Analitycy niemieckiego banku obniżyli w raporcie z 8 czerwca rekomendację dla BRE Banku do „na poziomie rynku”, obniżając cenę docelową akcji ze 120 do 109 zł. Przyczyną obniżenia rekomendacji są słabsze wyniki sopockiego Bestu, na którego akcje BRE Bank ogłosił wezwanie do sprzedaży akcji. Po analizie portfela kredytowego Best utworzył na koniec 2000 r. 53,5 mln zł rezerw na zobowiązania, co zwiększyło stratę netto spółki z 17 mln zł do 75,6 mln zł. Straty Bestu powstały w segmencie ryzykownych kredytów gotówkowych w konsekwencji błędów w zarządzaniu ryzykiem kredytowym. Obecnie firma negocjuje warunki spłaty należności z BRE Bankiem i Bankiem Śląskim, który jest głównym wierzycielem spółki. Analitycy DB prognozują, iż zobowiązania poniżej standardu Bestu wobec Banku Śląskiego zawierają się w przedziale od 50 do 100 mln zł.
DB pozytywnie ocenia plan restrukturyzacji Bestu, jednak będzie on skuteczny jedynie w wypadku renegocjacji spłaty zadłużenia. W ramach restrukturyzacji Best chce zwiększyć udział w rynku kredytów celowych (ratalne, samochodowe, itp.), kosztem pożyczek gotówkowych. Spółka planuje też zwolnienie 20 proc. pracowników, tj. około 100 osób, oraz zamykanie nierentownych placówek.
DB uważa, iż strata Bestu może wpłynąć negatywnie na wynik BRE Banku, którego zysk według DB wyniesie 380 mln zł. W wyniku straty Bestu, BRE poniesie w I półroczu 60 mln zł strat. Jednak DB czasowo nie zmienił prognoz dla BRE. W opinii niemieckiego banku BRE Bank będzie starał się uratować Best i nie poświęci go, tak jak w minionym roku uczynił to BIG BG ze swoją spółką leasingową.
BRE Bank ogłosił 7 czerwca wezwanie do sprzedaży akcji Bestu. Bank chce osiągnąć w wyniku wezwania 2,2 mln akcji spółki, czyli 100 proc. kapitału i głosów Bestu.
DB dobrze ocenia rozwój bankowości detalicznej BRE Banku - mBank pozyskał do końca maja 63 tys. klientów oraz 470 mln zł depozytów.
PK