Najwięcej w drugim kwartale zyskały UFK stabilnego wzrostu — niemal 3 proc. Najmniej — fundusze rynku pieniężnego i gotówkowe — 1,3 proc.
Miniony kwartał okazał się dość dobry dla właścicieli polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK). Średnio UFK dały zarobić 2,4 proc. Dla porównania, fundusze inwestycyjne wykazały w tym czasie średnio 2,6-proc. stopę zwrotu. Ale nie powinno to dziwić.
— Drugi kwartał upływał pod dyktando świetnej koniunktury na rynku papierów dłużnych. Indeks Rynku Obligacji Skarbowych wzrósł o 3,8 proc. Całkiem dobra, choć z natury bardziej zmienna, była sytuacja na warszawskim parkiecie. WIG20 zyskał 2,5 proc. Jeszcze lepiej poradził sobie indeks WIG, zyskując 3,9 proc. —mówi Tomasz Publicewicz, wiceprezes Analiz Online.
Pogoda górą
Najwyższy zysk w ostatnim kwartale przyniósł PZU Pogodna Przyszłość Agresywny. Dał zarobić 6 proc. Niestety, zarządzający funduszami akcji nie radzili sobie aż tak dobrze. Średnio dały one 2,5 proc. zysku. Dobrą passę najlepiej wykorzystali zarządzający UFK stabilnego wzrostu. Średnio dały one 2,8 proc. Najwięcej zarobili klienci posiadający polisę Finlife z funduszem zrównoważonym. Przyniósł on 5 proc. zysku. Drugie miejsce przypadło funduszom Gerling Wzrostu i Dochodu, Nordea-Skarbiec III Filar oraz ING Mieszany, które dały zarobić 4,3 proc. Nie we wszystkich przypadkach jednak oszczędności rosły. 3,2 proc. stracili klienci Towarzystwa Aspecta, którzy zainwestowali w Fundusz Aspecta Libra. Całkiem nieźle poradzili sobie zarządzający funduszami papierów dłużnych. Średnio tego typu UFK dały 2,7 proc. zysku.
Mogło być lepiej
Inna sprawa, że przy tak dobrej koniunkturze wyniki mogły być lepsze.
— Zarządzający dość ostrożnie podeszli do rynku długu. Przy odpowiednio skonstruowanym portfelu zyski osiągnięte z rządowych obligacji w ostatnim kwartale mogły przekroczyć roczny zysk z lokaty bankowej, która w marcu mogła przynieść średnio 4,3 proc. — zauważa Tomasz Publicewicz.
Z możliwości tej skorzystali zarządzający Finlife Obligacji (4,8 proc. zysku), ING Obligacji (4,7 proc.) oraz Amplico Stabilny (4,3 proc.). Najgorzej w ostatnim kwartale poradziły sobie UFK pieniężne i gotówkowe.
Najlepszy, Skandia-ING Gotówkowy, przyniósł jedynie 1,6 proc. zysku. Średni zysk natomiast wyniósł 1,3 proc. Największą stratę odnotował jednak UFK akcyjny Aspecta Taurus —wyniosła ona 5,4 proc.