grzywny - odsetki od ZFŚS 89 427 388 - odsetki od Funduszu 187 1 072 836 Prewencyjnego - wpłaty na fund. ubezp.nal. 0 0 3 398 kredyt. - wpływy ze sprzedaży 1 464 11 872 0 (WARTA-INWESTYCJE) - zwrot nadpłaconego podatku 0 0 10 746 - pozostałe 2 420 3 284 2 998 II. Wydatki z tytułu 440 042 1 573 865 1 581 569 działalności operacyjnej 1. Składki zapłacone z 64 504 188 030 168 357 tytułu reasekuracji netto 2. Odszkodowania i 265 888 947 823 1 003 938 świadczenia wypłacone 3. Podatek dochodowy 0 33 978 5 094 zapłacony 4. Wydatki z tytułu 6 489 28 865 46 545 pośrednictwa i czynności komisarza awaryjnego 5. Składki na UFG i FOU 1 604 3 808 1 719 6. Pozostałe wydatki 101 557 371 361 355 916 operacyjne, w tym: - wynagrodzenia 39 628 149 640 139 992 - składki ZUS 5 661 25 230 22 621 - wydatki na reprezentację i 11 750 28 446 27 989 reklamę - wydatki na energię i 4 696 20 218 18 069 materiały - czynsze 7 639 26 837 24 905 - opłaty za usługi obce 13 304 51 637 43 283 - inne wydatki 5 499 22 438 21 928 administracyjne - wpłaty na pokrycie kosztów 200 1 197 1 097 nadzoru - wydatki na ZFŚS 736 2 437 2 596 - różnice kursowe z 2 760 13 655 14 522 działalności operacyjnej - wydatki na prewencję 953 2 743 2 799 - rozliczenia budżetowe 4 028 12 887 6 740 - rozliczenia z tyt. ub. 0 0 3 447 nal. kredyt - pozostałe 4 703 13 996 25 928 B. Przepływy pieniężne netto 19 770 -64 411 -434 078 z działalności lokacyjnej (I-II) I. Wpływy z działalności 4 437 692 28 442 993 27 142 399 lokacyjnej 1. Wpływy z likwidacji lokat 3 599 681 20 469 522 17 029 415 terminowych 2. Wpływy ze sprzedaży akcji 0 0 0 i udziałów w jednostkach zależnych i stowarzyszonych 3. Sprzedaż akcji i udziałów 0 0 0 w jednostce dominującej 4. Odsetki otrzymane 15 575 48 674 27 194 5. Dywidendy otrzymane 0 290 22 433 6. Wpływy z pozostałych lokat 821 818 7 919 003 10 055 460 7. Wpływy ze sprzedaży i 165 315 2 452 likwidacji wartości niematerialnych i prawnych oraz środków trwałych 8. Pozostałe wpływy 453 5 189 5 445 lokacyjne, w tym: -udziały w zyskach, 153 489 5 245 likwidacja jednostki - zwrot dopł. zwr. 300 4 700 200 II. Wydatki z tytułu 4 417 922 28 507 404 27 576 477 działalności lokacyjnej 1. Wydatki na lokaty 3 541 161 20 274 014 17 210 491 terminowe 2. Wydatki na akcje i 10 780 29 431 52 480 udziały w jednostkach zależnych i stowarzyszonych 3. Wydatki na akcje i 0 0 0 udziały w jednostce dominującej 4. Wydatki na pozostałe 840 407 8 077 906 9 991 283 lokaty 5. Wydatki na zakup wartości 24 100 114 685 306 640 niematerialnych i prawnych oraz środków trwałych 6. Dywidendy wypłacone akcjonariuszom (udziałowcom) mniejszościowym 7. Pozostałe wydatki 1 474 11 368 15 583 lokacyjne, w tym: - dot. utrzymania 1 319 6 572 2 735 nieruchomości - prowizje, dopłaty zwr. 155 4 796 12 848 C. Przepływy pieniężne netto 258 427 222 277 480 150 z działalności finansowej (I-II) I. Wpływy z 278 242 288 242 530 581 działalnościfinansowej 1. Wpływy netto z emisji 0 0 312 570 akcji 2. Pozostałe wpływy 278 242 288 242 218 011 finansowe, w tym: - zaciągnięcie kredytu 278 242 288 242 218 011 bankowego II. Wydatki z tytułu 19 815 65 965 50 431 działalności finansowej 1. Zapłacone odsetki od 4 045 20 414 0 kredytów i pożyczek Koszty emisji akcji własnych 0 1 814 7 731 2. Płatności dywidend i 0 9 753 35 316 innych wypłat na rzecz właścicieli 3. Pozostałe wydatki 15 770 33 984 7 384 finansowe, w tym: - wypłaty nagród i tantiem 32 4 808 4 546 - darowizny 1 083 4 792 2 640 - spłata kredytu bankowego 14 637 23 939 0 - pozostałe 18 445 198 D. Przepływy pieniężne 274 077 272 505 -4 710 netto, razem (A+/-B+/-C) E. Bilansowa zmiana stanu 274 044 272 086 -4 090 środków pieniężnych E a - w tym zmiana stanu -33 -419 620 środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. Środki pieniężne na 17 632 19 590 23 680 początek okresu G. Środki pieniężne na 291 676 291 676 19 590 koniec okresu (F+/- D+/-Ea) - w tym o ograniczonej 0 0 0 możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz