Choć w latach dwudziestych ubiegłego stulecia towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych stanowiły większość rynku ubezpieczeniowego w Polsce, to ich rola po wojnie została zupełnie zmarginalizowana. Rafał Kiliński, który zainicjował stworzenie TUW-u Polskiego Zakładu Ubezpieczeń Wzajemnych (TUW PZUW) w grupie PZU, będzie teraz szukał pomysłu na rozwój dla przejętych przez właściciela innych dwóch ubezpieczycieli, działających w modelu wzajemności, w którym zysk nie gra pierwszoplanowej roli.
Jak duży z wielkim
W połowie stycznia Komisja Nadzoru Finansowego zezwoliła PZU na zakup od Orlenu dwóch towarzystw: Polski Gaz TUW i Polski Gaz TUW na Życie. Do końca maja transakcja ma zostać sfinalizowana. Na razie w spółkach nastąpiły poważne ruchy kadrowe, ale PZU nie ujawniło wobec nich swoich planów.
Rafał Kiliński, prezes największego w kraju TUW-u, został również szefem dwóch gazowych TUW-ów, które kiedyś należały do PGNiG, a po włączeniu tej spółki do grupy Orlen stały się własnością paliwowego koncernu. Oprócz niego w skład zarządów weszli także menedżerowie z TUW PZUW.
- Dla nowego właściciela mamy wybadać możliwe synergie i jakie korzyści dla PZU mogłoby mieć posiadanie dodatkowych TUW-ów w grupie. Finalna decyzja co do dalszych kroków jest w rękach właściciela – mówi Rafał Kiliński.
Według niego, konsolidacja, którą przeprowadza PZU wzmacnia świadomość istnienia TUW-ów na rynku – zwłaszcza wśród podmiotów korporacyjnych.
- Jestem orędownikiem przywrócenia rangi ubezpieczeń wzajemnych dla podmiotów korporacyjnych i wykorzystania ubezpieczeń wzajemnych do konsolidacji polskiego rynku wokół projektów związanych z energetyką jądrową. Jesteśmy też niedoważeni w sektorze ubezpieczeń zdrowotnych. Tutaj jest duża przestrzeń do tego, żeby się rozwijać - mówi Rafał Kiliński.
Wyjście na zewnątrz
Polski Gaz TUW powstał w 2016 roku jako captive, czyli wewnętrzny zakład ubezpieczeń ówczesnej grupy PGNIG – miał za zadanie ubezpieczanie majątku gazowego koncernu oraz jego spółek zależnych. Oferujący ubezpieczenia majątkowe TUW zebrał prawie 185 mln zł składki w 2022 roku. Z kolei Polski Gaz TUWnŻ, zależny od Polski Gaz TUW powstał w 2019 r. w celu zawierania umów grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w formie pracowniczego programu emerytalnego (PPE) dla spółek z Grupy Orlen. W 2022 roku zgromadził ze składek prawie 21 mln zł.
Na początku listopada 2022 r. Polski Gaz TUW stał się częścią Grupy Orlen. Niedługo potem PZU i koncern paliwowy podpisały list intencyjny w sprawie nabycia gazowych TUW-ów, a na początku września 2023 r. warunkową umowę zakupu obu spółek.
TUW PZUW jest liderem rynku ubezpieczeń wzajemnych w Polsce z udziałem sięgającym 35 proc. Ubezpiecza majątek podmiotów gospodarczych, szpitali, samorządów, instytucji publicznych i kościelnych. Oferuje też m.in. ubezpieczenia zdrowotne, OC, D&O i NNW dla podmiotów korporacyjnych. W 2022 roku TUW PZUW zebrał 1,04 mld zł składki.