Wszystkie fundusze wprowadziły możliwość przesłania wniosku drogą elektroniczną za pośrednictwem strony internetowej. W pierwszych latach funkcjonowania rynku otwartych funduszy emerytalnych klienci przy wyborze OFE ograniczali się do rekomendacji znajomych i agenta.
Zmiana w konsumpcji mediów, jaka nastąpiła w ciągu ostatnich lat, ma również odzwierciedlenie w komunikacji z klientami OFE. Wyraźnie wzrosła rola internetu w pozyskiwaniu informacji na temat funduszy emerytalnych. Proces wyboru OFE jest obecnie bardziej złożony niż kilka lat temu i opiera się głównie na analizie wyników inwestycyjnych, wszelkiego rodzaju rankingów (np. pod względem liczby klientów i wartości aktywów). Kluczowym jednak jest wizerunek i marka instytucji finansowej stojącej za funduszem.
Z przeprowadzonych przez agencję badawczą MillwardBrown na zlecenie PKO PTE badań wynika, że 56 proc. respondentów jest zadowolonych z przynależności do swojego funduszu, niezadowolonych jest jedynie 5 proc., pozostali nie mają zdania. Chęć do zmiany obecnego OFE deklaruje tylko 13 proc. badanych. Osoby wykazujące zainteresowanie tematem poszukiwały głównie informacji o wynikach funduszy (58 proc.) oraz sprawdzały stan swojego konta (51 proc.). Informacje te poszukiwane były głównie w korespondencji otrzymywanej z OFE (45 proc.) oraz na stronach funduszy (43 proc.).
Badania potwierdzają, że Polacy oczekują edukacji z zakresu systemu emerytalnego. Zdecydowana większość respondentów wie, że mogą zmienić dane osobowe i sprawdzić stan rachunku, ale wielu nie wie, że przy zmianie OFE nie muszą ponosić żadnych opłat, że pieniądze są dziedziczone, a fundusze objęte są gwarancją skarbu państwa.
Klienci często nie wiedzą też o darmowych usługach dodatkowych oferowanych przez niektóre OFE. Członkowie PKO OFE mają możliwość zamówienia subskrypcji SMS lub e-mail z informacją o nowej składce, saldzie rachunku i liczbie jednostek. Fundusz należący do największego banku w Polsce oferuje również dostęp do aplikacji monitorującej przekazywanie składek z ZUS do OFE. Członkowie PKO OFE, którzy jednocześnie są klientami PKO Banku Polskiego korzystającymi z iPKO lub Inteligo, mogą, po zalogowaniu w serwisach: www.ipko.pl i www.inteligo.pl, sprawdzić stan swojego rachunku, prawidłowość danych osobowych i danych osób uprawnionych zapisanych na jego rachunku w funduszu.
EWA MAŁYSZKO
prezes PKO PTE