Bank Pekao S.A. podpisał umowę z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym (EFI), na mocy której umożliwia polskim przedsiębiorstwom pozyskanie preferencyjnego finansowania. Dzięki tej umowie bank oferuje produkty kredytowe z gwarancją EFI, co ułatwia zdobycie kredytów i zmniejsza wymagania dotyczące ich zabezpieczenia. Nowe gwarancje EFI obejmują kredyty inwestycyjne, obrotowe, kredyty w rachunku bieżącym oraz pożyczki.
– Umowa dotycząca dystrybucji gwarancji programu InvestEU wesprze polskich przedsiębiorców w rozwoju biznesu i poprawi ich konkurencyjność. Nowa oferta kredytowa banku, m.in. dla firm angażujących się w zielone technologie lub dla klientów o krótkim stażu działalności, pozwoli także na dynamiczne zwiększenie udziału banku w kolejnych segmentach rynku. Wpisuje się to w naszą strategię ekspansji rynkowej oraz utrzymania pozycji pośród liderów wyznaczających standardy w sektorze usług bankowych w Polsce – podkreślił Cezary Stypułkowski, prezes Banku Pekao S.A.
Współpraca obu instytucji finansowych ma na celu wspieranie rozwoju polskich firm, w tym start-upów i mikroprzedsiębiorstw, a także promowanie zrównoważonych inwestycji, np. projektów związanych z pozyskiwaniem czystej energii.
Dla ambitnych firm
Polscy przedsiębiorcy już w pierwszej połowie 2025 r. będą mogli ubiegać się o pozyskanie preferencyjnego finansowania z puli o łącznej wartości ponad 1,25 mld zł. W ramach współpracy EFI zapewni gwarancje kredytowe zabezpieczające do 80 proc. kwoty finansowania udzielanego przez Bank Pekao S.A. Środki zabezpieczone przez EFI mają służyć przede wszystkim wzrostowi konkurencyjności polskich firm i mikroprzedsiębiorstw, a również rozwojowi zielonych technologii.
– Najnowsza współpraca EFI i Banku Pekao S.A. pozwoli większej liczbie małych i średnich przedsiębiorstw zdobyć korzystne finansowanie na rozwój i poprawę konkurencyjności, w tym działania korzystne dla środowiska i klimatu. Beneficjentami gwarancji EFI będą start-upy oraz inne firmy, które do tej pory napotykały trudności w pozyskiwaniu środków na rynku ze względu na profil ryzyka lub niewystarczające zabezpieczenia. W ten sposób poszerzamy ofertę finansową dla podmiotów potencjalnie najbardziej innowacyjnych oraz wspieramy zrównoważony rozwój w Polsce i całej Europie – podkreśliła profesor Teresa Czerwińska, wiceprezes Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego, do której należy EFI.
Na podstawie umowy podpisanej z EFI Pekao zaproponuje przedsiębiorcom finansowanie oparte na trzech nowych liniach gwarancyjnych, dopasowane do ich potrzeb i z atrakcyjnym oprocentowaniem. Gwarancje obejmą kredyty inwestycyjne, obrotowe, kredyty w rachunku bieżącym oraz pożyczki.
Z oferty banku będą mogły skorzystać firmy, które chcą budować swoją przewagę konkurencyjną, w tym organizacje działające na rynku krócej niż 24 miesiące (m.in. start-upy) czy przedsiębiorstwa zatrudniające do 499 pracowników, których nie stać na sfinansowanie swojego rozwoju wyłącznie we własnym zakresie.
– Krajowe przedsiębiorstwa mają duży potencjał, jednak dostęp do atrakcyjnego finansowania na rynku bywa dla nich ograniczony. Preferencyjne finansowanie Pekao z gwarancjami EFI nie tylko wspiera je w dostępie do produktów kredytowych, ale również zmniejsza ryzyko po stronie banku. Pozwala to na zaproponowanie przedsiębiorcom wyższych kwot z dłuższym okresem finansowania i z atrakcyjnym oprocentowaniem. Z takimi preferencyjnymi warunkami realizacja założonych celów jest zdecydowanie łatwiejsza – zaznaczył Robert Sochacki, wiceprezes Banku Pekao S.A. nadzorujący Pion Bankowości Przedsiębiorstw.
Finansowanie dla rozwoju
O finansowanie na preferencyjnych warunkach będą się mogli ubiegać także mikroprzedsiębiorcy, czyli firmy zatrudniające do 9 pracowników. Nowością we współpracy Banku Pekao i EFI jest tzw. zielona gwarancja adresowana do firm realizujących zrównoważone projekty dotyczące m.in. czystej energii, energooszczędnych budynków czy niskoemisyjnego transportu.
– Jest to jedna z największych umów w ramach Programu InvestEU w Polsce. Dzięki gwarancji Komisji Europejskiej, w ramach programu InvestEU, stworzone zostaną kolejne preferencyjne i innowacyjne instrumenty finansowe, które wesprą nie tylko powstawanie nowych miejsc pracy, ale też zrównoważony rozwój technologiczny w małych i średnich przedsiębiorstwach. Oba te obszary są priorytetowe dla dalszego rozwoju gospodarczego i konkurencyjnego Unii Europejskiej – stwierdziła Katarzyna Smyk, dyrektor Przedstawicielstwa Komisji Europejskiej w Warszawie.
Nowe linie gwarancyjne umożliwią Bankowi Pekao poszerzenie portfela produktów finansowych skierowanych do klientów o dużym potencjale wzrostu, w tym MŚP, mikroprzedsiębiorstw oraz przedsiębiorstw realizujących projekty proekologiczne. Nowa oferta wspiera realizację celów zrównoważonego rozwoju i neutralności węglowej, wpisując się tym samym w politykę ESG banku.
– Nie pierwszy i, mam nadzieję, nie ostatni raz łączymy siły z Bankiem Pekao z myślą o stymulowaniu gospodarki poprzez zwiększanie dostępu firm do finansowania. Wartością dodaną naszego partnerstwa jest obniżanie ryzyka dla inwestycji, które podnoszą innowacyjność i konkurencyjność małych oraz średnich przedsiębiorstw w Polsce, łącznie ze start-upami i mikroprzedsiębiorstwami – zaznaczyła Marjut Falkstedt, dyrektor generalna EFI.
Inwestycje i ekspansja
InvestEU to program Komisji Europejskiej na lata 2021-2027 realizowany przez Europejski Fundusz Inwestycyjny. Jego celem jest przyspieszenie wzrostu gospodarczego w Europie. Założenia programu realizowane są poprzez ułatwienie konkurencyjnym przedsiębiorcom dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, co z kolei ma się przełożyć na zwiększenie poziomu podejmowanych przez nich inwestycji.
– Mikro i mali przedsiębiorcy są podstawą naszej gospodarki, podobnie jest w całej Europie. Sięganie przez polskie instytucje publiczne i prywatne po kolejne środki unijne dla sektora MŚP nie tylko poszerza jego dostęp do finansowania sprzyjającego rozwojowi, ale też buduje kulturę współpracy z partnerami europejskimi. Kooperacja międzynarodowa przedsiębiorstw jest nie tylko szczególnie cenna w zmieniającym się otoczeniu krajowym i międzynarodowym, ale też warunkuje rozwój biznesu, który osiągając ugruntowaną pozycję na rynku krajowym, w naturalny sposób dokonuje ekspansji na rynki zagraniczne – zauważył dr Konrad Wojnarowski, wiceminister funduszy i polityki regionalnej. – InvestEU powinien ułatwić naszym przedsiębiorcom zarówno inwestycje technologiczne, jak i ekologiczne oraz dopełnić wachlarz propozycji wsparcia rozwoju nowoczesnego biznesu, jaki propaguje i skutecznie wdraża polski rząd wraz z partnerami unijnymi oraz prywatnymi, takimi jak pośrednicy finansowi, w tym Bank Pekao S.A. – dodał.
W naszym kraju gwarancje EFI są udostępniane przez Bank Pekao w ramach tzw. Funduszu InvestEU – jednego z filarów tego programu, którego realizacja ma doprowadzić do wygenerowania wielu nowych inwestycji w całej Europie. Ich łączna wartości ma sięgać aż 400 mld EUR.
– Umowa Banku Pekao i Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego to prawdziwy sukces w postaci uruchomienia kilku nowych linii finansowych dla polskich przedsiębiorców, zabezpieczanych z prestiżowego programu międzynarodowego. Nowa, jakże atrakcyjna oferta Banku Pekao, świadczy o najwyższych kompetencjach jego pracowników, a także o ich umiejętnościach pozyskiwania środków inwestycyjnych dla przedsiębiorców, zwłaszcza dla tych, którzy prowadzą biznes w warunkach dynamicznej konkurencji europejskiej. Gratulujemy i podajemy Bank Pekao za wzór innym bankom – zadeklarował dr Tadeusz Białek, prezes Związku Banków Polskich.
