Prowadzenie dobrze prosperującego biznesu wymaga stałego podnoszenia efektywności – także w aspekcie zarządzania nadwyżkami finansowymi. Na szczęście, poza prostymi produktami bankowymi, firmy mają do dyspozycji operujące na rynku kapitałowym fundusze inwestycyjne. Dzięki nim firmowe pieniądze mogą pracować efektywniej, a jednocześnie cały czas są pod ręką.
Fundusze inwestycyjne dedykowane firmom – na czele ze strategiami opartymi na obligacjach krótkoterminowych – łączą potencjał zysku z wysoką płynnością. Mogą one śmiało rywalizować z oprocentowaniem lokat bankowych, a w odróżnieniu od nich zapewniają stały, swobodny dostęp do pieniędzy i całego wypracowanego w trakcie inwestycji zysku. W przypadku produktów bankowych płynność jest okupiona niskimi odsetkami (albo ich brakiem), a chęć osiągnięcia wyższych zwrotów oznacza pogodzenie się z zamrożeniem środków.
W gamie rozwiązań oferowanych przez TFI PZU najlepszą opcją do zarządzania nadwyżkami i płynnością finansową są fundusze obligacji krótkoterminowych: PZU Sejf+ i PZU Obligacji Krótkoterminowych. Posiadają one konserwatywny profil będący pokłosiem tego, w co inwestują. W ich portfelach dominują różnego rodzaju instrumenty dłużne – w tym krótkoterminowe obligacje emitowane przez rządy, przedsiębiorstwa czy samorządy. Papiery te są najmniej wrażliwe na rynkową zmienność, więc również ryzyko funduszy na nich opartych, które jest „ceną” za wyższy potencjał zysku, jest relatywnie niskie.
Najbardziej konserwatywni przedsiębiorcy, którzy dotąd unikali produktów spoza bankowego spektrum i boją się zrobić pierwszy krok w tym kierunku, mają też do dyspozycji PZU Sejf+ z ochroną kapitału. To program, który stanowi połączenie inwestycji w fundusz inwestycyjny i ubezpieczenia straty finansowej. Narzędzie to zachowuje przy tym wszystkie zalety klasycznych funduszy, na czele ze swobodnym dostępem do zgromadzonych środków.
Poza walorem płynnościowym niejeden przedsiębiorca doceni też fakt, że fundusz inwestycyjny pozwala zaoszczędzić sporo czasu. Wyszukiwanie najkorzystniejszych lokat bankowych albo negocjowanie ich oprocentowania z bankiem jest czasochłonne – zwłaszcza jeśli ze względu na wielkość deponowanych środków firma musi założyć kilka lokat jednocześnie, w różnych bankach i na różne terminy. Fundusz jest pod tym względem wygodniejszy, bo każdy uczestnik, niezależnie od wpłaconej kwoty i czasu inwestycji, otrzyma tyle, ile w danym okresie wypracuje zarządzający funduszem.
Jest to informacja reklamowa. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID). Inwestycje w fundusze inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI PZU SA ani TFI PZU SA nie gwarantują, że zrealizujesz założony cel inwestycyjny lub uzyskasz określony wynik inwestycyjny. Należy liczyć się z możliwością utraty wpłaconych środków. Wyniki inwestycyjne, które Fundusz osiągnął w przeszłości, nie są gwarancją ani obietnicą, że Fundusz osiągnie określone wyniki w przyszłości. Informacje o Funduszu oraz szczegółowy opis czynników ryzyka znajdziesz w prospekcie informacyjnym na pzu.pl. KID dostępne są w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa i na pzu.pl. Prospekt i KID są w języku polskim. Fundusze PZU Sejf+ i PZU Obligacji Krótkoterminowych są zarządzane aktywnie. Inwestycja wiąże się z nabyciem jednostek uczestnictwa Funduszu, a nie aktywów będących jego własnością. Dane podane w materiale nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej. Nie mogą stanowić wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnych. TFI PZU SA podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.