Tylko nieliczni zmienią OFE
W przyszłym roku klienci OFE nie będą już musieli uiszczać karnej opłaty transferowej za zmianę funduszu. Z badań ARC Rynek i Opinia wynika jednak, że jedynie 3,3 proc. osób, które obecnie nie zamierzają przenieść się do innego funduszu, rozważa taką możliwość.
Na razie nie należy się spodziewać masowego podejmowania przez klientów decyzji o zmianie funduszu emerytalnego. Cykliczne badania przeprowadzane przez ARC Rynek i Opinia pokazują, że taką możliwość rozważa zaledwie 6 proc. badanych członków OFE. Daje to łącznie 600 tys. osób, przy założeniu, że do II filara przystąpiło 10 mln Polaków. Niemal 90 proc. nie ma zamiaru porzucić swojego OFE, a 5 proc. nie ma w tej kwestii wyrobionego zdania.
Autorzy badań zapytali również tych członków OFE, którzy zadeklarowali, że nie rozważają zmiany funduszu, czy w przyszłym roku, kiedy nie będzie ona obciążona opłatą transferową, nie wezmą jej jednak pod uwagę. Tylko 3,3 proc. badanych przyznało, że będzie rozważać zmianę funduszu, a prawie 90 proc. odpowiedziało przecząco.
Sprzeczne prognozy
Wyniki ostatnich badań ARC Rynek i Opinia różnią się diametralnie od szacunków przedstawicieli rynku OFE. Ich zdaniem w 2001 r. fundusz zmieni od 0,5 do 3 mln osób, czyli nawet 30 proc. klientów.
O tym, że przepowiednie przedstawicieli funduszy emerytalnych mogą się nie spełnić, świadczą ostatnie badania przeprowadzone przez UNFE. Wynika z nich, że coraz mniej osób zmienia fundusz. W pierwszym tegorocznym transferze, przeprowadzonym w lutym, fundusz zmieniło ponad 63,4 tys. osób, w majowym — 37,9 tys., zaś w ostatnim, sierpniowym — zaledwie 21,1 tys. klientów. Zdaniem UNFE, sierpniowe transfery wskazują na postępującą w 2000 r. systematyczną stabilizację częstości zmian członkostwa przez ubezpieczonych. Podobnie jak w poprzednich transferach, w sierpniu najwięcej osób odeszło z funduszy największych pod względem liczby klientów (PZU Złota Jesień — ponad 4,2 tys., czy CU BPH CU WBK — 3,7 tys.). Najmniej klientów traciły natomiast małe OFE, jak Arka-Invesco — 71 osób, czy Pekao/Alliance — 90. Podobnie jak w poprzednich transferach — najwięcej członków przeszło do OFE Kredyt Banku (4,7 tys.) i Polsatu (4,4 tys.). W ostatnim transferze blisko 2,7 tys. nowych członków pozyskał także Bankowy OFE.
Dzięki namowom
Dane dotyczące dokonanych w tym roku transferów wskazują, że częściej zyskują członków małe fundusze kosztem tych największych. Badania ARC Rynek i Opinia ukazują zaś, że osoby rozważające zmianę funduszu w przyszłym roku to raczej klienci małych OFE.
Namowy znajomych, słabe wyniki finansowe czy obawy przed bankructwem OFE to główne czynniki wpływające na decyzje klientów o zmianie funduszu. Z badań ARC wynika ponadto, że często klienci przechodzą do innych funduszy pod wpływem namów akwizytorów. Mało istotne przy podejmowaniu takich decyzji okazują się natomiast negatywne opinie na temat poszczególnych OFE czy też informacje o ich połączeniu z innymi funduszami.Katarzyna Ostrowska