Lider europejskiego finansowania
Umowa gwarancji InvestEU to kolejna odsłona współpracy Pekao z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym. Historia kooperacji obu instytucji finansowych sięga ponad 20 lat wstecz, gdy na lata 2004-2006 zaproponowały one biznesowi gwarancje przy korzystaniu z programu MAP. Następnie wspólnie realizowały podaż instrumentów finansowych w ramach programów Komisji Europejskiej z okresów 2007-2013 (Program na rzecz Konkurencyjności i Innowacji, Instrument Podziału Ryzyka 7 Programu Ramowego).
W latach 2014-2020 obie instytucje współpracowały w finansowej obsłudze unijnego Programu na rzecz konkurencyjności małych i średnich przedsiębiorstw COSME oraz Programu na rzecz zatrudnienia i innowacji społecznych EaSI. W 2022 r. udzielały gwarancji dla finansowania pochodzącego z Paneuropejskiego Funduszu Gwarancyjnego.
Za każdym razem przy realizacji wspomnianych projektów Bank Pekao S.A. otrzymywał wsparcie Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej.
– Można powiedzieć, że Bank Pekao znowu nas nie zaskoczył. Od lat bowiem jest on nie tylko najstarszym członkiem rodziny instytucji finansowych zaangażowanych w realizację w Polsce programów europejskich, ale też ich prawdziwym liderem. I tym razem byliśmy pewni, że bank nie ograniczy się do małej skali. Obszar, w którym ponownie EFI i Bank Pekao rozpoczynają współpracę, jest szczególnie cenny dla rozwoju polskiej gospodarki pod kątem udostępniania łatwo pozyskiwalnego kredytu najmniejszym przedsiębiorcom, jak również większym podmiotom sektora małych i średnich przedsiębiorstw. Obie instytucje oferują im finansowanie innowacyjne i zrównoważone. Od lat Krajowy Punkt Kontaktowy współpracuje z Bankiem Pekao i na pewno także w tym przypadku razem będziemy promować tę wspaniałą ofertę dla polskich przedsiębiorców – przyznał Arkadiusz Lewicki, dyrektor Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów UE (KPK).
Bezpłatne dla mikroprzedsiębiorców
Bank Pekao S.A. planuje uruchomienie pierwszego finansowania z gwarancjami Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego z programu InvestEU już w lutym 2025 r. Kolejne produkty oparte na liniach gwarancyjnych tego programu będą wprowadzane w pierwszej połowie 2025 r.
Wspomniane gwarancje są bezpłatne dla klientów spełniających definicję mikroprzedsiębiorcy. Oferta będzie aktywna do roku 2027 lub do wcześniejszego wyczerpania środków. Szczegółowe informacje będą publikowane na stronie banku: www.pekao.com.pl.
– Gwarancje obejmą pełen wachlarz produktowy: kredyty inwestycyjne, obrotowe, kredyty w rachunku bieżącym oraz pożyczki. Zaoferujemy je szerokiej grupie przedsiębiorców – od jednoosobowych działalności gospodarczych przez małe firmy aż do podmiotów zatrudniających do 499 pracowników. Co istotne, gwarancje EFI w ramach programu InvestEU będą bezpłatne dla mikroprzedsiębiorców, a w przypadku pozostałych linii gwarancyjnych stawka prowizji za udzieloną gwarancję będzie najniższa na rynku. Nie będą także obciążone pomocą de minimis, co oznacza dużą korzyść dla przedsiębiorców, którzy już wykorzystali limit tej pomocy – powiedziała Dominika Byrska, dyrektor Departamentu Produktów i Procesów Kredytowych w Banku Pekao S.A.
Po podpisaniu umowy Banku Pekao z EFI odbył się panel dyskusyjny „Możliwości finansowania przedsiębiorstw ze środków funduszy UE”. Jego uczestnicy, podkreślając wyjątkowo korzystne zasady pozyskania finansowania z programu InvestEU, przypominali, że zainteresowani muszą najpierw uczynić zadość wymaganiom formalnym. O wiele ważniejsze jednak jest to, podkreślali zgodnie, by przedsiębiorcy ubiegający się o finansowanie gruntownie przemyśleli, jak spożytkują uzyskany kapitał dla rozwoju swoich firm.