HANDLOWY WCHODZI DO GRY POWIERNIKÓW
Plan oszczędzania zależeć ma od konkretnych potrzeb klienta
WIARA W III FILAR: Przygotowujemy się do zarządzania pracowniczymi funduszami emerytalnymi i oferowania specjalistycznych funduszy inwestycyjnych w III filarze systemu emerytalnego. W przyszłości ta część działalności będzie miała podstawowe znaczenie — zapowiada Andrzej Kołatkowski, prezes TFI Banku Handlowego. fot. Małgorzata Pstrągowska
TFI Banku Handlowego będzie nakłaniać klientów do systematycznego oszczędzania, ale w przeciwieństwie do konkurencji nie wprowadzi żadnych ograniczeń związanych z wielkością wpłat i umorzeniami jednostek uczestnictwa.
Andrzej Kołatkowski, prezes Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych Banku Handlowego, zapowiada, że sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy rozpocznie się jeszcze w tym roku. Zanim jednak towarzystwo złoży wniosek o rejestrację funduszy, zgodnie z ustawą o funduszach inwestycyjnych, zebrane muszą być wpłaty początkowe. To co najmniej 4 mln zł na każdy fundusz.
— Zgodnie ze statutami naszych funduszy wpłat dokona Bank Handlowy. 16 mln zł wpłynie do nas, gdy tylko otrzymamy pisemne potwierdzenie udzielenia nam zgody na tworzenie funduszy z KPWiG. Pod koniec listopada rozpoczniemy proces rejestracji — zapowiada prezes Kołatkowski.
Nietypowe plany
Wraz z uruchomieniem sprzedaży jednostek funduszy, TFI Banku Handlowego zaoferuje plany systematycznego oszczędzania.
— Nie chcemy stawiać uczestników przed dylematem, czy należy wybierać bezpieczne czy agresywne fundusze inwestycyjne. Dla nas najlepszym sposobem jest dobieranie zrównoważonego portfela składającego się z różnych funduszy inwestycyjnych. Struktura podziału wpłat powinna zależeć od celu i horyzontu oszczędzania — mówi Andrzej Kołatkowski.
Prezes nie chce zdradzać szczegółów, zapowiada jednak, że towarzystwo zaproponuje trzy standardowe plany oszczędnościowe, związane z konkretnymi potrzebami życiowymi. Dwa z nich będą planami oszczędnościowymi, gdzie podział wpłat pomiędzy cztery fundusze inwestycyjne zostanie ustalony przez towarzystwo. Wybierając taki plan uczestnik będzie udzielał towarzystwu pełnomocnictwa do dokonywania automatycznego podziału wpłat. W trzecim planie indywidualnym podział wpłat będzie zależał tylko od uczestnika.
W zależności od horyzontu inwestycyjnego na dany cel towarzystwo zamierza publikować informacje o sugerowanej strukturze podziału wpłat. W planach standardowych podział portfela będzie ruchomy w zależności od sytuacji na rynkach finansowych i od zbliżania się do okresu realizacji konkretnej potrzeby. Im bliżej końca, tym mniejszy będzie udział akcji w portfelu.
Klienci, którzy nie zechcą dokonywać wpłat poprzez plany oszczędnościowe, będą mogli inwestować bezpośrednio w wybrany fundusz inwestycyjny.
Bez ograniczeń
W przeciwieństwie do konkurencji TFI Banku Handlowego nie zamierza blokować wypłat z planów oszczędnościowych. W każdym momencie, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, będzie można zrezygnować z uczestnictwa w planie albo wykorzystać część swoich oszczędności. Nie będzie również wymagana minimalna wielkość i systematyczność wpłat.
— Stawiamy jedynie warunek, by uczestnik miał własny rachunek bankowy. Wypłaty z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa będą bowiem dokonywane wyłącznie na jego konto. Chodzi nam z jednej strony o zapewnienie bezpieczeństwa obrotu pieniędzmi, a z drugiej — o utrzymanie standardu obsługi — zapowiada prezes.
Towarzystwo umożliwia otworzenie rejestru telefonicznie, faksowo lub przez Internet i nie wymaga równoczesnej wpłaty. Nabycia jednostek będą możliwe tylko poprzez bezpośrednie wpłaty na rachunki funduszy przelewem bankowym lub przekazem pocztowym. Wpłynięcie pieniędzy będzie oznaczało nabycie jednostek i zarejestrowanie wpływu w rejestrze uczestnika.